Quels sont les meilleurs brokers CFDs en Belgique ?

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Le classement des meilleurs brokers CFD 2024

  1. Pepperstone : le broker CFD régulé par la FSMA
  2. Bitpanda : le courtier crypto CFDs leader en Europe
  3. Vantage FX : le broker CFD aux fonctionnalités pratiques
  4. XTB : un broker CFD régulé par de nombreux organismes

Investir avec les CFD est devenu une pratique très populaire auprès des belges depuis quelques années. Ces instruments vous permettent en effet d'effectuer des transactions sur de nombreux marchés en quelques clics et avec un faible capital. Cependant, les CFD sont des instruments à effet de levier qui présentent un risque important pour votre capital. Ils sont donc à utiliser avec précaution en raison de la forte volatilité des marchés pouvant entrainer des pertes conséquentes. Mais comment bien choisir un broker CFD en fonction de ses besoins et de son profil ? Qui sont actuellement les meilleurs brokers CFD du marché et les brokers régulés en Belgique ?

C'est ce que nous vous proposons de découvrir au travers de notre article avec un comparatif des meilleurs courtiers CFD.

Bitpanda : le broker crypto CFDs leader en Europe

Caractéristique BitpandaDétails
Siège social
Vienne
Dépôt minimum
24€
Régulations
Autriche
Actifs disponibles
Actions
ETF
Crypto-monnaies
Métaux précieux
Outils de trading
BitPanda Pro
BitPanda webtrader
BitPanda mobile
Compte démo
Non
Copy Trading
Non
Effet de levier
Aucun
Frais
1.49%
Support client
Ticket en ligne
Avis vérifiés TrustPilot
4.5/5
Caractéristiques CFD BitPanda

Le broker est courtier en ligne Bitpanda propose actuellement un compte titre nouvelle génération qui vous permet d'investir à la fois dans les actifs numériques comme les crypto-monnaies mais également dans les métaux précieux, les actions et les ETF par le biais des CFD.

Ses frais sont par ailleurs particulièrement transparents et vous permettent de savoir à l'avance combien va vous coûter chaque transaction. Bien que le service client ne soit joignable que par le biais d'un ticket en ligne, il est également possible de trouver un certain nombre d'informations utiles dans la FAQ très bien pensée de ce broker.

  • Un large choix de crypto monnaies
  • Un investissement physique dans les métaux précieux
  • Des plans d'épargne
  • Une plateforme simple et intuitive
  • Des frais compétitifs.
  • Un choix limité sur le marché actions

XTB : un broker CFD régulé par de nombreux organismes

CaractéristiqueDétail
Siège social
Varsovie
Dépôt minimum
100€
Régulations
FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC
CFD disponibles
  • CFD Devises
  • CFD Indices
  • CFD actions
  • CFD ETF
  • CFD Matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Autres instruments
  • Actions
  • ETF
Outils de trading
XStation
Compte démo
Oui
Copy Trading
non
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads de 0.0035 (Forex) à 0.78 (Crypto-monnaies)
Support client
  • Email**Téléphone**24/24 5/7
Avis vérifiés TrustPilot
4/5
Caractéristiques CFD XTB

Le broker CFD XTB est sans aucun doute l'un des plus populaires en Belgique actuellement, et ce, pour plusieurs raisons.

En effet et grâce à plus de 20 ans d'expérience, ce broker est considéré comme un broker CFD fiable. L'inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.

Bien entendu, XTB est également un broker CFD sécurisé puisqu'il est régulé par plusieurs organismes. Il vous permettra donc d'investir grâce au CFD sur de nombreux marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.

  • Aucune commission sur les actions et les ETF.
  • De nombreuses fonctionnalités.
  • Une large gamme de CFD.
  • Des spreads compétitifs.
  • Des frais de conversion importants.

