Comment faire du trading islamique en Belgique en 2024 ?
- Compte islamic disponible avec spreads ajustés
- Interface de trading flexible avec MT4, MT5 et cTrader
- Régulation internationale assurée
- Large gamme d’actifs incluant Forex, Cryptos et Matières premières
AvaTrade se distingue par sa combinaison unique de plateformes de trading variées, ses solutions de copy trading, et l'absence de frais de dépôt et de retrait. Ce broker est particulièrement bien adapté aux traders intermédiaires à avancés qui recherchent une plateforme fiable et complète pour diversifier leurs stratégies de trading, tout en bénéficiant d'une large gamme d'actifs. AvaTrade convient également aux traders débutants grâce à son compte démo et à ses ressources éducatives disponibles pour apprendre les bases du trading.
AvaTrade exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable et en ligne avec des brokers comme Eightcap, mais légèrement plus élevé que d'autres brokers tels que eToro, qui propose un dépôt minimum de 50 €. AvaTrade se distingue par l'absence de frais de dépôt et de retrait, ce qui est un atout majeur pour les traders qui cherchent à minimiser leurs coûts. En revanche, pour ceux qui se concentrent sur le trading de cryptomonnaies, il est important de noter qu'AvaTrade facture un spread sur les transactions.
AvaTrade offre une gamme étendue d'actifs à trader, y compris les CFDs, le Forex, les actions, les indices, les matières premières, les obligations, les ETF et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier efficacement leurs portefeuilles. Comparé à des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs, AvaTrade offre une sélection d'actifs plus large.
AvaTrade propose une variété de plateformes de trading, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), AvaTradeGO, AvaOptions, et même TradingView. Cette diversité permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins, que ce soit pour le trading classique, les options ou le trading mobile. De plus, AvaTrade se distingue par ses solutions de copy trading, via des partenariats avec des plateformes comme ZuluTrade et DupliTrade, offrant aux traders la possibilité de copier les stratégies de traders expérimentés. Un compte démo est également disponible, ce qui est essentiel pour les débutants souhaitant s'entraîner sans risquer leur capital.
AvaTrade bénéficie d'une excellente note de 4,5/5 sur Trustpilot, ce qui est un indicateur fort de la satisfaction client. Cette note est supérieure à celle de nombreux concurrents, notamment eToro (4,2/5) et XTB (3,6/5), ce qui témoigne de la fiabilité du service et de la qualité de l'expérience utilisateur chez AvaTrade.
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Note Trustpilot : 4.5/5
- Indicateurs : ICI, MACD, CCI, ATR etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Dépôt minimum abordable de 100 €
- Aucun frais de dépôt ni de retrait
- Large gamme d'actifs à trader, y compris les actions, ETFs, Forex, CFDs, et cryptomonnaies
- Plusieurs plateformes de trading disponibles, y compris MT4, MT5, et TradingView
- Solutions de copy trading disponibles via ZuluTrade et DupliTrade
- Les spreads sur les cryptomonnaies peuvent être plus élevés que chez certains concurrents
- Pas de trading social intégré, contrairement à eToro
- L'interface des plateformes peut être complexe pour les débutants complets
- Compte islamic sans swap et avec spreads ajustés
- Accès à une grande variété d’actifs financiers
- Support client multilingue disponible 24/5
- Régulé dans plusieurs juridictions
Vantage se distingue principalement par son offre de programmes de fidélité et ses spreads compétitifs, à partir de 0,0 pips. Ces caractéristiques sont particulièrement attrayantes pour les traders actifs qui cherchent à maximiser leurs gains grâce à des spreads serrés. De plus, le programme de fidélité de Vantage, qui récompense les traders réguliers, est une caractéristique unique qui pourrait attirer ceux qui tradent fréquemment. Toutefois, Vantage est peut-être moins adapté aux traders débutants, en raison de son dépôt minimum plus élevé et de sa note Trustpilot inférieure.
