Quels sont les meilleurs brokers CFD en Belgique ?
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Service clientèle joignable 24 h/24 pendant 5 j/7
- Enregistré auprès de l'AMF, l’ASIC et la CySEC
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- Solutions de Copy Trading efficaces
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- Support client multilingue disponible 24/5
- Enregistré auprès de FCA, CySEC, CBI, ASIC
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- Enregistré auprès de FCA, CySEC, CBI, ASIC
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Programme de fidélité intéressant
- Plateforme abordable pour les débutants
- Plusieurs comptes disponibles
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- Programme de fidélité intéressant
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- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF, FCA, KNF et CySEC
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF, FCA, KNF et CySEC
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
- Qu'est-ce qu'un CFD ou contrat pour la différence ?
- Qu'est-ce qu'un broker CFD ?
- Types de brokers CFD : Market Maker vs STP/ECN
- Comment choisir un broker CFD ?
- Quel broker CFD pour un débutant ?
- Comment trader les CFD avec un broker en ligne ?
- Quels sont les frais d'un broker CFD ?
- Quelle stratégie pour trader avec un broker CFD ?
- Quelle fiscalité pour les revenus issus des CFD en Belgique ?
Qu'est-ce qu'un CFD ou contrat pour la différence ?
Un CFD (Contract for Difference), ou contrat pour la différence, est un instrument financier dérivé permettant de spéculer sur la variation des prix d’un actif sous-jacent, sans posséder réellement cet actif. Ce type de produit est populaire parmi les traders qui souhaitent profiter des fluctuations des marchés financiers, qu’ils soient en hausse ou en baisse.
Avec un CFD, vous ouvrez une position longue (achat) si vous anticipez une hausse du prix ou une position courte (vente) si vous pensez que le prix va baisser. Le profit ou la perte est calculé en fonction de la différence entre le prix d’ouverture et le prix de clôture du contrat.
Les principales caractéristiques des CFD :
- Effet de levier 📈 : Les CFD permettent de trader avec un effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez ouvrir des positions plus importantes que votre capital initial. Cependant, cela amplifie également les risques.
- Accès à plusieurs marchés 🌍 : Les CFD permettent de trader sur une large gamme d’actifs financiers, tels que les actions, les indices, le Forex, les matières premières ou encore les cryptomonnaies.
- Possibilité de vendre à découvert 📉 : Contrairement à l’achat d’actifs traditionnels, les CFD offrent la possibilité de profiter des baisses de marché en ouvrant des positions courtes.
- Aucune détention de l’actif sous-jacent 🚫 : Lorsque vous tradez des CFD sur des actions ou des matières premières, vous ne possédez pas réellement ces actifs. Vous spéculez uniquement sur leurs variations de prix.
Attention aux risques
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte en raison de l’effet de levier. En Belgique, l’Autorité des services et marchés financiers (FSMA) met en garde contre leur utilisation par des investisseurs non avertis. Il est essentiel de bien comprendre leur fonctionnement avant de se lancer.
Qu'est-ce qu'un broker CFD ?
Un broker CFD est une plateforme de trading en ligne permettant aux investisseurs de spéculer sur la variation des prix d’actifs financiers via des Contrats pour la Différence (CFD). Contrairement aux courtiers traditionnels qui permettent d’acheter directement des actions, des matières premières ou d'autres actifs, un broker CFD permet de trader sur la hausse ou la baisse des marchés sans posséder physiquement ces actifs.
Les brokers CFD offrent généralement :
✅ Un accès à divers marchés : Actions, indices, matières premières, Forex, cryptomonnaies, etc.
✅ Un effet de levier : Permet d’augmenter l’exposition au marché avec un capital réduit, mais avec un risque accru.
✅ Des plateformes de trading avancées : Avec outils d’analyse, graphiques en temps réel et ordres avancés.
✅ Un mode de trading flexible : Possibilité d’ouvrir des positions longues (achat) ou courtes (vente) pour tirer profit de la volatilité des marchés.
