Mon avis sur la plateforme Trade Republic (août 2025)
Mon avis sur Trade Republic
Trade Republic se distingue comme un courtier en ligne innovant, conçu pour offrir un accès simplifié aux marchés financiers mondiaux à des frais ultra-compétitifs et une expérience mobile intuitive.Noté globalement 3,2/5 sur Trustpilot sur plus de 2 000 avis, la plateforme séduit principalement par ses coûts fixes bas (1 € par transaction sur actions, ETF, cryptos), l'absence de frais d'inactivité, et la clarté de son modèle tarifaire.Avec plus de 10 000 instruments accessibles – actions, ETF, obligations, et plus de 50 cryptomonnaies – mais sans CFD, Forex ni produits dérivés à effet de levier, Trade Republic cible avant tout l'investisseur long terme ou occasionnel plutôt que le trader actif.Sous supervision du régulateur allemand (BaFin) depuis son lancement en 2015, la fiabilité est renforcée par la protection des dépôts jusqu'à 100 000 €.Face à Revolut, Swissquote et autres concurrents belges, Trade Republic se distingue nettement par la simplicité d'usage et sa politique de frais fixes minimaux, idéale pour bâtir un portefeuille progressivement à moindre coût.Selon mon expérience, Trade Republic s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :
➡️ Débutants souhaitant démarrer avec peu de capital : l'interface est très intuitive, les frais sont transparents, et le ticket d'entrée (1 €) permet une prise en main simple et sans risque majeur.
➡️ Investisseurs passifs ou à horizon long terme : grâce aux plans d'investissement programmés sans commission, il devient très facile d'automatiser l'achat d'ETF ou d'actions régulièrement, sans se soucier des frais cumulés.
➡️ Utilisateurs à la recherche de simplicité et de gestion mobile : ceux qui privilégient une expérience 100% mobile (ou web), veulent accéder à une large gamme d'actifs (actions, ETF, crypto), et préfèrent éviter la complexité des outils de trading avancés ou des produits à effet de levier.
- ✅Frais fixes très compétitifs : 1 € par ordre (actions, ETF, crypto), sans frais cachés
- ✅Aucun frais d'ouverture, de tenue, d'inactivité ou de clôture de compte
- ✅Large choix d'actifs : plus de 10 000 instruments (actions, ETF, obligations, +50 cryptos)
- ✅Plans d'investissement programmés 100% gratuits (aucun frais de courtage récurrent)
- ✅Application mobile et web intuitive, adaptée aux investisseurs débutants et mobiles
- ✅Protection des dépôts jusqu’à 100 000 € (garantie allemande)
- ✅Dépôt minimum très bas (1 €), idéal pour commencer petit
- ✅Carte Visa liée au compte pour dépenser les fonds
- ✅Transferts rapides (Apple Pay/Google Pay, virements SEPA gratuits)
- ✅Disponible en français pour le public belge
- ❌Pas de compte démo : impossible de tester la plateforme sans déposer
- ❌Absence de CFD, de Forex et d’effet de levier pour les particuliers
- ❌Outils de trading avancés (analyse graphique poussée, TradingView, API) non proposés
- ❌Pas de copy trading ni de fonctionnalités sociales
- ❌Pas de staking ni lending sur les cryptomonnaies
- ❌Service client principalement par email, jugé difficile à joindre ou lent
- ❌Pas de compte islamique et absence d'offre spécifique pour la fiscalité belge
- ❌Pas de wallet crypto externe : conservation des cryptos sur la plateforme uniquement
- ❌Offre crypto encore limitée par rapport à certains concurrents spécialisés
Score- ✅Frais fixes très compétitifs : 1 € par ordre (actions, ETF, crypto), sans frais cachés
- ✅Aucun frais d'ouverture, de tenue, d'inactivité ou de clôture de compte
- ✅Large choix d'actifs : plus de 10 000 instruments (actions, ETF, obligations, +50 cryptos)
- ✅Plans d'investissement programmés 100% gratuits (aucun frais de courtage récurrent)
- ✅Application mobile et web intuitive, adaptée aux investisseurs débutants et mobiles
- ✅Protection des dépôts jusqu’à 100 000 € (garantie allemande)
- ✅Dépôt minimum très bas (1 €), idéal pour commencer petit
- ✅Carte Visa liée au compte pour dépenser les fonds
- ✅Transferts rapides (Apple Pay/Google Pay, virements SEPA gratuits)
- ✅Disponible en français pour le public belge
Mon avis sur Trade Republic
- ✅Frais fixes très compétitifs : 1 € par ordre (actions, ETF, crypto), sans frais cachés
- ✅Aucun frais d'ouverture, de tenue, d'inactivité ou de clôture de compte
- ✅Large choix d'actifs : plus de 10 000 instruments (actions, ETF, obligations, +50 cryptos)
- ✅Plans d'investissement programmés 100% gratuits (aucun frais de courtage récurrent)
- ✅Application mobile et web intuitive, adaptée aux investisseurs débutants et mobiles
- ✅Protection des dépôts jusqu’à 100 000 € (garantie allemande)
- ✅Dépôt minimum très bas (1 €), idéal pour commencer petit
- ✅Carte Visa liée au compte pour dépenser les fonds
