Notre avis sur le broker Capital.com 4/5

Le broker Capital.com en bref

Notre avis sur le broker Capital.com

Nous avons particulièrement apprécié l’interface conviviale et intuitive proposée par Capital.com, qui simplifie la navigation et l’exécution des ordres, même pour les débutants. Sa large gamme d’actifs, avec plus de 3 000 actions et 400 cryptomonnaies, offre de nombreuses opportunités pour diversifier un portefeuille.

Cependant, nous aurions aimé voir des options de copy trading intégrées pour les investisseurs cherchant à reproduire les stratégies de traders expérimentés. De plus, l’absence d’enregistrement auprès de la FSMA en Belgique soulève des questions pour les traders belges concernant la couverture réglementaire locale.

A quel profil de trader s'adresse Capital.com

Capital.com semble mieux adapté aux traders débutants ou intermédiaires souhaitant négocier des CFD sur une plateforme intuitive avec des frais compétitifs. En revanche, les investisseurs à long terme ou ceux cherchant à posséder directement des actions ou des cryptomonnaies pourraient trouver l’offre limitée.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

Capital.com a été fondé en 2016 et compte aujourd’hui plus de 500 000 utilisateurs actifs répartis dans plusieurs pays. Il est régulé par des autorités financières reconnues, telles que la FCA (Royaume-Uni), la CySEC (Chypre) et l’ASIC (Australie). Cependant, il n’est pas enregistré auprès de la FSMA en Belgique, ce qui peut constituer un inconvénient pour les investisseurs belges recherchant une protection locale.

Régulations et mesures de sécurité

• Protection des fonds : les dépôts des clients sont conservés dans des comptes bancaires séparés pour éviter toute confusion avec les fonds de l’entreprise.
• Protection contre le solde négatif : les traders particuliers bénéficient d’une protection garantissant qu’ils ne peuvent pas perdre plus que leur dépôt initial.
• Chiffrement des données : Toutes les transactions sont sécurisées grâce à des protocoles SSL et des technologies de cryptage avancées.

Récompenses

Capital.com a été récompensé pour la qualité de sa plateforme et de ses outils d’intelligence artificielle, mais aucune distinction majeure récente n’a été relevée.

Actifs et marchés 4/5

Capital.com se positionne comme un broker proposant un large choix de CFD sur différents types d’actifs. Avec plus de 6 100 marchés disponibles, il offre une diversité supérieure à la moyenne du marché, bien que l’offre soit exclusivement basée sur des CFD, empêchant la possession réelle des actifs. Cette approche peut convenir aux traders recherchant des opportunités à court terme, mais elle limite l’attrait pour les investisseurs à long terme.

Diversité de l'offre Capital.com

Capital.com se distingue par sa gamme étendue d’actifs, notamment dans les cryptomonnaies et les actions CFD. Toutefois, l’absence de titres physiques et d’ETF en direct limite les options pour les investisseurs souhaitant constituer un portefeuille à long terme. Ce broker reste donc plus adapté aux traders actifs qu’aux investisseurs cherchant à conserver leurs actifs sur la durée.

Plateformes et outils 4/5

Capital.com propose une plateforme propriétaire intuitive, ainsi qu’une compatibilité avec MetaTrader 4 (MT4) et TradingView. Ces solutions sont conçues pour convenir aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés, bien que certaines fonctionnalités avancées restent limitées par rapport à d’autres brokers concurrents.

Plateformes disponibles

• Plateforme propriétaire Capital.com :
• Interface conviviale et adaptée aux débutants.
• Intégration de l’intelligence artificielle pour détecter les biais de trading et proposer des suggestions d’amélioration.
• Application mobile performante sur iOS et Android.
• MetaTrader 4 (MT4) :
• Adaptée aux traders expérimentés utilisant des robots de trading (Expert Advisors) pour l’automatisation des stratégies.
• Graphiques et indicateurs techniques personnalisables.
• TradingView :
• Intégration pour des graphiques avancés et des outils de trading social.
• Compatible avec des indicateurs techniques spécifiques et des analyses partagées par d’autres traders.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Indicateurs techniques : plus de 75 indicateurs disponibles.
• Gestion des ordres :
• Ordres stop-loss, take-profit et trailing stop.
• Alertes personnalisées sur les niveaux de prix.
• Analyse de sentiment : outils d’intelligence artificielle intégrés pour fournir des suggestions et des alertes sur les tendances du marché.
• Calendrier économique et actualités intégrées pour rester informé des événements impactant les marchés.

