Comment investir dans les meilleurs ETFs ?
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Spreads compétitifs
- Enregistré auprès de l'AMF
- Assistance disponible 24/5 par chat en direct, e-mail et téléphone
Ce qui distingue Eightcap des autres brokers est la combinaison de spreads compétitifs et l'enregistrement auprès de l'AMF, ce qui garantit une certaine sécurité et conformité pour les traders français. De plus, l'assistance disponible 24/5 par chat en direct, e-mail et téléphone est un atout non négligeable pour les traders recherchant un support réactif. Eightcap est particulièrement adapté aux traders qui recherchent une plateforme fiable avec des frais bas et une variété d'actifs, mais qui n'ont pas nécessairement besoin de fonctionnalités avancées comme le copy trading.
Eightcap exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable par rapport à certains de ses concurrents comme Vantage qui nécessite 200 €. En termes de frais, Eightcap se distingue par l'absence de frais sur les produits Forex (FX) ou CFD, ce qui est un avantage considérable pour les traders qui cherchent à maximiser leurs profits.
Eightcap offre une gamme variée d'actifs à trader, incluant le Forex, les actions, les cryptomonnaies, et les matières premières. Cette diversité permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles, similaire à ce que proposent des plateformes comme eToro, qui offre également un large éventail d'actifs.
Eightcap propose les plateformes de trading MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et TradingView, qui sont parmi les plus populaires et les plus robustes du marché. Le broker permet également l'utilisation d'un compte démo, idéal pour les débutants souhaitant se familiariser avec le trading sans risque financier. En revanche, Eightcap ne propose pas de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour ceux qui souhaitent reproduire les stratégies de traders expérimentés.
Eightcap bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant un haut niveau de satisfaction client. Ce score est similaire à celui d'autres brokers de renom comme eToro (4,2/5) et AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.9/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, SCB, SVGFSA
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : AUD, USD, EUR, GBP, NZD, CAD, SGD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum raisonnable de 100 €
- Aucun frais sur les produits FX ou CFD
- Plateformes robustes et populaires (MT4, MT5, TradingView)
- Assistance 24/5 par chat, e-mail et téléphone
- Enregistré auprès de l'AMF
- Absence de copy trading
- Moins de ressources éducatives et d'outils pour les débutants par rapport à Vantage ou AvaTrade
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Spread à partir de 0.0 pips
- Programme de fidélité intéressant
Vantage se distingue principalement par son offre de programmes de fidélité et ses spreads compétitifs, à partir de 0,0 pips. Ces caractéristiques sont particulièrement attrayantes pour les traders actifs qui cherchent à maximiser leurs gains grâce à des spreads serrés. De plus, le programme de fidélité de Vantage, qui récompense les traders réguliers, est une caractéristique unique qui pourrait attirer ceux qui tradent fréquemment. Toutefois, Vantage est peut-être moins adapté aux traders débutants, en raison de son dépôt minimum plus élevé et de sa note Trustpilot inférieure.
Vantage exige un dépôt minimum de 200 €, ce qui est plus élevé que certains autres brokers comme Eightcap (100 €) ou même des brokers sans dépôt minimum comme XTB. En termes de frais, Vantage est compétitif, avec l'absence de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage pour les traders cherchant à optimiser leurs coûts.
Vantage propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFD. Bien que cela permette aux traders de se concentrer sur des marchés spécifiques, l'offre est plus limitée que celle de brokers comme eToro ou Bitpanda, qui proposent une plus grande diversité d'actifs, y compris les actions, les ETF, et les cryptomonnaies.
Vantage offre l'accès à des plateformes populaires comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), et Vantage FX Mobile, ce qui permet une flexibilité en termes de dispositifs de trading. De plus, Vantage permet le copy trading, ce qui est un atout pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées. Un compte démo est également disponible, ce qui est utile pour les traders débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme sans risquer de l'argent réel.
Vantage a une note de 3,3/5 sur Trustpilot, ce qui est inférieur à la moyenne des autres brokers populaires comme AvaTrade (4,5/5) ou Eightcap (4,2/5). Ce score plus bas pourrait refléter certaines lacunes perçues par les utilisateurs, notamment en termes de service client.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
- Copy trading disponible
- Spreads compétitifs à partir de 0,0 pips
- Programme de fidélité pour les traders réguliers
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Offre d'actifs limitée par rapport à des brokers comme eToro ou Bitpanda
- Moins de ressources éducatives que des brokers comme AvaTrade
- 1€/investissement et 0€ de frais de change
- Plans épargne avec des virements programmés
- Rapport fiscal envoyé annuellement pour la déclaration fiscale
Trade Republic se distingue par son modèle de coûts très bas et sa plateforme mobile conviviale, ce qui en fait une option particulièrement attractive pour les jeunes investisseurs ou ceux qui recherchent un moyen simple de gérer leurs investissements à moindre coût. Ce broker est idéal pour les investisseurs à long terme qui souhaitent se concentrer sur l'achat d'actions et d'ETFs, en particulier via des plans d'épargne automatisés. Toutefois, les traders qui recherchent une plus grande variété d'actifs ou des fonctionnalités avancées comme le copy trading pourraient trouver des options plus adaptées chez des brokers comme eToro ou AvaTrade.