- ✅Transferts rapides (Apple Pay/Google Pay, virements SEPA gratuits)
- ✅Disponible en français pour le public belge
- ❌Pas de compte démo : impossible de tester la plateforme sans déposer
- ❌Absence de CFD, de Forex et d’effet de levier pour les particuliers
- ❌Outils de trading avancés (analyse graphique poussée, TradingView, API) non proposés
- ❌Pas de copy trading ni de fonctionnalités sociales
- ❌Pas de staking ni lending sur les cryptomonnaies
- ❌Service client principalement par email, jugé difficile à joindre ou lent
- ❌Pas de compte islamique et absence d'offre spécifique pour la fiscalité belge
- ❌Pas de wallet crypto externe : conservation des cryptos sur la plateforme uniquement
- ❌Offre crypto encore limitée par rapport à certains concurrents spécialisés
Score- ✅Frais fixes très compétitifs : 1 € par ordre (actions, ETF, crypto), sans frais cachés
- ✅Aucun frais d'ouverture, de tenue, d'inactivité ou de clôture de compte
- ✅Large choix d'actifs : plus de 10 000 instruments (actions, ETF, obligations, +50 cryptos)
- ✅Plans d'investissement programmés 100% gratuits (aucun frais de courtage récurrent)
- ✅Application mobile et web intuitive, adaptée aux investisseurs débutants et mobiles
- ✅Protection des dépôts jusqu’à 100 000 € (garantie allemande)
- ✅Dépôt minimum très bas (1 €), idéal pour commencer petit
- ✅Carte Visa liée au compte pour dépenser les fonds
- ✅Transferts rapides (Apple Pay/Google Pay, virements SEPA gratuits)
- ✅Disponible en français pour le public belge
➡️ Débutants souhaitant démarrer avec peu de capital : l'interface est très intuitive, les frais sont transparents, et le ticket d'entrée (1 €) permet une prise en main simple et sans risque majeur.
➡️ Investisseurs passifs ou à horizon long terme : grâce aux plans d'investissement programmés sans commission, il devient très facile d'automatiser l'achat d'ETF ou d'actions régulièrement, sans se soucier des frais cumulés.
➡️ Utilisateurs à la recherche de simplicité et de gestion mobile : ceux qui privilégient une expérience 100% mobile (ou web), veulent accéder à une large gamme d'actifs (actions, ETF, crypto), et préfèrent éviter la complexité des outils de trading avancés ou des produits à effet de levier.
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai pris le temps de tester Trade Republic en profondeur, en utilisant l’application autant sur mobile que sur web, afin de voir comment elle se comporte au quotidien depuis la Belgique. J’ai ouvert un compte, effectué des dépôts et des retraits, passé des ordres sur actions, ETF et cryptos, et examiné la clarté réelle des frais affichés à chaque étape.
J’ai aussi évalué la simplicité d’utilisation, la réactivité du service client en cas de question ou de souci, et comparé l’expérience globale à celle d’autres courtiers régulés en Europe accessibles depuis la Belgique. Pour chaque aspect, j’ai identifié les avantages concrets (frais ultra-compétitifs, plans d’investissement automatisés) et les limites (absence de produits complexes, service client loin d’être parfait).
Mon avis repose donc sur cette expérience directe, sans chercher à promouvoir Trade Republic : je veux juste offrir une vision transparente et honnête pour juger si ce courtier est fiable, adapté à votre profil, et réellement compétitif face aux autres plateformes européennes.
Trade Republic en un coup d'œil
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 1 € |
| 🛡️ Régulation | BaFin (Allemagne), passeport européen |
| 🪙 Licence crypto | Oui (achat/vente/conservation de +50 cryptos, pas de wallet externe) |
| 🏦 Enregistrement FSMA | Non (opère sous passeport européen) |
| 🌍 Actifs disponibles | +10 000 (actions, ETF, obligations, cryptos via achat direct, pas de CFD ni de Forex) |
| 📊 Plateformes de trading | Application mobile (iOS, Android), version web |
| 🛠️ Outils de trading | Plans d’investissement programmés, notifications, interface simple, carte Visa liée |
| 📝 Compte démo | Non |
| 🕌 Compte islamique | Non |
| 📑 Ordres clés | Ordre au marché, limite, stop loss, take profit, conditionnel |
| ⚖️ Effet de levier | Non disponible |
| 💸 Frais | 1 € par transaction actions/ETF/crypto, 0,3% sur change devise, zéro frais de compte ou retrait |
| 📞 Support client | Email (français), hotline (anglais/allemand), FAQ en ligne, horaires non précisés |
| ⭐ Avis Trustpilot | 3,2/5 (plus de 2 000 avis) |
Sécurité et Réglementation
Trade Republic s’impose comme un acteur fiable pour l’investissement classique, notamment grâce à sa régulation solide par la BaFin allemande, qui fait référence sur le plan européen. La protection des dépôts jusqu’à 100 000 € apporte une vraie garantie contre le risque de faillite bancaire, un point majeur pour la sécurité de l’épargne des investisseurs particuliers.