Vantage FX : le broker CFD aux fonctionnalités pratiques

CaractéristiqueDétail
Siège social
Bulgarie
Dépôt minimum
200€
Régulations
FSC
CFD disponibles
  • CFD Forex
  • CFD actions
  • CFD indices
  • CFD matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Autres instruments
Actions et ETF
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • Vantage FX mobile
Compte démo
Oui
Copy Trading
Non
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads de 0.7 pips (Pétrole) à 30 pips (Or)
Support client
  • Email
  • Téléphone
  • Chat en direct
  • de 8h30 à 20h la semaine et de 10h à 18h le week-end
Avis vérifiés TrustPilot
4/5
Caractéristiques CFD Vantage FX

Si Vantage FX propose également de l’investissement au comptant sur le marché boursier, il s’agit avant tout d’un broker spécialisé dans les CFD. Les fonctionnalités avancées d’analyse et les outils d’aide à la décision de Vantage FX en font un broker CFD adapté à la fois aux investisseurs débutants et aux investisseurs expérimentés.

Les tarifs proposés par Vantage FX sont dans la moyenne de ce que l'on constate chez les concurrents mais ce manque de compétitivité est largement compensé par la qualité des options disponibles.

Enfin, on apprécie la qualité particulièrement forte des applications de trading proposées par Vantage, ainsi que la présence de contenus pédagogiques pour les débutants.

  • Des outils de trading de qualité
  • De nombreuses ressources pédagogiques
  • Des frais dans la moyenne du marché
  • Un service client réactif
  • Pas de copy trading

Pepperstone : le broker CFD régulé par la FSMA

CaractéristiqueDétail
Siège social
Melbourne
Dépôt minimum
200€
Régulations
CySEC, BaFin, FCA, DESA, AMFadelin
CFD disponibles
  • CFD Forex
  • CFD actions
  • CFD indices
  • CFD matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Autres instruments
Aucun
Outils de trading
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • cTrader
Compte démo
Oui
Copy Trading
Non
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
  • Spreads de 0.069 pips (Forex) à 13.81 pips (or)
Support client
  • Téléphone
  • Email
  • Chat
  • 24/24 en semaine et de 16h à 16h le week-end
Avis vérifiés TrustPilot
4.7/5
Caractéristiques CFD Pepperstone

Pepperstone est un broker australien spécialisé dans le trading des CFD. Il est également l’un des plus complets et des plus populaires du marché en Belgique On apprécie notamment la possibilité d'utiliser plusieurs plateformes de trading différentes, dont ces traders et metatrader parmi les plus connus.

Les tarifs pratiqués par Pepperstone sont également compétitifs notamment avec le compte Razor, réservé aux investisseurs les plus aguerris.

Ce courtier propose également un support client de qualité basé à Paris ainsi que différentes ressources éducatives vous permettant de vous perfectionner dans l’investissement sur les CFD ou d'apprendre le trading.

  • Un courtier CFD régulé
  • Plusieurs très bonnes applications de trading
  • Une excellente rapidité d'exécution des ordres
  • Des frais compétitifs sur les CFD
  • Un service client efficace
  • Pas d'autres instruments disponibles

Qu'est-ce qu'un CFD ?

Le terme CFD est l'abréviation de Contract For Différence. En français, cela signifie contrat sur la différence.

Un CFD est ainsi un instrument financier de la catégorie des produits dérivés. En effet, la valeur d'un CFD se base sur la performance d'un ou de plusieurs actifs sous-jacents. Les actifs, représentés par un CFD peuvent être divers, comme par exemple des actions, des indices, des devises, des matières premières ou encore des obligations ou des crypto-monnaies.

L'une des particularités des CFD est qu'ils permettent de spéculer à la fois sur la hausse ou sur la baisse des prix d'un actif financier.

Le bénéfice ou la perte engendrée lors de la clôture de la position correspond ici à la différence entre le prix de l'actif sous-jacent au moment de l'achat et le prix de cet actif au moment de la vente.

Attention

81% des comptes des investisseurs de détail perdent de l'argent en tradant des CFD.