Trade Republic se distingue par son modèle de frais très attractif, avec 0 € de dépôt minimum, ce qui le rend accessible à tous les types d'investisseurs, qu'ils soient débutants ou expérimentés. De plus, Trade Republic ne facture aucun frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage significatif pour les traders soucieux de minimiser les coûts. Les frais de transaction sont également très bas, avec seulement 1 € par investissement, ce qui est extrêmement compétitif par rapport à d'autres brokers.
Trade Republic offre une gamme d'actifs qui inclut les actions et les ETFs, ainsi que des produits d'investissement comme les plans d'épargne programmés. Cependant, l'offre d'actifs est plus limitée par rapport à des brokers comme eToro ou AvaTrade, qui proposent également le Forex, les CFDs, et les cryptomonnaies. Malgré cette limitation, Trade Republic est bien adapté aux investisseurs qui se concentrent principalement sur les actions et les ETFs, en particulier ceux intéressés par l'investissement à long terme.
Trade Republic propose une plateforme mobile simple et efficace, conçue pour être intuitive et facile à utiliser. Cette simplicité en fait un choix idéal pour les investisseurs débutants ou ceux qui préfèrent gérer leurs investissements via leur smartphone. Cependant, Trade Republic ne propose ni copy trading ni compte démo, ce qui pourrait être un inconvénient pour les nouveaux investisseurs souhaitant tester la plateforme avant d'engager des fonds réels ou pour ceux qui souhaitent suivre des stratégies d'investissement de traders plus expérimentés, comme cela est possible avec eToro.
Trade Republic obtient une note de 3,8/5 sur Trustpilot, ce qui est un score respectable mais légèrement inférieur à certains de ses concurrents comme AvaTrade (4,5/5) ou eToro (4,2/5). Cette note reflète une satisfaction générale des utilisateurs, bien que certains aient peut-être rencontré des difficultés avec la plateforme ou le service client.
- Note appli : 4.1/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : BaFin
- Note Trustpilot : 3.8/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : EUR
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 1 €
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : NC
- Aucun dépôt minimum requis
- Frais de transaction très bas (1 € par investissement)
- 0 € de frais de dépôt et de retrait
- Plateforme mobile simple et intuitive
- Plans d'épargne avec des virements programmés
- Offre d'actifs limitée (actions et ETFs seulement)
- Pas de copy trading disponible
- Absence de compte démo pour s'entraîner
- Note Trustpilot de 3,8/5, légèrement inférieure à certains concurrents
- 0$ de frais sur les positions des actions et ETF en direct
- Processus rapide pour l'ouverture du compte
- Enregistré auprès de l'AMF
- Option de trading social
eToro se distingue en tant que pionnier du trading social et du copy trading, offrant une plateforme qui permet non seulement de trader une grande variété d'actifs, mais aussi de suivre et de copier les trades d'autres investisseurs. Cette approche rend le trading plus accessible aux débutants tout en permettant aux traders plus expérimentés de monétiser leur expertise. eToro est donc idéal pour les traders débutants, ainsi que pour ceux qui souhaitent exploiter le potentiel du trading social et de la diversification d'actifs, tout en bénéficiant d'une plateforme simple et efficace.
eToro exige un dépôt minimum de 50 €, ce qui le rend accessible à une large audience, notamment pour les traders débutants. C’est un montant inférieur à celui requis par des brokers comme AvaTrade (100 €) ou Vantage (200 €). En termes de frais, eToro se démarque par sa politique de 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct. Cependant, il applique une commission de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, ce qui est plus élevé que certains concurrents.
eToro offre une large gamme d'actifs à trader, incluant les CFDs, le Forex, les actions, les ETFs, et les cryptomonnaies. Cette diversité place eToro parmi les brokers les plus polyvalents du marché, surpassant des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs.
La plateforme de trading d’eToro est reconnue pour son interface intuitive et conviviale, idéale pour les traders de tous niveaux. eToro se distingue particulièrement par sa fonctionnalité de copy trading, qui permet aux utilisateurs de copier les stratégies des traders les plus performants, rendant le trading plus accessible pour les débutants. De plus, eToro propose un compte démo, ce qui permet aux nouveaux utilisateurs de s'entraîner sans risquer de l'argent réel.
eToro bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant une satisfaction globale positive parmi ses utilisateurs. Ce score est comparable à d'autres brokers populaires comme Eightcap (4,2/5), mais inférieur à AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : MM, Bollinger, RSI, Stochastique etc
- Fonctionnalités : Compte démo, Copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 10 $
- Frais de retrait : 5 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum de 50 €, attractif pour les débutants
- 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct
- Large gamme d'actifs disponibles (CFDs, Forex, actions, ETFs, cryptomonnaies)
- Plateforme de copy trading innovante et conviviale
- Compte démo disponible pour s'entraîner
- Frais de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, plus élevés que certains concurrents
- Service client parfois jugé moins réactif par rapport à d'autres brokers
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
XTB se distingue principalement par sa politique de frais extrêmement avantageuse et l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend particulièrement attractif pour les traders novices ou ceux qui cherchent à tester le trading sans engagement financier important. De plus, sa plateforme xStation 5 est bien conçue, offrant des outils de trading avancés tout en étant accessible. XTB est donc particulièrement bien adapté aux traders qui cherchent une plateforme sans frais cachés, avec un accès facile aux actions, ETFs et CFDs, mais qui ne nécessitent pas de copy trading ou de trading sur cryptomonnaies.
