Notre avis sur le broker eToro 4.5/5

Le broker eToro en bref

Notre avis sur le broker eToro

Nous avons particulièrement apprécié la simplicité et l’intuitivité de la plateforme d’eToro, qui permet aux investisseurs, même débutants, de naviguer facilement entre les différents actifs. La fonctionnalité CopyTrader, qui permet de copier automatiquement les stratégies d’autres traders, s’est révélée particulièrement innovante et efficace pour diversifier son portefeuille sans nécessiter une expertise approfondie. De plus, le compte démo gratuit doté de 100 000 $ offre une opportunité idéale pour s’entraîner avant de passer aux investissements réels.

Nous aurions aimé, cependant, que les frais de retrait fixes soient revus à la baisse et que les spreads sur certains actifs comme le forex soient plus compétitifs, afin de mieux répondre aux attentes des traders actifs.

A quel profil de trader s'adresse eToro ?

eToro s’adresse principalement aux investisseurs débutants et intermédiaires qui souhaitent profiter d’une plateforme intuitive et explorer le copy trading pour simplifier leur stratégie d’investissement.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4.5/5

Fondé en 2007, eToro s’est imposé comme un acteur incontournable dans le monde du trading en ligne et du social trading. Le broker revendique aujourd’hui plus de 30 millions d’utilisateurs répartis dans plus de 140 pays, un chiffre qui témoigne de sa notoriété croissante. Grâce à son approche innovante, eToro a remporté plusieurs distinctions au fil des ans, dont des récompenses pour son interface utilisateur intuitive et ses fonctionnalités de copy trading, souvent saluées par la presse spécialisée.

Régulations et agréments

En matière de régulation, eToro est supervisé par plusieurs autorités financières de premier plan :

• CySEC (Chypre) pour l’Union européenne,
• FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni,
• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) en Australie.

Ces régulations garantissent un niveau élevé de sécurité pour les utilisateurs européens, y compris les investisseurs belges. Toutefois, eToro n’est pas enregistré auprès de la FSMA, l’autorité belge des marchés financiers. Malgré cette absence, les régulations européennes via MiFID assurent la protection des investisseurs en Belgique. Les fonds des utilisateurs sont conservés dans des comptes séparés, ce qui les protège en cas de faillite du broker.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

Pour limiter les risques, eToro propose plusieurs outils essentiels :

• Stop-loss : permet de définir un seuil pour limiter les pertes sur une position.
• Take-profit : clôture automatiquement une position lorsque le profit atteint un niveau prédéterminé.
• Effet de levier limité : conformément aux régulations européennes, eToro propose un effet de levier maximal de 1:30 pour les investisseurs particuliers, ce qui réduit les risques de pertes importantes.
• Copy trading : en copiant des investisseurs expérimentés via CopyTrader, les utilisateurs peuvent diversifier leurs portefeuilles sans prendre de décisions hâtives.

Actifs et marchés 4.5/5

eToro se positionne comme un broker particulièrement attractif grâce à la diversité des actifs financiers proposés, couvrant à la fois les investissements traditionnels et les marchés émergents. La plateforme donne accès à plus de 7 000 actifs, allant des actions et ETF aux matières premières, en passant par le forex et les crypto-monnaies. Cette variété permet aux investisseurs de diversifier facilement leurs portefeuilles, que ce soit via des positions directes ou des CFD pour les traders plus actifs. Comparé à d’autres brokers, eToro se distingue par son offre innovante de crypto-monnaies et par son approche simplifiée pour investir dans des actifs complexes comme les indices ou les matières premières.

Notre avis sur la diversité de l'offre eToro

eToro propose une gamme d’actifs parmi les plus complètes du marché, avec une attention particulière pour les crypto-monnaies, où il surpasse de nombreux concurrents. La présence d’actions directes sans commission et d’une large sélection d’ETF constitue un avantage majeur pour les investisseurs long terme. En revanche, les traders recherchant des produits dérivés plus complexes comme les obligations ou certains CFD spécialisés pourraient trouver l’offre légèrement limitée.

Plateformes et outils 4/5

eToro propose une plateforme de trading propriétaire qui se distingue par son interface intuitive et ses fonctionnalités innovantes. Accessible en version web et via une application mobile (iOS et Android), elle est conçue pour s’adapter à tous les niveaux d’investisseurs, des débutants aux plus expérimentés.