Types de brokers CFD : Market Maker vs STP/ECN
Il existe deux grandes catégories de brokers CFD : les Market Makers et les brokers STP/ECN. Voici leurs principales différences :
🔍 Critère | 🏦 Broker Market Maker | 📡 Broker STP/ECN |
---|---|---|
Modèle de fonctionnement | Agit en tant que contrepartie des transactions (crée un marché interne). | Transmet directement les ordres aux fournisseurs de liquidité. |
Exécution des ordres | Exécution rapide, mais peut présenter des conflits d’intérêts. | Exécution plus transparente, proche des conditions réelles du marché. |
Spreads et frais | Spreads souvent fixes et plus élevés, sans commissions. | Spreads variables et serrés, avec des commissions sur chaque transaction. |
Effet de levier | Souvent plus élevé, ce qui peut augmenter les risques. | Effet de levier plus limité selon la régulation en vigueur. |
Transparence | Moins de transparence sur les prix du marché. | Transparence totale, les prix proviennent directement des fournisseurs de liquidité. |
Convient pour | Traders débutants et intermédiaires, recherchant un modèle simple. | Traders expérimentés cherchant des conditions de marché réelles. |
Régulation et sécurité des brokers CFD en Belgique
En Belgique, la FSMA (Financial Services and Markets Authority) régule strictement les offres de trading sur CFD. Certains produits à effet de levier sont limités pour protéger les investisseurs particuliers. Il est donc crucial de choisir un broker régulé par une autorité de confiance (FSMA, CySEC, FCA, etc.) pour assurer la sécurité des fonds et des transactions.
Bon à savoir
Tous les brokers CFD ne se valent pas. Avant d’ouvrir un compte, comparez les frais, les spreads, la qualité d’exécution des ordres et les outils de trading pour choisir la plateforme la plus adaptée à votre profil.
Comment choisir un broker CFD ?
Le choix d’un broker CFD est une étape cruciale pour trader en toute sécurité et avec les meilleures conditions possibles. Plusieurs critères doivent être pris en compte, notamment les actifs disponibles, la régulation, l’effet de levier, les types d’ordres et les fonctionnalités offertes par la plateforme.
Les actifs disponibles
Un bon broker CFD doit proposer un large éventail d’instruments financiers afin d’offrir une diversification optimale aux traders. Voici les principales catégories d’actifs accessibles via les CFD :
- 📈 Actions : CFD sur les actions des grandes entreprises cotées (Apple, Tesla, LVMH, etc.).
- 🌍 Indices boursiers : S&P 500, NASDAQ 100, CAC 40, DAX 30, etc.
- 💱 Forex : paires de devises majeures (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY) et exotiques.
- 🛢️ Matières premières : pétrole, or, argent, gaz naturel, etc.
- 💎 Cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, etc.
- 📊 ETF (fonds indiciels) : possibilité de trader des indices via des CFD sur ETF.
💡 Conseil : Vérifiez que votre broker propose les actifs qui vous intéressent et qu’il offre des spreads compétitifs sur ces marchés.
La régulation des brokers CFD
La régulation est un élément essentiel pour assurer la sécurité de vos fonds et la transparence des transactions. Un broker régulé est soumis à des règles strictes qui protègent les investisseurs contre les pratiques abusives. Voici les principaux organismes de régulation :
- 🇧🇪 FSMA (Financial Services and Markets Authority) – Belgique
- 🇪🇺 ESMA (European Securities and Markets Authority) – Union Européenne
- 🇬🇧 FCA (Financial Conduct Authority) – Royaume-Uni
- 🇨🇾 CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) – Chypre
- 🇦🇺 ASIC (Australian Securities and Investments Commission) – Australie
- 🇺🇸 CFTC & NFA (Commodity Futures Trading Commission & National Futures Association) – États-Unis
L’effet de levier en Belgique et ailleurs
L’effet de levier permet d’amplifier les gains, mais il augmente également les risques de pertes. La réglementation varie selon les régions :
🌎 Région | 📊 Effet de levier maximal pour les particuliers | 📢 Réglementation |
---|---|---|
🇪🇺 Europe | 1:30 (Forex majeurs), 1:20 (indices et matières premières), 1:2 (crypto) | ESMA |
🇬🇧 Royaume-Uni | 1:30 sur le Forex, 1:2 sur crypto | FCA |
🇦🇺 Australie | 1:30 sur le Forex, 1:2 sur crypto | ASIC |
🌎 Reste du monde | Peut aller jusqu’à 1:500 selon le broker | Variable selon les pays |
Conseil !