XTB se distingue par l'absence de dépôt minimum requis, ce qui le rend extrêmement accessible pour les traders débutants ou ceux avec un capital limité. En termes de frais, XTB est également très compétitif, avec des frais de courtage nuls et pas de commissions sur les actions et les ETFs, ce qui en fait une excellente option pour les investisseurs à long terme.
XTB offre une large gamme d'actifs, y compris les actions, les ETFs, et les CFDs. Bien que sa sélection d'actifs soit solide, elle est quelque peu limitée par rapport à des brokers comme eToro, qui propose également le Forex et les cryptomonnaies. Cependant, pour les investisseurs qui souhaitent se concentrer sur les actions, les ETFs et les CFDs, XTB reste une option très compétitive.
XTB propose sa propre plateforme de trading, xStation 5, en plus de MetaTrader 4 (MT4). La plateforme xStation 5 est reconnue pour son interface intuitive et ses outils d'analyse avancés, ce qui la rend adaptée à la fois aux débutants et aux traders expérimentés. XTB propose également un compte démo, ce qui est un excellent moyen pour les nouveaux utilisateurs de se familiariser avec la plateforme. Cependant, XTB ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour ceux qui recherchent cette fonctionnalité, très populaire chez des brokers comme eToro.
XTB a une note de 3,6/5 sur Trustpilot, ce qui est légèrement inférieur à d'autres brokers comme AvaTrade (4,5/5) ou eToro (4,2/5). Cette note moyenne pourrait refléter certaines préoccupations des utilisateurs, potentiellement liées à des aspects spécifiques du service client ou à l'interface utilisateur de la plateforme. Néanmoins, XTB reste globalement bien évalué, notamment pour ses faibles coûts et la robustesse de sa plateforme de trading.
- Note appli : 4.5/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
- Note Trustpilot : 3.6/5
- Indicateurs : RSI, MACD, MSA, Momentum etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR et USD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.005 %
- Pas de dépôt minimum requis
- Frais de courtage nuls et pas de commissions sur les actions et ETFs
- Plateforme xStation 5 intuitive et puissante
- Compte démo disponible
- Forte concentration sur les actions, ETFs et CFDs
- Note Trustpilot de 3,6/5, inférieure à certains concurrents
- Pas de copy trading disponible
- Gamme d'actifs plus limitée (pas de cryptomonnaies ni de Forex)
Les ETF ou exchange traded funds, également connus sous le nom de trackers, sont de plus en plus plébiscités par les investisseurs en Bourse en quête de diversification et de gestion simplifiée. Mais quels sont les meilleurs courtiers ETF du marché et comment investir sur les trackers en direct ou via les CFD ? Qui est le meilleur broker pour débutant et le courtier le moins cher ?
C’est ce que nous vous proposons de découvrir avec notre comparatif des meilleurs courtiers ETF en Belgique et quelques conseils.
XTB : le broker en ligne d'ETF aux multiples régulations
| Caractéristique XTB | Détail |
|---|---|
| Siège social | Varsovie |
| Dépôt minimum | 100 € |
| Régulations | FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC |
| Actifs disponibles |
|
| Outils de trading | XStation |
| Compte démo | Oui |
| Copy Trading | non |
| Effet de levier | 1:2 à 1:30 |
| Frais | Spreads de 0.0035 (Forex) à 0.78 (Crypto-monnaies) |
| Support client |
|
| Avis vérifiés TrustPilot | 4/5 |
Le broker CFD XTB est sans aucun doute l'un des plus populaires en Belgique actuellement, et ce, pour plusieurs raisons.
En effet et grâce à plus de 20 ans d'expérience, ce broker est considéré comme un broker CFD fiable. L'inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.
Bien entendu, XTB est également un broker CFD sécurisé puisqu'il est régulé par plusieurs organismes. Il vous permettra donc d'investir grâce au CFD sur de nombreux marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.
Le broker XTB c'est donc principalement :
- Aucune commission sur les actions et les ETF.
- De nombreuses fonctionnalités.
- Une large gamme de CFD.
- Des Spreads compétitifs.
- Des frais de conversion importants.
Bitpanda : le courtier en ligne d'ETF leader en Europe, spécialisé crypto
| Caractéristique BitPanda | Détail |
|---|---|
| Siège social | Vienne |
| Dépôt minimum | 25 € |
| Régulations | Autriche |
| Actifs disponibles |
|
| Outils de trading |
|
| Compte démo | Non |
| Copy Trading | Non |
| Effet de levier | Aucun |
| Frais | 1.49% |
| Support client | Ticket en ligne |
| Avis vérifiés TrustPilot | 4.5/5 |
Le broker et courtier en ligne Bitpanda propose actuellement un compte titre nouvelle génération qui vous permet d'investir à la fois dans les actifs numériques comme les crypto-monnaies mais également dans les métaux précieux, les actions et les ETF.
