Notre avis sur le broker NinjaTrader 3/5

Le broker NinjaTrader en bref

Notre avis sur le broker NinjaTrader

Nous avons particulièrement apprécié la puissance et la personnalisation de la plateforme NinjaTrader, qui offre des outils d’analyse technique avancés et une prise en charge complète des stratégies automatisées. Cette orientation vers les traders professionnels ou actifs est renforcée par un accès optimisé aux marchés des futures et du forex, deux segments où NinjaTrader excelle.

Nous aurions aimé une interface plus intuitive pour les débutants ainsi qu’une structure tarifaire plus claire et compétitive, notamment pour les traders occasionnels. Par ailleurs, l’absence de diversification dans les actifs disponibles, comme les actions ou les ETF, limite l’attrait de ce broker pour les investisseurs cherchant une approche plus globale.

A quel profil de trader s'adresse NinjaTrader

NinjaTrader est particulièrement adapté aux traders expérimentés spécialisés dans le day trading ou le trading automatisé, qui tireront parti de ses nombreuses fonctionnalités techniques.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

NinjaTrader, fondé en 2003, est un acteur reconnu dans le secteur des brokers spécialisés en futures et en forex. Avec plus de 60 000 utilisateurs actifs mensuels et une communauté croissante de traders professionnels, il bénéficie d'une solide réputation pour ses outils performants et ses plateformes personnalisables.

NinjaTrader est régulé par des organismes de renom aux États-Unis, notamment :

• NFA (National Futures Association) : garantit la conformité aux normes financières et opérationnelles pour le trading de contrats à terme.
• CFTC (Commodity Futures Trading Commission) : renforce la sécurité des transactions et la transparence des marchés.

Cependant, NinjaTrader n’est pas enregistré auprès de la FSMA en Belgique, ce qui pourrait limiter sa conformité pour les traders belges recherchant des garanties spécifiques au marché européen.

Pour aider les traders à limiter les pertes, NinjaTrader propose :

• Stop-loss et take-profit intégrés : pour verrouiller automatiquement les gains ou limiter les pertes.
• Outils d’analyse avancés : permettent d’anticiper les mouvements de marché avec précision.
• Automatisation des stratégies : réduit les erreurs humaines grâce à des scripts programmables pour exécuter des ordres.

Malgré ces outils, l’absence d’une régulation européenne dédiée et la concentration sur les marchés américains soulèvent des questions de fiabilité pour certains investisseurs basés en Europe.

Actifs et marchés 2.5/5

NinjaTrader se positionne comme un broker spécialisé, offrant principalement des instruments financiers sur les marchés des futures et du forex.

Bien que cette approche soit adaptée aux traders actifs et professionnels, elle limite l’accès à une plus grande diversité d’actifs comme les actions, les ETF ou les crypto-monnaies, qui sont souvent proposés par ses concurrents. Cette concentration sur des segments spécifiques en fait un choix de niche, mais moins compétitif pour les investisseurs cherchant une diversification globale.

Diversité de l'offre NinjaTrader

NinjaTrader offre une bonne couverture des futures et du forex, surpassant même la moyenne du marché pour les contrats à terme en termes de variété et de profondeur. Cependant, l’absence d’autres catégories d’actifs comme les actions ou les indices limite considérablement son attrait pour les traders cherchant une expérience de trading diversifiée.

Plateformes et outils 4/5

NinjaTrader est réputé pour sa plateforme de trading puissante et personnalisable, conçue pour répondre aux besoins des traders expérimentés. Bien que riche en fonctionnalités avancées, elle peut s’avérer complexe pour les débutants, ce qui limite son accessibilité à un public plus large.

Plateformes disponibles

• NinjaTrader Desktop :
• Plateforme principale, elle offre des graphiques interactifs, des outils de backtesting avancés, et une personnalisation presque illimitée.
• Idéale pour les traders actifs et ceux utilisant des stratégies automatisées, grâce à l'intégration de NinjaScript, un langage de programmation puissant pour créer des algorithmes.
• NinjaTrader Mobile : une version mobile simplifiée est disponible pour surveiller les marchés et exécuter des ordres en déplacement. Toutefois, elle manque de nombreuses fonctionnalités avancées de la version de bureau.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Graphiques avancés : les utilisateurs peuvent afficher plusieurs graphiques en simultané, appliquer des indicateurs techniques, et créer des modèles personnalisés.
• Backtesting : la plateforme permet de tester des stratégies avec des données historiques pour évaluer leur efficacité avant de les appliquer sur le marché en direct.
• Order Flow+ : cet outil exclusif fournit une analyse détaillée du flux des ordres, permettant d'identifier les opportunités en fonction des mouvements des volumes.
• Alertes en temps réel : notifications configurables pour surveiller les prix, les volumes, ou d’autres indicateurs techniques.

