Notre avis sur le broker Tickmill 3/5

Le broker Tickmill en bref

Notre avis sur le broker Tickmill

Nous avons particulièrement apprécié les spreads compétitifs et les frais réduits proposés par Tickmill, en particulier pour les traders actifs et professionnels qui peuvent bénéficier de commissions basses sur les comptes Pro et VIP. De plus, la rapidité d’exécution des ordres sur les plateformes MetaTrader 4 et 5 garantit une expérience fluide pour ceux qui négocient fréquemment.

Cependant, nous aurions aimé voir une offre plus diversifiée d’actifs et des outils modernes comme le copy trading pour répondre aux besoins des débutants ou des traders cherchant des stratégies automatisées. De plus, l’absence d’enregistrement auprès de la FSMA en Belgique peut soulever des préoccupations en termes de protection locale pour certains investisseurs.

A quel profil de trader s'adresse Tickmill ?

Tickmill s’adresse principalement aux traders expérimentés et professionnels recherchant des frais réduits et des outils d’analyse avancés. En revanche, les débutants ou ceux préférant des fonctionnalités plus intuitives pourraient se tourner vers des alternatives proposant des solutions adaptées à leur profil.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

Tickmill a été fondé en 2014, ce qui en fait un acteur relativement récent sur le marché du trading en ligne. Il revendique plus de 350 000 comptes enregistrés et opère dans plusieurs juridictions sous différentes régulations. Malgré sa croissance rapide, certaines limites en matière de protection pour les traders belges doivent être soulignées.

Régulations et agréments

Tickmill est régulé par des organismes reconnus tels que :

• FCA (Royaume-Uni) : garantit des standards élevés de sécurité et de protection des fonds.
• CySEC (Chypre) : permet d’opérer dans l’Union européenne sous la directive MiFID II.
• FSCA (Afrique du Sud) et FSA (Seychelles) : régulations plus souples pour les comptes internationaux.

Cependant, Tickmill n’est pas enregistré auprès de la FSMA en Belgique, ce qui peut poser des questions concernant la protection des investisseurs belges.

Fonctionnalités de gestion des risques

• Protection contre le solde négatif : disponible pour les clients particuliers en Europe.
• Segregation des fonds : les dépôts des clients sont conservés sur des comptes bancaires distincts.
• Chiffrement des données : garantit la sécurité des informations personnelles et financières.

Récompenses et distinctions

Tickmill a remporté plusieurs récompenses, notamment :

• “Best Forex Spreads” (2019) décerné par le magazine Forex Awards.
• “Most Trusted Broker” (2020) lors des Global Brands Awards.

Actifs et marchés 3/5

Tickmill propose une sélection relativement limitée d’actifs, principalement axée sur le Forex et les CFD. Bien qu’il couvre des catégories clés comme les devises et les indices, sa gamme reste inférieure à celle de certains concurrents qui offrent des actions physiques, des ETF ou des cryptomonnaies. Ce positionnement convient davantage aux traders spécialisés dans les devises et les matières premières plutôt qu’aux investisseurs cherchant une diversification plus large.

Diversité de l'offre Tickmill

Tickmill offre une couverture correcte sur les marchés traditionnels comme le Forex et les indices, mais son absence d’actions, de cryptomonnaies et d’ETF limite son attractivité pour les traders cherchant des portefeuilles diversifiés. Il est donc mieux adapté aux traders spécialisés dans les CFD et les matières premières, plutôt qu’aux investisseurs à long terme.

Plateformes et outils 3.5/5

Tickmill repose sur des solutions tierces bien connues, telles que MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), mais ne propose aucune plateforme propriétaire. Ce choix peut convenir aux traders expérimentés habitués à ces outils, mais il risque de décevoir ceux qui recherchent une interface plus intuitive ou personnalisée.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) :
• Convient pour le trading automatisé avec les Expert Advisors (EA).
• Propose 30 indicateurs intégrés et 9 types de graphiques interactifs.
• Compatible avec PC, Mac, navigateur web et application mobile.
• MetaTrader 5 (MT5) :
• Version plus récente et avancée de MT4.
• Offre des fonctionnalités supplémentaires comme plus de 21 délais graphiques et un calendrier économique intégré.
• Recommandée pour les traders utilisant des outils d’analyse plus sophistiqués.
• Outils supplémentaires :
• AutoChartist : analyse technique automatisée pour détecter des opportunités de trading.
• Myfxbook : outil pour la gestion des performances et la création de rapports.
• Calendrier économique : intégré pour suivre les événements importants impactant les marchés.

