Notre avis sur le broker MEXEM 3/5

Le broker Mexem en bref

Notre avis sur le broker Mexem

Nous avons particulièrement apprécié la large gamme d’actifs disponibles chez Mexem, avec un accès à plus de 135 000 instruments financiers sur des marchés internationaux variés. Les frais compétitifs, notamment pour les actions et les ETF, représentent également un atout pour les traders actifs à la recherche de coûts réduits. De plus, l’utilisation de la plateforme Trader Workstation (TWS) offre des outils avancés, adaptés aux investisseurs expérimentés.

Nous aurions aimé, cependant, que Mexem propose un compte démo pour permettre aux débutants de se familiariser avec la plateforme sans risque. La complexité de la Trader Workstation peut également rebuter les utilisateurs novices, tandis que l’absence de fonctionnalités comme le copy trading ou le trading islamique limite son accessibilité à un public plus large. Enfin, le service client, parfois critiqué pour son manque de réactivité, reste un point d’amélioration notable.

A quel profil de trader s'adresse Mexem ?

Mexem est principalement adapté aux traders expérimentés cherchant un broker offrant une large diversité d’actifs et des frais réduits pour optimiser leurs stratégies d’investissement.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3/5

Fondé en 2018, Mexem est un broker relativement jeune qui s’appuie sur la technologie et les infrastructures d’Interactive Brokers, un acteur majeur du courtage mondial. Cette collaboration permet à Mexem de proposer un accès à plus de 150 marchés financiers internationaux et de bénéficier d’une infrastructure reconnue pour sa fiabilité. Malgré sa jeunesse, Mexem compte déjà plusieurs dizaines de milliers d’utilisateurs, principalement en Europe.

Régulations et agréments

Mexem est régulé par la CySEC (Commission de Sécurité et d’Échanges de Chypre) sous la licence 309/16, ce qui lui permet d’opérer légalement au sein de l’Union européenne grâce à la directive MiFID II. Il est également régulé par la FSCA en Afrique du Sud. Toutefois, Mexem n’est pas enregistré auprès de la FSMA, l’autorité belge des marchés financiers, ce qui pourrait soulever des questions pour les traders belges recherchant une régulation locale.

Bien que ces régulations offrent un cadre sécurisé, Mexem ne bénéficie pas encore d’une reconnaissance aussi solide que certains brokers plus établis. Les fonds des clients sont toutefois conservés dans des comptes bancaires séparés, une mesure de sécurité standard pour protéger les capitaux en cas de faillite.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

Mexem propose plusieurs outils pour aider les traders à gérer leurs risques :

• Ordres stop-loss : permet de clôturer automatiquement une position pour limiter les pertes.
• Take-profit : facilite la prise de gains lorsque l’objectif fixé est atteint.
• Effet de levier limité : conformément aux régulations européennes, l’effet de levier maximal est de 1:30 pour les clients particuliers, réduisant ainsi les risques de pertes importantes.

Actifs et marchés 3.5/5

Mexem se positionne comme un broker offrant un accès étendu aux marchés financiers mondiaux grâce à son partenariat avec Interactive Brokers. Avec plus de 135 000 instruments financiers disponibles, Mexem propose une gamme diversifiée d'actifs incluant des actions, ETF, options, futures, CFD et obligations. Cet accès international permet aux traders d'investir sur plus de 150 marchés mondiaux, allant des bourses européennes et américaines aux marchés asiatiques.

Cependant, malgré cette diversité quantitative, Mexem présente des limites notables : l'absence de crypto-monnaies et une offre plus restreinte de CFD par rapport aux principaux concurrents. Cette orientation le rend davantage adapté aux investisseurs expérimentés cherchant à accéder aux marchés traditionnels plutôt qu’aux traders en quête d’actifs modernes et variés.

Diversité de l'offre Mexem

Mexem propose un large éventail d'actifs financiers, notamment grâce à l’intégration d’Interactive Brokers. Avec un accès à plus de 100 000 actions et à des ETF mondiaux, le broker satisfait les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles sur les marchés traditionnels. Toutefois, l’absence totale de crypto-monnaies et une offre limitée de CFD en comparaison à certains concurrents le pénalisent. Mexem reste donc mieux adapté aux traders expérimentés ou aux investisseurs orientés vers les marchés actions et dérivés classiques.

