Notre avis sur le broker Libertex 3.5/5

Le broker Libertex en bref

Notre avis sur le broker Libertex

Nous avons particulièrement apprécié la simplicité de la plateforme Libertex, qui rend l’expérience utilisateur fluide et accessible, même pour les traders débutants. La diversité des actifs disponibles, incluant plus de 250 instruments financiers, permet également une certaine flexibilité pour diversifier ses investissements.

Cependant, nous aurions aimé voir des fonctionnalités plus avancées, comme le copy trading ou un compte islamique, pour répondre aux besoins d’une clientèle plus large. Les frais annexes, comme ceux liés à l’inactivité et aux retraits, ainsi que le manque de support client réactif, constituent des limites notables.

A quel profil de trader s'adresse Libertex ?

Libertex semble mieux adapté aux traders débutants ou occasionnels recherchant une plateforme intuitive et un accès à une large gamme d’actifs, mais moins pour les investisseurs expérimentés ou les utilisateurs cherchant des outils spécialisés.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

Libertex, fondé en 1997, bénéficie de plus de 25 ans d'expérience dans le domaine du trading en ligne. Il revendique des millions d'utilisateurs dans plus de 100 pays, ce qui témoigne d'une certaine popularité. Au fil des années, le broker a remporté plusieurs récompenses, notamment dans les catégories de la meilleure plateforme de trading et du meilleur service client, renforçant ainsi sa notoriété dans l’industrie.

En termes de régulation, Libertex est supervisé par la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), garantissant une conformité avec les normes européennes. Cependant, Libertex n’est pas enregistré auprès de la FSMA (Financial Services and Markets Authority) en Belgique, ce qui peut être un inconvénient pour les traders belges cherchant une régulation locale.

Pour sécuriser les fonds et limiter les risques, Libertex propose des mécanismes de protection tels que la séparation des fonds des clients dans des comptes bancaires distincts et une protection contre le solde négatif. Ces mesures minimisent le risque que les clients subissent des pertes supérieures à leur capital investi. Cependant, le broker ne dispose pas de protection des dépôts similaire à ce que proposent certains brokers européens, ce qui pourrait inquiéter les traders cherchant une sécurité maximale.

Actifs et marchés 3.5/5

Libertex se positionne comme un broker offrant une large variété d’instruments financiers, principalement sous forme de CFD. Avec plus de 250 actifs disponibles, la plateforme couvre les principaux marchés tels que le Forex, les indices, les matières premières, les actions et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders d’accéder à un éventail intéressant d’options, mais l’absence d’actifs directs comme les actions réelles ou les ETF peut limiter son attractivité pour les investisseurs à long terme ou cherchant des solutions moins spéculatives.

Diversité de l'offre Libertex

Libertex propose une gamme variée d’actifs en CFD, particulièrement compétitive sur les cryptomonnaies et les indices. Cependant, son absence d’actions réelles et d’ETF, ainsi que sa limitation aux CFD, réduit son attrait pour les investisseurs cherchant à construire un portefeuille diversifié ou à long terme. Le broker reste une bonne option pour les traders cherchant à profiter de la volatilité à court terme.

Plateformes et outils 3.8/5

Libertex propose deux principales plateformes de trading : sa propre plateforme propriétaire Libertex et les plateformes reconnues MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5). Bien que ces outils soient suffisants pour répondre aux besoins de nombreux traders, ils manquent de certaines fonctionnalités avancées disponibles chez certains concurrents, comme le trading social ou les outils d’intelligence artificielle.