Ses frais sont par ailleurs particulièrement transparents et vous permettent de savoir à l'avance combien va vous coûter chaque transaction. Bien que le service client ne soit joignable que par le biais d'un ticket en ligne, il est également possible de trouver un certain nombre d'informations utiles dans la FAQ très bien pensée de ce broker.
Les avantages et inconvénients de Bitpanda sont principalement :
- Un large choix de crypto monnaies
- Un investissement physique dans les métaux précieux
- Des plans d'épargne
- Une plateforme simple et intuitive
- Des frais compétitifs.
- Un choix limité sur le marché actions
AvaTrade : le courtier en ligne d'ETF hautement sécurisé
| Caractéristique AvaTrade | Détail |
|---|---|
| Siège social | Dublin |
| Dépôt minimum | 100 € |
| Régulations | CBI, FSC, ASIC |
| Actifs disponibles |
|
| Outils de trading |
|
| Compte démo | Oui |
| Copy Trading | Oui |
| Effet de levier |
|
| Frais | Spreads à partir de 0.9 pip |
| Support client |
|
| Avis vérifiés TrustPilot | 4.7/5 |
AvaTrade est un courtier international qui se distingue par son environnement de trading sécurisé et innovant. Avec une vaste gamme de produits financiers, y compris devises, cryptos, CFD, ETF, indices, et matières premières, il offre une excellente option pour diversifier votre portefeuille.
En ce qui concerne plus spécifiquement les ETF, AvaTrade propose un large choix d'une centaine d'actifs dont des ETF sur l'or ou le pétrole, permettant une grande diversification des portefeuilles.
Le service client réactif, les trois plateformes de trading de haut niveau, et les mesures de sécurité telles qu'AvaProtect font d'AvaTrade l'un des courtiers les plus fiables du marché. De plus, il propose des ressources éducatives pour aider les traders de tous niveaux à réussir dans le trading.
Les avantages et inconvénients d'AvaTrade sont principalement :
- Pas de dépôt minimum requis
- Plus d'une centaine d'ETF disponibles
- Faibles commissions
- Plateforme très sécurisée
- Difficilement abordable pour les débutants
- Spreads moyens
Que sont les ETFs ?
Un ETF, également appelé Tracker, est en réalité un fonds négocié en bourse. Il est donc constitué d'un panier de valeurs et se négocie sur une Bourse de la même manière qu'une action.
Ainsi, et à la différence des fonds communs de placement ou FCP, les ETF sont achetés et vendus tout au long de la session de négociation.
Les ETF sont souvent privilégiés par les investisseurs qui recherchent de la diversification ou qui souhaitent réaliser des investissements sur un indice.
Comme nous allons le voir plus en détail ci-après, les ETF peuvent être négociés en bourse, en direct ou avec les CFD ou contrats sur la différence qui sont des produits dérivés répliquant le cours d'un ETF.
Si vous souhaitez trader tout type d'actifs, comparez les meilleurs courtiers généralistes.
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Comment fonctionnent les ETF en Belgique ?
Un ETF est donc un fonds en bourse constitué de plusieurs valeurs qui peuvent être des actions, des obligations, des matières premières ou encore des devises.
Un investisseur qui souhaite investir sur un ETF, peut donc acheter une part de ce panier. De la même manière que pour une action en bourse, prendre des parts d'un ETF peut parfois générer des dividendes ou permettre de réaliser une plus-value au moment de le revendre.
Les ETF sont négociés tout au long de la séance de trading sur le marché boursier de la même manière que les actions en bourse.
Quelle fiscalité pour le trading d'ETFs en Belgique ?
La fiscalité des ETF est identique à celle appliquée aux actions en Belgique. En effet et pour chaque opération d'achat et de vente d'un ETF, vous devrez payer une taxe boursière ou TOB pour "Taxe sur les Opérations de Bourse". Cette taxe varie selon l'enregistrement en Belgique de ces ETF.
- Les ETF non enregistrés en Belgique mais enregistrés dans l'Espace Economique Européen : la taxe sera de 0.12%.
- Les ETF enregistrés en Belgique et ne versant pas de dividende : la taxe sera de 1.32%
Enfin et en ce qui concerne les plus-values réalisées à partir des ETF, qu'il s'agisse de plus-value à la revente ou de dividendes versés par les actions ou obligations composant les ETF, une taxe sur la plus-value ou un précompte mobilier de 30% sera appliqué.
Quels sont les différents types d'ETFs ?
Si les ETF ressemblent beaucoup aux actions en bourse dans la manière dont ils sont cotées sur le marché, ils ressemblent plutôt à des fonds communs de placement ou des fonds indiciels. Il existe de très nombreux types d’ETF différents selon le secteur visé ou la catégorie. Voici quelques-uns des principaux types d’ETF que vous pouvez trader sur le marché actuellement.
Les ETF sur les actions
Comme leur nom l’indique, ces ETF sont constitués d'un panier d'actions en bourse. Ils sont généralement privilégiés si vous souhaitez mettre en place une stratégie sur le long terme.