Plateformes et outils 3.5/5

Mexem s’appuie sur les infrastructures d’Interactive Brokers, ce qui lui permet de proposer une gamme de plateformes performantes adaptées aux investisseurs expérimentés. Toutefois, ces outils peuvent sembler complexes pour les débutants en raison de leur technicité et de leur interface peu intuitive.

Les plateformes de trading disponibles

• Trader Workstation (TWS) : La plateforme phare proposée par Mexem, développée par Interactive Brokers, est l’une des plus complètes du marché. Elle offre une vaste gamme de fonctionnalités pour le trading manuel et automatisé, avec des outils d’analyse technique poussés, des graphiques interactifs, et la possibilité de négocier plusieurs classes d’actifs en simultané. Cependant, son interface complexe peut rebuter les utilisateurs novices.
• Client Portal : Cette version simplifiée permet aux utilisateurs d’accéder rapidement à leur compte pour suivre leurs positions, réaliser des opérations simples et consulter l’état de leur portefeuille. Plus accessible que TWS, elle reste cependant limitée en fonctionnalités pour l’analyse technique.
• Mobile Trader : Mexem propose également une version mobile via IBKR Mobile, compatible avec iOS et Android. Elle permet de suivre les marchés, d’exécuter des ordres et de gérer son portefeuille en déplacement. Cependant, elle souffre de quelques lenteurs, particulièrement sur des appareils plus anciens.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

Mexem propose plusieurs outils avancés pour les traders expérimentés, grâce à la puissance de la Trader Workstation :

• Outils graphiques avancés : Des graphiques personnalisables avec de nombreux indicateurs techniques tels que les moyennes mobiles, RSI et Fibonacci.
• Scanner de marché : Permet d’identifier les actifs correspondant aux critères spécifiques définis par le trader, comme le volume, la volatilité ou les performances passées.
• Outils de gestion des risques : La plateforme intègre des alertes de prix, un suivi en temps réel des positions et la possibilité de définir des niveaux de stop-loss et de take-profit.
• Backtesting : Grâce à des données historiques détaillées, les traders peuvent tester leurs stratégies avant de les appliquer sur le marché.

Types d’ordres spécifiques

Mexem propose une gamme complète d’ordres pour s’adapter à toutes les stratégies de trading :

• Ordres au marché : Achat ou vente au prix actuel.
• Ordres à cours limité : Exécution à un prix défini par le trader.
• Stop-loss et Take-profit : Outils essentiels pour maîtriser les risques et sécuriser les gains.
• Trailing stop : Stop dynamique qui suit les fluctuations positives du marché.
• Ordres conditionnels : Permet de définir des ordres automatiques en fonction de certaines conditions de marché.

Frais, spreads et commissions 3.5/5

Mexem se distingue par ses frais très compétitifs sur les actions et les ETF, en grande partie grâce à son partenariat avec Interactive Brokers. Les traders actifs et expérimentés apprécieront les commissions réduites proposées pour accéder aux marchés internationaux. Toutefois, certains frais annexes, comme les frais d’inactivité, ainsi que le manque de transparence sur certains spreads, peuvent diminuer l’attractivité globale de l’offre.

Voici un tableau comparatif des commissions et spreads sur les actifs les plus populaires chez Mexem par rapport à la moyenne des autres brokers du marché :

Autres frais chez Mexem : 

• Frais d’inactivité : Mexem facture des frais d’inactivité de 3 € par mois après 12 mois sans aucune transaction.
• Frais de retrait : Les retraits sont gratuits une fois par mois, mais des frais supplémentaires peuvent s’appliquer pour des retraits plus fréquents.
• Frais overnight (swap) : Des frais de financement sont appliqués pour les positions CFD maintenues ouvertes durant la nuit. Ces frais varient en fonction de l’actif et du niveau de levier utilisé.
• Frais de change : Pour les transactions impliquant une conversion de devise, des frais de change peuvent s’appliquer.

Avis clients 4.6/5

Sur Trustpilot, Mexem obtient une note de 4,6/5 basée sur 356 avis, ce qui reflète une satisfaction globale des utilisateurs malgré quelques critiques récurrentes concernant la complexité des plateformes et le support client.