Vous souhaitez investir sur des actifs financiers plus tangibles ? Utilisez notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse généralistes régulés en Belgique :

Comparez les meilleurs brokers en ligne régulés en Belgique

Comparer

Qu'est-ce qu'un courtier CFD ?

Un courtier CFD en ligne est en réalité un intermédiaire qui est utilisé pour négocier ou investir sur les marchés financiers et qui met en relation les acheteurs et les vendeurs. Contrairement aux autres courtiers en ligne, le courtier CFD est spécialisé sur le marché des contrats de différence ou contrats sur la différence.

Ces instruments de trading permettent en effet aux investisseurs de négocier des produits financiers dérivés en leur donnant la possibilité de gagner de l'argent sur la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'une valeur.

Une des particularités du marché des CFD est qu'il vous donne accès à un très grand nombre de marchés financiers. Il autorise également l'utilisation d'un effet de levier qui permet de réaliser des gains plus importants, mais qui représente également un risque de pertes à considérer.

Le marché des CFD peut en effet être un marché complexe pour les traders débutants et il est important d'en comprendre les risques avant de s'engager.

Est-ce risqué d'investir dans les CFD ?

L'utilisation des CFD pour le trading présente un risque important de perte en capital. Rappelons en effet qu'actuellement, plus de 80% des comptes de traders utilisant ces produits dérivés sont perdants. Avant de vous lancer dans le trading de ces produits dérivés, vous devez avoir conscience de ces risques et ne jamais investir de capital dont vous pourriez avoir besoin.

Si chaque type d'investissement est bien entendu risqué, investir sur des CFD présente quelques risques spécifiques que vous devez connaître avant de vous lancer.

Les deux principaux risques du trading sur CFD sont les suivants :

  • La perte de votre capital : bien entendu le risque le plus important de l'investissement sur les CFD concerne la perte de votre capital. Il est également augmenté si vous utilisez un effet de levier. Pour vous prémunir contre ce risque, n'investissez jamais d'argent dont vous pourriez avoir besoin ;
  • La volatilité des marchés : le second risque principal de l'investissement sur les CFD concerne l'évolution très rapide et là volatilité des marchés. Une évolution forte et défavorable d'un marché sur lequel vous avez pris position peut ainsi impacter votre solde.

Formation aux CFDs : quel courtier a les meilleures ressources éducatives ?

Si vous débutez dans le trading de CFD, choisir un broker proposant de réels outils de formation pour traders novices est un véritable avantage. Voici notre sélection des trois meilleurs brokers en termes d’accompagnement et de formation :

  • XTB : le broker XTB met un point d’honneur à accompagner les débutants dans les CFD avec sa “Trading Academy” qui comprend une large sélection d’articles ainsi que des vidéos et des ebooks. XTB dispose également de sa propre chaîne YouTube sur laquelle sont diffusées des vidéos d’analyse des marchés avant chaque séance.
  • eToro : le spécialiste du trading social propose également un espace dédié aux traders débutants et appelé “Académie eToro”. Vous pourrez y accéder à des guides, des podcasts, des vidéos et webinaires concernant le fonctionnement de sa plateforme ainsi que l’analyse et les stratégies.
  • Admiral Markets : enfin, ce broker se démarque avec une formation express particulièrement qualitative appelée “De Trader zéro à Trader Pro” et qui a pour ambition de vous former entièrement au trading de CFD en 20 jours.

Quels actifs sont disponibles en CFDs ?

Les CFD sont des contrats qui suivent un actif sous-jacent sans nécessiter de détenir cet actif de manière physique. Ils permettent de ce fait d'investir sur de très nombreux marchés et actifs différents dont :

  • Les devises : les CFD vous permettent de trader sur le Forex en spéculant sur les paires de devises du marché des changes.
  • Les actions et ETF : il est également possible d'utiliser les CFD pour miser sur la hausse ou la baisse du cours d'une action ou d'un ETF en Bourse.
  • Les indices boursiers : les CFD vous permettent de miser sur un indice boursier comme un indice national dont le CAC 40, le DAX 30, le S&P 500 et bien d'autres.
  • Les matières premières : chez la plupart des brokers CFD, vous accèderez également au marché des matières premières dont les métaux précieux comme l'or ou l'argent, les matières premières énergétiques comme le gaz naturel ou le pétrole et les matières premières agricoles comme le blé, le sucre, le café ou le cacao.

