Comment investir dans les meilleurs ETFs ?

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Les ETF ou exchange traded funds, également connus sous le nom de trackers, sont de plus en plus plébiscités par les investisseurs en Bourse en quête de diversification et de gestion simplifiée. Mais quels sont les meilleurs courtiers ETF du marché et comment investir sur les trackers en direct ou via les CFD ? Qui est le meilleur broker pour débutant et le courtier le moins cher ?

C’est ce que nous vous proposons de découvrir avec notre comparatif des meilleurs courtiers ETF en Belgique et quelques conseils.

Bitpanda : le courtier en ligne d'ETF leader en Europe, spécialisé crypto

Caractéristique BitPandaDétail
Siège social
Vienne
Dépôt minimum
25 €
Régulations
Autriche
Actifs disponibles
  • Actions
  • ETF
  • Crypto-monnaies
  • Métaux précieux
Outils de trading
  • BitPanda Pro
  • BitPanda webtrader
  • BitPanda mobile
Compte démo
Non
Copy Trading
Non
Effet de levier
Aucun
Frais
1.49%
Support client
Ticket en ligne
Avis vérifiés TrustPilot
4.5/5
Caractéristiques BitPanda

Le broker et courtier en ligne Bitpanda propose actuellement un compte titre nouvelle génération qui vous permet d'investir à la fois dans les actifs numériques comme les crypto-monnaies mais également dans les métaux précieux, les actions et les ETF.

Ses frais sont par ailleurs particulièrement transparents et vous permettent de savoir à l'avance combien va vous coûter chaque transaction. Bien que le service client ne soit joignable que par le biais d'un ticket en ligne, il est également possible de trouver un certain nombre d'informations utiles dans la FAQ très bien pensée de ce broker.

Les avantages et inconvénients de Bitpanda sont principalement :

  • Un large choix de crypto monnaies
  • Un investissement physique dans les métaux précieux
  • Des plans d'épargne
  • Une plateforme simple et intuitive
  • Des frais compétitifs.
  • Un choix limité sur le marché actions

AvaTrade : le courtier en ligne d'ETF hautement sécurisé

Caractéristique AvaTradeDétail
Siège social
Dublin
Dépôt minimum
100 €
Régulations
CBI, FSC, ASIC
Actifs disponibles
  • Actions
  • Obligations
  • ETF
  • Crypto-monnaies
  • Matières premières
  • Forex
  • CFD
Outils de trading
  • MT4
  • MT5
  • ctrader
  • TradingView
Compte démo
Oui
Copy Trading
Oui
Effet de levier
  • Forex : 1 : 400
  • Indices : 1 : 200
  • Matières premières : 1 : 10
Frais
Spreads à partir de 0.9 pip
Support client
  • Email
  • Chat
  • Téléphone
Avis vérifiés TrustPilot
4.7/5
Caractéristiques AvaTrade

AvaTrade est un courtier international qui se distingue par son environnement de trading sécurisé et innovant. Avec une vaste gamme de produits financiers, y compris devises, cryptos, CFD, ETF, indices, et matières premières, il offre une excellente option pour diversifier votre portefeuille.

En ce qui concerne plus spécifiquement les ETF, AvaTrade propose un large choix d'une centaine d'actifs dont des ETF sur l'or ou le pétrole, permettant une grande diversification des portefeuilles.

Le service client réactif, les trois plateformes de trading de haut niveau, et les mesures de sécurité telles qu'AvaProtect font d'AvaTrade l'un des courtiers les plus fiables du marché. De plus, il propose des ressources éducatives pour aider les traders de tous niveaux à réussir dans le trading.

Les avantages et inconvénients d'AvaTrade sont principalement :

  • Pas de dépôt minimum requis
  • Plus d'une centaine d'ETF disponibles
  • Faibles commissions
  • Plateforme très sécurisée
  • Difficilement abordable pour les débutants
  • Spreads moyens

XTB : le broker en ligne d'ETF aux multiples régulations

Caractéristique XTBDétail
Siège social
Varsovie
Dépôt minimum
100 €
Régulations
FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC
Actifs disponibles
  • Actions
  • ETF
  • Devises
  • Indices
  • CFD actions
  • CFD ETF
  • Matières premières
  • CFD crypto-monnaies
Outils de trading
XStation
Compte démo
Oui
Copy Trading
non
Effet de levier
1:2 à 1:30
Frais
Spreads de 0.0035 (Forex) à 0.78 (Crypto-monnaies)
Support client
  • Email
  • Téléphone
  • 24/24 5/7
Avis vérifiés TrustPilot
4/5
Caractéristiques XTB

Le broker CFD XTB est sans aucun doute l'un des plus populaires en Belgique actuellement, et ce, pour plusieurs raisons.

