Notre avis sur le broker FXCM 4/5

Le broker FXCM en bref

Notre avis sur le broker FXCM

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des plateformes de trading proposées par FXCM, notamment la compatibilité avec MetaTrader 4 et l’intégration de ZuluTrade pour le copy trading. La transparence sur les frais et les spreads compétitifs en font une option intéressante pour les traders actifs et intermédiaires.

Nous aurions aimé une offre plus diversifiée en termes d’actifs, notamment sur les actions et ETF en direct, qui sont absents au profit des CFD. De plus, la disponibilité limitée du service client en dehors des horaires de bureau peut être un frein pour certains utilisateurs ayant besoin d’une assistance rapide.

A quel profil de trader s'adresse FXCM ?

FXCM semble particulièrement adapté aux traders débutants et intermédiaires recherchant une plateforme fiable, des frais compétitifs et des outils d’analyse performants. 

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4/5

FXCM est un broker bien établi, fondé en 1999, avec plus de 20 ans d’expérience sur les marchés financiers. Il revendique des dizaines de milliers d’utilisateurs dans le monde et bénéficie d’une régulation stricte par des organismes réputés, notamment la FCA (Royaume-Uni), l’ASIC (Australie) et la CySEC (Chypre). Cependant, FXCM n’est pas enregistré auprès de la FSMA en Belgique, ce qui peut être un inconvénient pour les traders belges recherchant une protection locale supplémentaire.

La régulation multiple garantit un cadre sécurisé et des pratiques conformes aux normes internationales. Les comptes des clients sont protégés grâce à :

• Séparation des fonds : les fonds des clients sont détenus sur des comptes bancaires distincts des fonds propres de l’entreprise.
• Protection contre les soldes négatifs : les traders particuliers ne peuvent pas perdre plus que leur dépôt initial.
• Protocoles de sécurité avancés : cryptage des données et procédures conformes aux normes de cybersécurité.

Bien que la sécurité globale soit rassurante, l’absence d’enregistrement auprès de la FSMA peut constituer un léger frein pour certains investisseurs belges, qui devront compter sur les protections offertes par d’autres régulateurs.

Actifs et marchés 3.5/5

FXCM se positionne comme un broker spécialisé dans le trading de Forex et de CFD, offrant un accès à plusieurs catégories d’actifs, mais avec une sélection plus restreinte par rapport à certains concurrents. Bien que la couverture des devises et des indices soit intéressante, l’absence d’actions en direct ou d’ETF peut être un inconvénient pour les investisseurs cherchant à diversifier davantage leurs portefeuilles.

Diversité de l'offre FXCM

FXCM propose une offre raisonnable pour les traders intéressés par le Forex et les CFD sur indices et matières premières. Cependant, l’absence d’actions en direct, d’ETF et de matières premières physiques peut limiter les opportunités de diversification, en particulier pour les investisseurs cherchant à élargir leurs portefeuilles au-delà des CFD.

Plateformes et outils 4/5

FXCM propose une gamme de plateformes adaptées aux traders de différents niveaux. Son offre repose sur la Trading Station, une plateforme propriétaire, et sur des solutions reconnues comme MetaTrader 4 (MT4) et NinjaTrader, offrant ainsi flexibilité et outils avancés.

Plateformes disponibles :

• Trading Station : plateforme propriétaire offrant des outils d’analyse technique avancée, des graphiques interactifs et des fonctionnalités pour le backtesting.
• MetaTrader 4 (MT4) : largement adoptée par les traders, MT4 permet l’utilisation d’Expert Advisors (EA) pour le trading automatisé et offre des indicateurs personnalisables.
• NinjaTrader : idéale pour le trading automatisé et les analyses techniques avancées, avec des fonctionnalités de gestion des ordres.
• ZuluTrade : plateforme spécialisée dans le copy trading, permettant aux utilisateurs de copier les stratégies d’autres traders.

Outils et fonctionnalités supplémentaires :

• AutoChartist : outil d’analyse technique automatisée pour détecter des opportunités sur les graphiques.
• API Trading : accès pour les développeurs souhaitant créer des stratégies automatisées ou intégrer des outils tiers.
• Ordres avancés : types d’ordres multiples (ordre limite, stop-loss, trailing stop, etc.) pour gérer les risques et optimiser les stratégies.

