Notre avis sur le broker IFC Markets 3.5/5

Le broker IFC Markets en bref

Notre avis sur le broker IFC Markets

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des actifs disponibles, notamment la possibilité de trader plus de 3000 actions et plusieurs matières premières. Les spreads compétitifs sur certains comptes et la présence d’un compte islamique sont également des points positifs pour répondre à différents profils d’investisseurs.

Cependant, nous aurions aimé voir une régulation plus stricte au niveau européen, car IFC Markets est principalement régulé par des juridictions offshore telles que la BVI FSC, ce qui peut soulever des doutes sur la sécurité des fonds pour les traders belges. De plus, l’absence de copy trading ou d’outils d’investissement social peut être un frein pour les débutants cherchant à s’inspirer de stratégies existantes.

A quel profil de trader s'adresse IFC Markets ?

IFC Markets semble plus adapté aux traders expérimentés souhaitant un accès à un large éventail d’actifs et des frais compétitifs, tout en étant capables de gérer leurs stratégies de manière autonome. En revanche, il pourrait ne pas convenir aux débutants ou aux investisseurs à la recherche de fonctions automatisées.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3/5

IFC Markets est un courtier en ligne créé en 2006, comptant plus de 185 000 clients dans plus de 80 pays. Il propose une offre de trading sur le Forex, les matières premières, les indices et les actions, principalement sous forme de CFD.

Régulations et licences

Le broker est régulé par :

• BVI FSC (Îles Vierges Britanniques) : fournit une licence offshore avec des exigences de conformité limitées.
• Labuan FSA (Malaisie) : régulateur asiatique, mais avec des standards de protection moins stricts que les régulations européennes.

Cependant, IFC Markets n’est pas enregistré auprès de la FSMA en Belgique, ce qui peut poser des questions quant à la protection locale des fonds et au recours légal en cas de litige.

Fonctionnalités de sécurité

• Protection contre le solde négatif : empêche les clients de perdre plus que leur dépôt initial.
• Segregation des fonds des clients : les dépôts des clients sont conservés sur des comptes distincts des fonds de l’entreprise.
• Chiffrement SSL : sécurise les transactions et les données personnelles des utilisateurs.

Récompenses

Le broker a reçu plusieurs prix internationaux, dont :

• “Meilleur courtier CFD” (2022) par World Finance.
• “Courtier Forex à faible coût” (2021) décerné par The European.

Actifs et marchés 3.5/5

IFC Markets met l’accent sur la diversité des actifs disponibles, avec un total de plus de 3000 instruments financiers, ce qui est supérieur à la moyenne du marché. Cependant, son offre reste fortement centrée sur les CFD, avec peu d’actifs physiques disponibles pour les investisseurs à long terme.

Diversité de l'offre IFC Markets

IFC Markets propose un choix intéressant pour les traders cherchant à diversifier leurs stratégies avec des CFD sur actions et matières premières. Toutefois, l’absence d’obligations, d’ETF physiques et d’une gamme plus large de cryptomonnaies limite son attrait pour les investisseurs diversifiés et à long terme.

Plateformes et outils 3.5/5

IFC Markets propose trois plateformes principales pour répondre aux besoins des traders débutants et expérimentés. Cependant, l’absence de plateforme propriétaire et d’outils avancés pour l’analyse technique moderne peut limiter son attractivité face à certains concurrents.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) :
• Interface intuitive avec 30 indicateurs techniques et des fonctionnalités automatisées via les Expert Advisors (EA).
• Convient aux traders expérimentés cherchant à utiliser des scripts personnalisés et des stratégies algorithmiques.
• MetaTrader 5 (MT5) :
• Version améliorée de MT4 avec 38 indicateurs intégrés, des graphiques avancés et un calendrier économique intégré.
• Offre un système de couverture et de compensation, ce qui est utile pour la gestion des risques.
• NetTradeX :
• Plateforme propriétaire d’IFC Markets, proposant la création d’instruments personnalisés via la technologie Portfolio Quoting Method.
• Intéressante pour les traders cherchant à combiner plusieurs actifs dans un seul produit synthétique.