La ségrégation des fonds est bien respectée, et les actifs crypto proposés n’impliquent pas de détention réelle hors de la plateforme ; l’exposition au risque de hacking externe est donc moindre, même si l’absence de wallet externe peut être perçue comme une limite pour les utilisateurs avancés. Parmi les outils de gestion du risque, la plateforme propose stop loss et prise de profit, mais il n’y a ni effet de levier ni gestion du solde négatif, ce qui réduit les risques de pertes extrêmes mais limite aussi les stratégies actives.
La réputation de Trade Republic est solide : entreprise jeune mais déjà massivement adoptée sur le marché européen, elle bénéficie d’un retour utilisateur globalement positif malgré quelques critiques sur le service client et l’absence de support téléphonique fluide. Pour un investisseur belge axé sur la simplicité, la transparence et la sécurité réglementaire, Trade Republic répond entièrement aux attentes.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Regulatory compliance | Régulation BaFin (Allemagne) ; passeport européen, conformité anti-blanchiment et crypto MiCAR | 5/5 |
| Fund security | Fonds séparés, garantie jusqu’à 100 000 €, conservation crypto en compte interne, pas de cold wallet | 4/5 |
| Risk management tools | Stop loss, prise de profit, aucune marge, pas d’effet de levier, pas de solde négatif, 2FA | 3.5/5 |
| Notoriety and coverage | Forte croissance, +2 000 000 clients, Trustpilot 3,2/5, bonne reconnaissance européenne | 4/5 |
Frais, Spreads et Commissions
La grille tarifaire de Trade Republic se démarque par sa simplicité : toutes les transactions sur actions, ETF et cryptomonnaies sont facturées 1 $ par ordre, quel que soit le montant investi. Ce tarif unique est l’un des plus bas du marché pour les investisseurs particuliers, en particulier sur les volumes moyens à élevés. Il n’y a pas de distinction entre comptes standard, premium, ou versions « raw » comme chez certains concurrents : la politique tarifaire est la même pour tous, ce qui facilite la prévisibilité des frais et évite de mauvaises surprises pour les nouveaux utilisateurs.
Du côté des frais annexes, Trade Republic ne facture ni ouverture ni tenue de compte, aucun frais d’inactivité ou de retrait, ce qui constitue un avantage décisif pour limiter l’érosion du capital des investisseurs à long terme. La seule réserve concerne la conversion de devises : tout achat d’un actif libellé en dehors de l’euro entraîne un coût fixe de 0,3 % par opération, ce qui reste compétitif mais légèrement supérieur à certaines plateformes multi-devises. Aucun frais caché ne vient grever la rentabilité de l’investissement.
Pour le segment crypto, l’achat ou la vente d’un actif numérique est également facturé 1 $ par transaction, avec une absence totale de spreads additionnels affichés par la plateforme, Trade Republic servant d’intermédiaire direct auprès de fournisseurs tiers agréés. Cela contraste avec les néo-courtiers facturant un pourcentage sur chaque opération, rendant Trade Republic particulièrement attractif pour les ordres conséquents. La garde des cryptos ne génère aucun frais supplémentaire, mais il n’est pas possible de transférer des cryptos vers un portefeuille externe ou de générer des revenus via lending ou staking.
Toutes les opérations sur actions et ETF (hors plans programmés) sont donc soumises à la commission fixe de 1 $ ; la conservation, la modification ou la clôture d’actifs ne sont jamais facturées. Cette transparence positionne Trade Republic comme référence du courtage low-cost en Belgique, notamment pour la gestion passive ou semi-active, même si les investisseurs ultra-fréquents ou les adeptes de produits dérivés devront se tourner vers un autre acteur.
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 10–50 $ |
| Frais de tenue / maintenance | 0 $ | 0–60 $/an |
| Frais de retrait | 0 $ | 1–5 $/opération |
| Frais d’inactivité | 0 $ | 5–20 $/mois |
| Frais de conversion devise | 0,3 % du montant converti | 0,2–1,5 % |
Astuce de trader : Trip
Maximisez vos rendements en programmant des plans d’investissement automatiques : ils sont gratuits chez Trade Republic et vous évitent tout frais de courtage. Surveillez vos achats hors euro : regrouper vos ordres pour limiter les conversions réduit sensiblement les coûts sur le long terme.