Comment choisir le bon broker CFD ?

Pour choisir le bon broker CFD, vous devez bien entendu prêter attention à différents critères que voici :

  • La sécurité et la régulation : en effet et comme pour tout type de transaction, le trading sur CFD nécessite une certaine sécurité. Vous devez ainsi veiller à ce que vos informations personnelles ne soient pas divulguées et que des méthodes de cryptage soient utilisées. Vous pouvez aussi vérifier que votre broker CFD soit bien régulé par certains organismes. Cela peut être l'AM, la FCA, la CySEC ou l'ASIC pour les plus connus. Ces autorités de régulation vous garantissent que le courtier que vous utilisez est bien légal ;
  • Les produits financiers proposés : le type de marché sur lequel vous allez pouvoir investir avec les CFD peut varier d'un courtier à un autre. Ainsi, et avant de choisir le broker CFD avec lequel vous allez travailler, il convient de vérifier la liste des actifs disponibles. Cela vous permettra notamment de diversifier vos investissements ;
  • Le type de compte avec lequel vous pouvez investir (compte-titres, PEA etc.).
  • Les spreads et les frais : effectuer des transactions avec les CFD donne lieu à des frais ou spreads. Ce sont ces derniers qui représentent le coût de la transaction. Or, ce coût peut varier d'un broker CFD à un autre, de manière plus ou moins importante mais également en fonction des actifs que vous tradez. On fera notamment attention aux spreads variables qui peuvent fluctuer de manière importante en fonction de la volatilité de l'actif tradé ;
  • Les plateformes de trading proposées : les brokers CFD peuvent vous proposer une ou plusieurs plateformes sur lesquelles passer vos opérations. Selon votre niveau de connaissance est votre niveau d'expérience, vous privilégierez donc un broker CFD proposant une plateforme ergonomique et facile à utiliser ou un broker proposant une plateforme plus complexe, mais qui permettra de mettre en place des stratégies plus abouties ;
  • Les fonctionnalités et les outils d'analyse : bien entendu, et plus vous bénéficierez d'outils d'aide à la décision ou d'analyses et plus vous serez capable de mettre en place des stratégies efficaces sur les CFD. On veillera notamment ici à avoir accès à des graphiques personnalisables avec plusieurs indicateurs techniques, à des flux d'actualité économique ou encore à un compte de démonstration ou à du trading social.

Utilisez notre comparatif des meilleurs courtiers CFD ci-dessus pour faire un choix éclairé.

Quels sont les avantages du trading CFD ?

Investir avec un broker CFD offre de nombreux avantages, dont :

  • La possibilité de vendre à découvert : avec les CFD, vous pouvez investir à la hausse comme à la baisse sur l'actif sous-jacent de votre choix. Cela vous permet donc de profiter de davantage d'opportunités et de réaliser des profits même quand le marché est baissier ;
  • L'effet de levier : l'effet de levier proposé par les brokers CFD permet de négocier avec un montant supérieur à votre capital réel initial et ainsi d'augmenter la possibilité de gain ;
  • La possibilité d'investir avec peu de capital : les CFD, contrairement aux marchés financiers classiques, vous permettent d'investir sur des contrats avec peu de capital. Vous pouvez ainsi réaliser davantage de transactions ;
  • Un large choix d'actifs financiers : comme nous l'avons vu plus haut, les CFD sont des contrats qui vous permettent d'investir sur une large gamme de produits financiers et sur l'intégralité des marchés ;
  • Des frais compétitifs : les frais de négociation sur les CFD sont relativement bas par rapport aux frais pratiqués sur les autres marchés boursiers ;
  • De nombreuses stratégies possibles : enfin, et grâce à un broker CFD, vous pourrez mettre en place différents types de stratégies en fonction de vos besoins, de votre personnalité et du temps que vous consacrez à cette activité. N'ayant pas d'échéance précise, les CFD vous permettent en effet de réaliser des stratégies à court terme, à moyen terme ou à long terme.

