Meilleurs brokers en ligne en Belgique en 2024
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Spreads compétitifs
- Enregistré auprès de l'ASIC, FCA, CySEC
- Assistance disponible 24/5 par chat en direct, e-mail et téléphone
Ce qui distingue Eightcap des autres brokers est la combinaison de spreads compétitifs et l'enregistrement auprès de l'AMF, ce qui garantit une certaine sécurité et conformité pour les traders français. De plus, l'assistance disponible 24/5 par chat en direct, e-mail et téléphone est un atout non négligeable pour les traders recherchant un support réactif. Eightcap est particulièrement adapté aux traders qui recherchent une plateforme fiable avec des frais bas et une variété d'actifs, mais qui n'ont pas nécessairement besoin de fonctionnalités avancées comme le copy trading.
Eightcap exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable par rapport à certains de ses concurrents comme Vantage qui nécessite 200 €. En termes de frais, Eightcap se distingue par l'absence de frais sur les produits Forex (FX) ou CFD, ce qui est un avantage considérable pour les traders qui cherchent à maximiser leurs profits.
Eightcap offre une gamme variée d'actifs à trader, incluant le Forex, les actions, les cryptomonnaies, et les matières premières. Cette diversité permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles, similaire à ce que proposent des plateformes comme eToro, qui offre également un large éventail d'actifs.
Eightcap propose les plateformes de trading MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et TradingView, qui sont parmi les plus populaires et les plus robustes du marché. Le broker permet également l'utilisation d'un compte démo, idéal pour les débutants souhaitant se familiariser avec le trading sans risque financier. En revanche, Eightcap ne propose pas de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour ceux qui souhaitent reproduire les stratégies de traders expérimentés.
Eightcap bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant un haut niveau de satisfaction client. Ce score est similaire à celui d'autres brokers de renom comme eToro (4,2/5) et AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.9/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, SCB, SVGFSA
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : AUD, USD, EUR, GBP, NZD, CAD, SGD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum raisonnable de 100 €
- Aucun frais sur les produits FX ou CFD
- Plateformes robustes et populaires (MT4, MT5, TradingView)
- Assistance 24/5 par chat, e-mail et téléphone
- Enregistré auprès de l'AMF
- Absence de copy trading
- Moins de ressources éducatives et d'outils pour les débutants par rapport à Vantage ou AvaTrade
- Solutions de Copy Trading efficaces
- Applications de trading excellentes
- Vaste choix d'outils de trading
- Enregistré auprès de FCA, CySEC, CBI, ASIC
AvaTrade se distingue par sa combinaison unique de plateformes de trading variées, ses solutions de copy trading, et l'absence de frais de dépôt et de retrait. Ce broker est particulièrement bien adapté aux traders intermédiaires à avancés qui recherchent une plateforme fiable et complète pour diversifier leurs stratégies de trading, tout en bénéficiant d'une large gamme d'actifs. AvaTrade convient également aux traders débutants grâce à son compte démo et à ses ressources éducatives disponibles pour apprendre les bases du trading.
AvaTrade exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable et en ligne avec des brokers comme Eightcap, mais légèrement plus élevé que d'autres brokers tels que eToro, qui propose un dépôt minimum de 50 €. AvaTrade se distingue par l'absence de frais de dépôt et de retrait, ce qui est un atout majeur pour les traders qui cherchent à minimiser leurs coûts. En revanche, pour ceux qui se concentrent sur le trading de cryptomonnaies, il est important de noter qu'AvaTrade facture un spread sur les transactions.
AvaTrade offre une gamme étendue d'actifs à trader, y compris les CFDs, le Forex, les actions, les indices, les matières premières, les obligations, les ETF et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier efficacement leurs portefeuilles. Comparé à des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs, AvaTrade offre une sélection d'actifs plus large.
AvaTrade propose une variété de plateformes de trading, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), AvaTradeGO, AvaOptions, et même TradingView. Cette diversité permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins, que ce soit pour le trading classique, les options ou le trading mobile. De plus, AvaTrade se distingue par ses solutions de copy trading, via des partenariats avec des plateformes comme ZuluTrade et DupliTrade, offrant aux traders la possibilité de copier les stratégies de traders expérimentés. Un compte démo est également disponible, ce qui est essentiel pour les débutants souhaitant s'entraîner sans risquer leur capital.