Vantage exige un dépôt minimum de 200 €, ce qui est plus élevé que certains autres brokers comme Eightcap (100 €) ou même des brokers sans dépôt minimum comme XTB. En termes de frais, Vantage est compétitif, avec l'absence de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage pour les traders cherchant à optimiser leurs coûts.
Vantage propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFD. Bien que cela permette aux traders de se concentrer sur des marchés spécifiques, l'offre est plus limitée que celle de brokers comme eToro ou Bitpanda, qui proposent une plus grande diversité d'actifs, y compris les actions, les ETF, et les cryptomonnaies.
Vantage offre l'accès à des plateformes populaires comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), et Vantage FX Mobile, ce qui permet une flexibilité en termes de dispositifs de trading. De plus, Vantage permet le copy trading, ce qui est un atout pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées. Un compte démo est également disponible, ce qui est utile pour les traders débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme sans risquer de l'argent réel.
Vantage a une note de 3,3/5 sur Trustpilot, ce qui est inférieur à la moyenne des autres brokers populaires comme AvaTrade (4,5/5) ou Eightcap (4,2/5). Ce score plus bas pourrait refléter certaines lacunes perçues par les utilisateurs, notamment en termes de service client.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
- Copy trading disponible
- Spreads compétitifs à partir de 0,0 pips
- Programme de fidélité pour les traders réguliers
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Offre d'actifs limitée par rapport à des brokers comme eToro ou Bitpanda
- Moins de ressources éducatives que des brokers comme AvaTrade
- Compte islamic avec spreads ajustés
- Support client dédié pour les traders islamiques
- Plateformes MT4, MT5 et cTrader disponibles
- Spreads très compétitifs sur les principales paires de devises
FXCM se distingue par sa longévité et sa réputation dans l'industrie du Forex, étant l'un des brokers les plus établis et les plus respectés. Il est particulièrement bien adapté aux traders Forex et CFDs, grâce à ses spreads compétitifs et à l'accès à des plateformes de trading robustes comme MT4. FXCM est une option solide pour les traders intermédiaires à avancés qui apprécient une exécution rapide et un large choix d'instruments de trading, bien que les frais de retrait et l'absence de copy trading puissent ne pas convenir à tous les profils.
FXCM exige un dépôt minimum de 300 €, ce qui le rend relativement accessible pour la majorité des traders, y compris les débutants. Ce dépôt minimum est plus élevé que des brokers comme XTB ou Pepperstone, qui ne nécessitent aucun dépôt minimum. En ce qui concerne les frais, FXCM propose 0 € de frais de dépôt, mais facture 5 € par retrait, ce qui peut être un inconvénient pour les traders qui effectuent des retraits fréquents. Malgré cela, FXCM reste compétitif avec des spreads serrés, surtout sur les principales paires de devises Forex, mais ces coûts de retrait peuvent être un facteur à prendre en compte pour les traders actifs.
FXCM propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFDs, couvrant des indices, des matières premières, des actions, et des cryptomonnaies. Bien que cette offre soit variée, elle est quelque peu limitée par rapport à des brokers comme AvaTrade ou eToro, qui proposent également des ETFs et des obligations.
FXCM propose plusieurs plateformes de trading, dont MetaTrader 4 (MT4), ainsi que sa propre plateforme WebTrader. MT4 est particulièrement populaire pour ses outils d'analyse avancés et sa capacité à supporter des algorithmes de trading, tandis que WebTrader est reconnu pour sa simplicité et son accessibilité en ligne sans besoin de téléchargement. Un compte démo est disponible, ce qui est idéal pour les débutants souhaitant s'exercer sans risquer de fonds réels. Toutefois, FXCM ne propose pas de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent suivre des stratégies d'investisseurs plus expérimentés.