Méfiez-vous des brokers offshore offrant un effet de levier excessif (1:200, 1:500), car ils ne sont souvent pas régulés de manière stricte.
Les ordres disponibles
Un bon broker doit offrir plusieurs types d’ordres pour gérer efficacement vos positions. Voici un tableau récapitulatif :
🎯 Type d’ordre | 📖 Description | 📝 Exemple | 👤 Idéal pour |
---|---|---|---|
Ordre au marché | Exécution immédiate au meilleur prix disponible. | Acheter l’EUR/USD au prix actuel de 1,0850. | Débutants et traders cherchant une exécution rapide. |
Ordre limite | Achat/Vente à un prix prédéfini ou meilleur. | Placer un ordre d'achat sur l'or à 1950$ alors qu'il est à 1970$. | Traders souhaitant entrer à un prix spécifique. |
Ordre stop-loss | Clôture automatique d’une position pour limiter les pertes. | Fermer une position acheteuse sur le DAX si le prix descend sous 15 500 pts. | Gestion du risque et protection du capital. |
Ordre take-profit | Clôture automatique pour sécuriser les gains à un niveau fixé. | Vendre une position sur l’EUR/USD si le prix atteint 1,1000. | Traders ayant une stratégie de sortie claire. |
Trailing stop | Stop-loss ajusté automatiquement en fonction de la tendance. | Si le BTC/USD monte de 500$, le stop-loss suit à -300$. | Traders cherchant à maximiser les gains en tendance. |
Ordre OCO (One Cancels the Other) | Deux ordres placés simultanément, l’exécution de l’un annule l’autre. | Achat de l’EUR/USD à 1,0800 ou vente à 1,0700, selon la tendance. | Stratégies avancées et trading de breakout. |
Les fonctionnalités disponibles
Les meilleures plateformes de trading proposent des outils avancés pour aider les traders à optimiser leur stratégie. Voici quelques fonctionnalités utiles :
- 📊 Trading automatique : permet d’exécuter des stratégies algorithmiques (bots de trading).
- 📡 Signaux de trading : recommandations d’achat/vente basées sur l’analyse technique.
- 🤝 Copy Trading : copier les stratégies de traders professionnels en un clic.
- 🔍 Outils d’analyse : indicateurs techniques, graphiques avancés, analyses de marché.
- 📱 Application mobile : accès aux marchés en temps réel depuis un smartphone.
Bon à savoir !
Certains brokers proposent des comptes démo gratuits pour tester ces fonctionnalités sans risque.
Quel broker CFD pour un débutant ?
Le choix d’un broker CFD est crucial pour un trader débutant. Un bon broker doit offrir une interface intuitive, des frais compétitifs, un accès à un compte démo, ainsi que des ressources éducatives pour apprendre les bases du trading. Voici les critères essentiels à considérer pour choisir le meilleur broker CFD lorsque l’on débute.
- Facilité d’utilisation et interface intuitive : un broker adapté aux débutants doit proposer une plateforme ergonomique avec une navigation claire et fluide, un compte démo pour s'entraîner sans risque avec de l'argent virtuel, des tutoriels et guides interactifs pour comprendre le fonctionnement des ordres et des indicateurs techniques.
- Ressources éducatives et support client : l’apprentissage est clé pour réussir en trading. Privilégiez un broker offrant des formations gratuites , un centre d’aide réactif et des outils de simulation.
- Spreads et frais adaptés aux débutants : les traders débutants doivent choisir un broker avec des frais compétitifs et transparents.
Comment trader les CFD avec un broker en ligne ?
Le trading des CFD (Contrats pour la Différence) permet de spéculer sur les fluctuations des marchés financiers sans posséder directement les actifs sous-jacents. Pour réussir, il est essentiel de suivre un processus structuré et de bien comprendre chaque étape. Voici un guide détaillé pour trader les CFD avec un broker en ligne.
