Notre avis sur le broker Oanda 3.5/5

Le broker Oanda en bref

Notre avis sur le broker Oanda

Nous avons particulièrement apprécié la réputation solide d’Oanda sur le marché du forex, ainsi que sa plateforme propriétaire OANDA Trade, qui se distingue par sa simplicité et son efficacité. Le broker propose également l'intégration avec MetaTrader 4, un atout pour les traders plus techniques habitués à cet environnement. L’absence de dépôt minimum est un avantage notable, rendant Oanda accessible même pour les petits investisseurs souhaitant se lancer avec des sommes modestes.

Nous aurions aimé toutefois une offre d’actifs plus diversifiée, car Oanda se concentre presque exclusivement sur le forex et quelques CFD, ce qui limite les possibilités de diversification. De plus, l’absence de copy trading et le manque d’outils innovants comme des portefeuilles intelligents ne répondent pas aux besoins des investisseurs cherchant des fonctionnalités modernes et automatisées.

A quel profil de trader s'adresse Oanda ?

Oanda convient principalement aux traders spécialisés dans le forex, à la recherche d’un broker fiable et bien régulé, mais qui n’ont pas besoin d’une large gamme d’actifs ou d’outils avancés pour optimiser leurs stratégies.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

Fondé en 1996, Oanda est l’un des pionniers du trading en ligne, particulièrement reconnu dans le domaine du forex. Fort d'une longue expérience, le broker s'est bâti une réputation solide au niveau international. Aujourd'hui, Oanda compte plusieurs millions d’utilisateurs à travers le monde et bénéficie de la confiance des traders grâce à son historique fiable et à ses multiples régulations.

Oanda est régulé par des autorités financières de premier plan, garantissant un environnement sécurisé pour ses utilisateurs :

• FCA (Royaume-Uni)
• CySEC (Chypre) pour l’Union européenne
• ASIC (Australie)
• NFA (États-Unis)
• IIROC (Canada)

Ces régulations assurent une sécurité renforcée pour les fonds des clients, avec des comptes séparés pour isoler les dépôts des utilisateurs de ceux du broker. Toutefois, il est important de noter qu’Oanda n’est pas enregistré auprès de la FSMA, l’autorité belge des marchés financiers. Les investisseurs belges opérant via Oanda dépendent donc principalement des régulations européennes (CySEC).

Oanda propose plusieurs outils pour aider les traders à limiter leurs pertes et à gérer efficacement leurs positions :

• Stop-loss : permet de fixer un niveau de perte maximum pour clôturer automatiquement une position.
• Take-profit : facilite la clôture automatique des positions lorsque le profit atteint un seuil prédéfini.
• Effet de levier limité : conformément aux régulations européennes, Oanda propose un effet de levier maximal de 1:30 pour les particuliers, réduisant ainsi les risques d'exposition excessive.
• Outils d’analyse intégrés : la plateforme inclut des indicateurs techniques pour aider les traders à prendre des décisions éclairées.

Récompenses

Oanda a été reconnu pour ses services de qualité et a remporté plusieurs prix au cours des dernières années, notamment dans le domaine des outils de trading et des données de marché. Toutefois, ces récompenses sont davantage concentrées sur son offre forex que sur des services innovants ou diversifiés.

Actifs et marchés 2.5/5

Oanda se positionne principalement comme un spécialiste du forex et des CFD, ce qui en fait un choix intéressant pour les traders focalisés sur ces catégories d’actifs. Cependant, comparé à d’autres brokers proposant une offre plus diversifiée, Oanda affiche des limites importantes en matière de variété d’actifs disponibles. Bien qu’il couvre le forex de manière exhaustive, l’offre reste réduite pour les actions, les indices, les matières premières et l’absence totale de crypto-monnaies ou d’ETF constitue un frein pour les investisseurs cherchant à diversifier davantage leur portefeuille.

Avis sur la diversité de l'offre Oanda

Oanda excelle dans le trading forex avec une couverture complète de plus de 70 paires de devises, surpassant la moyenne du marché sur ce segment. Toutefois, l’absence d’actifs clés tels que les crypto-monnaies, les ETF, et une offre limitée d’actions et de matières premières, réduit considérablement son attrait pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs stratégies. Ce positionnement très spécialisé convient avant tout aux traders forex et CFD, mais laisse de côté une large partie des besoins des autres profils d’investisseurs.