Quels sont les frais sur actions et ETF ?
La commission fixe de 1 $ par ordre reste très compétitive, en particulier pour des ordres supérieurs à 400 $, bien en dessous des frais proportionnels ou minimums imposés par les banques traditionnelles ou la plupart des courtiers en ligne. Les frais annexes (garde, droit de timbre UK, overnight) sont quasi inexistants, ce qui allège la gestion du portefeuille à long terme. Les spreads sont serrés sur large capitalisation, dans la moyenne basse du marché.
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Commission | 1 $ par ordre | 5–10 $ par ordre ou 0,10–0,25 % |
| Spread | Inclus dans le prix, très faible | 0,05–0,30 % |
| Frais overnight | 0 $ (pas de levier ni CFD) | 0–2 %/position |
| Frais de garde | 0 $ | 5–20 $/an |
| UK stamp duty | 0,5 % sur actions UK | 0,5 % standard |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
L’achat ou la vente d’une crypto via Trade Republic coûte toujours 1 $ quel que soit le montant, sans frais de garde ni charge cachée. Il n’y a pas de spread additionnel annoncé, ce qui distingue la plateforme des concurrents facturant souvent 0,5 à 2,0 % par opération en plus du spread de marché. L’absence de frais d’overnight ou de frais de transfert (car les mouvements de crypto vers l’extérieur ne sont pas disponibles) sécurise la facture, mais limite la flexibilité pour les utilisateurs avancés.
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché (crypto / CFD) |
|---|---|---|
| Frais d’achat/vente | 1 $ par transaction | 0,5–2 % par ordre |
| Frais de spread | Inclus, non affiché, faible | 0,2–2,0 % |
| Frais overnight | 0 $ | 0,01–0,2 %/nuit (pour CFD) |
| Frais de garde | 0 $ | 0,1–1 %/an |
| Frais de transfert | Indisponible (transfert externe non offert) | 1–10 $ (blockchain) |
Actifs et Marchés
L’offre d’actifs de Trade Republic est conçue pour répondre aux besoins des investisseurs particuliers qui souhaitent accéder facilement à un large univers boursier, tout en privilégiant la simplicité et des frais réduits. J’apprécie la diversité des actions disponibles : plus de 7 500 titres permettent de couvrir la plupart des grandes places mondiales, offrant un véritable choix de secteurs et de régions. Cet accès direct aux actions au comptant, sans CFD, facilite la détention à long terme.
En ce qui concerne les ETF, Trade Republic propose plus de 2 000 références. Cette profondeur est idéale pour se constituer une allocation diversifiée, que ce soit à travers des indices, secteurs, thématiques ou zones géographiques. Les plans d’investissement automatique (plans d’épargne programmée) sont un point fort, car ils rendent l’investissement progressif sur ETF ou actions particulièrement abordable.
Trade Republic se démarque également par la possibilité d’investir dans plus de 50 cryptomonnaies (achat/vente en spot uniquement). Si cette sélection couvre les principaux tokens du marché, elle est cependant moins étendue que sur les plateformes 100 % crypto ; aucune fonction d’envoi de crypto vers un portefeuille externe n’est proposée, ce qui limite les usages pour les utilisateurs les plus avancés. Par ailleurs, le staking ou l’accès aux produits “Earn” sont absents pour l’instant.
L’offre sur les obligations est significative puisque plusieurs centaines de titres sont disponibles, ce qui reste rare chez les néo-courtiers. En revanche, l’absence de Forex, de matières premières en direct ou de produits dérivés (CFD, options, futures) représente une limite pour les investisseurs actifs ou ceux qui cherchent la gestion active des risques ou la spéculation à court terme via l’effet de levier.
| Classe d’actif | Type | Nombre chez Trade Republic | Moyenne du marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Spot | >7 500 | 5 000–10 000 | Apple, LVMH, Nestlé, Tesla, AB InBev |
| ETF | Spot | >2 000 | 1 500–4 000 | iShares Core S&P 500, Lyxor MSCI World |
| Cryptomonnaies | Spot | >50 | 50–200 | Bitcoin, Ethereum, Solana, Polygon, ADA |
| Obligations | Spot | Plusieurs centaines | 100–500 | Bunds allemands, OAT françaises, T-Bonds |
| Indices | ETF/Spot | Couverture via ETF | 20–100 | ETF S&P 500, ETF Euro Stoxx 50, ETF CAC 40 |
| Matières premières | ETF/Spot | Couverture via ETF | 10–30 | ETF Gold, ETF Oil, ETF Silver |
| Devises (Forex) | Non proposé | 0 | 30–70 | - |
| CFD | Non proposé | 0 | >1 000 | - |
| Stablecoins | Spot | Inclus dans cryptos | 5–10 | USDT, USDC (si présents chez Trade Republic) |
| NFT | Non proposé | 0 | 10+ | - |
| Produits dérivés | Non proposé | 0 | >500 | - |
Outils de trading et applications
L’ergonomie de Trade Republic est clairement pensée pour l’investissement mobile : l’application, cœur du dispositif, privilégie une navigation fluide et minimaliste. L’accès à plus de 10 000 actifs (actions, ETF, obligations et cryptomonnaies) se fait de manière centralisée et intuitive, avec une expérience cohérente sur mobile comme sur navigateur web. L’absence de plateformes tierces (MetaTrader, TradingView) peut toutefois limiter l’attrait pour les traders techniques ou utilisateurs avancés.