Voici quelques retours récents d’utilisateurs belges.

1. Nicolas V. – 10 avril 2024 “Je suis client chez Mexem depuis 6 mois et je dois dire que les frais de courtage sont imbattables pour les actions européennes. J’ai pu investir sur des marchés auxquels je n’avais pas accès avec d’autres courtiers. Cependant, la plateforme Trader Workstation est beaucoup trop complexe pour un utilisateur comme moi qui débute. Il m’a fallu plusieurs semaines pour comprendre comment placer un simple ordre, et un compte démo aurait été d’une grande aide.”

2. Laura D. – 22 avril 2024 “Mexem est intéressant pour les traders expérimentés qui veulent des outils professionnels. J’apprécie l’accès à une vaste gamme d’actifs, notamment les options et futures, que je ne trouve pas partout. Par contre, j’ai eu des problèmes avec le support client : il m’a fallu 3 jours pour avoir une réponse claire concernant un retrait bloqué, ce qui est frustrant quand on traite des sommes importantes.”

3. Thomas L. – 2 mai 2024 “Les frais réduits et la diversité des marchés chez Mexem sont vraiment ses points forts. J’ai réussi à réduire mes coûts de trading depuis que je suis passé chez eux. En revanche, je trouve leur service client difficile à joindre, surtout en cas d’urgence. De plus, l’absence de copy trading ou d’une plateforme plus simple limite l’attrait pour les nouveaux investisseurs qui veulent automatiser leur trading.”

Comment se positionne Mexem face à ses concurrents

Résume de notre avis sur MEXEM

Mexem offre un accès impressionnant aux marchés internationaux avec une large gamme d’actifs financiers, allant des actions et ETF jusqu’aux options et futures. Ce positionnement lui permet de séduire les traders actifs et les investisseurs expérimentés à la recherche de frais compétitifs et d’un accès à des produits financiers sophistiqués.

Cependant, Mexem présente plusieurs lacunes majeures par rapport à ses concurrents. L’absence de copy trading et de compte démo limite fortement son attrait pour les débutants ou les utilisateurs cherchant des solutions de trading automatisées. De plus, sa plateforme Trader Workstation, bien que puissante, est jugée complexe et peu intuitive pour les traders novices. Enfin, les frais d’inactivité et le manque de support client réactif sont des points qui mériteraient des améliorations pour rivaliser efficacement avec des brokers plus complets.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Mexem en Belgique ?

Mexem propose principalement un compte unique qui s’adresse aux investisseurs particuliers et professionnels. Contrairement à d’autres brokers, Mexem ne propose pas différents niveaux de comptes avec des caractéristiques variées. Cette simplicité peut convenir aux traders expérimentés mais limite les options pour les débutants ou les utilisateurs à la recherche d’un compte spécialisé. Voici un tableau récapitulatif des caractéristiques de l’offre de Mexem :

Compte Standard

Le compte Standard de Mexem est le seul type de compte proposé pour les investisseurs particuliers. Il donne accès à une gamme étendue d’actifs, incluant les actions, ETF, options, futures, obligations et CFD, sur plus de 150 marchés mondiaux. Le dépôt minimum pour ouvrir ce compte est de 500 €, un montant qui reste abordable pour les traders expérimentés mais qui peut représenter un frein pour les débutants.

Les frais de courtage sont compétitifs, avec des commissions à partir de 0,03 € par action (minimum 1 € par ordre). Toutefois, des frais d’inactivité de 3 € par mois s’appliquent si le compte reste inactif pendant plus de 12 mois. Le compte Standard est compatible avec la plateforme Trader Workstation (TWS), reconnue pour ses outils avancés mais qui reste complexe à prendre en main pour les utilisateurs novices.

Compte Démo

À l’heure actuelle, Mexem ne propose pas de compte démo. Cette absence constitue un désavantage majeur, notamment pour les traders débutants qui souhaitent tester la plateforme ou s’entraîner avant de passer au trading réel. Un compte démo aurait permis aux utilisateurs de se familiariser avec la Trader Workstation sans risquer leur capital. Ce manque d’option rend Mexem moins accessible pour les investisseurs non expérimentés.

Compte Islamique

Mexem ne propose pas de compte islamique pour les traders souhaitant respecter les principes de la finance islamique. L’absence de cette option peut limiter l’accessibilité pour certains profils d’investisseurs.