Plateformes et outils 3.5/5

Oanda propose plusieurs solutions de trading adaptées aux besoins des traders débutants comme expérimentés. Cependant, l’offre reste relativement classique et manque d’innovation par rapport à certains concurrents. Voici un aperçu des principales plateformes et outils proposés par le broker.

Les plateformes de trading disponibles

• OANDA Trade : La plateforme propriétaire d’Oanda est accessible sur web et via une application mobile (iOS et Android). Elle offre une expérience simple et intuitive avec des fonctionnalités basiques pour le trading et l’analyse des marchés. Bien que l’interface soit ergonomique, elle manque de profondeur pour les traders à la recherche d’outils avancés.
• MetaTrader 4 (MT4) : Oanda propose également l’intégration avec MT4, la plateforme de trading la plus utilisée au monde. Cela permet aux traders d’accéder à des outils d’analyse technique avancés, des indicateurs personnalisés et des robots de trading automatisé (Expert Advisors). Cette option reste l’un des principaux atouts pour les traders expérimentés.
• TradingView : Grâce à son partenariat avec TradingView, Oanda permet aux utilisateurs d’effectuer des analyses techniques poussées à l’aide d’outils graphiques interactifs et d’accéder à une communauté de traders partageant des idées d'investissement.

Les outils d’analyse et d’aide à la décision

Oanda offre plusieurs outils pour faciliter les décisions de trading, bien que certains soient basiques :

• Graphiques interactifs : Les graphiques proposés sont personnalisables avec des indicateurs techniques standards (moyennes mobiles, RSI, etc.), mais restent en retrait par rapport à ceux proposés par les concurrents sur des plateformes comme MetaTrader 5.
• Outils d’analyse technique : Grâce à l’intégration de TradingView et MT4, les utilisateurs peuvent effectuer des analyses détaillées avec des outils graphiques avancés.
• Données historiques : Oanda se démarque par l’accès à des données de marché historiques, un outil utile pour les traders souhaitant tester leurs stratégies sur des périodes passées.
• Calculateur de position : Un outil permettant de calculer la taille des positions en fonction des niveaux de risque définis.

Types d’ordres disponibles

Oanda propose les types d’ordres classiques pour aider à gérer les positions :

• Ordres au marché : Achat ou vente immédiate au prix actuel.
• Ordres à cours limité : Exécution à un prix défini par le trader.
• Stop-loss et Take-profit : Automatisation des sorties pour limiter les pertes ou sécuriser les gains.
• Trailing stop : Un stop-loss dynamique qui suit les mouvements favorables du marché pour optimiser les gains.

Frais, spreads et commissions 3/5

Oanda se positionne comme un broker intermédiaire en matière de frais. Bien qu’il propose une structure sans commissions sur le forex et les CFD, ses spreads variables sont souvent moins compétitifs que ceux de certains concurrents spécialisés. Cette particularité peut pénaliser les traders actifs ou ceux opérant sur des marchés à faible volatilité. De plus, les frais annexes comme les frais d’inactivité ou les frais de retrait peuvent alourdir le coût global pour certains utilisateurs.

Voici un tableau comparatif des spreads et commissions pour les actifs les plus tradés chez Oanda par rapport à la moyenne du marché :

Autres frais chez Oanda : 

• Frais de dépôt/retrait : Oanda ne facture pas de frais pour les dépôts, mais des frais peuvent s’appliquer sur les retraits par virement bancaire en fonction de la devise et du montant.
• Frais overnight (swap) : Des frais de financement s’appliquent pour les positions maintenues ouvertes durant la nuit, calculés selon le taux d’intérêt de l’actif sous-jacent.
• Frais d’inactivité : Oanda applique des frais d’inactivité de 10 € par mois après 12 mois d’inactivité sur le compte.

Avis clients 4.2/5

Sur Trustpilot, Oanda obtient une note de 4,2/5 basée sur 950 avis, un résultat honorable qui reflète des avis partagés. Si certains utilisateurs apprécient la fiabilité du broker et sa plateforme, d'autres soulignent des frais élevés et un manque de diversité d’actifs.

Voici quelques témoignages récents d’utilisateurs belges.