Comment faire du trading de CFD en Belgique ?

Maintenant que vous connaissez les meilleurs brokers CFD et que vous savez comment choisir celui qui correspondra à vos besoins, nous vous proposons de découvrir pas à pas comment commencer à trader avec le broker de CFD en ligne Pepperstone.

pepperstone creation compte
Pepperstone création compte CFD
  1. Rendez-vous sur la page d’accueil du site Pepperstone et cliquez sur le bouton “Ouvrir un compte”.
  2. Remplissez le formulaire d’ouverture de compte en choisissant un identifiant et un mot de passe et en saisissant vos coordonnées.
  3. Passez le test d’éligibilité afin de définir votre profil d’investisseur. Le questionnaire à remplir permet en effet à ce broker de définir si le trading de CFD vous convient.
  4. Confirmez votre compte en transmettant une copie de votre carte d’identité ou passeport ainsi qu’un relevé bancaire ou une facture d’électricité de moins de 3 mois à vos noms et prénoms.
  5. Effectuez un premier dépôt afin de disposer du capital nécessaire au trading des CFD.
  6. Recherchez l’actif sur lequel vous souhaitez investir et suivez les instructions à l’écran afin de passer votre premier ordre CFD.

Quel est le meilleur broker CFD cryptos ?

Actuellement, acheter ou vendre des crypto-monnaies n'est pas le seul moyen d'investir sur ce marché très en vogue. En effet, de plus en plus de brokers spécialisés dans les produits dérivés, comme les CFD, proposent ces instruments sur les crypto-monnaies. Voici les meilleurs brokers CFD actuels pour trader sur le cours des crypto :

  • XTB : le broker XTB propose des CFD sur plus d'une cinquantaine de crypto-monnaies différentes, dont le Bitcoin, le Dogecoin ou l’ApeCoin. Il n’est donc pas nécessaire de détenir un crypto Wallet pour investir sur ces crypto monnaies. En ce qui concerne l'effet de levier proposé par XTB sur les CFD crypto, il va jusqu'à 1:5. Enfin, en ce qui concerne la facturation sur le trading de CFD Crypto, XTB ne facture pas un pourcentage de frais fixes mais 0,8% sur le spread. Des frais de swap de 0,07% sont également à prévoir.
  • Bitpanda : Bitpanda est également un broker qui vous propose d'investir sur les crypto-monnaies à l'aide des CFD. Ce broker vous permet également d'acheter et d'échanger des crypto monnaies en réel grâce à un crypto Wallet. Il propose par ailleurs une carte de paiement avec cashback en Bitcoin et le paiement en crypto monnaie.

Courtier CFD : quels frais ?

Lorsque vous utilisez un broker CFD pour effectuer du trading, vous allez payer plusieurs types de frais :

  • Les spreads sur CFD : le spread, également appelé écart de cotation, correspond à l'écart sur le carnet d'ordre, entre l'offre et la demande sur un produit. Lorsque l'offre et la demande sont proches, le spread est généralement faible et serré. Au contraire, et lorsque cet écart est important, le spread est plus élevé.
  • Les commissions sur les CFD actions : si vous décidez d'utiliser les CFD pour traiter les actions, alors vous devrez également vous affranchir d'une commission. Selon le broker cette commission peut être fixe variable ou hybride avec une part fixe et une part variable.
  • Les frais de financement où frais de swap : enfin, il s'agit d'un montant qui est facturé par le broker aux positions en cours non clôturées d'un jour sur l'autre par le trader. Là encore, le montant de ces frais va varier en fonction de l'exposition de l'actif sous-jacent.
  • Les frais d'inactivité : certains brokers CFD vous facturent également des frais d'inactivité, en moyenne de 10€ par mois et après une durée de 12 ou 24 mois d'inutilisation de votre compte de trading.
  • Les frais de retrait : de la même manière et selon le mode de retrait que vous choisissez, des frais spécifiques peuvent s'appliquer, sous la forme d'un montant forfaitaire ou d'un pourcentage.
  • Les frais de garde : les brokers facturant des frais de garde sur les comptes CFD sont extrêmement rares actuellement.