Dépôts et retraits chez Mexem : comment ça marche ?

Mexem propose des options de dépôt et de retrait limitées avec un accent mis sur les virements bancaires et les cartes bancaires, deux méthodes couramment utilisées. Les dépôts sont généralement rapides, surtout via carte bancaire où les fonds sont disponibles instantanément, tandis que les virements bancaires peuvent prendre jusqu’à 3 jours ouvrés.

L’un des points positifs est que Mexem offre un retrait gratuit par mois. Cependant, des frais sont appliqués pour les retraits supplémentaires, ce qui peut être contraignant pour les investisseurs effectuant des transactions fréquentes. Comparé à d’autres brokers qui proposent une variété plus large de méthodes (comme PayPal, Skrill ou Neteller), Mexem est clairement en retrait en matière de diversité et de flexibilité pour les paiements.

Mexem propose-t-il le copy trading ?

Non, Mexem ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social sur sa plateforme. Contrairement à certains concurrents qui offrent la possibilité de copier automatiquement les stratégies d’autres traders ou d’accéder à des fonctionnalités interactives pour échanger des idées de trading, Mexem reste centré sur une approche plus traditionnelle du courtage.

Mexem utilise la plateforme Trader Workstation (TWS) d’Interactive Brokers, qui est performante et propose de nombreux outils pour le trading manuel, mais elle n’intègre aucune option de copy trading ni de trading automatisé orienté vers les débutants. Les utilisateurs n’ont donc pas la possibilité de suivre ou copier les performances d’autres traders expérimentés, ce qui pourrait représenter un frein pour les investisseurs novices ou ceux cherchant des solutions plus passives pour leurs investissements.

L’absence de cette fonctionnalité chez Mexem reflète une offre qui cible principalement les traders autonomes et expérimentés, capables de mettre en place et d’exécuter leurs propres stratégies de trading. Cela le place en retrait par rapport aux brokers modernes proposant des outils innovants pour les utilisateurs moins expérimentés ou cherchant des moyens de diversifier facilement leur portefeuille sans expertise avancée.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Mexem ?

En Belgique, les revenus générés par le trading avec Mexem sont soumis à des règles fiscales précises en fonction de la nature des gains réalisés. Les investisseurs belges doivent déclarer leurs profits pour rester en conformité avec la législation fiscale locale.

Fiscalité applicable

• Plus-values sur actions : En Belgique, les plus-values réalisées sur des actions cotées ne sont pas imposables pour les investisseurs particuliers, tant que les opérations restent dans le cadre d’une gestion patrimoniale normale. Cependant, si l’activité de trading est considérée comme spéculative ou professionnelle, les gains peuvent être imposés comme des revenus professionnels au barème progressif.
• Revenus des dividendes : Les dividendes perçus sur les actions ou les ETF sont soumis à un précompte mobilier de 30 % en Belgique. Si des prélèvements ont déjà été appliqués à la source dans un pays étranger (ex : actions américaines), les investisseurs peuvent éviter la double imposition grâce aux conventions fiscales bilatérales en vigueur.
• Produits dérivés (CFD, options, futures) : Les gains réalisés sur les instruments dérivés comme les CFD, les options ou les futures sont considérés comme des revenus divers et sont imposés à un taux fixe de 33 %.
• Revenus du forex : Les gains issus du trading forex relèvent également de la catégorie des revenus divers et sont imposés au même taux de 33 %.

Comment déclarer ces revenus ?

Mexem ne fournit pas de relevé fiscal automatique adapté aux obligations fiscales belges. Les investisseurs doivent donc suivre manuellement toutes leurs opérations pour établir leur déclaration fiscale annuelle. Voici les étapes principales pour déclarer ces revenus :

• Les dividendes doivent être déclarés dans la rubrique des revenus mobiliers sur le formulaire fiscal belge.
• Les gains issus des produits dérivés ou du forex doivent être déclarés en tant que revenus divers, imposables à 33 %, dans la section appropriée de la déclaration.
• En cas de double imposition sur les dividendes étrangers, il est recommandé de conserver tous les justificatifs pour demander un crédit d’impôt auprès de l’administration fiscale belge.

Contact : comment joindre le service client Mexem ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.