La diversification apportée par les ETF sur actions par rapport à l'investissement direct en actions présente un risque moindre. Certains de ces ETF peuvent verser un dividende et d'autres sont basés davantage sur les stratégies de croissance des titres.
Les ETF sur les commodités ou matières premières
Il est également possible d'opter pour un ETF constitué de matières premières. Rappelons en effet que les matières premières peuvent être échangées sur le marché boursier de la même manière que n'importe quel autre produit. Grâce à un tracker sur les matières premières, vous pouvez regrouper différents types de matières premières provenant de différents marchés dont :
- Des matières premières énergétiques comme le pétrole ou le gaz naturel
- Des métaux précieux comme l'or ou l'argent
- Des matières premières agricoles comme le café ou le sucre.
Ces ETF peuvent être constitués du stock physique de matières premières du fonds ou du capital des entreprises qui sont chargées de la production, du transport ou du stockage de ces marchandises.
Les ETF sur les obligations
Les ETF obligataires ne fonctionnent pas de la même manière que les obligations individuelles. En effet, contrairement aux obligations, vous n'aurez pas ici de date d'échéance du contrat. Les intérêts seront versés régulièrement tout au long de la détention des parts de cet ETF.
Les revenus générés par ces ETF proviennent des intérêts générés par les obligations individuelles qui composent le fonds.
Les ETF à l'international ou ETF sur indices internationaux
Ces fonds s'adressent aux investisseurs qui souhaitent investir sur des places de marché financières étrangères. Il peut s’agir d’ETF constituées d'actions d'un seul pays ou d'un bloc de pays spécifiques comme les ETF chinois, ETF SP500 ou ETF Russell 2000.
Il est également possible d'investir sur un ETF basé sur un indice boursier national comme le DAX 30, le S&P 500 ou encore le FTSE 100.
Les ETF sectoriels
Enfin, les ETF sectoriels permettent d'investir sur un secteur d'activité en particulier. Vous pouvez notamment les utiliser si vous souhaitez investir sur le secteur de la 5G, sur le secteur de la biotechnologie ou encore sur le secteur de l'énergie ou de la finance, des ETF ferroviaires. On trouve également des ETF plus surprenants comme l'ETF Meta ARCX:META qui est spécialisé dans le métavers.
Ils sont en effet constitués de différentes valeurs d'entreprises spécifiques au sein de ces secteurs.
Les ETF sur crypto-monnaies
Parmi les ETF les plus populaires du marché actuellement, on trouve bien entendu aussi les ETF crypto qui vous permettent d'investir de manière indirecte sur les crypto-monnaies.
Ces ETF vont en effet regrouper les entreprises cotées en Bourse et spécialisées dans l'infrastructure, les processus ou les technologies en lien avec la blockchain.
Des ETN sur crypto-monnaies vont également reproduire l'évolution du cours d'une crypto-monnaie donnée afin de vous permettre d'investir de manière plus directe sur ce marché. Par exemple, l'ETN CoinShares Physical Bitcoin va reproduire la valeur et les fluctuations du Bitcoin.
Il existe de nombreux ETF spécialisés dans le Bitcoin. Cependant, vous pouvez également opter pour un ETF composé de différentes cryptomonnaies parmi les plus populaires. Il est donc possible d'investir dans le Bitcoin avec un ETF Bitcoin..
Les ETF Bitcoin vont répliquer uniquement le cours du Bitcoin. Chacun de ces ETF est donc composé d'une quantité spécifique de Bitcoin sur laquelle vous allez prendre part.
Vous pouvez également choisir de spéculer sur la hausse ou la baisse du Bitcoin grâce à un ETF Bitcoin par le biais d'un CFD.
Les autres types d’ETF
Enfin, il existe d'autres types d’ETF qui se basent cette fois sur différents critères, dont :
- La stratégie d'investissement : il peut s’agir d’ETF de valeur, stratégie de croissance ou une combinaison des deux.
- L'effet de levier : certains ETF proposent un effet de levier afin de multiplier les rendements ou les pertes sur les mouvements de l'indice sous-jacent.
- Les ETF inversés : comme leur nom l'indique, ces ETF fonctionnent à l'inverse de l'actif sous-jacent qu'ils suivent. Ils montent quand cet actif baisse et baissent quand cet actif monte
- Les ETF sur fonds ISR : il s'agit d’ETF qui s'adressent aux investisseurs soucieux des questions environnementales et d'éthique et sont composés de valeurs d’entreprises respectant des principes de développement durable.
Quels sont les plus grands fournisseurs d'ETF ?
Parmi les plus grands fournisseurs d’ETF en Belgique et en Europe, on trouve :
- iShares ETF
- Xtrackers ETF
- Lyxor ETF
- UBS ETF
- Amundi ETF
- Vanguard ETF
- State Street ETF
- Invesco ETF
- Wisdom Tree ETF
- BNP Paribas ETF
- Legal & General ETF
- Franklin Templeton ETF
- BlackRock ETF.
Pourquoi investir dans les ETF ?