Plateformes disponibles

• Plateforme Libertex : conçue pour être intuitive, elle est adaptée aux traders débutants grâce à une interface épurée et facile à prendre en main. Cependant, elle manque d’outils d’analyse technique avancés et de personnalisation, ce qui peut être un frein pour les traders expérimentés.
• MetaTrader 4 (MT4) : cette plateforme classique offre une vaste bibliothèque d’indicateurs techniques, la possibilité d’utiliser des Expert Advisors (EA) pour le trading automatisé et des fonctionnalités de backtesting.
• MetaTrader 5 (MT5) : version améliorée de MT4, MT5 propose des fonctionnalités supplémentaires telles que plus d’indicateurs, une gestion avancée des ordres et un calendrier économique intégré.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Indicateurs techniques : la plateforme Libertex dispose d’un nombre limité d’indicateurs comparé à MT4 et MT5, qui offrent une gamme beaucoup plus étendue.
• Graphiques personnalisables : bien que la plateforme Libertex propose des graphiques interactifs, ils ne sont pas aussi détaillés ou personnalisables que ceux de MT4 et MT5.
• Types d’ordres spécifiques : les traders ont accès à des ordres tels que stop-loss, take-profit et ordres à seuil de déclenchement pour gérer efficacement leurs risques.
• Analyse fondamentale : aucun contenu intégré n’est proposé sur la plateforme Libertex, contrairement à MT5, qui inclut un calendrier économique.

Frais, spreads et commissions 3.5/5

Libertex se positionne comme un broker transparent en utilisant un modèle basé sur des commissions fixes plutôt que sur des spreads variables pour la plupart de ses actifs. Cela peut être un avantage pour les traders cherchant à prévoir leurs coûts, mais les commissions peuvent s’avérer élevées pour des volumes de trading importants. De plus, des frais annexes comme les frais de retrait ou d’inactivité réduisent l’attrait global du broker.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : la plupart des dépôts sont gratuits, mais certains retraits via des portefeuilles électroniques ou des virements bancaires peuvent engendrer des frais.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions maintenues pendant la nuit, ces frais varient en fonction de l’actif et du levier utilisé.
• Frais d’inactivité : un montant de 10 € par mois est facturé après 180 jours d’inactivité, ce qui peut rapidement s’accumuler pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire Libertex

Le modèle de commission de Libertex est compétitif pour certains actifs, mais ses coûts peuvent rapidement s’alourdir en raison des frais annexes, notamment pour les traders à faible volume ou occasionnels. Comparé à d'autres brokers, Libertex reste attractif pour les cryptomonnaies et le Forex, mais ses tarifs ne sont pas parmi les plus avantageux pour les actions ou les indices.

Avis clients 3.9/5

Libertex obtient une note de 3.9/5 sur Trustpilot, basée sur 9 476 avis, mettant en lumière des retours positifs sur la simplicité d’utilisation de la plateforme mais aussi des critiques concernant les frais annexes et le service client.

Avis de Sophie L., Bruxelles – 15 janvier 2024

"J’ai choisi Libertex pour trader les cryptomonnaies en profitant de la commission fixe. La plateforme est simple à utiliser et je n’ai pas eu de problème pour exécuter mes ordres. En revanche, j’ai été surprise par les frais appliqués sur les retraits via portefeuille électronique, ce qui n’était pas clairement mentionné au départ."

Avis de Thomas M., Namur – 5 février 2024

"La plateforme Libertex est agréable pour débuter, avec une interface claire et des graphiques faciles à lire. Cependant, le manque d’outils avancés pour l’analyse technique m’a rapidement limité, et je trouve que le service client met trop de temps à répondre en cas de problème. Je cherche un broker plus complet pour la suite."

Avis de Damien T., Liège – 22 mars 2024

"J’apprécie la diversité des actifs proposés, en particulier les CFD sur actions et cryptomonnaies. Par contre, les frais d’inactivité sont pénalisants si vous ne tradez pas régulièrement. C’est un broker correct pour les traders actifs, mais pas idéal pour un usage occasionnel."

Comment se positionne Libertex face à ses concurrents

Résumé de notre avis sur Libertex

Libertex se distingue par la simplicité de son interface et ses frais transparents, mais il reste en retrait par rapport à ses concurrents en raison de l’absence de fonctionnalités clés comme le copy trading ou l’accès à des actions réelles. De plus, le dépôt minimum de 100 € peut être un frein pour les débutants par rapport aux brokers offrant un accès sans exigence de capital initial. Bien qu'il propose une gamme intéressante d’actifs en CFD, son modèle est moins adapté aux investisseurs à long terme ou à ceux recherchant une régulation locale en Belgique.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Libertex en Belgique ?

Libertex propose une structure simple avec un compte unique qui peut être personnalisé selon les besoins des traders, notamment par l'ajout d'options telles qu’un compte démo pour l’entraînement. Cependant, il n’existe pas de niveaux de comptes différenciés comme chez certains concurrents. Le broker ne propose pas de compte islamique conforme à la finance halal.