D’un point de vue fonctionnalité, l’interface facilite la mise en place de plans d’investissement programmés sur ETF ou actions, permettant aux investisseurs d’automatiser leurs versements récurrents sans effort. Les choix d’ordres sont adaptés à la gestion long terme : il est possible de placer des ordres au marché, limités, stop et take profit, mais les ordres complexes type OCO ou trailing stop ne sont pas disponibles. Je constate que l’offre d’outils d’analyse graphique reste basique : les indicateurs techniques sont peu nombreux et l’analyse de tendance ou le suivi de volatilité nécessitent le recours à des outils externes.
Pour l’investissement en cryptomonnaies, la solution est intégrée dans l’app principale : l’achat, la vente et la conservation de plus de 50 tokens sont possibles, mais sans wallet externe ni module de staking ou de lending. Le module crypto est accessible et sécurisé, mais sans options avancées (pas d’API, pas d’automatisation, pas de trading algorithmique). L’application apporte de la simplicité et sécurise l’accès, mais n’adresse pas les besoins de trading haute fréquence ou de stratégies complexes.
Pour les investisseurs débutants ou ceux souhaitant une expérience directe et simple, Trade Republic est très performant. Pour les utilisateurs avancés ou les day traders, l’absence d’outils pro, d’indicateurs personnalisables ou de connecteurs API constitue une réelle limite.
| Fonctionnalité | Détail vérifié |
|---|---|
| Application mobile (MetaTrader/TradingView/crypto app/wallet) | App propriétaire (iOS/Android), pas de MT4/5 ou TradingView, module crypto intégré |
| Ergonomie | Interface très fluide et accessible, minimaliste |
| Logiciels compatibles | Plateforme propriétaire (mobile/web), pas d’API, pas d’intégration tierce |
| Types d’ordres disponibles | Marché, limite, stop-loss, take profit, pas de trailing stop/OCO |
| Analyse graphique/technique | Fonctions de base : indicateurs simples, pas d’outil TradingView/avancé |
| Auto-trading/stratégie automatisée | Non proposé (pas de bots, pas de copy trading) |
| Trading algorithmique | Non proposé (pas de scripts personnalisés ou IA) |
| Protection contre solde négatif | Non concerné (pas de CFD, pas d’effet de levier) |
| Signaux de trading | Non proposés |
| Recherche d’actifs et filtres | Moteur de recherche simple, filtres sur actifs (catégories, plans épargne, crypto) |
| Achat spot d’actions | Oui (actions au comptant, pas de CFD) |
| Staking/earn sur crypto | Non proposé |
Conseil de trader — Astuce
Pour optimiser l’utilisation de Trade Republic, je recommande d’exploiter la simplicité de l’application mobile pour piloter ses placements partout : programmez vos ordres à l’avance (notamment pour les plans d’investissement) et activez systématiquement l’authentification à deux facteurs (2FA) afin de sécuriser vos transactions, surtout lors de mouvements importants en crypto.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
L’ouverture d’un compte chez Trade Republic s’effectue entièrement en ligne via l’application mobile ou le site web. Il suffit de remplir un formulaire d’inscription avec ses informations personnelles, puis de passer à la vérification d’identité — une étape qui inclut le téléchargement d’une pièce d’identité valide, d’un justificatif de domicile et la prise d’un selfie de contrôle. Un questionnaire réglementaire (connaissance client / MIFID) vient compléter le dossier pour s’assurer du profil investisseur. La validation par Trade Republic prend généralement de quelques heures à 48 h, après quoi une confirmation d’ouverture de compte est envoyée par email. Dès cette étape, le compte est prêt à recevoir des fonds et à investir.