FXCM bénéficie d'une note de 4,0/5 sur Trustpilot, ce qui indique une bonne satisfaction client globale. Bien que cette note soit inférieure à celle de brokers comme AvaTrade (4,5/5) ou Pepperstone (4,4/5), elle reste respectable et reflète une expérience utilisateur généralement positive. Les retours sont souvent favorables concernant la rapidité d'exécution des ordres et la fiabilité des plateformes.
- Note appli : 4.0/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA
- Note Trustpilot : 4.0/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Market Depth etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, EUR, GBP
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 5 €
- Frais overnight : 0.006 %
- Pas de frais de dépôt
- Large gamme d'actifs, notamment Forex et CFDs
- Accès à MetaTrader 4 et WebTrader pour un trading flexible
- Compte démo disponible pour s'exercer
- 5 € de frais par retrait, ce qui peut s'accumuler pour les traders actifs
- Pas de copy trading disponible
- Offre d'actifs légèrement plus limitée par rapport à certains concurrents
- Dépôt minimum de 300. €
De nos jours, de plus en plus d'investisseurs musulmans cherchent à se lancer dans le trading en ligne. Cependant, pour respecter les principes de leur religion, ils doivent impérativement utiliser un compte de trading islamique.
Mais qu'est-ce qu'un tel compte et comment l'investissement en ligne est-il encadré par la charia ? Quels sont les brokers conformes à la finance islamique et quels sont les instruments financiers autorisés par le Coran ?
Si vous cherchez des réponses à ces questions, notre guide complet sur la finance islamique et le trading islamique est là pour vous aider. Nous vous présenterons tous les détails, y compris une sélection des principaux brokers respectueux des règles religieuses.
Top 3 des comptes de trading islamique en Belgique
- Pepperstone : le compte Edge Swap pour le trading islamique
- Vantage FX : le compte de trading islamique avec frais fixes
- XTB : le compte islamique réservé à certaines nationalités
Classement 2024 des meilleurs brokers trading islamique
Le trading islamique avec Pepperstone
Pepperstone offre également aux traders musulmans la possibilité d'ouvrir un compte islamique. Contrairement aux autres brokers, ce compte applique des frais fixes au lieu d'un swap, qui ne seraient pas conformes aux principes de l'islam. Les frais de Pepperstone dépendent uniquement de la direction de la position ouverte.
Le grand avantage de Pepperstone est que les traders peuvent ouvrir directement un compte islamique, sans avoir à convertir un compte existant. Le compte islamique, appelé compte Edge swap, propose des spreads à partir de 1 pip, sans commission, frais de gestion ou spreads plus larges.
Le compte islamique Vantage FX
Chez Vantage FX, les traders musulmans peuvent ouvrir un compte islamique respectant les principes de la charia, incluant un compte sans swap et des frais fixes.
Cette offre répond aux exigences des traders islamiques et est en accord avec la loi islamique, qui interdit les intérêts. Les frais facturés dépendent uniquement du sens de la commande et ne sont pas considérés comme des intérêts.
Pour obtenir un compte islamique chez Vantage FX, vous pouvez d'abord ouvrir un compte de trading classique STP standard ou ECN, puis demander une conversion en compte islamique.
Le compte islamique XTB
XTB offre également la possibilité aux traders musulmans de bénéficier de comptes islamiques en accord avec la charia.
Cependant, ces comptes ne sont disponibles que pour les clients résidant dans certains pays tels que les Émirats arabes unis, l'Arabie saoudite, le Koweït, Oman, la Jordanie, le Qatar, Barheïn, le Liban, l'Égypte, le Maroc, la Tunisie et la Malaisie. Les résidents de l'Union européenne et du Royaume-Uni ne sont pas éligibles pour ces comptes islamiques chez XTB.
Si vous êtes éligible pour un compte islamique, vous pouvez l'ouvrir en sélectionnant l'option "swap gratuit" sur la page d'accueil du site.
Qu'est-ce que le trading islamique ?