1. David L. – 15 avril 2024 “J’utilise Oanda depuis plusieurs mois pour trader principalement le forex. La plateforme MT4 fonctionne très bien, et je n’ai jamais eu de problème d’exécution. Par contre, les spreads sur certaines paires comme EUR/USD sont souvent un peu élevés par rapport à d’autres brokers. Pour les gros volumes, cela commence à peser sur les gains. Heureusement, leur service client a répondu assez rapidement à mes questions techniques.”

2. Sophie V. – 28 avril 2024 “J’ai choisi Oanda pour débuter dans le trading forex car il n’y a pas de dépôt minimum, ce qui est rassurant quand on commence. La plateforme propriétaire OANDA Trade est facile à prendre en main, mais elle reste très limitée en outils d’analyse. J’aurais aimé avoir plus d’indicateurs avancés sans devoir passer par des plateformes tierces. De plus, les frais d’inactivité sont assez pénalisants si on ne trade pas régulièrement.”

3. Thomas B. – 7 mai 2024 “Oanda est un broker solide pour le forex, et la possibilité d’accéder aux données historiques m’a beaucoup aidé pour tester mes stratégies. Toutefois, je trouve leur offre d’actifs beaucoup trop restreinte. J’aurais préféré pouvoir diversifier avec des actions ou des ETF, mais ce n’est pas vraiment leur point fort. Autre point négatif : les frais de retrait pour un virement bancaire sont assez élevés, ce qui est frustrant après avoir réalisé des gains.”

Comment se positionne Oanda face à ses concurrents

Résumé de notre avis sur Oanda

Oanda se positionne comme un broker fiable, principalement centré sur le trading forex et les CFD. Sa plateforme propriétaire, OANDA Trade, couplée à l'intégration avec MetaTrader 4 et TradingView, constitue un atout pour les traders techniques. L’absence de dépôt minimum rend la plateforme accessible aux débutants, tandis que les traders expérimentés apprécient l’accès aux données historiques pour affiner leurs stratégies.

Cependant, Oanda souffre de plusieurs lacunes face à ses concurrents. Son offre d’actifs est très limitée, excluant notamment les actions réelles, les ETF et les crypto-monnaies, qui sont devenus des incontournables pour les traders cherchant à diversifier leurs investissements. De plus, l'absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading et la limitation du compte démo réduisent son attrait pour les nouveaux utilisateurs.

En résumé, Oanda reste un choix solide pour les traders spécialisés dans le forex, mais il peine à rivaliser avec des brokers plus complets offrant une gamme d’actifs plus diversifiée et des outils innovants.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Oanda en Belgique ?

Oanda propose une gamme simplifiée de types de comptes, axée principalement sur le forex et les CFD. Bien que cette offre reste assez réduite par rapport à d’autres brokers, elle permet aux traders de choisir un compte adapté à leur expérience et à leur stratégie de trading. Voici un tableau récapitulatif des options disponibles :

Compte Standard

Le compte Standard est le choix par défaut chez Oanda. Il est accessible sans dépôt minimum, ce qui permet à tout investisseur, même débutant, de démarrer facilement. Ce compte donne accès aux principaux actifs proposés par Oanda, notamment le forex et les CFD sur indices et matières premières. Les spreads commencent à 1 pip sur les paires majeures comme EUR/USD, mais ils peuvent s’élargir en périodes de forte volatilité.

Les plateformes disponibles incluent OANDA Trade et MetaTrader 4, offrant des outils de trading simples mais performants. En revanche, les traders doivent surveiller les frais d’inactivité après 12 mois sans opérations.

Compte Premium

Le compte Premium est destiné aux traders plus expérimentés ou aux investisseurs à haut volume. Il nécessite un dépôt minimum de 20 000 €, ce qui le rend moins accessible pour les petits investisseurs. En échange, les utilisateurs bénéficient de spreads réduits et d’un meilleur accès au service client, avec un support prioritaire.

Ce type de compte est compatible avec OANDA Trade et MetaTrader 4. Toutefois, comme pour le compte Standard, les frais d’inactivité s’appliquent après une longue période sans activité.