En effet et grâce à plus de 20 ans d'expérience, ce broker est considéré comme un broker CFD fiable. L'inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.

Bien entendu, XTB est également un broker CFD sécurisé puisqu'il est régulé par plusieurs organismes. Il vous permettra donc d'investir grâce au CFD sur de nombreux marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.

Le broker XTB c'est donc principalement :

  • Aucune commission sur les actions et les ETF.
  • De nombreuses fonctionnalités.
  • Une large gamme de CFD.
  • Des Spreads compétitifs.
  • Des frais de conversion importants.

Que sont les ETFs ?

Un ETF, également appelé Tracker, est en réalité un fonds négocié en bourse. Il est donc constitué d'un panier de valeurs et se négocie sur une Bourse de la même manière qu'une action.

Ainsi, et à la différence des fonds communs de placement ou FCP, les ETF sont achetés et vendus tout au long de la session de négociation.

Les ETF sont souvent privilégiés par les investisseurs qui recherchent de la diversification ou qui souhaitent réaliser des investissements sur un indice.

Comme nous allons le voir plus en détail ci-après, les ETF peuvent être négociés en bourse, en direct ou avec les CFD ou contrats sur la différence qui sont des produits dérivés répliquant le cours d'un ETF.

Si vous souhaitez trader tout type d'actifs, comparez les meilleurs courtiers généralistes.

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Comment fonctionnent les ETF en Belgique ?

Un ETF est donc un fonds en bourse constitué de plusieurs valeurs qui peuvent être des actions, des obligations, des matières premières ou encore des devises.

Un investisseur qui souhaite investir sur un ETF, peut donc acheter une part de ce panier. De la même manière que pour une action en bourse, prendre des parts d'un ETF peut parfois générer des dividendes ou permettre de réaliser une plus-value au moment de le revendre.

Les ETF sont négociés tout au long de la séance de trading sur le marché boursier de la même manière que les actions en bourse.

Quelle fiscalité pour le trading d'ETFs en Belgique ?

La fiscalité des ETF est identique à celle appliquée aux actions en Belgique. En effet et pour chaque opération d'achat et de vente d'un ETF, vous devrez payer une taxe boursière ou TOB pour "Taxe sur les Opérations de Bourse". Cette taxe varie selon l'enregistrement en Belgique de ces ETF.

  • Les ETF non enregistrés en Belgique mais enregistrés dans l'Espace Economique Européen : la taxe sera de 0.12%.
  • Les ETF enregistrés en Belgique et ne versant pas de dividende : la taxe sera de 1.32%

Enfin et en ce qui concerne les plus-values réalisées à partir des ETF, qu'il s'agisse de plus-value à la revente ou de dividendes versés par les actions ou obligations composant les ETF, une taxe sur la plus-value ou un précompte mobilier de 30% sera appliqué.

Quels sont les différents types d'ETFs ?

Si les ETF ressemblent beaucoup aux actions en bourse dans la manière dont ils sont cotées sur le marché, ils ressemblent plutôt à des fonds communs de placement ou des fonds indiciels. Il existe de très nombreux types d’ETF différents selon le secteur visé ou la catégorie. Voici quelques-uns des principaux types d’ETF que vous pouvez trader sur le marché actuellement.

Les ETF sur les actions

Comme leur nom l’indique, ces ETF sont constitués d'un panier d'actions en bourse. Ils sont généralement privilégiés si vous souhaitez mettre en place une stratégie sur le long terme.

La diversification apportée par les ETF sur actions par rapport à l'investissement direct en actions présente un risque moindre. Certains de ces ETF peuvent verser un dividende et d'autres sont basés davantage sur les stratégies de croissance des titres.