Outils d’analyse et aide à la décision

• AutoChartist : détection automatique des tendances et des opportunités.
• Analyse technique avancée : intégrée aux plateformes MT4 et MT5.
• Gestion du risque intégrée : ordres stop-loss et take-profit avec gestion des marges.
• Calculatrices financières : utiles pour le calcul des marges, des swaps et des commissions.

Frais, spreads et commissions 3.5/5

IFC Markets se positionne sur des frais relativement compétitifs, avec des spreads serrés dès 0,4 pips pour certains comptes professionnels. Toutefois, les commissions appliquées et frais annexes peuvent rendre l’offre moins avantageuse à long terme, en particulier pour les traders occasionnels.

Autres frais appliqués : 

• Frais de dépôt/retrait : gratuits sur la plupart des méthodes, mais des frais peuvent être appliqués pour certains transferts bancaires internationaux.
• Frais overnight (swap) : variables selon les actifs et les positions maintenues après la fermeture des marchés.
• Frais d’inactivité : aucun frais pour inactivité annoncé sur les comptes.

Positionnement tarifaire IFC Markets

IFC Markets propose des spreads attractifs sur les paires majeures et les indices, mais l’absence d’options zéro commission et les frais sur certains retraits peuvent freiner les petits investisseurs. En comparaison, des concurrents comme Vantage et AvaTrade offrent des options plus compétitives avec des fonctionnalités supplémentaires telles que le copy trading.

Avis clients 3.8/5

IFC Markets obtient une note moyenne de 3,8/5 sur 516 avis sur Trustpilot. Les utilisateurs apprécient ses spreads compétitifs et sa large gamme d'actifs, mais certains soulignent des problèmes avec les retraits et un support client limité en cas de litige.

1. Pierre D. (Bruxelles) - 12 janvier 2024 "Je suis satisfait des spreads sur le Forex, notamment sur l'EUR/USD. Cependant, j'ai rencontré des retards lors d'un retrait par virement bancaire, qui a pris plus de 5 jours au lieu des 3 annoncés. Le support a répondu, mais leur délai de réponse était assez long."

2. Marie L. (Namur) - 5 février 2024 "J'aime la plateforme NetTradeX pour sa flexibilité dans la création d’instruments synthétiques. Par contre, je trouve qu'elle manque de modernité et d'ergonomie par rapport à d'autres logiciels comme MetaTrader 5."

3. Thomas V. (Liège) - 20 mars 2024 "Le dépôt minimum de 1 € est pratique pour tester la plateforme, mais l’absence de copy trading m’a déçu. J’aurais aimé pouvoir copier des stratégies plutôt que de tout gérer manuellement."

Comment se positionne IFC Markets face à ses concurrents ?

Résumé de notre avis sur IFC Markets

IFC Markets se distingue par ses spreads compétitifs, sa grande diversité d’actifs disponibles et des options uniques comme la plateforme NetTradeX. Cependant, l’absence de copy trading, une régulation offshore et des outils d’analyse limités peuvent constituer des freins pour les traders débutants ou ceux recherchant une gestion plus automatisée.

Comparé à ses concurrents, IFC Markets se positionne comme une solution abordable avec un faible dépôt minimum, mais il peut sembler moins complet pour ceux qui privilégient des outils modernes et des options de trading social.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez IFC Markets en Belgique ?

IFC Markets propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders débutants et expérimentés. Les comptes sont disponibles en versions Standard et VIP, avec des spécificités variées en termes de spreads et d'exigences de dépôt. Un compte démo et un compte islamique sont également disponibles pour répondre aux besoins spécifiques.

Compte Standard

Le compte Standard est conçu pour les débutants et les traders occasionnels. Il nécessite un dépôt minimum de 1 €, ce qui le rend très accessible. Les spreads commencent à 1,8 pips, sans commission.

Ce type de compte offre un effet de levier allant jusqu’à 1:30 pour les particuliers et 1:500 pour les professionnels.