Bon à savoir
Lors de la création du compte Trade Republic, le choix de la devise de base (généralement l’euro pour les résidents belges) est définitif : assurez-vous qu’elle correspond à votre besoin, car elle influencera les conversions lors de vos opérations futures.
| Élément | Détail |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | 100 % en ligne via l’app ou le web : inscription, vérification d’identité, justificatifs, selfie |
| Délai de validation | 2 à 48 h selon la période et la complétude du dossier |
| Modes de dépôt acceptés | Virement SEPA, Apple Pay, Google Pay |
| Dépôt minimum requis | 1 € |
| Documents requis | Pièce d’identité, justificatif de domicile, selfie d’authentification |
| Conseil pratique | Préparez vos documents à l’avancement pour accélérer la validation |
Dépôts et retraits sur Trade Republic
Les dépôts chez Trade Republic s’effectuent par virement bancaire SEPA ou directement via Apple Pay / Google Pay pour une alimentation instantanée et sans frais. Toutes les opérations se font en euros pour les résidents belges. Les retraits se réalisent exclusivement par virement bancaire vers le compte au nom du titulaire, avec un délai de traitement de 1 à 2 jours ouvrés. Aucun frais n’est appliqué par Trade Republic sur les dépôts ou retraits, mais des frais de change (0,3 %) s’appliquent sur les opérations en devise étrangère. La plateforme ne propose pas de dépôt via stablecoins/cryptos ni d’intégration d’un wallet crypto externe : l’achat et la conservation de cryptomonnaies restent internes à l’interface Trade Republic, sans conversion directe fiat/crypto.
Bon à savoir
Vérifiez que votre compte bancaire externe utilise bien la même devise de base (l’euro), afin d’éviter tout frais caché de conversion lors des virements entrants et sortants.
| Moyen de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délai de traitement | Frais possibles |
|---|---|---|---|---|
| Carte bancaire | Non disponible | — | — | — |
| Virement bancaire | EUR (SEPA) | 1 € | 1 à 2 jours ouvrés | Aucun via Trade Republic |
| E-wallets | Apple Pay, Google Pay | 1 € | Instantané | Aucun |
| Stablecoins/crypto | Non disponible | — | — | — |
| Autres | — | — | — | — |
Types de compte
Trade Republic propose une offre de comptes simple, axée sur la gestion d’un portefeuille boursier au comptant (actions, ETF, obligations, cryptos) via une interface mobile et web conçue pour l’investisseur particulier. Contrairement aux courtiers CFD/Forex ou crypto spécialisés, Trade Republic ne propose pas de comptes avec effet de levier, pas de CFD ni de fonctionnalités avancées comme les comptes Raw ECN, islamiques ou professionnels. L’utilisateur belge trouve un compte-titres unique, qui centralise l’accès aux principaux instruments financiers et à une cinquantaine de cryptomonnaies, mais sans possibilité de staking, dépôt à froid, ni démo.
| Type de compte | Disponible ? | Principales caractéristiques |
|---|---|---|
| Compte démo | ❌ | Non proposé, pas de mode d’entraînement intégré |
| Compte standard | ✅ | Compte-titres unique pour tous les instruments, achat au comptant uniquement |
| Compte Raw ECN | ❌ | Non disponible (pas de CFD/Forex) |
| Compte islamique | ❌ | Non disponible |
| Compte professionnel | ❌ | Pas de statut professionnel ni de conditions dédiées |
| Compte CFD | ❌ | Non disponible (pas de produit CFD) |
| Compte-titres « classique » | ✅ | Toutes opérations réalisées sur ce compte centralisé |
| Compte staking/earn | ❌ | Pas d’offre de lending ou staking, même sur crypto |
| Compte cold storage | ❌ | Cryptos conservées chez Trade Republic, pas de wallet externe ni de stockage à froid |
| Compte fiscal privilégié | ❌ | Non applicable en Belgique (pas de PEA, pas d’option d’optimisation fiscale native) |
| Devises acceptées | EUR | Tous les comptes sont libellés en euros (conversions automatiques pour les achats USD et cryptos) |
Conseil de trader – Astuce
Avant de choisir Trade Republic, identifiez si vos besoins portent sur la simplicité et un achat au comptant (actions, ETF, cryptos) sans effet de levier. Comparez les frais fixes, l’absence de gestion multi-comptes et de comptes démo : ce modèle est idéal pour un investissement programmé, mais moins adapté au trading actif ou spéculatif.
Comment Trade Republic se positionne par rapport à la concurrence ?