AvaTrade bénéficie d'une excellente note de 4,5/5 sur Trustpilot, ce qui est un indicateur fort de la satisfaction client. Cette note est supérieure à celle de nombreux concurrents, notamment eToro (4,2/5) et XTB (3,6/5), ce qui témoigne de la fiabilité du service et de la qualité de l'expérience utilisateur chez AvaTrade.
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Note Trustpilot : 4.5/5
- Indicateurs : ICI, MACD, CCI, ATR etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Dépôt minimum abordable de 100 €
- Aucun frais de dépôt ni de retrait
- Large gamme d'actifs à trader, y compris les actions, ETFs, Forex, CFDs, et cryptomonnaies
- Plusieurs plateformes de trading disponibles, y compris MT4, MT5, et TradingView
- Solutions de copy trading disponibles via ZuluTrade et DupliTrade
- Les spreads sur les cryptomonnaies peuvent être plus élevés que chez certains concurrents
- Pas de trading social intégré, contrairement à eToro
- L'interface des plateformes peut être complexe pour les débutants complets
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Spread à partir de 0.0 pips
- Programme de fidélité intéressant
Vantage se distingue principalement par son offre de programmes de fidélité et ses spreads compétitifs, à partir de 0,0 pips. Ces caractéristiques sont particulièrement attrayantes pour les traders actifs qui cherchent à maximiser leurs gains grâce à des spreads serrés. De plus, le programme de fidélité de Vantage, qui récompense les traders réguliers, est une caractéristique unique qui pourrait attirer ceux qui tradent fréquemment. Toutefois, Vantage est peut-être moins adapté aux traders débutants, en raison de son dépôt minimum plus élevé et de sa note Trustpilot inférieure.
Vantage exige un dépôt minimum de 200 €, ce qui est plus élevé que certains autres brokers comme Eightcap (100 €) ou même des brokers sans dépôt minimum comme XTB. En termes de frais, Vantage est compétitif, avec l'absence de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage pour les traders cherchant à optimiser leurs coûts.
Vantage propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFD. Bien que cela permette aux traders de se concentrer sur des marchés spécifiques, l'offre est plus limitée que celle de brokers comme eToro ou Bitpanda, qui proposent une plus grande diversité d'actifs, y compris les actions, les ETF, et les cryptomonnaies.
Vantage offre l'accès à des plateformes populaires comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), et Vantage FX Mobile, ce qui permet une flexibilité en termes de dispositifs de trading. De plus, Vantage permet le copy trading, ce qui est un atout pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées. Un compte démo est également disponible, ce qui est utile pour les traders débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme sans risquer de l'argent réel.
Vantage a une note de 3,3/5 sur Trustpilot, ce qui est inférieur à la moyenne des autres brokers populaires comme AvaTrade (4,5/5) ou Eightcap (4,2/5). Ce score plus bas pourrait refléter certaines lacunes perçues par les utilisateurs, notamment en termes de service client.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
- Copy trading disponible
- Spreads compétitifs à partir de 0,0 pips
- Programme de fidélité pour les traders réguliers
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Offre d'actifs limitée par rapport à des brokers comme eToro ou Bitpanda
- Moins de ressources éducatives que des brokers comme AvaTrade
- 1€/investissement et 0€ de frais de change
- Plans épargne avec des virements programmés
- Rapport fiscal envoyé annuellement pour la déclaration fiscale
Trade Republic se distingue par son modèle de coûts très bas et sa plateforme mobile conviviale, ce qui en fait une option particulièrement attractive pour les jeunes investisseurs ou ceux qui recherchent un moyen simple de gérer leurs investissements à moindre coût. Ce broker est idéal pour les investisseurs à long terme qui souhaitent se concentrer sur l'achat d'actions et d'ETFs, en particulier via des plans d'épargne automatisés. Toutefois, les traders qui recherchent une plus grande variété d'actifs ou des fonctionnalités avancées comme le copy trading pourraient trouver des options plus adaptées chez des brokers comme eToro ou AvaTrade.
Trade Republic se distingue par son modèle de frais très attractif, avec 0 € de dépôt minimum, ce qui le rend accessible à tous les types d'investisseurs, qu'ils soient débutants ou expérimentés. De plus, Trade Republic ne facture aucun frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage significatif pour les traders soucieux de minimiser les coûts. Les frais de transaction sont également très bas, avec seulement 1 € par investissement, ce qui est extrêmement compétitif par rapport à d'autres brokers.