Qu'est-ce qu'un pip dans le calcul du spread ? Le pip est une unité de mesure correspondant à la plus petite unité de la cotation d'un actif. Le pip est l'acronyme de "price interest point" ou "point in pourcentage" qui correspond à la plus petite variation de ce cours. Il est utilisé pour exprimer la variation d'un actif sur une période et représente alors le gain ou la perte, mais aussi pour exprimer le spread.

Quel est le broker CFD le moins cher ?

Pour vous aider à trouver le broker CFD le moins cher en Belgique nous avons créé un tableau comparant les spreads et commissions sur les CFD selon le marché.

PepperstoneBitPandaVantage FXXTB
CFD actions ETF
  • Spreads variables
  • Aucune commission
  • 0.5%
  • Aucune commission
  • Spreads variables
  • Aucune commission
  • 0.08%
CFD Indices
  • US30 : 2.4 pips
  • Nasdaq 100 : 1 pip**DAX 30 : 0.9 pip
  • Spread variable
  • CAC 40 : 1 pip
  • US 30: 2 pips
  • Nasdaq 100 : 2.7 pips
  • DAX 30 : 1 pip
  • CAC 40 : 1.2 pip
  • US 30 : 3 pips
  • Nasdaq 100 : 1 pip
  • DAX 30 : 1 pip
CFD Forex
  • EUR/USD : 0.77 pip
  • GBP/USD : 1.19 pip
  • USD/JPY : 0.86 pip
  • AUD/USD : 0.84 pip
  • USD/CHF : 1.09 pip
NC
  • EUR/USD : 1.4 pip
  • GBP/USD : 1.6 pip
  • AUD/USD : 1.4 pip
  • USD/JPY : 1.5 pip
  • EUR/USD : 1 pip
  • EUR/GBP : 1 pip
  • EUR/CHF : 2.3 pips
  • EUR/GBP : 2.1 pips
  • USD/CAD : 1.8 pip
CFD Matières premières
  • Pétrole : 2.3 pips
  • Or : 13.81 pips
  • Argent : 1.22 pip
  • Spread variable
  • Pétrole : 0.7 pip
  • Or : 30 pips
  • Argent : 50 pips
  • Pétrole : 4 pips
  • Or : 35 pips
  • Argent : 4.1 pips
CFD crypto
NC1,99 %NC
  • Bitcoin : 66.1 pips
  • Ethereum : 6.248 pips
  • Ripple : 0.024 pip
Frais annexes
  • Dépôts et retraits gratuits
  • Tenue de compte gratuite
  • Aucun frais d’inactivité
  • Dépôts et retraits gratuits
  • Tenue de compte gratuite
  • Aucun frais d’inactivité
  • Dépôts et retraits gratuits
  • Tenue de compte gratuite
  • Aucun frais d’inactivité
  • Retrait Paypal : 1.89%
  • Autres dépôts et retraits gratuits
  • Tenue de compte gratuite
  • Frais d’inactivité de 10€ / mois après 12 mois
Frais brokers CFD

Quel est le meilleur broker en CFD Forex ?