Les ETF sur les commodités ou matières premières

Il est également possible d'opter pour un ETF constitué de matières premières. Rappelons en effet que les matières premières peuvent être échangées sur le marché boursier de la même manière que n'importe quel autre produit. Grâce à un tracker sur les matières premières, vous pouvez regrouper différents types de matières premières provenant de différents marchés dont :

  • Des matières premières énergétiques comme le pétrole ou le gaz naturel
  • Des métaux précieux comme l'or ou l'argent
  • Des matières premières agricoles comme le café ou le sucre.

Ces ETF peuvent être constitués du stock physique de matières premières du fonds ou du capital des entreprises qui sont chargées de la production, du transport ou du stockage de ces marchandises.

Les ETF sur les obligations

Les ETF obligataires ne fonctionnent pas de la même manière que les obligations individuelles. En effet, contrairement aux obligations, vous n'aurez pas ici de date d'échéance du contrat. Les intérêts seront versés régulièrement tout au long de la détention des parts de cet ETF.

Les revenus générés par ces ETF proviennent des intérêts générés par les obligations individuelles qui composent le fonds.

Les ETF à l'international ou ETF sur indices internationaux

Ces fonds s'adressent aux investisseurs qui souhaitent investir sur des places de marché financières étrangères. Il peut s’agir d’ETF constituées d'actions d'un seul pays ou d'un bloc de pays spécifiques comme les ETF chinois, ETF SP500 ou ETF Russell 2000.

Il est également possible d'investir sur un ETF basé sur un indice boursier national comme le DAX 30, le S&P 500 ou encore le FTSE 100.

Les ETF sectoriels

Enfin, les ETF sectoriels permettent d'investir sur un secteur d'activité en particulier. Vous pouvez notamment les utiliser si vous souhaitez investir sur le secteur de la 5G, sur le secteur de la biotechnologie ou encore sur le secteur de l'énergie ou de la finance, des ETF ferroviaires. On trouve également des ETF plus surprenants comme l'ETF Meta ARCX:META qui est spécialisé dans le métavers.

Ils sont en effet constitués de différentes valeurs d'entreprises spécifiques au sein de ces secteurs.

Les ETF sur crypto-monnaies

Parmi les ETF les plus populaires du marché actuellement, on trouve bien entendu aussi les ETF crypto qui vous permettent d'investir de manière indirecte sur les crypto-monnaies.

Ces ETF vont en effet regrouper les entreprises cotées en Bourse et spécialisées dans l'infrastructure, les processus ou les technologies en lien avec la blockchain.

Des ETN sur crypto-monnaies vont également reproduire l'évolution du cours d'une crypto-monnaie donnée afin de vous permettre d'investir de manière plus directe sur ce marché. Par exemple, l'ETN CoinShares Physical Bitcoin va reproduire la valeur et les fluctuations du Bitcoin.

Il existe de nombreux ETF spécialisés dans le Bitcoin. Cependant, vous pouvez également opter pour un ETF composé de différentes cryptomonnaies parmi les plus populaires. Il est donc possible d'investir dans le Bitcoin avec un ETF Bitcoin..

Les ETF Bitcoin vont répliquer uniquement le cours du Bitcoin. Chacun de ces ETF est donc composé d'une quantité spécifique de Bitcoin sur laquelle vous allez prendre part.

Vous pouvez également choisir de spéculer sur la hausse ou la baisse du Bitcoin grâce à un ETF Bitcoin par le biais d'un CFD.

Les autres types d’ETF

Enfin, il existe d'autres types d’ETF qui se basent cette fois sur différents critères, dont :

  • La stratégie d'investissement : il peut s’agir d’ETF de valeur, stratégie de croissance ou une combinaison des deux.
  • L'effet de levier : certains ETF proposent un effet de levier afin de multiplier les rendements ou les pertes sur les mouvements de l'indice sous-jacent.
  • Les ETF inversés : comme leur nom l'indique, ces ETF fonctionnent à l'inverse de l'actif sous-jacent qu'ils suivent. Ils montent quand cet actif baisse et baissent quand cet actif monte
  • Les ETF sur fonds ISR : il s'agit d’ETF qui s'adressent aux investisseurs soucieux des questions environnementales et d'éthique et sont composés de valeurs d’entreprises respectant des principes de développement durable.

Quels sont les plus grands fournisseurs d'ETF ?