Trade Republic offre une gamme d'actifs qui inclut les actions et les ETFs, ainsi que des produits d'investissement comme les plans d'épargne programmés. Cependant, l'offre d'actifs est plus limitée par rapport à des brokers comme eToro ou AvaTrade, qui proposent également le Forex, les CFDs, et les cryptomonnaies. Malgré cette limitation, Trade Republic est bien adapté aux investisseurs qui se concentrent principalement sur les actions et les ETFs, en particulier ceux intéressés par l'investissement à long terme.
Trade Republic propose une plateforme mobile simple et efficace, conçue pour être intuitive et facile à utiliser. Cette simplicité en fait un choix idéal pour les investisseurs débutants ou ceux qui préfèrent gérer leurs investissements via leur smartphone. Cependant, Trade Republic ne propose ni copy trading ni compte démo, ce qui pourrait être un inconvénient pour les nouveaux investisseurs souhaitant tester la plateforme avant d'engager des fonds réels ou pour ceux qui souhaitent suivre des stratégies d'investissement de traders plus expérimentés, comme cela est possible avec eToro.
Trade Republic obtient une note de 3,8/5 sur Trustpilot, ce qui est un score respectable mais légèrement inférieur à certains de ses concurrents comme AvaTrade (4,5/5) ou eToro (4,2/5). Cette note reflète une satisfaction générale des utilisateurs, bien que certains aient peut-être rencontré des difficultés avec la plateforme ou le service client.
- Note appli : 4.1/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : BaFin
- Note Trustpilot : 3.8/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : EUR
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 1 €
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : NC
- Aucun dépôt minimum requis
- Frais de transaction très bas (1 € par investissement)
- 0 € de frais de dépôt et de retrait
- Plateforme mobile simple et intuitive
- Plans d'épargne avec des virements programmés
- Offre d'actifs limitée (actions et ETFs seulement)
- Pas de copy trading disponible
- Absence de compte démo pour s'entraîner
- Note Trustpilot de 3,8/5, légèrement inférieure à certains concurrents
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
XTB se distingue principalement par sa politique de frais extrêmement avantageuse et l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend particulièrement attractif pour les traders novices ou ceux qui cherchent à tester le trading sans engagement financier important. De plus, sa plateforme xStation 5 est bien conçue, offrant des outils de trading avancés tout en étant accessible. XTB est donc particulièrement bien adapté aux traders qui cherchent une plateforme sans frais cachés, avec un accès facile aux actions, ETFs et CFDs, mais qui ne nécessitent pas de copy trading ou de trading sur cryptomonnaies.
XTB se distingue par l'absence de dépôt minimum requis, ce qui le rend extrêmement accessible pour les traders débutants ou ceux avec un capital limité. En termes de frais, XTB est également très compétitif, avec des frais de courtage nuls et pas de commissions sur les actions et les ETFs, ce qui en fait une excellente option pour les investisseurs à long terme.
XTB offre une large gamme d'actifs, y compris les actions, les ETFs, et les CFDs. Bien que sa sélection d'actifs soit solide, elle est quelque peu limitée par rapport à des brokers comme eToro, qui propose également le Forex et les cryptomonnaies. Cependant, pour les investisseurs qui souhaitent se concentrer sur les actions, les ETFs et les CFDs, XTB reste une option très compétitive.
XTB propose sa propre plateforme de trading, xStation 5, en plus de MetaTrader 4 (MT4). La plateforme xStation 5 est reconnue pour son interface intuitive et ses outils d'analyse avancés, ce qui la rend adaptée à la fois aux débutants et aux traders expérimentés. XTB propose également un compte démo, ce qui est un excellent moyen pour les nouveaux utilisateurs de se familiariser avec la plateforme. Cependant, XTB ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour ceux qui recherchent cette fonctionnalité, très populaire chez des brokers comme eToro.
XTB a une note de 3,6/5 sur Trustpilot, ce qui est légèrement inférieur à d'autres brokers comme AvaTrade (4,5/5) ou eToro (4,2/5). Cette note moyenne pourrait refléter certaines préoccupations des utilisateurs, potentiellement liées à des aspects spécifiques du service client ou à l'interface utilisateur de la plateforme. Néanmoins, XTB reste globalement bien évalué, notamment pour ses faibles coûts et la robustesse de sa plateforme de trading.