Plateforme eToro

• Plateforme Web : La version en ligne d’eToro offre une expérience de trading fluide et ergonomique. Son design moderne permet de naviguer facilement entre les différents actifs, d’analyser les marchés et d’exécuter des ordres en quelques clics. Les outils de copy trading et de trading social sont parfaitement intégrés, ce qui simplifie la copie des portefeuilles des meilleurs traders en temps réel.
• Application mobile : L’application eToro reprend toutes les fonctionnalités de la plateforme web dans un format optimisé pour smartphones et tablettes. Elle permet de suivre les positions ouvertes, d’exécuter des ordres rapidement et de consulter les performances des traders copiés, tout en bénéficiant d’une synchronisation parfaite avec la version web.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

eToro fournit des outils adaptés aux besoins des investisseurs, bien que ces derniers restent plus orientés vers les débutants que les traders techniques. Voici les principaux outils disponibles :

• Graphiques interactifs : eToro propose des graphiques en temps réel avec des outils d’analyse de base (tendance, indicateurs simples comme les moyennes mobiles). Toutefois, les options de personnalisation sont limitées par rapport à des plateformes spécialisées comme MetaTrader.
• Fil d’actualité et sentiment de marché : Grâce à son approche social trading, les utilisateurs bénéficient d’un fil d’actualité interactif où les investisseurs partagent leurs analyses et opinions. Cela permet de suivre les tendances du marché en temps réel.
• CopyTrader : Cet outil phare d’eToro permet de copier automatiquement les stratégies des traders expérimentés. Les utilisateurs peuvent filtrer les traders à copier en fonction de leurs performances, de leur niveau de risque et de leurs actifs privilégiés.
• Portfolios intelligents : eToro propose des portefeuilles diversifiés (Smart Portfolios), conçus pour suivre des thèmes précis comme les actions technologiques ou les crypto-actifs.

Types d’ordres spécifiques

eToro permet de passer des types d’ordres classiques pour mieux gérer ses positions :

• Ordre au marché : Achat ou vente immédiate au prix actuel.
• Ordre à cours limité : Achat ou vente à un prix prédéfini par l’utilisateur.
• Stop-loss et Take-profit : Outils indispensables pour définir des niveaux automatiques de sortie en cas de perte ou de profit.

Frais, spreads et commissions 4/5

eToro se positionne comme un broker compétitif grâce à sa politique de "zéro commission" sur l'achat d'actions et d'ETF au comptant, un avantage majeur pour les investisseurs long terme. Toutefois, pour les autres actifs comme le forex, les matières premières ou les crypto-monnaies, eToro applique des spreads variables qui peuvent parfois être plus élevés que ceux de brokers spécialisés. Malgré cela, les frais restent transparents et clairement indiqués, ce qui limite les mauvaises surprises pour les utilisateurs.

Voici un tableau comparatif des spreads et commissions d’eToro pour les actifs les plus populaires par rapport à la moyenne du marché :

Autres frais chez eToro : 

• Frais de retrait : 5 $ par retrait, quel que soit le montant.
• Frais de conversion de devise : Les comptes eToro étant en USD uniquement, des frais de conversion s'appliquent pour les dépôts/retraits en EUR. Le taux dépend du montant et du mode de paiement.
• Frais overnight (swap) : Appliqués aux positions CFD maintenues ouvertes durant la nuit. Les frais varient en fonction de l’actif sous-jacent et du niveau de levier utilisé.
• Frais d’inactivité : 10 $ par mois après 12 mois d’inactivité sur le compte.

Avis clients 4.1/5

Sur Trustpilot, eToro obtient une note globale de 4,1/5 basée sur plus de 25 388 avis, ce qui témoigne d’une satisfaction globale des utilisateurs, notamment grâce à ses fonctionnalités innovantes comme le copy trading et son accessibilité.

Voici quelques retours récents d’utilisateurs belges :

1. Lucas D. – 8 avril 2024 “J’ai ouvert un compte chez eToro pour commencer à investir dans les actions sans payer de commission. La plateforme est simple et agréable à utiliser, même pour un débutant comme moi. J’apprécie particulièrement le compte démo avec lequel j’ai pu m’entraîner avant d’investir pour de vrai. Seul petit bémol : j’ai dû payer des frais pour convertir mes euros en dollars, mais dans l’ensemble, je suis satisfait.”

2. Sarah V. – 22 avril 2024 “La fonction CopyTrader est pour moi la meilleure innovation d’eToro. Je travaille beaucoup et n’ai pas le temps d’analyser les marchés. J’ai copié le portefeuille d’un trader expérimenté et mes investissements ont déjà progressé en quelques mois. Par contre, les frais de retrait de 5 $ sont un peu gênants, surtout si on fait des retraits fréquents.”