Le trading islamique est une pratique financière en accord avec les principes de la loi islamique, la charia. Contrairement au trading traditionnel, le trading islamique interdit les intérêts et les frais de roulement, jugés haram (interdits) selon la charia.
Le trading islamique implique des transactions basées sur des actifs réels plutôt que sur des produits financiers dérivés. Les investisseurs peuvent investir dans des actions de sociétés conformes à la charia, comme celles impliquées dans des industries telles que l'alimentation, la santé, l'énergie renouvelable ou les infrastructures.
Les contrats à terme, les options et les swaps ne sont pas autorisés dans le trading islamique. Les investisseurs ne peuvent pas non plus investir dans des sociétés impliquées dans des activités considérées comme haram, telles que la production ou la vente d'alcool, de tabac, de jeux de hasard ou d'armes.
Bon à savoir
Le trading islamique est souvent considéré comme une alternative éthique au trading traditionnel, car il se concentre sur les investissements dans des secteurs bénéfiques pour la société et les activités économiques qui sont conformes aux principes de la charia.
Grands principes de la finance islamique
La finance islamique se fonde sur les principes fondamentaux de l'islam, qui visent à promouvoir l'éthique, la transparence et la responsabilité sociale dans les transactions financières. Les principaux principes de la finance islamique incluent :
- L'interdiction de l'intérêt (Riba)
- Le partage des profits et des pertes (Mudaraba)
- L'investissement dans des projets halal
- La transparence et la responsabilité sociale
- L'interdiction des activités spéculatives (Maysir)
- L’investissement dans l'économie réelle.
La finance islamique encourage les investissements dans des entreprises éthiques et responsables, et s'oppose aux transactions financières injustes ou illégitimes, ainsi qu'aux activités spéculatives et aux jeux de hasard. Les investissements doivent être réalisés dans des projets qui respectent les principes éthiques de l'islam et qui ont un impact social et environnemental positif. La finance islamique vise à promouvoir une économie équitable et durable, en encourageant les investissements dans l'économie réelle et en mettant l'accent sur le partage des risques et des bénéfices.
Définition d'un compte de trading islamique
Les comptes de trading islamiques fonctionnent conformément aux principes de la finance islamique qui proscrivent les intérêts (riba) et l'incertitude (gharar). Contrairement aux comptes de trading traditionnels, les comptes de trading islamiques ne facturent pas d'intérêts sur les positions de nuit et ne permettent pas le trading de produits dérivés tels que les options et les contrats à terme.
Au lieu de cela, les comptes de trading islamiques fonctionnent sur une base de partage des bénéfices et des pertes. Les traders paient un spread fixe ou une commission sur les transactions, et les bénéfices réalisés sont partagés entre le trader et le courtier selon un ratio convenu à l'avance. Les pertes sont également partagées selon le même ratio.
Bon à savoir
Il est également important de noter que les comptes de trading islamiques ne permettent pas le trading de certaines actions qui ne sont pas conformes aux principes de la finance islamique, telles que les actions de sociétés impliquées dans l'alcool, le jeu ou les activités contraires à la morale islamique.
Enfin, les comptes de trading islamiques doivent être gérés conformément aux principes de la charia, qui interdisent également les activités de trading à effet de levier excessif et la spéculation.
Quelles sont les spécificités d’un compte de trading islamique ?
Frais du compte de trading islamique
Comme évoqué précédemment, un compte de trading islamique est principalement caractérisé par l'absence de swaps, de commissions et d'intérêts, qui sont considérés comme non conformes aux principes de la finance islamique. Cependant, les courtiers appliquent toujours des frais administratifs fixes pour ce type de compte, s'alignant ainsi sur le modèle de fonctionnement des banques conformes aux principes de la charia.
Pour le trading en ligne, les courtiers appliquent un spread fixe sur chaque transaction, qui est considéré comme un coût facturé en contrepartie du service rendu, et non comme un intérêt. Ce modèle de frais est conforme aux principes de la finance islamique et est donc considéré comme halal.