Il existe de nombreux avantages à investir dans les ETF, mais également quelques inconvénients que vous devez connaître. Les principaux avantages de l'investissement en ETF ou trackers, sont les suivants :
- Des frais peu élevés : investir sur le la part d'un ETF permet de réaliser plusieurs investissements diversifiés sur diverses valeurs avec une seule et même commission.
- Un très large choix d’ETF : on compte actuellement plus de 8000 ETF qui se négocient sur les marchés boursiers. Avec ce choix important, vous aurez donc la possibilité de trouver un ETF correspondant au secteur que vous souhaitez suivre.
- Une forte liquidité : le marché des ETF et des trackers est également un marché très liquide. Ces instruments peuvent être négociés tout au long de la journée avec parfois une volatilité attractive.
- Un investissement ciblé : grâce aux ETF, vous pouvez choisir d'investir sur un secteur d'activité en particulier, notamment dans le cadre d'une stratégie basée sur les cycles économiques.
- Pas de minimum d'investissement : il est possible de prendre de petites positions sur les ETF sans minimum d'investissement.
- Un accès à des investissements originaux : les ETF vous permettent de réaliser des investissements alternatifs qui ne seront pas accessibles sous une autre forme comme les matières premières ou les cryptomonnaies.
Bien entendu, les ETF présentent également quelques inconvénients dont voici les principaux :
- Une forte diversification : les ETF ne sont pas gérés de manière active et sont programmés pour suivre un indice spécifique et peuvent entraîner une sur-diversification.
- Une absence de rééquilibrage : la plupart des ETF n'étant pas gérés activement ne pratiquent pas le rééquilibrage de leur portefeuille. Ainsi, leur évolution peut être pénalisée par l'évolution du prix de certaines valeurs.
Quels sont les meilleurs ETF ?
| Type d'ETF | Meilleur ETF | Performance |
|---|---|---|
| Meilleur ETF CAC 40 | Lyxor CAC 40 DR UCITS ETF | 20% / 5 ans |
| Meilleur ETF Pétrole | SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF | 69.78% / 1 an |
| Meilleur ETF Or | iShare Physical Gold ETC | 51.24% / 5 ans |
| Meilleur ETF asiatique | iShare China Large Cap | 18.19% / 1 an |
| Meilleur ETF technologie | MSCI World Information Technology 20/35 Custom ETF | 17.36% / 3 ans |
| Meilleur ETF dividende | iShares Euro Dividend UCITS ETF (Dist, EUR) | 5.14% / 10 ans |
| Meilleur ETF développement durable | Vaneck Vectors Sustainable World Equal Weight ETF | 10.68% / 3 ans |
| Meilleur ETF biotechnologie | Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF | 17.25% / 5 ans |
| Meilleur ETF actions de croissance | iShares Core DAX UCITS ETF | 5.93% / 5 ans |
| Meilleur ETF marchés émergents | Emerging Markets Small Cap Stocks | 18.75% / 1 an |
| Meilleur ETF marché US | SPDR S&P 500 ETF | 311.64% / 10 ans |
| Meilleur ETF obligations | iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 3.95 % / 5 ans |
| Meilleur ETF inverse | ProShare Ultra Short S&P500 | 34.39% / 3 ans |
| Meilleur ETF hedgé | ProShare Ultra Short S&P500 | 2.83% / 10 ans |
| Meilleur ETF Nasdaq | iShares NASDAQ-100 UCITS ETF | 26.9% / 1 an |
| Meilleur ETF crypto | Vectors Bitcoin ETN | 5.91% / 2 ans |
| Meilleur ETF BlackRock | iShares Nikkei 225 UCITS ETF | 12.63% / 5 ans |
| Meilleur ETF Cannabis | ETFMG Alternative Harvest | 14.52% / 3 ans |
| Meilleur ETF Hydrogène | L&G HYDROGEN ECONOMY UCITS ETF USD ACC | 27.41% / 1 an |
| Meilleur ETF Metaverse | BCI Media & Entertainment | 21.61% / 1 an |
Quels sont les meilleurs ETF belges ?
Actuellement, il n'existe qu'un seul ETF 100% belge, le Lyxor BEL 20 TR UCITS ETF. Celui-ci est un ETF conforme à la directive OPCVM qui vise à reproduire la performance de l'indice boursier belge de référence, le BEL 20, réunissant les 20 plus importantes capitalisations du marché belge des sociétés cotées en Bourse.
Comment investir dans les ETF avec un broker en ligne ?
Un broker ETF ou courtier ETF est en réalité un intermédiaire entre les investisseurs en trackers et les marchés financiers sur lesquels ces ETF sont cotées. Certains brokers spécialisés dans les produits dérivés comme les CFD, vous permettent également de spéculer sur le cours d'un ETF sans en acheter de part. Ces contrats sur la différence vous permettent de miser sur la hausse ou la baisse de cours de cet ETF avec un effet de levier.
Pour comprendre comment vous pouvez investir dans les ETF avec un broker en ligne, nous vous proposons maintenant de découvrir les différentes étapes à suivre pour le faire depuis le broker Pepperstone.
- Tout d'abord, inscrivez-vous auprès de ce broker en vous rendant sur la page d'accueil de son site et en remplissant le formulaire de base. Vous devrez renseigner notamment votre nom, votre prénom, votre adresse mail et un numéro de téléphone.