3. Thomas L. – 3 mai 2024 “Je suis chez eToro depuis près d’un an et j’apprécie vraiment la variété des actifs disponibles, surtout les crypto-monnaies et les actions internationales. L’application mobile est très pratique pour suivre mes investissements à tout moment. Par contre, le support client pourrait être plus réactif : j’ai dû attendre deux jours pour une réponse à une question technique. Malgré cela, c’est un excellent broker pour diversifier ses placements.”

Comment se positionne eToro face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur eToro

eToro se distingue nettement par son accessibilité et son innovation, notamment grâce à la fonctionnalité de copy trading qui permet aux investisseurs, même débutants, de copier les stratégies de traders plus expérimentés. Avec un dépôt minimum de seulement 50 $, la plateforme est l’une des plus accessibles du marché, ce qui en fait un choix idéal pour les nouveaux utilisateurs. En plus, la diversité des actifs disponibles, incluant les crypto-monnaies et les actions réelles sans commission, lui donne un avantage compétitif certain.

Cependant, les frais annexes, comme ceux de conversion de devise et de retrait, ainsi que l’absence de plateformes comme MetaTrader peuvent limiter son attrait pour les traders expérimentés recherchant des outils plus techniques.

Globalement, eToro est une plateforme performante pour les investisseurs souhaitant une expérience intuitive et profiter des avantages du trading social.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez eToro en Belgique ?

eToro propose une structure de comptes simplifiée, adaptée aux investisseurs débutants comme expérimentés. Il n’existe pas de niveaux de comptes complexes ni de distinctions en fonction du capital déposé. Voici un tableau récapitulatif des comptes disponibles sur la plateforme :

Compte Standard

Le compte Standard d’eToro est accessible avec un dépôt minimum de 50 $, ce qui le rend particulièrement attractif pour les nouveaux investisseurs. Il permet d’accéder à l’ensemble des actifs disponibles sur la plateforme, y compris les actions réelles, les crypto-monnaies, le forex et les CFD. Ce compte offre également un accès à la fonction CopyTrader, permettant aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies des meilleurs investisseurs.

Les frais appliqués sont transparents : eToro ne facture aucune commission sur les actions réelles, mais prélève des spreads variables pour les CFD, le forex et les matières premières. Le compte standard est illimité dans le temps et ne comporte pas de frais d’inactivité avant 12 mois sans utilisation.

Compte Démo

Le compte Démo d’eToro est une option idéale pour les débutants ou ceux qui souhaitent tester la plateforme sans prendre de risques. Dès l’inscription, les utilisateurs bénéficient d’un compte démo doté de 100 000 $ en capital fictif, utilisable sur l’ensemble des actifs et des fonctionnalités d’eToro.

Ce compte démo est illimité dans le temps, ce qui permet de s’entraîner librement sans contrainte de durée. Les investisseurs peuvent s’exercer au trading manuel, tester des stratégies ou expérimenter la fonction CopyTrader dans un environnement simulé.

Compte Islamique

Le compte islamique d’eToro est spécialement conçu pour répondre aux principes de la finance islamique. Il permet aux investisseurs de négocier des actifs sans intérêts (swap) ni frais overnight, conformément aux lois de la charia. Ce type de compte est accessible avec un dépôt minimum de 1 000 $, ce qui le distingue du compte Standard.

L’offre reste similaire au compte classique, avec un accès aux actions, ETF, crypto-monnaies et CFD. Toutefois, eToro ajuste les frais d’administration pour compenser l’absence de swaps, ce qui garantit le respect des normes islamiques.

Dépôts et retraits chez eToro : comment ça marche ?

* Les frais de conversion s’appliquent si les dépôts ou retraits sont effectués dans une devise autre que le USD.

eToro propose un système de dépôts et retraits simple et diversifié, avec plusieurs méthodes de paiement adaptées aux besoins des investisseurs, comme les cartes bancaires, PayPal et les portefeuilles électroniques tels que Skrill et Neteller. Ces options offrent une rapidité appréciable pour les dépôts, avec un traitement instantané pour les solutions électroniques, contre 3 à 5 jours ouvrés pour les virements bancaires.

Cependant, un point à surveiller est l’application de frais fixes de 5 $ par retrait, un coût qui peut s'accumuler pour les utilisateurs effectuant des retraits fréquents. De plus, eToro opère exclusivement en USD, ce qui entraîne des frais de conversion pour les investisseurs déposant ou retirant des fonds en EUR, une contrainte que certains concurrents évitent en proposant des comptes multi-devises.

eToro propose-t-il le copy trading ?