Étape 1 : Choisir un broker CFD adapté
Le choix du broker est crucial pour une expérience de trading fluide et sécurisée. Pour sélectionner la meilleure plateforme, prenez en compte les critères suivants :
- Régulation : privilégiez un broker régulé par une autorité reconnue (FSMA, ESMA, FCA, CySEC, ASIC, etc.).
- Interface intuitive : vérifiez que la plateforme est simple à utiliser, surtout si vous débutez.
- Spreads et frais compétitifs : Comparez les coûts de transaction et les éventuelles commissions.
- Effet de levier et protection contre le solde négatif : Vérifiez les restrictions en vigueur en Belgique et en Europe.
- Service client et formation : Un bon support et des ressources éducatives sont essentiels pour progresser.
Étape 2 : Ouvrir et configurer un compte de trading
Après avoir choisi votre broker, voici comment procéder :
1️⃣ S’inscrire sur la plateforme : Remplissez le formulaire d’inscription avec vos informations personnelles.
2️⃣ Vérifier son identité (KYC - Know Your Customer) : Fournissez une pièce d’identité et un justificatif de domicile.
3️⃣ Déposer des fonds : Utilisez un moyen de paiement sécurisé (virement bancaire, carte, e-wallet).
4️⃣ Configurer la plateforme : Choisissez votre mode de trading (web, mobile ou logiciel dédié comme MetaTrader 4/5).
Étape 3 : Choisir un actif et analyser le marché
Avant d’ouvrir une position, il est essentiel d’analyser le marché pour identifier les meilleures opportunités. Deux méthodes principales existent :
🔎 Analyse technique :
✔️ Étude des graphiques et des tendances (supports, résistances, chandeliers japonais).
✔️ Utilisation d’indicateurs comme le RSI, les moyennes mobiles, le MACD.
📰 Analyse fondamentale :
✔️ Suivi des actualités économiques et des décisions des banques centrales.
✔️ Impact des résultats d’entreprises et des publications macroéconomiques (taux d’intérêt, inflation).
Étape 4 : Placer un ordre de trading
Une fois votre analyse effectuée, il est temps d’ouvrir une position. Voici comment procéder :
- Sélectionnez l’actif de votre choix (Forex, indices, actions, matières premières, cryptos).
- Définissez le type d’ordre (au marché, limite, stop, etc.).
- Spécifiez le montant investi et l’effet de levier souhaité.
- Ajoutez un stop-loss (pour limiter les pertes) et un take-profit (pour sécuriser les gains).
- Validez votre transaction et surveillez votre position.
Étape 5 : Gérer ses positions et limiter les risques
Le money management est une clé de la réussite en trading. Voici quelques règles essentielles :
- Ne risquez pas plus de 1 à 2 % de votre capital par trade.
- Utilisez systématiquement un stop-loss pour limiter les pertes.
- Évitez de surcharger votre compte avec trop de positions ouvertes.
- Restez discipliné et suivez votre plan de trading.
Étape 6 : Clôturer une position et retirer ses gains
Lorsque votre trade atteint votre objectif ou que vous souhaitez limiter les pertes, vous devez fermer votre position.
Trois options s’offrent à vous :
- Clôture automatique via un take-profit ou stop-loss.
- Clôture manuelle en surveillant le marché.
- Utilisation d’un trailing stop pour maximiser les gains en suivant la tendance.
Une fois votre session de trading terminée, vous pouvez retirer vos gains vers votre compte bancaire.
Quels sont les frais d'un broker CFD ?
Le trading des CFD (Contrats pour la Différence) implique divers frais qui varient selon les brokers et les conditions du marché. Comprendre ces frais est essentiel pour optimiser sa rentabilité et éviter les mauvaises surprises.
Les principaux coûts appliqués par un broker CFD incluent les spreads, les commissions, les frais de dépôt/retrait, les frais overnight (swap) et les frais d’inactivité. Voici un guide détaillé pour bien les appréhender.
Les spreads : frais intégrés dans le prix du trade
Le spread correspond à la différence entre le prix d’achat (ask) et le prix de vente (bid) d’un actif. Il représente la principale rémunération des brokers qui ne facturent pas de commissions supplémentaires.
Types de spreads :
- Spread fixe : reste constant quelles que soient les conditions du marché.