Compte Démo

Le compte Démo est l’outil idéal pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent tester la plateforme sans risque. Il permet d’accéder à l’ensemble des actifs et fonctionnalités disponibles sur OANDA Trade et MT4. Les utilisateurs reçoivent un capital fictif pour s’entraîner, mais la durée d’utilisation est limitée dans le temps, contrairement à d’autres brokers offrant des comptes démo illimités.

Ce compte constitue un bon point de départ pour comprendre le fonctionnement de la plateforme et peaufiner des stratégies de trading.

Dépôts et retraits chez Oanda : comment ça marche ?

Oanda propose des options de dépôts et retraits basiques, couvrant des solutions standards comme les virements bancaires, les cartes de crédit et PayPal. La présence de PayPal constitue un atout notable, car ce moyen de paiement n’est pas systématiquement proposé par tous les brokers. Les délais de traitement des dépôts sont rapides, les opérations via carte bancaire et PayPal étant généralement instantanées.

Cependant, des frais de retrait allant jusqu’à 20 € pour les virements bancaires pénalisent l’expérience utilisateur, en particulier pour les investisseurs réalisant des retraits fréquents ou de faibles montants. Contrairement à certains concurrents qui offrent des retraits gratuits ou une gamme plus diversifiée de moyens de paiement (portefeuilles électroniques comme Skrill ou Neteller), Oanda reste assez limité dans ce domaine.

Oanda propose-t-il le copy trading ?

Non, Oanda ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social sur sa plateforme. Contrairement à certains brokers qui intègrent des solutions modernes permettant de copier automatiquement les stratégies d’investisseurs expérimentés, Oanda reste focalisé sur une offre traditionnelle, centrée principalement sur le trading manuel via ses plateformes OANDA Trade et MetaTrader 4 (MT4).

En l’absence d’un système de copy trading, les utilisateurs ne peuvent pas copier les transactions d’autres traders ni accéder à des fonctionnalités sociales pour partager des idées d’investissement. Cette lacune peut être perçue comme un désavantage majeur pour les débutants ou les investisseurs passifs souhaitant bénéficier de l’expertise de traders confirmés sans nécessiter une analyse approfondie des marchés.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Oanda ?

En Belgique, les revenus générés via le trading avec Oanda sont soumis à des règles fiscales précises, selon la nature des gains. Comme pour tous les courtiers non enregistrés localement, il incombe aux investisseurs de déclarer eux-mêmes leurs revenus dans le cadre de leur déclaration annuelle.

Fiscalité applicable

• Plus-values sur actions et CFD : Les plus-values réalisées sur les CFD ou autres produits dérivés sont considérées comme des revenus divers et sont imposées à un taux de 33 %. Toutefois, les plus-values sur actions ou actifs financiers traditionnels ne sont pas imposables si elles résultent d’une gestion patrimoniale "normale". Si l'activité est jugée spéculative ou professionnelle, les gains peuvent être imposés comme revenus professionnels au barème progressif.
• Revenus de dividendes : Les dividendes issus d'actions ou d'autres produits financiers sont soumis à un précompte mobilier de 30 % en Belgique. Si des prélèvements ont été effectués à la source par des entités étrangères, vous pouvez vérifier les conventions fiscales bilatérales pour éviter une double imposition.
• Frais liés aux produits dérivés : Les bénéfices obtenus via des produits dérivés comme le forex ou les matières premières (proposés par Oanda) sont également considérés comme des revenus divers, imposables au taux de 33 %.

Comment déclarer ces revenus ?

Oanda ne propose pas de relevé fiscal automatisé pour les clients belges. Les investisseurs doivent donc suivre manuellement toutes leurs transactions afin de déclarer les gains imposables correctement. Voici les étapes à suivre :

• Les revenus divers, comme les plus-values sur CFD ou produits dérivés, doivent être reportés dans le cadre XIV de votre déclaration fiscale.
• Les dividendes perçus doivent être inscrits dans la section dédiée aux revenus mobiliers.
• En cas de prélèvement étranger sur des dividendes, il est recommandé de consulter les conventions fiscales internationales pour bénéficier d’éventuelles réductions ou crédits d'impôt.

Contact : comment joindre le service client Oanda ?

Oanda propose plusieurs canaux pour contacter son service client, mais les options restent principalement numériques avec peu d’assistance en temps réel. Voici un tableau récapitulatif des types de demandes, des moyens de contact disponibles et des horaires d’assistance :

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.