Frais, spreads et commissions 3.5/5

FXCM propose des spreads compétitifs, en particulier sur les paires de devises majeures, ce qui en fait un choix intéressant pour les traders forex actifs. Cependant, les commissions sur certains actifs et les frais de retrait peuvent s’ajouter, ce qui limite légèrement son avantage compétitif.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait :
• Dépôts : gratuits via carte bancaire et virement.
• Retraits : gratuits pour les cartes, mais des frais bancaires peuvent s’appliquer pour les virements internationaux.
• Frais overnight (swap) : applicables sur les positions ouvertes après la fermeture des marchés, variables selon les actifs.
• Frais d’inactivité : 50 $ après 12 mois d’inactivité.

Positionnement tarifaire FXCM

FXCM offre des spreads compétitifs sur le Forex, mais les frais supplémentaires comme les frais d’inactivité et les swaps peuvent être perçus comme des inconvénients pour les traders occasionnels. Malgré cela, ses tarifs restent alignés avec la moyenne du marché et conviennent particulièrement aux traders actifs sur le Forex et les indices.

Avis clients 3.8/5

FXCM obtient une note de 3,8/5 sur Trustpilot, basée sur 558 avis. La majorité des clients apprécient la diversité des plateformes et la compétitivité des spreads, mais certains utilisateurs signalent des améliorations possibles au niveau du support client et des frais supplémentaires.

• Paul M. (Bruxelles) - 15 janvier 2024 "J’ai ouvert un compte FXCM il y a six mois pour trader principalement le Forex. La plateforme MetaTrader 4 est fiable et intuitive, mais j’ai trouvé que les délais pour les retraits par virement bancaire étaient un peu longs. Cela dit, les spreads sont compétitifs et les outils d’analyse sont pratiques."
• Sophie L. (Liège) - 28 février 2024 "En tant que débutante, j’ai trouvé l’accès au compte démo très utile pour apprendre à trader sans risque. Cependant, j’aurais aimé un service client plus réactif lorsque j’ai eu des questions sur les frais overnight. Globalement, l’expérience est satisfaisante, mais certains aspects pourraient être améliorés."
• Nicolas D. (Namur) - 10 avril 2024 "J’utilise FXCM principalement pour les indices et les cryptomonnaies. La plateforme Trading Station est performante, mais j’ai été déçu par l’absence d’actions en direct. Malgré tout, le copy trading avec ZuluTrade est un vrai plus pour diversifier mes stratégies."

Comment se positionne FXCM face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur FXCM

FXCM se démarque par sa diversité de plateformes et ses frais compétitifs sur le Forex. Son intégration avec ZuluTrade pour le copy trading et sa régulation solide renforcent sa crédibilité auprès des traders actifs et intermédiaires. Cependant, la gamme d’actifs est plus restreinte que celle de certains concurrents et l’absence d’actions en direct ou d’ETF peut limiter les options de diversification. La présence d’un compte démo et d’outils d’analyse avancés reste un point positif pour les débutants.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez FXCM en Belgique ?

FXCM propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders, allant des débutants aux plus expérimentés. Ces comptes incluent des fonctionnalités spécifiques et sont conçus pour répondre à différentes stratégies d’investissement. Voici un tableau récapitulatif des options proposées :

Compte Standard

Le compte Standard est conçu pour les traders débutants ou intermédiaires. Avec un dépôt minimum de 50 €, il offre un accès aux principales plateformes comme Trading Station et MetaTrader 4.

Les spreads commencent à 0,2 pips, sans commission sur les transactions. Ce compte est idéal pour ceux qui souhaitent débuter avec un faible capital et des frais compétitifs.

Compte Active Trader

Le compte Active Trader s’adresse aux professionnels et aux traders à gros volumes. Il nécessite un dépôt initial de 25 000 € et propose des spreads réduits avec des commissions fixes sur chaque transaction.