Types d’ordres spécifiques

NinjaTrader prend en charge une variété de types d’ordres pour les traders exigeants :

• Ordres au marché et ordres limites : pour exécuter ou programmer des transactions à des prix précis.
• Stop-loss et take-profit : intégrés pour gérer les risques et sécuriser les gains.
• OCO (One Cancels Other) : permet de configurer des ordres interdépendants, où l'exécution de l'un annule automatiquement l'autre.

Frais, spreads et commissions 3/5

NinjaTrader adopte une structure tarifaire complexe, combinant des frais de plateforme, des commissions sur les transactions, et des coûts supplémentaires pour certains services. Bien que compétitif pour les traders actifs de futures, le coût total peut rapidement augmenter pour les petits investisseurs ou les utilisateurs occasionnels.

Autres frais : 

• Frais de plateforme : les utilisateurs doivent payer pour utiliser la plateforme NinjaTrader :
• Version gratuite : Fonctionnalités limitées, avec des frais de transaction plus élevés.
• Licence à vie : Environ 1 099 $, ou possibilité de payer en mensualités.
• Abonnement mensuel : 60 $/mois, une solution flexible mais coûteuse sur le long terme.
• Frais de dépôt/retrait : les dépôts sont gratuits, mais certains retraits par virement bancaire peuvent être facturés (environ 40 $ selon la banque).
• Frais overnight (swap) : appliqués pour les positions maintenues pendant la nuit, les frais varient selon l’actif et l’effet de levier utilisé.
• Frais d’inactivité : si le compte reste inactif pendant 12 mois, des frais de 25 $ par mois sont facturés.

Avis clients 4.3/5

NinjaTrader obtient une note de 4,3/5 sur Trustpilot, basée sur 836 avis, mettant en avant la satisfaction des traders pour ses outils avancés mais soulignant des critiques sur la complexité des frais et l’interface peu intuitive.

1. Mathias L. – 10 février 2024

“J’ai choisi NinjaTrader pour ses outils de trading avancés, en particulier les graphiques interactifs qui sont d’une précision incroyable. Cependant, l’installation et la configuration initiale m’ont pris beaucoup de temps, et il n’est pas facile de s’y retrouver avec la tarification de la licence. Pour les traders expérimentés, c’est parfait, mais pour les débutants, cela peut être décourageant.”

2. Clara V. – 22 mars 2024

“En tant que day trader, j’apprécie vraiment les fonctionnalités de NinjaScript pour automatiser mes stratégies. Cela m’a permis de réduire les erreurs humaines et de gagner en efficacité. Par contre, le coût de la licence à vie est un investissement important, et les frais de retrait via virement bancaire sont assez élevés, ce qui est un peu frustrant.”

3. Laurent B. – 5 avril 2024

“Les commissions sur les futures sont attractives, et la plateforme offre des outils puissants pour analyser les marchés. Malheureusement, j’ai été surpris par les frais d’inactivité après une période sans trading. J’aurais aimé que ce soit mieux indiqué. Malgré tout, c’est une plateforme de grande qualité pour ceux qui tradent fréquemment.”

Comment se positionne NinjaTrader face à ses concurrents

Résumé de notre avis sur NinjaTrader

NinjaTrader se distingue par sa spécialisation dans les futures et le forex, offrant des outils techniques robustes et une plateforme hautement personnalisable. Cependant, par rapport à ses concurrents, il manque de diversification dans les actifs, avec l’absence notable d’actions, d’indices, ou de crypto-monnaies en dehors des futures.

Les coûts supplémentaires, comme la licence ou les abonnements mensuels, sont également un frein pour les traders occasionnels, bien que les commissions compétitives sur les futures attirent les day traders actifs. Enfin, l’absence de fonctionnalités de copy trading le positionne en retrait face à des brokers offrant des options sociales adaptées aux débutants.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez NinjaTrader en Belgique ?