Parmi les plus grands fournisseurs d’ETF en Belgique et en Europe, on trouve :

  • iShares ETF
  • Xtrackers ETF
  • Lyxor ETF
  • UBS ETF
  • Amundi ETF
  • Vanguard ETF
  • State Street ETF
  • Invesco ETF
  • Wisdom Tree ETF
  • BNP Paribas ETF
  • Legal & General ETF
  • Franklin Templeton ETF
  • BlackRock ETF.

Pourquoi investir dans les ETF ?

Il existe de nombreux avantages à investir dans les ETF, mais également quelques inconvénients que vous devez connaître. Les principaux avantages de l'investissement en ETF ou trackers, sont les suivants :

  • Des frais peu élevés : investir sur le la part d'un ETF permet de réaliser plusieurs investissements diversifiés sur diverses valeurs avec une seule et même commission.
  • Un très large choix d’ETF : on compte actuellement plus de 8000 ETF qui se négocient sur les marchés boursiers. Avec ce choix important, vous aurez donc la possibilité de trouver un ETF correspondant au secteur que vous souhaitez suivre.
  • Une forte liquidité : le marché des ETF et des trackers est également un marché très liquide. Ces instruments peuvent être négociés tout au long de la journée avec parfois une volatilité attractive.
  • Un investissement ciblé : grâce aux ETF, vous pouvez choisir d'investir sur un secteur d'activité en particulier, notamment dans le cadre d'une stratégie basée sur les cycles économiques.
  • Pas de minimum d'investissement : il est possible de prendre de petites positions sur les ETF sans minimum d'investissement.
  • Un accès à des investissements originaux : les ETF vous permettent de réaliser des investissements alternatifs qui ne seront pas accessibles sous une autre forme comme les matières premières ou les cryptomonnaies.

Bien entendu, les ETF présentent également quelques inconvénients dont voici les principaux :

  • Une forte diversification : les ETF ne sont pas gérés de manière active et sont programmés pour suivre un indice spécifique et peuvent entraîner une sur-diversification.
  • Une absence de rééquilibrage : la plupart des ETF n'étant pas gérés activement ne pratiquent pas le rééquilibrage de leur portefeuille. Ainsi, leur évolution peut être pénalisée par l'évolution du prix de certaines valeurs.

Quels sont les meilleurs ETF ?

Type d'ETFMeilleur ETFPerformance
Meilleur ETF CAC 40
Lyxor CAC 40 DR UCITS ETF20% / 5 ans
Meilleur ETF Pétrole
SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF69.78% / 1 an
Meilleur ETF Or
iShare Physical Gold ETC51.24% / 5 ans
Meilleur ETF asiatique
iShare China Large Cap18.19% / 1 an
Meilleur ETF technologie
MSCI World Information Technology 20/35 Custom ETF17.36% / 3 ans
Meilleur ETF dividende
iShares Euro Dividend UCITS ETF (Dist, EUR)5.14% / 10 ans
Meilleur ETF développement durable
Vaneck Vectors Sustainable World Equal Weight ETF10.68% / 3 ans
Meilleur ETF biotechnologie
Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF17.25% / 5 ans
Meilleur ETF actions de croissance
iShares Core DAX UCITS ETF 5.93% / 5 ans
Meilleur ETF marchés émergents
Emerging Markets Small Cap Stocks18.75% / 1 an
Meilleur ETF marché US
SPDR S&P 500 ETF311.64% / 10 ans
Meilleur ETF obligations
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF3.95 % / 5 ans
Meilleur ETF inverse
ProShare Ultra Short S&P50034.39% / 3 ans
Meilleur ETF hedgé
ProShare Ultra Short S&P5002.83% / 10 ans
Meilleur ETF Nasdaq
iShares NASDAQ-100 UCITS ETF26.9% / 1 an
Meilleur ETF crypto
Vectors Bitcoin ETN5.91% / 2 ans
Meilleur ETF BlackRock
iShares Nikkei 225 UCITS ETF12.63% / 5 ans
Meilleur ETF Cannabis
ETFMG Alternative Harvest 14.52% / 3 ans
Meilleur ETF Hydrogène
L&G HYDROGEN ECONOMY UCITS ETF USD ACC27.41% / 1 an
Meilleur ETF Metaverse
BCI Media & Entertainment21.61% / 1 an
Meilleurs ETF

Quels sont les meilleurs ETF belges ?