- Procédez ensuite à la vérification de votre compte. Vous devrez ici envoyer certains justificatifs comme un justificatif d'identité, de domicile et un relevé d'identité bancaire.
- Alimenter ensuite votre compte en déposant des fonds qui vous permettront d'investir sur les ETF. Pour cela, vous devez cliquer sur “dépôt de fonds” puis indiquer le montant que vous souhaitez déposer ainsi que la méthode de paiement.
- Depuis l'une des plateformes proposées par Pepperstone, vous pouvez rechercher des CFD sur l’ETF qui vous intéresse en tapant son nom dans un moteur de recherche. Vous pouvez également découvrir l'ensemble des CFD ETF proposés par Pepperstone afin de faire votre choix.
- Une fois votre CFD ETF choisi, cliquez sur le bouton, il vous suffira de passer un ordre à l'achat ou à la vente sur celui-ci en définissant le montant que vous souhaitez investir.
- Clôturez enfin votre position quand le cours de l'ETF tradé aura atteint votre objectif.
Comment bien choisir son broker pour faire du trading ETF ?
Comme vous pourrez le constater rapidement, il existe un très grand nombre de brokers et courtiers proposant des ETF en ligne. Voici quelques conseils qui vous permettront de bien choisir votre broker ETF.
- La régulation et la sécurité : bien entendu et avant d'investir votre capital auprès d'un broker, vous devez vérifier que celui-ci vous permettra de réaliser des transactions sécurisées. On privilégiera ici les brokers et courtiers qui détiennent une régulation par un organisme officiel.
- La variété des ETF proposés : privilégiez également un broker qui vous propose un large choix de trackers ou permettant de diversifier au maximum vos stratégies.
- Les frais sur les ETF : qu'il s'agisse de commissions ou de spreads, vous devez comparer les différents frais pratiqués par les brokers et courtiers ETF.
- Les autres instruments disponibles : si vous souhaitez investir sur autre chose que sur des ETF, vous pouvez également opter pour un broker ou courtier vous proposant par exemple un accès aux actions ou aux CFD sur d'autres types d'actifs.
- Les outils et fonctionnalités : enfin, n'oubliez pas de vérifier que votre broker ETF vous propose des outils et fonctionnalités vous permettant notamment de réaliser de bonnes analyses des marchés et de bien choisir vos ETF.
Quelle stratégie pour le trading ETF en Belgique ?
Le trading d'ETF en Belgique nécessite bien entendu d'établir une stratégie avant tout investissement de capital. Tout comme c'est le cas pour les actions en Bourse, la meilleure stratégie d'investissement sur les ETF sera basée sur une combinaison de l'analyse fondamentale et de l'analyse technique.
- L'analyse fondamentale : elle a pour objectif d'étudier les données fondamentales comme les évolutions de l'activité économique, les politiques des banques centrales, les indicateurs macro-économique ou toute actualité susceptible d'avoir un impact sur le marché ou le secteur concerné par l'ETF.
- L'analyse technique : cette seconde analyse va cette fois se concentrer sur les graphiques boursiers de l'ETF. Son objectif est d'obtenir des signaux de hausse ou de baisse de l'ETF en utilisant différents indicateurs de tendance et de volatilité. Ces indicateurs sont souvent proposés gratuitement par les brokers et courtiers depuis les graphiques en temps réel.
La manière de trader les ETF peut faire appel à différentes stratégies :
- L'investissement à long terme : si vous détenez un compte titre et que vous souhaitez acheter des parts d’ETF, vous mettez en place une stratégie de conservation sur le long terme.
- Le scalping d’ETF : la stratégie de Scalping peut également être utilisée avec les ETF, à condition de les trader à par le biais des CFD. Cette stratégie consiste à acheter et à vendre ces ETF à plusieurs reprises dans la même journée, dans le but de faire chaque fois un petit profit. Les positions ne doivent ici rester ouvertes que quelques secondes à quelques minutes
- Le Day trading sur ETF : cette stratégie consiste à réaliser des petites plus-values en utilisant un fort effet de levier. On cherchera ici à tirer profit de la volatilité des ETF en se contentant de gains faibles mais multiples.
- Le Swing trading : enfin, cette stratégie d'investissement sur les ETF est également adaptée au trading des CFD et vise à conserver une position ouverte durant un maximum de quelques jours.
Quel courtier ETF pour débuter ?
Si vous débutez dans le monde de l'investissement boursier, il sera préférable de vous orienter vers un broker ETF adapté aux débutants. Voici notre classement des 3 meilleurs brokers pour commencer à investir sur les ETF :
- Pepperstone : le broker en ligne Pepperstone vous permet de commencer à investir sur les ETF de manière simple et avec des contrats CFD. Il propose un compte Standard adapté aux débutants et un compte de démonstration gratuit qui vous permettra de tester différentes stratégies avant de vous lancer.
- Bitpanda : ce broker est également idéal pour les investisseurs novices avec deux possibilités de spéculer sur les ETF, soit par le biais des CFD ou des Bitpanda Stocks. La Bitpanda academy permet également aux investisseurs débutants de se former avant de commencer à investir.