Oui, eToro est l’un des pionniers du copy trading et du trading social, ce qui en fait une référence incontournable pour les investisseurs souhaitant copier les stratégies de traders plus expérimentés. Cette fonctionnalité phare est disponible via la plateforme propriétaire d’eToro, accessible sur web et mobile.

Fonctionnement du CopyTrader

La fonctionnalité CopyTrader permet aux utilisateurs de copier automatiquement, en temps réel, les positions ouvertes par d’autres traders présents sur la plateforme. Les investisseurs ont accès à un large choix de milliers de traders répartis à l’échelle mondiale, qu’ils peuvent sélectionner selon plusieurs critères tels que :

• La performance passée ;
• Le niveau de risque ;
• La durée d’investissement ;
• Les actifs privilégiés (actions, crypto-monnaies, forex, etc.).

Grâce à un système de filtrage détaillé, il est possible d’identifier les traders les plus adaptés à ses objectifs d’investissement. Une fois la sélection faite, la plateforme réplique automatiquement toutes les actions du trader copié dans le portefeuille de l’utilisateur. Le montant investi peut être ajusté en fonction des besoins et de la tolérance au risque.

Frais supplémentaires

L’utilisation de la fonctionnalité CopyTrader est entièrement gratuite. Il n’y a pas de frais supplémentaires pour copier un trader, les investisseurs paient uniquement les spreads standards sur les actifs négociés, comme pour un trading manuel.

Fonctionnalités supplémentaires

• Transparence totale : Chaque profil de trader inclut des statistiques détaillées sur ses performances, sa stratégie et son historique de trading.
• Portfolios intelligents (Smart Portfolios) : eToro propose des portefeuilles diversifiés, regroupant plusieurs traders ou actifs autour d’une thématique spécifique (technologie, crypto-actifs, durabilité, etc.).
• Montant d’investissement minimal : Le montant minimum pour copier un trader est de 200 $, ce qui reste accessible pour de nombreux utilisateurs.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec eToro ?

En Belgique, les revenus générés par le trading via eToro sont soumis à des règles fiscales précises en fonction du type de gains réalisés. Il est crucial pour les investisseurs de bien comprendre ces obligations afin de rester en conformité avec la législation belge.

Fiscalité applicable

• Plus-values sur actions et ETF : En Belgique, les plus-values réalisées sur les actions et les ETF ne sont pas imposées pour les investisseurs particuliers, sauf si le trading est considéré comme une activité professionnelle. Dans ce cas, les gains sont taxés comme des revenus professionnels.
• Dividendes : Les dividendes perçus sur les actions sont soumis à un précompte mobilier de 30 %. Lorsque les titres sont étrangers, une retenue à la source peut s'appliquer en plus du précompte belge, mais les conventions fiscales internationales permettent d’éviter la double imposition dans certains cas.
• Plus-values sur crypto-monnaies : Les gains réalisés sur les crypto-monnaies via eToro sont considérés comme non imposables si l’activité est occasionnelle. Toutefois, si les transactions sont fréquentes et assimilées à une activité professionnelle, les gains seront alors imposés comme des revenus professionnels.
• Frais financiers : Les gains générés par des produits comme les CFD (contrats sur la différence) ou le forex peuvent être soumis à une imposition. Ces produits plus complexes sont souvent traités comme des revenus divers.

Comment déclarer ces revenus ?

Les investisseurs belges utilisant eToro doivent déclarer eux-mêmes leurs revenus financiers dans leur déclaration fiscale. eToro ne fournit pas de relevé fiscal spécifique pour la Belgique, ce qui signifie que la responsabilité de comptabiliser les gains et les pertes incombe entièrement à l’utilisateur. Voici les étapes principales :

• Les dividendes doivent être déclarés via le formulaire 276 Div.
• Les revenus divers issus de produits dérivés (comme les CFD) ou les gains considérés comme professionnels doivent être reportés dans les rubriques correspondantes de la déclaration.
• Il est recommandé de conserver un historique détaillé des transactions effectué sur la plateforme eToro afin de justifier les montants déclarés en cas de contrôle fiscal.

Contact : comment joindre le service client eToro ?

eToro propose plusieurs moyens de contact pour répondre aux besoins de ses utilisateurs. Cependant, le broker met principalement l’accent sur des solutions numériques comme son centre d’aide, le formulaire en ligne et le live chat pour les utilisateurs éligibles. Voici un tableau récapitulatif des différents types de demandes et des moyens de contact disponibles :

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.