Actuellement, il n'existe qu'un seul ETF 100% belge, le Lyxor BEL 20 TR UCITS ETF. Celui-ci est un ETF conforme à la directive OPCVM qui vise à reproduire la performance de l'indice boursier belge de référence, le BEL 20, réunissant les 20 plus importantes capitalisations du marché belge des sociétés cotées en Bourse.

Comment investir dans les ETF avec un broker en ligne ?

Un broker ETF ou courtier ETF est en réalité un intermédiaire entre les investisseurs en trackers et les marchés financiers sur lesquels ces ETF sont cotées. Certains brokers spécialisés dans les produits dérivés comme les CFD, vous permettent également de spéculer sur le cours d'un ETF sans en acheter de part. Ces contrats sur la différence vous permettent de miser sur la hausse ou la baisse de cours de cet ETF avec un effet de levier.

pepperstone creation compte
Ouvrir un compte Pepperstone

Pour comprendre comment vous pouvez investir dans les ETF avec un broker en ligne, nous vous proposons maintenant de découvrir les différentes étapes à suivre pour le faire depuis le broker Pepperstone.

  1. Tout d'abord, inscrivez-vous auprès de ce broker en vous rendant sur la page d'accueil de son site et en remplissant le formulaire de base. Vous devrez renseigner notamment votre nom, votre prénom, votre adresse mail et un numéro de téléphone.
  2. Procédez ensuite à la vérification de votre compte. Vous devrez ici envoyer certains justificatifs comme un justificatif d'identité, de domicile et un relevé d'identité bancaire.
  3. Alimenter ensuite votre compte en déposant des fonds qui vous permettront d'investir sur les ETF. Pour cela, vous devez cliquer sur “dépôt de fonds” puis indiquer le montant que vous souhaitez déposer ainsi que la méthode de paiement.
  4. Depuis l'une des plateformes proposées par Pepperstone, vous pouvez rechercher des CFD sur l’ETF qui vous intéresse en tapant son nom dans un moteur de recherche. Vous pouvez également découvrir l'ensemble des CFD ETF proposés par Pepperstone afin de faire votre choix.
  5. Une fois votre CFD ETF choisi, cliquez sur le bouton, il vous suffira de passer un ordre à l'achat ou à la vente sur celui-ci en définissant le montant que vous souhaitez investir.
  6. Clôturez enfin votre position quand le cours de l'ETF tradé aura atteint votre objectif.

Comment bien choisir son broker pour faire du trading ETF ?

Comme vous pourrez le constater rapidement, il existe un très grand nombre de brokers et courtiers proposant des ETF en ligne. Voici quelques conseils qui vous permettront de bien choisir votre broker ETF.

  • La régulation et la sécurité : bien entendu et avant d'investir votre capital auprès d'un broker, vous devez vérifier que celui-ci vous permettra de réaliser des transactions sécurisées. On privilégiera ici les brokers et courtiers qui détiennent une régulation par un organisme officiel.
  • La variété des ETF proposés : privilégiez également un broker qui vous propose un large choix de trackers ou permettant de diversifier au maximum vos stratégies.
  • Les frais sur les ETF : qu'il s'agisse de commissions ou de spreads, vous devez comparer les différents frais pratiqués par les brokers et courtiers ETF.
  • Les autres instruments disponibles : si vous souhaitez investir sur autre chose que sur des ETF, vous pouvez également opter pour un broker ou courtier vous proposant par exemple un accès aux actions ou aux CFD sur d'autres types d'actifs.
  • Les outils et fonctionnalités : enfin, n'oubliez pas de vérifier que votre broker ETF vous propose des outils et fonctionnalités vous permettant notamment de réaliser de bonnes analyses des marchés et de bien choisir vos ETF.

Quelle stratégie pour le trading ETF en Belgique ?

Le trading d'ETF en Belgique nécessite bien entendu d'établir une stratégie avant tout investissement de capital. Tout comme c'est le cas pour les actions en Bourse, la meilleure stratégie d'investissement sur les ETF sera basée sur une combinaison de l'analyse fondamentale et de l'analyse technique.

  • L'analyse fondamentale : elle a pour objectif d'étudier les données fondamentales comme les évolutions de l'activité économique, les politiques des banques centrales, les indicateurs macro-économique ou toute actualité susceptible d'avoir un impact sur le marché ou le secteur concerné par l'ETF.
  • L'analyse technique : cette seconde analyse va cette fois se concentrer sur les graphiques boursiers de l'ETF. Son objectif est d'obtenir des signaux de hausse ou de baisse de l'ETF en utilisant différents indicateurs de tendance et de volatilité. Ces indicateurs sont souvent proposés gratuitement par les brokers et courtiers depuis les graphiques en temps réel.