Compte Standard

Le compte Standard est le seul compte réel proposé par Libertex. Il donne accès à l’ensemble des actifs disponibles, y compris le Forex, les indices, les matières premières, les cryptomonnaies et les actions sous forme de CFD.

Le dépôt minimum de 100 € permet de commencer à trader, mais peut constituer une barrière pour les débutants. Les frais sont basés sur des commissions fixes, ce qui apporte de la transparence.

Compte Démo

Le compte démo est conçu pour les traders débutants ou expérimentés souhaitant s’entraîner ou tester leurs stratégies. Ce compte offre un capital fictif pouvant atteindre 50 000 €, avec une durée illimitée.

Les utilisateurs peuvent accéder aux mêmes fonctionnalités et actifs que sur le compte réel, mais dans un environnement sans risque. C’est une excellente option pour se familiariser avec la plateforme Libertex ou pour tester des stratégies sur MetaTrader 4 et 5.

Dépôts et retraits chez Libertex : comment ça marche ?

Libertex propose des options de dépôt et retrait standard avec des délais compétitifs, particulièrement pour les portefeuilles électroniques et les cartes bancaires. L’absence de frais pour les dépôts est un point positif, mais les frais associés à certains retraits, notamment via portefeuilles électroniques ou virements internationaux, peuvent être dissuasifs pour les petits investisseurs.

En comparaison avec certains brokers qui offrent des options modernes comme les dépôts en crypto-monnaies ou des politiques de frais plus favorables, Libertex reste légèrement en retrait. Malgré tout, les méthodes proposées restent efficaces et adaptées à une majorité de traders.

Libertex propose-t-il le copy trading ?

Libertex ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains concurrents qui intègrent des plateformes comme ZuluTrade ou des solutions propriétaires permettant de copier les stratégies d'autres traders, Libertex reste concentré sur un modèle de trading manuel via sa plateforme propriétaire et MetaTrader.

L'absence de copy trading limite son attrait pour les investisseurs débutants ou passifs qui pourraient chercher à s’inspirer ou à suivre les stratégies de traders expérimentés. De plus, cette fonctionnalité est souvent perçue comme un atout pour diversifier ses approches sans nécessairement maîtriser les techniques de trading.

Pour les traders recherchant des options de copy trading, il serait nécessaire de se tourner vers d'autres courtiers offrant des solutions intégrées dans ce domaine.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Libertex ?

En Belgique, les revenus générés par le trading avec Libertex sont soumis à des règles fiscales spécifiques. La manière dont ces gains sont taxés dépend du type de revenus et du profil fiscal du trader.

Fiscalité des revenus de trading

• Revenus de spéculation : les gains réalisés sur le Forex ou les CFD, considérés comme spéculatifs, sont classés comme revenus divers. Ils sont soumis à un taux forfaitaire de 33 %. Ce régime fiscal s’applique généralement aux traders particuliers effectuant des transactions fréquentes à court terme.
• Revenus de dividendes : bien que Libertex ne propose que des CFD sur actions et non des actions réelles, les investisseurs utilisant d'autres brokers doivent déclarer leurs dividendes dans la section des revenus mobiliers. Ces derniers sont soumis à un précompte mobilier de 30 %, avec une exonération sur les premiers 800 € grâce à une déduction fiscale.
• Plus-values : les plus-values réalisées dans le cadre d’une gestion patrimoniale non spéculative ne sont généralement pas imposées en Belgique. Cependant, cette exemption ne concerne pas les activités de trading via CFD, qui sont considérées comme spéculatives.

Déclaration des revenus

Les revenus de trading doivent être déclarés dans la déclaration fiscale annuelle.

• Revenus divers : les gains de trading spéculatif doivent être inscrits dans la rubrique correspondante.
• Revenus mobiliers : si applicable, les dividendes ou autres revenus financiers doivent également être déclarés.

Attention !

Libertex ne fournissant pas de rapports fiscaux adaptés aux normes belges, les utilisateurs devront extraire eux-mêmes leurs relevés d’activité via la plateforme ou demander une assistance au service client.

Contact : comment joindre le service client Libertex ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.