Frais, spreads et commissions 3.5/5

Capital.com se positionne comme un broker sans commissions sur les transactions, avec des spreads compétitifs. Cependant, les frais de financement overnight et les frais d’inactivité peuvent représenter un coût important pour les traders à moyen et long terme.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais appliqué par le broker, mais des frais bancaires externes peuvent être facturés.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions maintenues ouvertes après la clôture des marchés, variables selon l’actif.
• Frais d’inactivité : 0 € pour l’instant, contrairement à certains concurrents.

Positionnement tarifaire Capital.com

Bien que Capital.com offre des spreads compétitifs et des frais de transaction réduits, les coûts liés aux swaps overnight peuvent s’accumuler pour les positions conservées sur plusieurs jours. De plus, le modèle basé uniquement sur les CFD peut entraîner des frais supplémentaires pour les traders cherchant des investissements à long terme.

Avis clients 4.3/5

Capital.com obtient une note de 4,3/5 sur 11 384 avis sur Trustpilot. La plupart des utilisateurs apprécient la facilité d’utilisation de la plateforme et la diversité des actifs disponibles, mais certains signalent des frais overnight élevés et l’absence de copy trading.

1. Marc D. (Bruxelles) - 10 janvier 2024 "La plateforme est intuitive et j’ai rapidement pu commencer à trader des CFD sur actions et cryptos. Par contre, je n’ai pas aimé les frais overnight qui ont réduit mes gains sur des positions maintenues plusieurs jours. Un peu plus de clarté sur ces frais serait appréciable."

2. Sophie V. (Liège) - 3 mars 2024 "J’ai trouvé le processus d’ouverture de compte rapide et simple. Les outils d’analyse intégrés sont efficaces, mais j’ai été déçue par l’absence de copy trading, car j’espérais pouvoir suivre d’autres traders expérimentés au début. C’est un bon broker pour apprendre, mais il manque certaines fonctionnalités."

3. Julien B. (Namur) - 15 avril 2024 "Capital.com est parfait pour un débutant comme moi. L’application mobile fonctionne très bien, mais j’ai eu quelques soucis avec le support client qui mettait parfois du temps à répondre. Heureusement, la FAQ est assez complète pour répondre aux questions basiques."

Comment se positionne Capital.com face à ses concurrents

Résumé de notre avis sur Capital.com

Capital.com propose une plateforme moderne et intuitive, adaptée aux débutants et aux traders intermédiaires. Sa large gamme d’actifs en CFD, notamment sur les cryptomonnaies et actions, est un point fort. Cependant, l’absence de copy trading et de titres physiques limite son attrait pour les investisseurs à long terme ou les traders recherchant des solutions automatisées.

En matière de frais, Capital.com se montre compétitif sur les spreads, mais les frais overnight peuvent s’accumuler pour ceux qui conservent leurs positions plusieurs jours. La diversité des plateformes, incluant MetaTrader 4 et TradingView, compense en partie ces limites, mais les outils avancés comme ceux d’autres concurrents sont parfois absents.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Capital.com en Belgique ?

Capital.com propose principalement un compte unique destiné aux traders particuliers et professionnels. Ce modèle simplifié vise à faciliter l’ouverture et la gestion des comptes tout en offrant une large gamme de fonctionnalités. En complément, un compte démo est disponible pour les débutants ou ceux souhaitant tester la plateforme avant de s’engager avec de l’argent réel. Capital.com propose également un compte islamique conforme à la charia.

Compte Standard

Le compte standard est accessible avec un dépôt minimum de 20 € par carte bancaire ou 250 € par virement. Il propose des spreads compétitifs dès 0,6 pips et un effet de levier limité à 1:30 pour respecter les régulations européennes.