La manière de trader les ETF peut faire appel à différentes stratégies :

  • L'investissement à long terme : si vous détenez un compte titre et que vous souhaitez acheter des parts d’ETF, vous mettez en place une stratégie de conservation sur le long terme.
  • Le scalping d’ETF : la stratégie de Scalping peut également être utilisée avec les ETF, à condition de les trader à par le biais des CFD. Cette stratégie consiste à acheter et à vendre ces ETF à plusieurs reprises dans la même journée, dans le but de faire chaque fois un petit profit. Les positions ne doivent ici rester ouvertes que quelques secondes à quelques minutes
  • Le Day trading sur ETF : cette stratégie consiste à réaliser des petites plus-values en utilisant un fort effet de levier. On cherchera ici à tirer profit de la volatilité des ETF en se contentant de gains faibles mais multiples.
  • Le Swing trading : enfin, cette stratégie d'investissement sur les ETF est également adaptée au trading des CFD et vise à conserver une position ouverte durant un maximum de quelques jours.

Quel courtier ETF pour débuter ?

Si vous débutez dans le monde de l'investissement boursier, il sera préférable de vous orienter vers un broker ETF adapté aux débutants. Voici notre classement des 3 meilleurs brokers pour commencer à investir sur les ETF :

  • Pepperstone : le broker en ligne Pepperstone vous permet de commencer à investir sur les ETF de manière simple et avec des contrats CFD. Il propose un compte Standard adapté aux débutants et un compte de démonstration gratuit qui vous permettra de tester différentes stratégies avant de vous lancer.
  • Bitpanda : ce broker est également idéal pour les investisseurs novices avec deux possibilités de spéculer sur les ETF, soit par le biais des CFD ou des Bitpanda Stocks. La Bitpanda academy permet également aux investisseurs débutants de se former avant de commencer à investir.

Quel est le courtier ETF le moins cher ?

Type de fraisPepperstoneBitpandaDegiro
Commission
0.02€Aucune1€ ou aucune sur une sélection de 200 ETF
Spread
VariableVariableAucun
Frais ETF les moins chers

Il est également important d'effectuer un comparatif des frais pratiqués par les brokers ETF afin de trouver le moins cher. Voici notre top 3 des brokers ETF avec les frais les moins importants.

  • Pepperstone : ce broker vous permet de négocier des CFD sur ETF avec des prix particulièrement attractifs. Aucune majoration supplémentaire n'est ajoutée au spread sur ces actifs. Pepperstone ne facture en effet qu'une petite commission par transaction effectuée à hauteur de 0,02€.
  • Bitpanda : cet autre broker en ligne vous permet également d'investir sur les ETF par le biais des CFD. Son principal avantage est qu'il ne facture aucune commission sur les échanges. De plus, les spreads pratiques sur les ETF chez BitPanda sont particulièrement serrés.

Quels sont les frais d'un courtier ETF en ligne ?

Lorsque l'on investit sur les ETF, il faut tenir compte des différents coûts et frais qui peuvent s'appliquer.

Type de fraisFrais inclusBénéficiaire des frais
Frais de transaction
  • Frais sur l’achat et la vente d’ETF
  • Frais de tenue de compte
Courtier en ligne
TER ou Total Expense Ratio
  • Frais de gestion
  • Droits de licence d’indice
  • Budget marketing
Société qui émet l’ETF
Spreads et commissions
  • Différence entre le prix d’achat et le prix de vente
  • Commission sur chaque transaction
Broker CFD
Principaux frais ETF

En détail voici une explication par rapport à ces différents frais :

  • Les frais de transaction : il s'agit de frais qui s'appliquent lors de l'achat ou de la vente de titres ou de parts d’ETF. Ils incluent notamment les droits de garde, les frais des places boursières et autres frais.
  • Le Total Expense Ratio ou TER : ce ratio correspond aux frais de gestion de l'ETF. Il s'agit de frais annuels qui sont automatiquement déduits de long cours. Notons cependant que la performance d'un ETF est toujours affichée nette de frais.
  • Le spread : enfin, les brokers ETF par CFD pratiquent également le spread, qui correspond à une légère différence entre le prix d'achat et le prix de vente du tracker. C'est cette légère marge qui lui permet de se rémunérer.