Bien entendu, les CFD vous permettent également et même principalement d'investir sur le forex ou marché des changes. En Belgique, trois brokers CFD se démarquent sur ce marché avec :

  • Pepperstone : le broker et courtier en ligne Pepperstone propose de trader sur le forex par le biais des CFD avec 61 paires de devises différentes. Il s'agit de l'offre la plus diversifiée du forex actuellement et le broker se démarque par la rapidité et la qualité d’exécution de ses ordres.
  • Vantage FX : cet autre broker, autrefois uniquement spécialisé dans le forex, propose toujours 46 CFD sur paire de devises. Le compte standard proposé par ce broker est parfaitement adapté au trading forex, avec un spread tout inclus sans autre commission.
  • XTB : le broker XTB propose de trader les paires de devises avec les CFD avec 49 paires différentes. Il présente la particularité d'avoir un levier fixe sur le Forex, que vous ne pourrez donc pas personnaliser. Ses spreads comptent actuellement parmi les plus compétitifs du marché.

Quels sont les marchés accessibles avec un broker en ligne CFD ?

L'un des avantages des brokers CFD est qu'il ne vous donne pas accès à un seul marché, mais bien à une large diversité de marchés financiers. Voici les principaux types d'actifs que vous pourrez trader avec les CFD :

  • Les actions belges et internationales ;
  • Les ETF qui répliquent un panier d'actions ;
  • Les paires de devises du marché forex ;
  • Les matières premières, dont les métaux précieux comme l'or, l'argent ou le palladium, le pétrole, le gaz, le cuivre, le blé, le coton ou encore le sucre ;
  • Les principales crypto-monnaies dont le Bitcoin, l'Ethereum, le Ripple, le Bitcoin cash ou le Dash ;
  • Les principaux indices boursiers mondiaux, comme le CAC 40, le S&P 500, l'Euro Stoxx 50, le Dax 30 ou le Dow Jones ;
  • D'autres marchés, comme le marché des obligations, le marché des options ou encore le marché des taux d'intérêt.

Quel est le meilleur broker CFD pour les actions ?

Acheter et vendre des actions par le biais d'un portefeuille boursier classique de type compte titre n'est pas la seule manière d'investir sur le marché boursier. En effet, les brokers CFD vous permettent également de spéculer sur le cours des principales actions du marché belge et international. Voici les brokers les plus adaptés pour le trading CFD sur les actions :

  • XTB : ce broker pratique des commissions dans la moyenne en ce qui concerne les CFD sur action. Il s'agit d'une commission de 0,8% sur les actions ainsi qu'un spread variable qui débute à 0,9 pip.
  • Vantage FX : Vantage FX vous permet également d'accéder à 210 actions par le biais des CFD. Les spreads sont également compétitifs mais variables, et le broker ne propose pas encore d'investissement en direct sur les instruments traditionnels comme les actions.
  • Pepperstone : Pepperstone ne propose pas non plus d'investissements en direct sur les actions, mais vous permet d'investir sur plus de 1 000 actions différentes par le biais des CFD. Il s'agit donc actuellement de l'offre la plus complète de cdd en action avec un effet de levier de 1:5.
  • Bitpanda : enfin, ce broker n'applique pas de commission sur le trading d'actions via les CFD, mais simplement un spread standard fixé à 0,5%. Ce spread correspond aux négociations effectuées aux heures normales de marché. Bien que son offre de CFD sur actions soit relativement limitée par rapport à la concurrence, il vous donne accès aux meilleures actions du marché comme Amazon, Apple, Nike ou Tesla.

Quelle législation sur les CFD en Belgique ?

En Belgique, la FSMA ne reconnaît pas comme étant légal la commercialisation des CFD. les brokers qui proposent des cdd ou tout autre produit dérivé à effet de levier sur le marché belge de manière claire et implicite peuvent être sanctionnées par cet organisme de régulation.

Cependant, un investisseur belge qui souhaiterait investir sur les CFD via un broker en ligne ne prend aucun risque et est tout à fait en règle avec la législation. Il est cependant nécessaire que ce soit l'investisseur qui fasse la démarche auprès du broker et non l'inverse, c'est-à-dire que le broker ne doit pas commercialiser ces CFD auprès du trader.