NinjaTrader propose une offre de comptes simple et adaptée aux traders actifs et professionnels. Les types de comptes disponibles incluent le compte individuel standard, le compte démo, et le compte joint. Contrairement à d'autres brokers, NinjaTrader ne propose pas de compte islamique ni d'options spécifiques pour les traders occasionnels.

Compte Individuel Standard

Le compte individuel est le choix principal pour les traders souhaitant accéder aux futures et au forex via la plateforme NinjaTrader. Avec un dépôt minimum de 400 $, ce compte convient aux investisseurs actifs.

Les commissions commencent à 0,09 $ par contrat, avec la possibilité d'améliorer les tarifs en fonction du volume des transactions.

Compte Démo

Le compte démo permet aux utilisateurs de tester la plateforme NinjaTrader et ses fonctionnalités sans risque financier. Il inclut un capital fictif de 10 000 $ et donne accès aux futures et au forex.

Ce compte est particulièrement utile pour les nouveaux utilisateurs souhaitant se familiariser avec la plateforme, bien que sa durée d’utilisation soit limitée à 14 jours sans extension possible.

Compte Joint

Le compte joint est conçu pour deux personnes partageant une même stratégie de trading. Il nécessite un dépôt minimum plus élevé de 500 $ et offre les mêmes conditions que le compte individuel.

Cette option convient aux partenaires de trading ou aux membres d’une même famille souhaitant investir conjointement.

Dépôts et retraits chez NinjaTrader : comment ça marche ?

NinjaTrader offre des options de dépôt et de retrait limitées, se concentrant principalement sur les virements bancaires. Les dépôts sont généralement gratuits et traités rapidement, mais les retraits peuvent être coûteux, avec des frais élevés pouvant atteindre 40 $ par transaction. Les devises acceptées sont restreintes aux principales monnaies, comme l’USD et l’EUR, sans prise en charge des portefeuilles électroniques, ce qui est un inconvénient par rapport à certains concurrents offrant plus de flexibilité.

En termes de délais, les dépôts via virement bancaire sont généralement rapides, mais les retraits peuvent prendre jusqu’à 3 jours ouvrés, ce qui pourrait poser problème pour les traders nécessitant un accès immédiat à leurs fonds.

NinjaTrader propose-t-il le copy trading ?

NinjaTrader ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de trading social. Contrairement à certains brokers qui mettent en avant des outils permettant de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés, NinjaTrader se concentre exclusivement sur les outils d’analyse technique avancés, le développement de stratégies automatisées, et les marchés des futures et du forex.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec NinjaTrader ?

En Belgique, les revenus générés par le trading via NinjaTrader sont soumis à des règles fiscales spécifiques en fonction du type de gains réalisés et du profil du trader. Ces règles s’appliquent principalement aux contrats à terme (futures) et au forex, qui sont les principaux actifs proposés par ce broker.

Fiscalité applicable

• Revenus divers :
• Les gains issus d’activités de trading, considérés comme occasionnels ou non professionnels, sont généralement classés en revenus divers.
• Ces revenus sont soumis à un taux forfaitaire de 33 % après déduction des pertes éventuelles et des frais associés, comme les commissions ou les frais de plateforme.
• Revenus professionnels :
• Si le trading est considéré comme une activité principale ou régulière, les gains peuvent être requalifiés en revenus professionnels.
• Dans ce cas, les revenus sont soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu, pouvant atteindre 50 % selon le montant des gains.
• Double imposition : NinjaTrader étant régulé aux États-Unis, des prélèvements à la source peuvent s’appliquer pour certains types de gains. Toutefois, la convention fiscale entre la Belgique et les États-Unis permet d’éviter la double imposition en demandant un crédit d’impôt.

Déclaration des revenus

• Revenus divers :
• Ces revenus doivent être déclarés dans la section dédiée de la déclaration fiscale annuelle belge.
• Les traders doivent conserver des documents justificatifs tels que les relevés de compte, les historiques de transactions, et les factures de frais (licences, commissions).
• Revenus professionnels : les traders professionnels doivent tenir une comptabilité précise de leurs gains, pertes, et frais, et les inclure dans leur déclaration de revenus annuelle.
• Documentation fiscale : NinjaTrader ne fournit pas automatiquement de documents fiscaux conformes aux normes belges. Il est recommandé de travailler avec un conseiller fiscal pour s’assurer que toutes les obligations sont respectées.

Contact : comment joindre le service client NinjaTrader ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.