Trading islamique et effet de levier
Une utilisation responsable et conforme à la charia de l'effet de levier est nécessaire pour respecter les principes de la finance islamique. Bien que l'effet de levier soit souvent associé à des intérêts, il peut être considéré comme halal si le courtier respecte certaines règles.
Ainsi, le courtier ne doit pas facturer d'intérêt sur l'utilisation de l'effet de levier et ne doit pas facturer de swap sur les positions conservées plus d'une journée.
De plus, l'effet de levier ne doit pas être utilisé de manière spéculative, excessive ou pour négocier des actifs Haram tels que les futures, les CFD, les obligations ou les actions d'entreprise menant des activités Haram.
En suivant ces principes, l'utilisation de l'effet de levier peut être considérée comme halal dans le cadre du trading islamique.
Quelle législation sur la finance islamique au Canada ?
En Belgique, la finance islamique n'est pas encore pleinement développée et il n'y a pas de législation spécifique à ce sujet. Cependant, certaines institutions financières proposent des produits et services financiers conformes aux principes de la finance islamique, notamment des comptes d'épargne et de dépôt, des prêts sans intérêt et des contrats de financement participatif.
Le gouvernement belge a montré un intérêt pour le développement de la finance islamique dans le pays, mais aucun projet de loi spécifique n'a encore été adopté. En 2017, la Banque nationale de Belgique a publié un rapport sur la finance islamique en Belgique, dans lequel elle a souligné le potentiel de cette forme de finance dans le pays et la nécessité de créer un cadre réglementaire pour son développement.
En outre, l'Autorité des services et marchés financiers (FSMA) supervise les activités financières en Belgique et peut jouer un rôle dans la réglementation de la finance islamique si celle-ci se développe davantage dans le pays.
Quels actifs trader avec un compte de trading islamique ?
Le trading forex islamique est-il halal ?
Le trading Forex islamique peut être considéré comme halal s'il est pratiqué conformément aux principes de la finance islamique. Cela signifie que le trading Forex doit être effectué sans l'utilisation d'intérêts (riba) et sans incertitude excessive (gharar). De plus, les transactions doivent être effectuées de manière transparente et éthique, et les investissements doivent être réalisés dans des projets halal, c'est-à-dire conformes aux principes de l'islam.
Dans le cadre du trading Forex islamique, les courtiers proposent des comptes de trading conformes à la charia, également appelés comptes de trading islamiques. Ces comptes fonctionnent selon le principe de partage des profits et des pertes et ne facturent pas d'intérêts sur les positions maintenues pendant la nuit. Les courtiers facturent généralement des frais fixes, tels que des commissions, pour les transactions effectuées par le trader.
Le trading sur les actions est-il halal ?
Le trading sur les actions peut être considéré comme halal ou haram selon l'interprétation de la jurisprudence islamique (fiqh).
Le principal point de controverse concerne l'utilisation de l'intérêt (riba) dans les transactions boursières. Selon la jurisprudence islamique, l'intérêt est interdit car il est considéré comme une forme d'usure. Par conséquent, les transactions boursières qui impliquent l'utilisation de l'intérêt peuvent être considérées comme haram.
Cependant, certains érudits musulmans considèrent que le trading sur les actions peut être halal si les actions sont achetées et vendues conformément aux principes de la jurisprudence islamique. Par exemple, les actions peuvent être achetées et détenues pour une période prolongée sans l'utilisation de l'effet de levier ou de la spéculation.
Trading de crypto-monnaies : halal ou haram ?
Le principal point de controverse concerne l'utilisation de l'intérêt (riba) dans les transactions de crypto-monnaies. Selon la jurisprudence islamique, l'intérêt est interdit car il est considéré comme une forme d'usure. Par conséquent, les transactions de crypto-monnaies qui impliquent l'utilisation de l'intérêt peuvent être considérées comme haram.