- Spread variable : fluctue selon la volatilité et la liquidité du marché.
🎯 Actif CFD | 📌 Prix d’achat (ask) | 📌 Prix de vente (bid) | 📉 Spread |
---|---|---|---|
CAC 40 | 7 200,5 | 7 200,0 | 0,5 point |
EUR/USD (Forex) | 1,0852 | 1,0850 | 2 pips |
Or (XAU/USD) | 1 980,20 | 1 979,70 | 0,50 $ |
Bon à savoir
Un spread serré réduit les coûts de trading. Les brokers ECN offrent souvent des spreads plus faibles mais facturent une commission.
Les commissions : frais appliqués à chaque transaction
Certains brokers appliquent une commission fixe en plus du spread. Ce modèle est souvent utilisé par les brokers ECN et STP, qui offrent des spreads réduits mais facturent un coût par lot tradé.
Modèle de facturation des commissions :
- Brokers Market Maker : pas de commission, mais spreads plus larges.
- Brokers ECN/STP : commissions par transaction, mais spreads réduits.
🎯 Broker CFD | 🏦 Type de compte | 💵 Commission par lot |
---|---|---|
Broker A | Standard (Market Maker) | 0 € (intégré dans le spread) |
Broker B | ECN | 3 € par lot (6 € aller-retour) |
Broker C | Premium | 2 € par lot (4 € aller-retour) |
Les frais de dépôt ou de retrait : attention aux conditions du broker
Certains brokers facturent des frais de dépôt ou de retrait, en fonction du mode de paiement utilisé.
Modes de paiement et frais courants :
- Virement bancaire : souvent facturé par les brokers (entre 5 et 50 € selon la banque).
- Carte bancaire : généralement gratuit, mais certains brokers appliquent 1 à 3 %.
- Portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, Neteller, etc.) : frais variables entre 1 et 3 %.
🎯 Broker | 💳 Carte bancaire | 🏦 Virement bancaire | 📱 E-wallet (Skrill, PayPal) |
---|---|---|---|
Broker A | 0 € | 10 € | 1,5 % du montant |
Broker B | 1 % | 20 € | 2 % du montant |
Broker C | 0 € | 5 € | 0 € |
Les frais overnight (swap) : coût du maintien d’une position ouverte
Les frais overnight, aussi appelés swaps, sont appliqués lorsqu’une position reste ouverte après la clôture du marché (généralement à 23h GMT). Ces frais sont basés sur le coût de financement lié à l’effet de levier.
Comment sont calculés les frais overnight ?
- Si vous achetez un actif avec un coût de financement élevé, vous paierez des frais.
- À l’inverse, si vous vendez un actif avec un coût faible, vous pouvez recevoir un swap positif.
🎯 Actif CFD | 📈 Swap long (achat) | 📉 Swap short (vente) |
---|---|---|
EUR/USD | -3,50 € | +2,00 € |
CAC 40 | -4,20 € | +1,80 € |
Or (XAU/USD) | +1,50 € | -3,00 € |
Bon à savoir
Certains brokers proposent des comptes sans swap pour les traders suivant la finance islamique (Sharia-compliant).
Les frais d’inactivité : pénalité pour compte dormant
Les frais d’inactivité sont appliqués si un compte reste inactif pendant une certaine période (généralement 3 à 12 mois).
Montant des frais d’inactivité :
- Entre 5 et 50 € par mois selon les brokers.
- Peut être évité en effectuant au moins une transaction ou un dépôt.
🎯 Broker | ⏳ Délai avant facturation | 💵 Montant des frais |
---|---|---|
Broker A | 3 mois | 10 €/mois |
Broker B | 6 mois | 5 €/mois |
Broker C | 12 mois | 50 €/an |
Quelle stratégie pour trader avec un broker CFD ?
Le trading des CFD (Contrats pour la Différence) permet d’adopter différentes stratégies en fonction du profil du trader, de son horizon de temps et de sa tolérance au risque. Chaque stratégie repose sur une approche spécifique du marché et nécessite une bonne gestion des risques.
Voici un tableau récapitulatif des principales stratégies utilisées en trading CFD, avec leur description, un exemple concret et le type de trader auquel elles conviennent.