Compte VIP

Le compte VIP s’adresse aux traders expérimentés avec un dépôt minimum de 1 000 €. Il propose des spreads réduits dès 0,4 pips, accompagnés d’une commission variable en fonction des actifs.

Grâce à des conditions de trading plus compétitives, ce compte est idéal pour les investisseurs réalisant des volumes élevés.

Compte démo

Le compte démo est disponible gratuitement et sans limite de durée. Il permet aux traders de tester les plateformes MT4, MT5 et NetTradeX avec un capital fictif personnalisable. Ce compte est parfait pour s’entraîner ou tester des stratégies sans risque.

Compte islamique

Le compte islamique est conforme à la charia et ne facture aucun intérêt overnight (swap). Il est disponible sur demande pour les comptes Standard et VIP, offrant ainsi des conditions similaires mais sans frais non conformes aux principes islamiques.

Dépôts et retraits chez IFC Markets : comment ça marche ?

IFC Markets offre plusieurs méthodes de paiement, incluant les cartes bancaires, virements bancaires et portefeuilles électroniques, ainsi que les cryptomonnaies, ce qui élargit les options pour les traders modernes.

• Dépôts : les dépôts sont généralement gratuits et rapides, notamment via les portefeuilles électroniques et les cartes bancaires.
• Retraits : bien que les retraits soient souvent gratuits, certains frais peuvent être appliqués par des banques intermédiaires, particulièrement pour les virements bancaires internationaux.
• Cryptomonnaies : IFC Markets se démarque en proposant des transactions via BTC et ETH, une fonctionnalité encore rare chez de nombreux brokers.

Par rapport à d’autres brokers comme Vantage et AvaTrade, IFC Markets se distingue par un dépôt minimum très bas (1 €) et une offre de cryptomonnaies pour les transactions. Cependant, l’absence d’un traitement instantané pour tous les retraits et la dépendance à des régulations offshore peuvent limiter sa compétitivité auprès des investisseurs soucieux de sécurité.

IFC Markets propose-t-il le copy trading ?

IFC Markets ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social intégré sur ses plateformes. Contrairement à certains courtiers qui mettent en avant des solutions automatisées pour copier les stratégies d’autres traders, IFC Markets se concentre sur un modèle de trading manuel basé sur des outils d’analyse classiques et des plateformes comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et NetTradeX.

Bien qu’il n’y ait pas de solution native pour le copy trading, il est possible d’utiliser des plateformes externes comme ZuluTrade ou Myfxbook Autotrade, compatibles avec MT4 et MT5. Cependant, cela nécessite une configuration supplémentaire et peut engendrer des frais additionnels imposés par ces services tiers.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec IFC Markets ?

En Belgique, les revenus générés par le trading via IFC Markets sont soumis à une fiscalité qui dépend de la nature de l’activité (occasionnelle ou professionnelle).

1. Imposition des gains sur CFD et Forex

• Gains issus d’une gestion privée : les gains réalisés dans le cadre d’une gestion privée de patrimoine sont exonérés d’impôt en Belgique.
• Gains issus d’une activité professionnelle : si le trading est perçu comme une activité professionnelle ou spéculative, les gains sont imposés à 33 % en tant que revenus divers.
• Dividendes et intérêts : les dividendes perçus sur des actions CFD sont soumis à un précompte mobilier de 30 %, à déclarer dans la catégorie des revenus mobiliers.

2. Déclaration des revenus

• Investisseurs particuliers : si les gains sont considérés comme non professionnels, il n’est généralement pas nécessaire de les déclarer.
• Traders professionnels : les revenus doivent être déclarés dans la catégorie des revenus divers (case 1441/2441).
• Déclaration automatique : IFC Markets étant non enregistré auprès de la FSMA, il ne fournit pas de déclaration fiscale automatisée. Les traders doivent donc tenir leurs propres registres et rapports à fournir en cas de contrôle.

3. Documents nécessaires pour la déclaration

IFC Markets met à disposition des rapports d’activité et relevés détaillés via ses plateformes MT4, MT5 et NetTradeX. Ces documents peuvent être exportés pour faciliter la déclaration fiscale.

Contact : comment joindre le service client IFC Markets ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.