- Note appli : 4.5/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
- Note Trustpilot : 3.6/5
- Indicateurs : RSI, MACD, MSA, Momentum etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR et USD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.005 %
- Pas de dépôt minimum requis
- Frais de courtage nuls et pas de commissions sur les actions et ETFs
- Plateforme xStation 5 intuitive et puissante
- Compte démo disponible
- Forte concentration sur les actions, ETFs et CFDs
- Note Trustpilot de 3,6/5, inférieure à certains concurrents
- Pas de copy trading disponible
- Gamme d'actifs plus limitée (pas de cryptomonnaies ni de Forex)
*Les frais des brokers étant souvent indiqués en pips, nous tenons à rappeler que le pip, ou "price interest point", correspond à la plus petite variation de cours possible, soit 0,0001 dans la majorité des cas.
Avec la démocratisation de l’investissement boursier et financier des particuliers en Belgique, de plus en plus de courtiers et brokers ont fait leur apparition en ligne. Outre les banques en ligne proposant des outils pour investir en Bourse via un compte-titres , de nombreux brokers en ligne internationaux s'appuient sur leur présence mondiale pour proposer des frais très compétitifs et des outils avancés. Quels sont les différents types de brokers et courtiers en Bourse ? Comment choisir le bon courtier selon son profil d’investisseur ? Qui sont les meilleurs brokers du moment régulés en Belgique ?
Découvrons la réponse à ces questions dans notre comparatif des meilleurs brokers en ligne en Belgique.
Le classement des meilleurs courtiers en bourse en Belgique
- Eightcap : le broker aux meilleures plateformes de trading
- AvaTrade : le broker ultra sécurisé en Belgique
- Vantage FX : le courtier aux avis excellents, sans restriction sur les retraits
- XTB : le courtier en ligne aux multiples régulations
- Bitpanda : le courtier en ligne leader en Europe avec un focus crypto
Eightcap : le broker aux meilleures plateformes de trading
| Caractéristique Eightcap | Détail |
|---|---|
| Dépôt minimum | 100 € |
| Régulations |
|
| Actifs disponibles |
|
| Outils de trading |
|
| Compte démo | |
| Copy Trading | |
| Effet de levier | 30:1 |
| Frais | Gratuit à 3,5 € par lot en fonction du type de compte |
| Support client |
|
| Avis vérifiés TrustPilot | 4/5 |
Eightcap se distingue par son service client réactif, disponible 24 heures sur 24 en semaine, offrant une assistance en temps réel. Ils offrent une variété d'outils éducatifs pour tous les niveaux de traders.
Les spreads compétitifs et l'exécution rapide des ordres sont des atouts majeurs. Eightcap est réglementé par l'ASIC, garantissant la sécurité des fonds des clients. Basé en Australie, il offre un large éventail d'instruments financiers, en particulier des CFD sur devises, indices, matières premières, actions et crypto-monnaies.
En somme, Eightcap est un courtier de confiance, alliant service client de qualité, prix compétitifs, régulation solide, et diversité d'instruments financiers.
Le broker Eightcap a donc comme principaux avantages et inconvénients :
- Compte démo disponible
- Faibles frais sur le Forex
- Broker régulé FCA
- 2 types de compte
- Plus de 200 instruments
- Plateformes de trading de pointe
- Service client 24h/24
- Pas de trading social
- Broker non certifié par l'AMF
- Pas de formation disponible
AvaTrade : le broker ultra sécurisé en Belgique
| Caractéristique AvaTrade | Détail |
|---|---|
| Siège social | Dublin |
| Dépôt minimum | 100 € |
| Régulations | CBI, FSC, ASIC |
| Actifs disponibles |
|
| Outils de trading |
|
| Compte démo | Oui |
| Copy Trading | Oui |
| Effet de levier |
|
| Frais | Spreads à partir de 0.9 pip |
| Support client |
|
| Avis vérifiés TrustPilot | 4.7/5 |
AvaTrade est un broker international qui s'efforce de fournir un environnement de trading sécurisé, fiable et innovant. Il a gagné en popularité au fil du temps, attirant des milliers d'utilisateurs dans le monde entier. La vaste gamme de produits financiers proposée, tels que devises, cryptos, CFD, ETF, indices et matières premières, en fait un choix attrayant pour ceux souhaitant diversifier leur portefeuille.