Types d’ordres disponibles

Tickmill prend en charge :

• Ordres au marché et limite pour une gestion basique.
• Ordres stop-loss et take-profit pour limiter les risques.
• Trailing stop pour protéger les gains tout en laissant les ordres suivre la tendance.

Frais, spreads et commissions 4/5

Tickmill se positionne comme un broker à faibles coûts avec des spreads serrés, surtout sur ses comptes professionnels. Cependant, les frais de commission fixe et les coûts overnight peuvent peser sur les utilisateurs maintenant leurs positions ouvertes sur plusieurs jours.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : gratuits, sauf pour les paiements par certaines banques ou processeurs de paiement externes.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions maintenues ouvertes après la clôture des marchés, variables selon l’actif et la taille des positions.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité annoncé sur les comptes ouverts.

Positionnement tarifaire Tickmill

Tickmill offre des spreads très compétitifs, en particulier pour les comptes professionnels et VIP. Cependant, les commissions fixes par lot et les frais overnight peuvent rapidement s’accumuler pour les traders à long terme. De plus, l’absence de cryptomonnaies limite l’attrait pour ceux cherchant à diversifier leurs investissements.

Avis clients 3.9/5

Tickmill affiche une note de 3,9/5 sur 874 avis sur Trustpilot. Bien que plusieurs utilisateurs apprécient ses spreads compétitifs et la rapidité d’exécution, certains se plaignent d’un support client lent et d’un choix limité d’actifs.

1. Julien D. (Bruxelles) - 10 janvier 2024 "J’ai ouvert un compte chez Tickmill pour profiter des spreads serrés sur le Forex. L’exécution des ordres est rapide, mais j’ai eu des difficultés à contacter le support pour des questions sur les retraits. Ils ont mis plus de 48 heures à répondre, ce qui m’a semblé un peu long."

2. Sophie L. (Namur) - 5 février 2024 "La plateforme MetaTrader 4 fonctionne bien et offre suffisamment d’indicateurs pour l’analyse technique. En revanche, je suis déçue par l’absence de cryptomonnaies. J’aurais aimé pouvoir diversifier mon portefeuille avec ce type d’actif."

3. Marc V. (Liège) - 18 mars 2024 "Tickmill propose des commissions intéressantes, surtout sur les comptes Pro. Cependant, l’ouverture d’un compte VIP avec un dépôt élevé reste inaccessible pour beaucoup. Pour les petits investisseurs, les options de trading sont plus limitées."

Comment se positionne Tickmill face à ses concurrents

Résumé de notre avis sur Tickmill

Tickmill se distingue par ses spreads très compétitifs et sa structure de frais transparente, particulièrement sur les comptes Pro et VIP. Cependant, l’absence d’enregistrement auprès de la FSMA en Belgique et son offre limitée d’actifs par rapport à certains concurrents réduisent son attrait pour les investisseurs cherchant plus de diversité.

Les plateformes MetaTrader 4 et 5 répondent aux besoins des traders expérimentés, mais l’absence de fonctionnalités comme le copy trading peut freiner les débutants ou ceux recherchant des options automatisées.

Tickmill convient avant tout aux traders actifs et professionnels, mais les investisseurs occasionnels ou débutants pourraient préférer des solutions plus intuitives avec une offre d’actifs plus large.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Tickmill en Belgique ?

Tickmill propose trois principaux types de comptes de trading adaptés à différents profils d’investisseurs. En complément, il offre un compte démo pour s’entraîner et un compte islamique conforme à la charia.

Compte Classic

Le compte Classic est destiné aux débutants et traders occasionnels. Il offre des spreads à partir de 1,6 pips sans commission. Il est accessible avec un dépôt minimum de 100 € et permet d’utiliser MT4 et MT5.