Les traders bénéficient également d’un support personnalisé, d’outils analytiques supplémentaires et de rapports détaillés. Ce compte est adapté aux utilisateurs expérimentés cherchant des conditions optimisées pour des volumes importants.

Compte islamique

Le compte islamique est conforme à la charia et ne facture pas d’intérêts sur les positions ouvertes pendant la nuit. Il fonctionne avec des spreads similaires à ceux du compte Standard, mais des frais administratifs peuvent s’appliquer à la place des swaps.

Ce compte convient aux traders respectant les principes de la finance islamique.

Compte démo

FXCM propose un compte démo gratuit, permettant aux utilisateurs de tester les fonctionnalités de la plateforme avec 50 000 € en capital fictif.

Ce compte est disponible pour une durée illimitée, offrant une opportunité d’apprentissage sans risque pour les débutants ou ceux souhaitant affiner leurs stratégies avant de passer au trading réel.

Dépôts et retraits chez FXCM : comment ça marche ?

FXCM propose des solutions variées pour les dépôts et retraits, avec des délais de traitement raisonnables et des frais généralement faibles. Les dépôts sont traités instantanément pour la plupart des méthodes, tandis que les retraits peuvent prendre jusqu’à 5 jours ouvrables, en fonction des options choisies.

La possibilité d’utiliser des portefeuilles électroniques comme PayPal et Skrill est un atout pour ceux qui recherchent des transactions rapides. Cependant, l’absence de cryptomonnaies comme méthode de paiement peut limiter son attractivité auprès des investisseurs modernes.

FXCM propose-t-il le copy trading ?

FXCM propose une fonctionnalité de copy trading via la plateforme ZuluTrade, l’un des outils les plus populaires pour le trading social. Cette option permet aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés, ce qui est particulièrement utile pour les débutants ou ceux qui préfèrent une approche plus passive du trading.

Plateformes et fonctionnalités

• ZuluTrade : cette plateforme est entièrement intégrée avec FXCM et permet aux utilisateurs d’accéder à un réseau de milliers de traders professionnels dont les performances sont vérifiées. Les traders peuvent être triés selon des critères tels que la rentabilité, le risque ou la durée de leur activité.
• MetaTrader 4 (MT4) : bien que principalement destinée au trading manuel, MT4 prend également en charge des systèmes de trading automatisé basés sur des Expert Advisors (EA).

Frais supplémentaires

FXCM ne facture pas de frais d’abonnement pour accéder au copy trading via ZuluTrade. Cependant, des commissions supplémentaires peuvent être appliquées en fonction des stratégies suivies et des performances des traders copiés. Il est donc recommandé de vérifier les conditions spécifiques avant d’utiliser cette fonctionnalité.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec FXCM ?

En Belgique, les revenus générés via FXCM sont soumis à des règles fiscales spécifiques en fonction de leur nature (dividendes, plus-values ou revenus professionnels).

Fiscalité applicable

• Revenus issus des dividendes : les dividendes perçus à travers des CFD sont soumis à un précompte mobilier de 30 %. Si le prélèvement n’est pas effectué directement par FXCM, il revient à l’investisseur de les déclarer manuellement.
• Plus-values sur les actifs :
• Les plus-values réalisées via des CFD et des devises ne sont pas imposables si elles proviennent d’une gestion normale de patrimoine privé.
• Cependant, si le trading est considéré comme spéculatif ou devient une activité principale, ces gains peuvent être imposés à hauteur de 33 % (taxe sur revenus divers) ou selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu, pouvant atteindre 50 %.
• Revenus professionnels : Pour les traders effectuant des transactions fréquentes ou pour qui le trading représente une activité principale, les revenus générés sont considérés comme professionnels et imposés en fonction des taux progressifs.

Déclaration des revenus

• Dividendes : à déclarer sous la rubrique des revenus mobiliers.
• Plus-values : déclarer dans la section correspondant aux revenus divers ou professionnels si applicable.
• Documents justificatifs : conserver les relevés d’opérations fournis par FXCM pour prouver l’origine et la nature des revenus déclarés.

Contact : comment joindre le service client FXCM ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.