L'un des points forts d'AvaTrade est son service client réactif, professionnel et accessible. De plus, la disponibilité de trois plateformes de trading de haute qualité est un atout majeur. La sécurité est une priorité pour ce courtier, avec des fonctionnalités comme AvaProtect visant à protéger les utilisateurs contre les mouvements financiers soudains. Les multiples réglementations dans différents pays renforcent la protection des données et des actifs des utilisateurs.
Enfin, AvaTrade se distingue par sa convivialité et sa simplicité d'utilisation, offrant de nombreuses ressources éducatives pour aider les traders moins expérimentés à se lancer dans le trading de manière agréable et lucrative.
Les avantages et inconvénients d'AvaTrade sont principalement :
- Pas de dépôt minimum requis
- Faibles commissions
- Plateforme très sécurisée
- Difficilement abordable pour les débutants
- Spreads moyens
Vantage FX : le courtier en bourse aux excellents outils de trading
| Caractéristique Vantage | Détail |
|---|---|
| Siège social | Bulgarie |
| Dépôt minimum | 200 € |
| Régulations | FSC |
| Actifs disponibles |
|
| Outils de trading |
|
| Compte démo | Oui |
| Copy Trading | Non |
| Effet de levier | 1:2 à 1:30 |
| Frais | Spreads de 0.7 pips (Pétrole) à 30 pips (Or) |
| Support client |
|
| Avis vérifiés TrustPilot | 4/5 |
Le broker Vantage FX vous permet d'investir à la fois sur les actions et les ETF ou de trader les CFD. Bien que le site ne soit accessible en anglais, il est adapté à la fois aux investisseurs débutants et aux investisseurs expérimentés.
Les tarifs proposés par Vantage et fixe sont dans la moyenne de ce que l'on constate chez les concurrents. On apprécie cependant la possibilité de trader les actions et les ETF sans commission avec le compte Invest.
Enfin, on apprécie la qualité particulièrement forte des applications de trading proposées par Vantage, ainsi que la présence de contenus pédagogiques pour les débutants.
Le courtier Vantage FX a donc comme principaux avantages et inconvénients :
- Des outils de trading de qualité
- Régulé ASIC et FCA
- De nombreuses ressources pédagogiques
- Des frais dans la moyenne du marché
- Un service client réactif
- Non enregistré auprès de l'AMF
XTB : le broker en ligne aux multiples régulations
| Caractéristique XTB | Détail |
|---|---|
| Siège social | Varsovie |
| Dépôt minimum | 100 € |
| Régulations | FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC |
| Actifs disponibles |
|
| Outils de trading | XStation |
| Compte démo | Oui |
| Copy Trading | non |
| Effet de levier | 1:2 à 1:30 |
| Frais | Spreads de 0.0035 (Forex) à 0.78 (Crypto-monnaies) |
| Support client |
|
| Avis vérifiés TrustPilot | 4/5 |
Le broker CFD XTB est sans aucun doute l'un des plus populaires en Belgique actuellement, et ce, pour plusieurs raisons.
En effet et grâce à plus de 20 ans d'expérience, ce broker est considéré comme un broker CFD fiable. L'inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.
Bien entendu, XTB est également un broker CFD sécurisé puisqu'il est régulé par plusieurs organismes. Il vous permettra donc d'investir grâce au CFD sur de nombreux marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.
Le broker XTB c'est donc principalement :
- Aucune commission sur les actions et les ETF.
- De nombreuses fonctionnalités.
- Une large gamme de CFD.
- Des Spreads compétitifs.
- Des frais de conversion importants.
Qu’est-ce qu’un broker ?
Un broker, également appelé parfois courtier en Bourse est en réalité un intermédiaire financier qui permet aux traders particuliers d'investir sur les marchés financiers. Son rôle principal est donc de mettre en relation les acheteurs et les vendeurs de valeurs mobilières comme des actions, des obligations ou de produits dérivés comme les CFD, les futures ou les options.