Comment Trade Republic se compare-t-elle à ses concurrents ?
| Trade Republic | DEGIRO | Revolut | EasyBourse | |
|---|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 1 € | 0,01 € | 0 € | 0 € |
| Nombre d'instruments | 10 000+ | 50 000+ | 2 500+ actions, 200+ cryptos | 10 000+ |
| Spreads (exemples) | Actions : 1 € fixe ETF : 1 € fixe Crypto : 1 € fixe | Actions : dès 0,50 € ETF : dès 0,50 € Pas de crypto | Actions : 0,25 % (min 1 €) Crypto : ~1,5 % ETF : variables | Actions Euronext : dès 1,95 € ETF : dès 1,95 € Pas de crypto |
| Plateformes | Appli mobile, Web | Appli mobile, Web | Appli mobile, Web | Plateforme Web, Appli mobile |
| Régulation | BaFin (Allemagne) | AFM (Pays-Bas), DNB, ACPR | Banque de Lituanie (UE) | AMF/ACPR (France, UE) |
| Compte démo | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ |
| Copy trading | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Lire l'avis | Lire l'avis DEGIRO | Lire l'avis Revolut | Lire l'avis EasyBourse |
ETF : 1 € fixe
Crypto : 1 € fixe
ETF : dès 0,50 €
Pas de crypto
Crypto : ~1,5 %
ETF : variables
ETF : dès 1,95 €
Pas de crypto
Avis clients
Trade Republic affiche une note globale de 3,2/5 sur Trustpilot, basée sur plus de 2 000 avis au moment de l’analyse. Les utilisateurs mettent en avant plusieurs aspects positifs de la plateforme, notamment :
- Ouverture de compte facile, rapide et 100 % digitale
- Frais très bas et transparents (1 € par transaction)
- Plans d’investissement programmés sur actions et ETF gratuits
- Interface mobile claire et pratique
- Large choix d’actions, ETF, obligations et cryptomonnaies
- Possibilité de détenir et d’acheter des cryptos au même endroit que les actions
En revanche, plusieurs points négatifs sont régulièrement évoqués dans les avis :
- Difficulté à joindre le service client (temps d’attente, réponses standards)
- Manque d’outils avancés pour le trading actif
- Absence de compte démo pour se faire la main
- Pas d’accès au Forex, CFD ou produits à effet de levier
- Plateforme parfois jugée limitée pour les investisseurs expérimentés
- Délais de traitement des retraits ou certaines opérations
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
F.J. – 19/02/2024 : « Ouverture de compte ultra rapide, tout se fait depuis l’appli. Idéal pour commencer à investir sans frais cachés, mais dommage que le support ne soit pas plus réactif. »
A.B. – 11/04/2024 : « La plateforme mobile est top : intuitive, simple, je gère toutes mes actions et cryptos au même endroit. Mais le manque d’outils d’analyse avancée est frustrant quand on est déjà investisseur expérimenté. »
S.L. – 03/05/2024 : « Les frais sont imbattables, le système de plans programmés est très pratique… mais impossible d’avoir le service client rapidement en cas de souci. »
FAQ
Trade Republic est-il régulé en Belgique ?
Trade Republic n’est pas régulé directement en Belgique, mais il opère sous régulation allemande (BaFin) grâce au passeport européen. Cela lui permet d’accepter les résidents belges tout en offrant une protection des dépôts jusqu’à 100 000 €. Il ne possède pas d’agrément spécifique de la FSMA, mais la supervision allemande assure un certain niveau de sécurité pour les investisseurs.
Quel est le dépôt minimum sur Trade Republic ?
Le dépôt minimum requis pour ouvrir un compte chez Trade Republic est de seulement 1 €. Cela rend la plateforme accessible même pour les petits investisseurs ou ceux qui débutent sur les marchés financiers. Les paiements acceptés incluent les virements SEPA, Apple Pay, et Google Pay.
Trade Republic propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Actuellement, Trade Republic ne propose pas de bonus de bienvenue ni de promotions de dépôt. La politique du courtier est centrée sur la simplicité et la transparence en matière de frais, sans recours à des offres promotionnelles temporaires, ce qui distingue la plateforme de certains autres courtiers.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Trade Republic ?
Trade Republic ne propose pas d’effet de levier pour les particuliers. Étant donné qu’il s’adresse surtout aux investisseurs long terme sur actions, ETF et cryptomonnaies au comptant, la plateforme n’autorise ni le trading sur marge ni les CFD, ce qui élimine tout risque lié au levier pour les clients non professionnels.
Comment Trade Republic gagne-t-il de l’argent ?
Trade Republic se rémunère principalement via des frais de transaction fixes (1 € par achat ou vente d’action, ETF ou crypto), des frais de conversion de devises pour les opérations hors euro (0,3 %) et, selon certains cas, la gestion de flux de paiement (payment for order flow). Il n’y a pas de frais d’inactivité ni de frais cachés.
Qui se cache derrière Trade Republic ?
Trade Republic a été fondé en Allemagne en 2015. L’entreprise est dirigée par un groupe d’entrepreneurs issus de la tech et de la finance, dont Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri. La société s’est rapidement développée pour devenir l’un des courtiers mobiles majeurs en Europe.
Quand Trade Republic a-t-il été lancé ?