🎯 Stratégie | 📖 Description | 📊 Exemple | 👤 Profil de trader |
---|---|---|---|
Scalping ⚡ | Stratégie ultra-courte visant à ouvrir et fermer des positions en quelques secondes à minutes. Objectif : tirer profit de petits mouvements de prix en grande quantité. | Achat de l’EUR/USD à 1,0850 et revente à 1,0852 en quelques secondes (+2 pips de gain). | Traders expérimentés, réactifs et disponibles en continu sur les marchés. |
Day trading 🕐 | Ouverture et clôture des positions dans la même journée pour éviter les frais overnight. Objectif : profiter des fluctuations intrajournalières. | Achat du DAX 40 à l’ouverture du marché et revente avant la clôture pour un gain de 80 points. | Traders actifs aimant analyser le marché en temps réel. |
Swing trading 🎢 | Maintien des positions sur plusieurs jours ou semaines pour capter les tendances de marché. Basé sur l’analyse technique et fondamentale. | Achat du Bitcoin à 40 000 $ et revente une semaine plus tard à 42 500 $. | Traders patients ayant un emploi du temps plus flexible et une approche moins stressante. |
Trading de tendance 📈 | Exploitation des tendances de long terme en achetant dans un marché haussier et en vendant dans un marché baissier. Objectif : suivre les grands mouvements. | Achat de l’or (XAU/USD) à 1 800 $ après confirmation d’une tendance haussière et maintien jusqu’à 2 000 $. | Traders long terme qui préfèrent des gains plus conséquents et des analyses approfondies. |
Breakout trading 🚀 | Entrée sur le marché lorsqu’un prix franchit un niveau clé (support/résistance). Objectif : capturer des mouvements explosifs. | Achat de l’EUR/USD à 1,0900 après rupture d’une résistance et forte hausse du prix. | Traders techniques attentifs aux niveaux de prix et aux volumes de transactions. |
Trading de range 📊 | Exploitation des zones de support et de résistance en achetant en bas du range et en vendant en haut. Objectif : profiter de la stabilité des prix. | Achat du pétrole (WTI) à 75 $ et vente à 78 $, tant que le prix oscille entre ces niveaux. | Traders prudents recherchant des opportunités dans des marchés non directionnels. |
Copy Trading 🤝 | Reproduction automatique des positions d’un trader expérimenté via une plateforme spécialisée. Objectif : bénéficier de l’expertise d’un professionnel. | Copier un trader qui génère 10 % de rendement mensuel sur les CFD actions. | Débutants ou traders passifs souhaitant investir sans analyser les marchés. |
Quelle fiscalité pour les revenus issus des CFD en Belgique ?
En Belgique, la fiscalité applicable aux gains réalisés via les Contrats sur la Différence (CFD) dépend de la nature et de la fréquence de votre activité de trading. Les autorités fiscales belges distinguent principalement trois catégories d'investisseurs, chacune soumise à un régime fiscal spécifique :
- Gestion normale du patrimoine privé ("bon père de famille") :
- Description : Investisseur adoptant une approche prudente, avec des transactions occasionnelles et une prise de risque modérée.
- Fiscalité : Les plus-values réalisées dans ce cadre sont généralement exonérées d'impôt. Toutefois, les revenus passifs générés par des instruments financiers, tels que les CFD, peuvent être considérés comme des revenus mobiliers et être imposés à un taux de 30 %.
- Activité spéculative :
- Description : Trading fréquent avec une intention manifeste de spéculation, impliquant une prise de risque élevée et des opérations à court terme.
- Fiscalité : Les gains issus d'une telle activité sont considérés comme des revenus divers et sont imposés à un taux de 33 %. Il est impératif de déclarer ces revenus dans votre déclaration fiscale annuelle.
- Activité professionnelle :
- Description : Trading exercé de manière professionnelle, constituant la principale source de revenus, avec une organisation similaire à celle d'une entreprise.
- Fiscalité : Les gains sont assimilés à des revenus professionnels et soumis au barème progressif de l'impôt sur le revenu, avec des taux variant de 25 % à 50 % en fonction du montant des revenus.