On distingue cependant 2 catégories de courtiers en bourse à l'heure actuelle :
- Les courtiers traditionnels : les courtiers en bourse physiques sont souvent des banques qui vous proposent d'investir en bourse via des produits d'investissement classiques comme le compte-titres en Belgique. Ils ne permettent qu'un investissement au comptant sur les différents actifs des places boursières proposées sans effet de levier.
- Les brokers ou courtiers en ligne : les courtiers en ligne fonctionnent de la même manière que les courtiers traditionnels, à la différence qui vous permettent d'accéder à davantage de fonctionnalités et d'actifs. Certains de ces courtiers en ligne sont spécialisés dans les produits de bourse classiques avec un compte-titres et d'autres sont exclusivement spécialisés dans les produits dérivés, comme les CFD. Ces contrats sur la différence permettant de miser sur une large gamme d'actifs, dont les actions, les ETF, les crypto-monnaies, les indices, les matières premières ou les devises. Les frais de ces brokers en ligne sont bien moins importants que ceux des courtiers traditionnels. De plus, ils proposent des plateformes permettant de réaliser des analyses poussées des marchés et d'obtenir des aides à la décision.
Afin de savoir quel courtier en bourse choisir, consultez notre comparateur des courtiers en Bourse ci-dessus.
Bon à savoir
Si vous investissez avec un broker CFD, vous devez savoir que les Contracts For Difference sont des produits dérivés permettant de spéculer avec un effet de levier sur un actif de votre choix. Ils permettent également la vente à découvert. Les CFD sont donc risqués et réservés à des traders experts.
Quels sont les différents types de brokers en Belgique ?
Il existe en réalité plusieurs types de brokers et courtiers en ligne sur le marché français à l’heure actuelle. En voici les principaux :
- Les courtiers généralistes en Bourse : ces courtiers vous permettent d’acheter et de vendre des actions au comptant et d’investir sur les produits de Bourse classiques comme les ETF ou les fonds d’investissement.
- Les courtiers proposant un compte-titres : actuellement, la plupart des courtiers généralistes en Bourse vous permettent d'effectuer vos opérations via un compte-titres.
- Les brokers de CFD ou produits dérivés : certains brokers vous permettent d'investir avec les CFD qui sont des contrats sur la différence et des produits dérivés permettant de spéculer avec un effet de levier sur un actif de votre choix. Une des particularités des CFD et qu’ils permettent également la vente à découvert. Ces produits étant plus risqués que l'investissement classique, ils seront cependant réservés aux traders aguerris.
- Les courtiers en crypto monnaies : certains courtiers sont uniquement spécialisés dans le trading des crypto-monnaies. Selon les types de broker, il peut s'agir de plateformes d'échanges permettant d'acheter et de vendre des crypto-monnaies ou de brokers CFD vous permettant d'investir sur ces crypto-actifs avec ces produits dérivés.
- Les brokers mixtes : enfin, certains brokers proposent à la fois de l’investissement boursier traditionnel et du trading via les CFD ou d’autres produits dérivés.
Bon à savoir
Notons ici que si vous souhaitez réaliser des investissements en ligne avec des frais bas, vous privilégierez les brokers internationaux et les pure players de la bourse en ligne. Ces derniers, grâce à l'absence de bureau physique, peuvent se permettre de pratiquer des commissions et des spreads particulièrement compétitifs.
| Type de courtier / broker | Compte d'investissement | Actifs et marchés disponibles | Frais sur les transactions |
|---|---|---|---|
| Courtiers généralistes |
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| Brokers CFD |
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| Courtiers crypto-monnaies |
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| Brokers mixtes |
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Comment choisir le meilleur broker pour investir en Bourse en Belgique ?
Avant de choisir un courtier en Bourse ou broker, vous devez vérifier certains critères dont :
- La régulation : un courtier en Bourse régulé sera plus fiable car il va respecter les normes en matière de sécurité de l’investissement et des fonds. Un broker enregistré auprès de la FSMA qui est l'autorité de surveillance des intermédiaires financiers en Belgique ou auprès d'autres autorités européennes sera encore plus appréciable.
- Les types de comptes disponibles : si vous souhaitez investir sur des actions belges ou ETF au comptant, privilégiez un courtier qui propose un compte-titres.
- Les marchés accessibles : choisissez également votre courtier en fonction des actifs et instruments financiers que vous souhaitez trader. Idéalement, optez pour un broker avec une offre large qui vous aidera à diversifier vos investissements.