Trade Republic a été fondé en 2015 et a officiellement lancé ses premiers services en 2019 en Allemagne. Depuis, la plateforme s’est déployée dans de nombreux pays européens, y compris la Belgique où elle cible à la fois les débutants et les investisseurs soucieux des frais.
Trade Republic propose-t-il du copy trading ou du social trading ?
Non, Trade Republic ne propose pas actuellement de copy trading ni d’outils de social trading. L’offre se concentre sur l’exécution d’ordres classiques sur actions, ETF, obligations et cryptomonnaies, et ne dispose pas de fonctionnalités de suivi ou de duplication automatique de portefeuilles.
Comment contacter le service client de Trade Republic ?
Le service client de Trade Republic est accessible principalement par email à l’adresse klachten@traderepublic.com pour les clients belges. Un centre d’aide en ligne (FAQ) est également disponible. Pour les urgences, une hotline internationale en anglais/allemand est proposée, mais les horaires ne sont pas précisés.
Trade Republic propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Trade Republic ne propose généralement pas de promotions saisonnières. Un programme de parrainage peut être mis en place ponctuellement, permettant de bénéficier d’un petit montant pour chaque filleul ouvrant un compte, mais il n’existe pas de cashback ni de récompenses systématiques. Les offres dépendent des périodes et sont communiquées dans l’application.
Trade Republic est-il régulé en Belgique ?
Trade Republic n’est pas régulé directement en Belgique, mais il opère sous régulation allemande (BaFin) grâce au passeport européen. Cela lui permet d’accepter les résidents belges tout en offrant une protection des dépôts jusqu’à 100 000 €. Il ne possède pas d’agrément spécifique de la FSMA, mais la supervision allemande assure un certain niveau de sécurité pour les investisseurs.
Quel est le dépôt minimum sur Trade Republic ?
Le dépôt minimum requis pour ouvrir un compte chez Trade Republic est de seulement 1 €. Cela rend la plateforme accessible même pour les petits investisseurs ou ceux qui débutent sur les marchés financiers. Les paiements acceptés incluent les virements SEPA, Apple Pay, et Google Pay.
Trade Republic propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Actuellement, Trade Republic ne propose pas de bonus de bienvenue ni de promotions de dépôt. La politique du courtier est centrée sur la simplicité et la transparence en matière de frais, sans recours à des offres promotionnelles temporaires, ce qui distingue la plateforme de certains autres courtiers.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Trade Republic ?
Trade Republic ne propose pas d’effet de levier pour les particuliers. Étant donné qu’il s’adresse surtout aux investisseurs long terme sur actions, ETF et cryptomonnaies au comptant, la plateforme n’autorise ni le trading sur marge ni les CFD, ce qui élimine tout risque lié au levier pour les clients non professionnels.
Comment Trade Republic gagne-t-il de l’argent ?
Trade Republic se rémunère principalement via des frais de transaction fixes (1 € par achat ou vente d’action, ETF ou crypto), des frais de conversion de devises pour les opérations hors euro (0,3 %) et, selon certains cas, la gestion de flux de paiement (payment for order flow). Il n’y a pas de frais d’inactivité ni de frais cachés.
Qui se cache derrière Trade Republic ?
Trade Republic a été fondé en Allemagne en 2015. L’entreprise est dirigée par un groupe d’entrepreneurs issus de la tech et de la finance, dont Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri. La société s’est rapidement développée pour devenir l’un des courtiers mobiles majeurs en Europe.
Quand Trade Republic a-t-il été lancé ?
Trade Republic a été fondé en 2015 et a officiellement lancé ses premiers services en 2019 en Allemagne. Depuis, la plateforme s’est déployée dans de nombreux pays européens, y compris la Belgique où elle cible à la fois les débutants et les investisseurs soucieux des frais.
Trade Republic propose-t-il du copy trading ou du social trading ?
Non, Trade Republic ne propose pas actuellement de copy trading ni d’outils de social trading. L’offre se concentre sur l’exécution d’ordres classiques sur actions, ETF, obligations et cryptomonnaies, et ne dispose pas de fonctionnalités de suivi ou de duplication automatique de portefeuilles.
Comment contacter le service client de Trade Republic ?
Le service client de Trade Republic est accessible principalement par email à l’adresse klachten@traderepublic.com pour les clients belges. Un centre d’aide en ligne (FAQ) est également disponible. Pour les urgences, une hotline internationale en anglais/allemand est proposée, mais les horaires ne sont pas précisés.
Trade Republic propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Trade Republic ne propose généralement pas de promotions saisonnières. Un programme de parrainage peut être mis en place ponctuellement, permettant de bénéficier d’un petit montant pour chaque filleul ouvrant un compte, mais il n’existe pas de cashback ni de récompenses systématiques. Les offres dépendent des périodes et sont communiquées dans l’application.
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