Quel est le courtier ETF le moins cher ?
| Type de frais | Pepperstone | Bitpanda | Degiro |
|---|---|---|---|
| Commission | 0.02€ | Aucune | 1€ ou aucune sur une sélection de 200 ETF |
| Spread | Variable | Variable | Aucun |
Il est également important d'effectuer un comparatif des frais pratiqués par les brokers ETF afin de trouver le moins cher. Voici notre top 3 des brokers ETF avec les frais les moins importants.
- Pepperstone : ce broker vous permet de négocier des CFD sur ETF avec des prix particulièrement attractifs. Aucune majoration supplémentaire n'est ajoutée au spread sur ces actifs. Pepperstone ne facture en effet qu'une petite commission par transaction effectuée à hauteur de 0,02€.
- Bitpanda : cet autre broker en ligne vous permet également d'investir sur les ETF par le biais des CFD. Son principal avantage est qu'il ne facture aucune commission sur les échanges. De plus, les spreads pratiques sur les ETF chez BitPanda sont particulièrement serrés.
Quels sont les frais d'un courtier ETF en ligne ?
Lorsque l'on investit sur les ETF, il faut tenir compte des différents coûts et frais qui peuvent s'appliquer.
| Type de frais | Frais inclus | Bénéficiaire des frais |
|---|---|---|
| Frais de transaction |
| Courtier en ligne |
| TER ou Total Expense Ratio |
| Société qui émet l’ETF |
| Spreads et commissions |
| Broker CFD |
En détail voici une explication par rapport à ces différents frais :
- Les frais de transaction : il s'agit de frais qui s'appliquent lors de l'achat ou de la vente de titres ou de parts d’ETF. Ils incluent notamment les droits de garde, les frais des places boursières et autres frais.
- Le Total Expense Ratio ou TER : ce ratio correspond aux frais de gestion de l'ETF. Il s'agit de frais annuels qui sont automatiquement déduits de long cours. Notons cependant que la performance d'un ETF est toujours affichée nette de frais.
- Le spread : enfin, les brokers ETF par CFD pratiquent également le spread, qui correspond à une légère différence entre le prix d'achat et le prix de vente du tracker. C'est cette légère marge qui lui permet de se rémunérer.
Quel dépôt minimum pour le trading ETF en Belgique ?
| Courtier / Broker | Dépôt minimum |
|---|---|
| Pepperstone | 200€ |
| BitPanda | 1€ |
| eToro | 250€ |
| XTB | 100€ |
Est-ce risqué de faire du trading d'ETFs ?
L'investissement dans les ETF, tout comme tout autre investissement en bourse, est bien entendu risqué pour votre capital. Pour limiter le risque encouru, vous pouvez cependant prêter attention à certains éléments :
- La régulation du courtier : en choisissant un broker régulé par un organisme officiel, vous vous assurez que les dépôts de fonds auprès de celui-ci seront sécurisés, tout comme vos données personnelles et vos transactions.
- L’effet de levier : l'investissement sur les ETF par le biais des CFD ou contrats sur la différence va vous permettre d'utiliser un levier. Cet effet de levier va augmenter le capital investi comparativement à votre capital réel et va donc augmenter vos gains, mais également vos pertes en cas de mauvaise orientation du marché. Il est nécessaire d'utiliser ce levier avec précaution.
- Le type d’ETF : enfin, le type d’ETF que vous allez choisir va entrainer un niveau de risque variable. Certains ETF comme les ETF sur obligations sont généralement plus stables que des ETF sur des secteurs plus exotiques.
Qui peut trader des ETFs ?
L'investissement sur les ETF va correspondre à différents profils, selon la manière de procéder :
- Profil débutant : si vous êtes débutant et que vous faites vos premiers pas sur le marché financier, nous vous recommandons de passer par un courtier classique, comme Degiro qui vous permettra un investissement sur ETF Standard.
- Profil expérimenté : si vous disposez déjà d'une première expérience sur le marché financier, alors vous privilégierez les brokers CFD vous permettant de trader les ETF avec un effet de levier.
- Profil mixte : enfin et si vous avez une expérience moyenne sur le marché mais souhaitez tout de même utiliser un trading à effet de levier, vous pouvez vous orienter vers un broker proposant à la fois d’acheter et de vendre des parts d’ETF physique et de les trader avec les CFD.
Quels dividendes pour les ETF ?
Si vous décidez d'acheter des parts d’ETF afin de les conserver dans un compte titre, alors vous pouvez miser sur des ETF permettant de percevoir un dividende.
Par exemple, l'ETF Luxor STOXX Europe Select Dividend 30 est composé de 30 entreprises aux meilleurs dividendes parmi les 600 plus grandes capitalisations boursières européennes. Il a affiché un rendement de 4.2% en 2021.
Ces ETF spécifiques sont adaptés à une stratégie d'investissement passive et les valeurs qui les composent sont généralement sélectionnées sur la base du détachement des coupons.
Notons cependant que les ETF de dividendes ne sont pas les seuls ETF permettant de percevoir un dividende. Certains ETF Indiciel comme l’ETF CAC40 permettent également de percevoir un revenu régulier sous cette forme.