Quel dépôt minimum pour le trading ETF en Belgique ?

Courtier / Broker Dépôt minimum
Pepperstone
200€
BitPanda
1€
eToro
250€
XTB
100€
Dépôts minimum ETF

Est-ce risqué de faire du trading d'ETFs ?

L'investissement dans les ETF, tout comme tout autre investissement en bourse, est bien entendu risqué pour votre capital. Pour limiter le risque encouru, vous pouvez cependant prêter attention à certains éléments :

  • La régulation du courtier : en choisissant un broker régulé par un organisme officiel, vous vous assurez que les dépôts de fonds auprès de celui-ci seront sécurisés, tout comme vos données personnelles et vos transactions.
  • L’effet de levier : l'investissement sur les ETF par le biais des CFD ou contrats sur la différence va vous permettre d'utiliser un levier. Cet effet de levier va augmenter le capital investi comparativement à votre capital réel et va donc augmenter vos gains, mais également vos pertes en cas de mauvaise orientation du marché. Il est nécessaire d'utiliser ce levier avec précaution.
  • Le type d’ETF : enfin, le type d’ETF que vous allez choisir va entrainer un niveau de risque variable. Certains ETF comme les ETF sur obligations sont généralement plus stables que des ETF sur des secteurs plus exotiques.

Qui peut trader des ETFs ?

L'investissement sur les ETF va correspondre à différents profils, selon la manière de procéder :

  • Profil débutant : si vous êtes débutant et que vous faites vos premiers pas sur le marché financier, nous vous recommandons de passer par un courtier classique, comme Degiro qui vous permettra un investissement sur ETF Standard.
  • Profil expérimenté : si vous disposez déjà d'une première expérience sur le marché financier, alors vous privilégierez les brokers CFD vous permettant de trader les ETF avec un effet de levier.
  • Profil mixte : enfin et si vous avez une expérience moyenne sur le marché mais souhaitez tout de même utiliser un trading à effet de levier, vous pouvez vous orienter vers un broker proposant à la fois d’acheter et de vendre des parts d’ETF physique et de les trader avec les CFD.

Quels dividendes pour les ETF ?

Si vous décidez d'acheter des parts d’ETF afin de les conserver dans un compte titre, alors vous pouvez miser sur des ETF permettant de percevoir un dividende.

Par exemple, l'ETF Luxor STOXX Europe Select Dividend 30 est composé de 30 entreprises aux meilleurs dividendes parmi les 600 plus grandes capitalisations boursières européennes. Il a affiché un rendement de 4.2% en 2021.

Ces ETF spécifiques sont adaptés à une stratégie d'investissement passive et les valeurs qui les composent sont généralement sélectionnées sur la base du détachement des coupons.

Notons cependant que les ETF de dividendes ne sont pas les seuls ETF permettant de percevoir un dividende. Certains ETF Indiciel comme l’ETF CAC40 permettent également de percevoir un revenu régulier sous cette forme.

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Alexandre Desoutter
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Alexandre Desoutter travaille en tant que rédacteur-en-chef et responsable des relations presse chez HelloSafe depuis juin 2020. Diplômé de Sciences Po Grenoble, il a exercé un tant que journaliste pendant plusieurs années au sein de médias français, et continue à collaborer en tant que contributeur au sein de plusieurs publications.

En ce sens, son rôle le conduit à exercer un travail de pilotage et d’accompagnement auprès de l’ensemble des rédacteurs et contributeurs de HelloSafe afin que la ligne éditoriale définie par l’entreprise soit pleinement respectée et déclinée à travers les textes publiés au quotidien sur nos plateformes.

A ce titre, Alexandre a pour responsabilité la mise en oeuvre et le maintien des standards journalistiques les plus stricts au sein des rédactions de HelloSafe, afin de garantir sur nos plateformes l’information la plus précise, actualisée et experte possible. Alexandre a notamment entrepris depuis maintenant deux ans la mise en place d’un système de double-vérification systématique de tous les articles publiés au sein de l’écosystème HelloSafe, à même de garantir la plus haute qualité d’information.

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