- Les actifs à trader : la variété des actifs que vous pouvez trader sur chaque marché auprès du broker est également importante. Parmi les actifs les plus recherchés par les investisseurs en ligne, on trouve notamment les actions, les ETF, les crypto-monnaies, les indices, les devises ou les matières premières.
- L’accompagnement et la formation : si vous débutez en Bourse, un broker proposant des modules de formation ou des tutoriels en ligne sera intéressant et vous permettra de vous former progressivement.
- Le service client : on prêtera également attention à la qualité et à la disponibilité du support technique et support client de manière à pouvoir joindre un conseiller rapidement en cas de question ou de problème.
- La plateforme de trading : l’outil que vous allez utiliser pour investir doit être bien conçu et répondre à vos besoins selon votre profil. Vous devrez y trouver suffisamment d’outils d’analyse et d’aide à la décision.
- Les fonctionnalités : pour vos besoins personnels en tant qu'investisseur, vous vérifierez que le broker choisi propose bien des fonctionnalités adaptées. Il peut s'agir d'un compte de démonstration gratuit, d'un module de trading social ou copy trading ou encore de graphiques personnalisables et de trading automatique.
- La sécurité : vous pouvez vous assurer de la sécurité d'un courtier en ligne par sa régulation mais également par la mise en place de certains outils vous permettant de protéger vos données personnelles et vos transactions.
- Les frais : enfin, il faudrait bien entendu comparer systématiquement les frais proposés par les différents brokers pour choisir celui qui vous propose le meilleur rapport qualité/prix en fonction de vos besoins et des marchés sur lesquels vous souhaitez investir.
Vous souhaitez savoir quel est le meilleur courtier en bourse en ligne pour vous ? Consultez notre comparateur des brokers en bourse ci-dessus.
Quel est le broker le moins cher ?
Selon le type d’investissement que vous souhaitez réaliser, nous vous recommandons deux courtiers en ligne parmi les moins chers du marché avec :
- Bitpanda : ce broker est sans doute l’un des plus intéressants en termes de prix avec des spread très compétitifs. Son offre est la moins chère pour l’investissement en crypto-monnaies. Bitpanda n'applique par ailleurs aucun frais de change sur les opérations en euro.
- XTB : ce broker propose à la fois des spreads bas sur les CFD et une absence de commission supplémentaire sur les ETF.
| Frais | XTB | Bitpanda |
|---|---|---|
| Frais de transaction |
|
|
| Frais de change | Aucun | Aucun |
| Frais de dépôt / retrait | Aucun ou 1.89% via PayPal | Aucun |
| Frais d'inactivité | 10 €/mois après 12 mois | Aucun |
| Frais de garde | Aucun | 0.0125% par semaine sur les métaux précieux |
Quels sont les frais des brokers en ligne ?
| Type de frais | Coût moyen |
|---|---|
| Frais de courtage | Variable selon les actifs |
| Commissions | 0 € à 225 € par ordre en moyenne |
| Spreads | 0 à 30 pips en moyenne |
| Droits de garde | Gratuits sauf exception |
| Frais d’ouverture et de clôture | Gratuits sauf exception |
| Frais de dépôt et de retrait | Gratuits ou maximum 5 € / retrait |
| Frais de swap | Variable selon l’actif |
| Frais de change ou frais de conversion | 0 à 0.35% |
| Frais d’inactivité | 0 à 10 € / mois |
- Les frais de courtage : vous retrouverez ces frais chez l'intégralité des brokers et courtiers en ligne. Également appelé “frais de transaction”, ils représentent en réalité le coût de chaque ordre d'achat ou de vente que vous allez exécuter par le biais de la plateforme.
- Les commissions : en plus des frais de courtage, certains brokers et courtiers en ligne appliquent une commission pour les transactions sur certains types d'actifs, notamment sur les actions en bourse.
- Les spreads : il s'agit d'un équivalent des frais de courtage, mais qui s'applique cette fois au forex ou aux produits dérivés comme les CFD. Le spread correspond à un léger écart entre le cours à l'achat et le cours à la vente d'un actif. Il peut être fixe ou variable.
- Les droits de garde : aujourd'hui rares sont les courtiers en ligne qui imposent des droits de garde. Ces frais peuvent cependant s'appliquer à certains types d'actifs comme les métaux précieux.