Ce compte est conçu pour les traders particuliers et s’adresse principalement aux débutants et intermédiaires cherchant une plateforme simple et efficace.

Compte Professionnel

Le compte professionnel est destiné aux traders expérimentés ayant un capital plus important (dépôt minimum de 10 000 €).

Ce type de compte offre des spreads plus serrés et un effet de levier allant jusqu’à 1:500, sous réserve d’éligibilité et de tests financiers pour prouver l’expérience et la capacité à gérer des risques élevés. Il convient aux traders actifs avec des stratégies avancées.

Compte islamique

Le compte islamique, conforme aux principes de la charia, remplace les frais d’intérêts overnight par des frais administratifs fixes.

Ce compte permet de trader sans enfreindre les règles religieuses interdisant le paiement d’intérêts. Il conserve des fonctionnalités similaires au compte standard et est accessible avec un dépôt minimum de 20 € par carte bancaire ou 250 € par virement.

Compte démo

Le compte démo est disponible gratuitement avec un capital fictif de 10 000 € et offre un accès complet aux plateformes et outils d’analyse. Il est illimité dans le temps, permettant aux utilisateurs de tester des stratégies sans risque.

Ce compte est idéal pour les débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme et les fonctionnalités.

Dépôts et retraits chez Capital.com : comment ça marche ?

Capital.com propose une grande flexibilité avec des méthodes de paiement modernes et rapides telles que PayPal et Skrill. Les dépôts sont généralement traités instantanément, tandis que les retraits prennent entre 1 et 5 jours ouvrables, selon la méthode choisie.

Les frais de dépôt et retrait sont gratuits, mais des frais bancaires externes peuvent s’appliquer pour les virements internationaux. Cette politique de frais réduit les coûts pour les traders réguliers, bien qu’il soit dommage que les cryptomonnaies ne soient pas encore prises en charge pour les paiements.

Capital.com propose-t-il le copy trading ?

Capital.com ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de trading social intégré sur sa plateforme. Contrairement à certains concurrents qui offrent des solutions dédiées pour copier les stratégies de traders expérimentés, Capital.com se concentre sur le trading manuel et les outils d’analyse avancés.

Plateformes et options alternatives : 

• MetaTrader 4 (MT4) : bien qu’il soit possible d’utiliser des robots de trading (EA) pour automatiser certaines stratégies, la plateforme ne permet pas de copier directement les opérations d’autres traders.
• TradingView : compatible avec Capital.com, cette plateforme permet aux utilisateurs de partager et d’analyser des stratégies, mais sans option native de copy trading.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Capital.com ?

En Belgique, les revenus générés via Capital.com sont soumis à des règles fiscales précises, qui dépendent du type d’activité et de la nature des gains réalisés.

1. Fiscalité sur les plus-values et les revenus divers

• Plus-values sur CFD et Forex :
• Si l’activité est considérée comme une gestion normale de patrimoine privé, les plus-values sont généralement non imposables.
• Si l’activité est jugée spéculative ou professionnelle, les gains peuvent être imposés à un taux de 33 % sous la catégorie des revenus divers.
• Dividendes et revenus passifs :
• Les dividendes perçus via des CFD sur actions sont soumis à un précompte mobilier de 30 %.
• Si le broker ne prélève pas directement cet impôt, l’investisseur doit le déclarer lui-même dans sa déclaration fiscale.

2. Déclaration des revenus

• Patrimoine privé : les gains issus d’une gestion normale n’ont pas besoin d’être déclarés.
• Revenus divers : À déclarer dans la rubrique appropriée de la déclaration fiscale belge (case 1441/2441).
• Revenus professionnels : si le trading est exercé comme une activité principale, les revenus sont imposés selon le barème progressif allant jusqu’à 50 %.

3. Documents nécessaires

Capital.com fournit des relevés d’opérations détaillés et des rapports fiscaux téléchargeables directement depuis la plateforme. Ces documents sont essentiels pour prouver la nature et l’origine des gains déclarés.

Contact : comment joindre le service client Capital.com ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.