Ce compte est adapté aux traders cherchant une approche simplifiée et sans frais supplémentaires sur les ordres.

Compte Pro

Le compte Pro cible les traders plus expérimentés. Il propose des spreads ultra-serrés dès 0,0 pips, mais applique une commission de 2 € par lot. Avec un dépôt minimum de 100 €, il est particulièrement attractif pour ceux recherchant des coûts de trading réduits et une exécution rapide.

Compte VIP

Le compte VIP est conçu pour les gros investisseurs avec un dépôt minimum de 50 000 €. Ce compte propose des spreads à 0,0 pips et une commission réduite de 1 € par lot, ce qui en fait une option compétitive pour les traders actifs exécutant des volumes importants.

Compte démo

Le compte démo permet d’accéder à un capital fictif de 10 000 € et de tester les fonctionnalités des plateformes MT4 et MT5. Il est illimité dans le temps, ce qui en fait un outil idéal pour les débutants ou pour tester de nouvelles stratégies sans risque.

Compte islamique

Le compte islamique est disponible sur demande et respecte les principes de la charia. Il élimine les frais d’intérêts overnight (swap-free) et applique des frais administratifs fixes à la place. Il conserve les mêmes fonctionnalités que les comptes Classic et Pro.

Dépôts et retraits chez Tickmill : comment ça marche ?

Tickmill propose des dépôts et retraits gratuits, ce qui le rend compétitif face à d’autres brokers. Les paiements sont généralement traités instantanément pour les cartes et portefeuilles électroniques, tandis que les virements bancaires peuvent prendre 1 à 3 jours ouvrables.

Cependant, l’absence de paiements en cryptomonnaies peut limiter l’attractivité pour certains investisseurs modernes. De plus, bien que Tickmill couvre les frais de transactions bancaires, des frais externes peuvent toujours s’appliquer, ce qui peut être un inconvénient pour les petits investisseurs.

Tickmill propose-t-il le copy trading ?

Tickmill ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de trading social intégré à ses plateformes. Contrairement à d’autres brokers qui offrent des outils spécialisés pour copier les stratégies de traders expérimentés, Tickmill se concentre sur le trading manuel et les outils d’analyse avancés via MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5).

Bien que Tickmill ne dispose pas d’une solution de copy trading en natif, il est possible de connecter la plateforme MetaTrader 4 avec des services tiers comme Myfxbook Autotrade ou ZuluTrade. Cependant, ces options nécessitent des configurations supplémentaires et peuvent entraîner des frais additionnels en fonction des plateformes externes utilisées.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Tickmill ?

En Belgique, les revenus générés par le trading avec Tickmill sont soumis à des règles fiscales précises, en fonction de la nature de l’activité (gestion privée ou spéculative).

1. Imposition des gains et des revenus

• Plus-values sur CFD et Forex :
• Si l’activité est considérée comme une gestion privée de patrimoine, les plus-values réalisées sont non imposables.
• Si l’activité est jugée professionnelle ou spéculative, les gains peuvent être soumis à un impôt de 33 % sous la catégorie des revenus divers.
• Dividendes et intérêts sur actions CFD :
• Les dividendes générés via des CFD sont soumis à un précompte mobilier de 30 %.
• Si Tickmill ne prélève pas directement ces taxes, l’investisseur doit les déclarer dans sa déclaration annuelle.

2. Déclaration fiscale des revenus

• Gestion privée : les gains issus d’une gestion classique n’ont pas besoin d’être déclarés s’ils sont considérés comme non professionnels.
• Revenus divers ou professionnels : les traders actifs ou professionnels doivent déclarer leurs gains dans la catégorie des revenus divers (case 1441/2441) ou comme revenus professionnels soumis à l’impôt progressif (jusqu’à 50 %).

3. Documentation et preuves fiscales

Tickmill fournit des rapports détaillés et des relevés d’opérations téléchargeables via ses plateformes. Ces documents sont essentiels pour prouver la nature et l’origine des revenus déclarés en cas de contrôle fiscal.

Contact : comment joindre le service client Tickmill ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.