Quels courtiers CFD sont belges ?

Comme vous pourrez le constater en effectuant quelques recherches, il n'existe pas de courtier CFD 100% belge.

C'est la raison pour laquelle les courtiers et brokers CFD que nous proposons dans notre comparatif sont tous des brokers étrangers. Ils sont cependant fiables car régulés par différents organismes de régulation officielle à l'étranger.

Quels courtiers sont régulés par la FSMA en Belgique ?

La FSMA à et l'organisme de régulation officielle des transactions financières en Belgique. La FSMA est en charge de réguler et contrôler les plateformes de trading opérant en ligne, et de protéger les utilisateurs en identifiant les brokers en ligne frauduleux.

Il existe actuellement peu de brokers et courtiers en ligne qui bénéficient d'une régulation de la part de cet organisme, mais nous en avons sélectionné 2 qui en bénéficient.

  • Pepperstone : le courtier australien est également reconnu pour sa fiabilité en Belgique et ailleurs dans le monde.
  • Vantage FX : également australien, ce broker CFD est régulé auprès de la FSMA et en Europe.

D'autres brokers CFD, non-enregistrés auprès de la FSMA bénéficient de régulations d'autres pays qui leur permettent de proposer leurs services un peu partout en Europe dont en Belgique comme :

  • XTB : enfin, XTB est un courtier CFD polonais qui est également régulé par les autorités européennes.

Quelle fiscalité pour le trading CFD en Belgique ?

En Belgique, la fiscalité des gains que vous réalisez en utilisant les CFD auprès d'un procureur en ligne va en réalité être variable en fonction de la manière dont elle est perçue par l'administration fiscale.

Si vos investissements par le biais des CFD sont considérés comme des revenus du capital, ils ne seront pas imposables dans une certaine mesure. Cela nécessite que vos investissements soient considérés comme une gestion du capital. En bon père de famille et non comme un investissement professionnel.

Ainsi, et si vos revenus issus du trading de CFD dépassent votre revenu professionnel ou que vous effectuez de très nombreuses opérations avec des montants importants de transaction, le fisc peut considérer qu'il s'agit d'un investissement spéculatif. Dans ce cas, vous serez soumis à une taxe de 33% en tant que trader particulier.

Notre avis sur le trading de CFD en Belgique

En conclusion de cet article, nous pouvons vous affirmer que les brokers CFD représentent une réelle alternative à l'investissement classique. Comme nous l’avons rappelé à plusieurs reprises dans cet article, les CFD sont cependant à utiliser avec précaution en raison du levier qui peut augmenter vos gains mais également vos pertes.

Les CFD sont en effet des instruments financiers qui vous permettent d'investir sur un très large choix de marchés. Ces produits dérivés permettent en effet des investissements spéculatifs sur les actions, ETF, matières premières, devises, crypto-monnaies ou obligations. Ils offrent également la possibilité de réaliser des opérations de vente à découvert en misant sur la baisse du cours de l’actif choisi, ce qui permet de profiter de tous les mouvements du marché.

Il est cependant primordial d'être capable de bien choisir le broker avec lequel vous allez travailler afin de bénéficier des outils et de l'accompagnement nécessaire à votre réussite et d’une parfaite sécurité de vos fonds.

Nous recommandons donc les brokers bénéficiant d’une régulation officielle avec une protection des soldes des clients, mais aussi les brokers proposant des outils d’analyse et d’accompagnement comme un compte démo, des graphiques boursiers personnalisables, des formations et supports pédagogiques ainsi qu’un service client efficace et joignable.

Attention

Attention cependant, les CFD sont des instruments risqués. Plus de 80% des traders investissant sur ces instruments perdent de l'argent. Si vous souhaitez investir sur des actions plus classiques, il vous faudra passer par le biais d'un courtier généraliste. Comparez les meilleurs courtiers en Bourse avec notre outil dédié.

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Adeline Harmant Rédactrice financière
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Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.

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