De plus, il y a également une question de spéculation dans le trading de crypto-monnaies. Les échanges de crypto-monnaies peuvent être considérés comme de la spéculation s'ils sont basés sur des prévisions de prix et de tendances futures plutôt que sur des fondamentaux économiques. Selon certains érudits musulmans, la spéculation est interdite dans l'islam car elle implique un risque excessif.
Cependant, d'autres érudits musulmans considèrent que le trading de crypto-monnaies peut être halal s'il est effectué conformément aux principes de la jurisprudence islamique. Par exemple, les transactions peuvent être effectuées sans l'utilisation de l'effet de levier ou de la spéculation et les transactions peuvent être basées sur des fondamentaux économiques plutôt que sur des prévisions de prix.
Les matières premières sont-elles halal ou haram ?
Selon les principes de la finance islamique, le trading de matières premières, comme les contrats à terme, est contraire à l'interdiction de la spéculation et de l'incertitude. Ainsi, les investisseurs musulmans ne sont pas autorisés à utiliser des instruments financiers tels que les CFD pour trader les matières premières.
Cependant, il est possible d'investir indirectement dans les matières premières en achetant des actions de sociétés actives dans ce secteur. Il est important de sélectionner soigneusement les entreprises qui respectent les principes de la charia et d'éviter celles impliquées dans des activités interdites telles que l'alcool, le tabac ou les jeux de hasard.
Les CFD sont-ils autorisés par le trading islamique ?
Les contrats pour la différence (CFD) sont considérés comme controversés dans le cadre de la finance islamique, et leur statut halal ou haram dépend de l'interprétation de la jurisprudence islamique (fiqh).
Certains érudits musulmans considèrent que les CFD sont haram en raison de leur nature spéculative et de leur association avec l'intérêt (riba), qui est interdit dans l'islam. Les CFD permettent aux investisseurs de spéculer sur les mouvements de prix d'un actif sous-jacent sans en posséder réellement l'actif, ce qui peut être considéré comme de la spéculation.
D'autres érudits musulmans estiment que les CFD peuvent être halal s'ils sont utilisés dans le cadre de transactions réelles, sans recourir à l'effet de levier, et s'ils sont basés sur des fondamentaux économiques plutôt que sur des prévisions de prix.
Peut-on pratiquer le trading islamique sur les obligations ?
Conformément aux principes de la finance islamique, le trading d'obligations est considéré comme prohibé. Cela est dû au fait que les obligations impliquent un paiement d'intérêts, qui est contraire à la charia.
Comment choisir son broker pour faire du trading islamique ?
Il est crucial pour les traders souhaitant respecter les principes du trading islamique de choisir leur broker avec soin. Le broker choisi doit proposer un compte islamique ou compte contraire halal pour permettre aux traders de respecter les règles de l'islam. En plus de ce critère, d'autres éléments doivent être pris en compte pour faire votre choix de broker trading islamique :
- Le broker ne doit pas facturer d'intérêts ni pour ni contre le trader, afin de se conformer aux règles du trading islamique. Les spreads, en revanche, sont considérés comme halal car ils rémunèrent le service d'intermédiation fourni par le broker.
- Le broker ne doit pas non plus facturer d'intérêts sur l'effet de levier proposé.
- Le broker ne doit pas facturer de frais de swap pour les positions ouvertes plus de 24 heures pour respecter l'absence d'intérêts. Les comptes islamiques sont donc souvent appelés comptes sans swap.
- Les transactions doivent être exécutées instantanément, bien que le trading en ligne permette de déroger à la règle exigeant les échanges en face à face et de main à main.
- Dans le cadre du trading islamique, certains instruments financiers sont interdits. Les produits choisis pour l'investissement doivent être conformes aux prescriptions des lois coraniques et aux principes de la finance islamique.
Pour trouver le meilleur broker en trading islamique, une méthode efficace consiste à comparer les offres en ligne :
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