- Les frais d’ouverture et de clôture de compte : les frais d'ouverture pour les comptes titres sont généralement gratuits, tout comme c'est le cas pour les comptes de trading. Mais il existe des exceptions.
- Les frais de dépôt et de retrait : les frais de dépôt sont le plus souvent gratuits mais certains courtiers appliquent des frais lors des retraits d’argent de votre compte.
- Les frais de swap : également appelés “frais overnight”, il s’agit de frais facturés par les brokers pour les positions restant ouvertes à la fin de la séance.
- Les frais de conversion : si vous investissez sur un actif libellé en devise étrangère, votre courtier peut appliquer des frais de conversion sur le change.
- Les frais d’inactivité : enfin, certains brokers facturent des frais mensuels lorsque vous laissez votre compte de trading inactif pendant une certaine période.
Débutants : quels brokers pour investir en Bourse ?
Vous débutez dans le monde du trading et vous êtes à la recherche d’un broker adapté aux novices ? Dans ce cas, il vous faudra privilégier les courtiers proposant des outils faciles à prendre en main ainsi qu’un accompagnement pédagogique.
- XTB : ce broker très populaire en Belgique est idéal pour les débutants. Il est en effet assez facile d'y créer un compte, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité. Un compte de démonstration gratuit est également proposé en illimité.
- Vantage FX : cet autre broker en ligne propose lui aussi un compte démo sur lequel les traders débutants peuvent s'entraîner librement. Son offre simple et complète offre un choix de qualité pour les novices avec la possibilité de déléguer vos prises de position avec le compte Pamm.
| Caractéristiques | XTB | Vantage FX |
|---|---|---|
| Dépôt minimum | 100 € | 200 € |
| Spécificités pour débutants |
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Traders experts : quel broker choisir ?
Les investisseurs les plus aguerris et expérimentés seront certainement à la recherche d'un broker qui leur proposerait des outils permettant de mettre en place des stratégies complexes.
- XTB : ce broker, spécialisé dans les CFD, propose des outils graphiques avancés avec un sélecteur de titres et des filtres sur les données fondamentales. Vous y trouverez également un flux d'actualité complet ainsi que des indicateurs de sentiment du marché et pourrez définir des paniers de valeurs sur lesquelles passer des ordres groupés.
| Caractéristiques | XTB |
|---|---|
| Outils |
|
| Compte professionnel | Oui avec levier 500:1 |
Quel est le meilleur broker Forex régulé en Belgique ?
De nombreux brokers Forex sont actuellement régulés en Union Européenne et donc en Belgique.
Il existe également un organisme de régulation spécifique à la Belgique, la FSMA ou Financial Services and Markets Authority, qui est chargé de contrôler les activités des intermédiaires financiers comme les courtiers ou brokers.
Nous avons sélectionné pour vous les deux meilleurs du marché belge actuellement.
- Vantage FX : comme son nom l'indique, Vantage FX est à la base un broker spécialisé dans le trading Forex même s'il s'est diversifié dans d'autres actifs. Il est également régulé par la FSC qui est un organisme particulièrement strict quant à la réglementation sur les transactions financières.
| Caractéristiques | Vantage FX |
|---|---|
| Nombre de paires de devises | 46 paires |
| Régulation | FSC |
Quel est le meilleur broker CFD régulé en Belgique ?
Pour être régulé en Belgique, un broker ou courtier en ligne doit respecter les règles éditées par la FSMA. Il doit notamment couvrir les traders contre les soldes négatifs et disposer d'une ségrégation des comptes clients sur une autre banque que la sienne.
Si vous envisagez d’investir sur les CFD ou contrats sur la différence, par le biais d’un broker en ligne en Bourse, certains courtiers seront plus intéressants que d’autres avec notamment :
- XTB : XTB est également un très bon broker pour investir sur les CFD avec plusieurs marchés disponibles et des spreads serrés. Un compte de démonstration et des programmes éducatifs attendent également les débutants.
| Caractéristiques | XTB |
|---|---|
| Actifs à trader |
|
| Fonctionnalités |
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Quel est le meilleur broker ETF et Actions régulé en Belgique ?
Plusieurs courtiers en ligne se démarquent également en ce qui concerne l’investissement sur les actions et les ETF. Les meilleurs de notre classement pour ce marché sont :
- BitPanda : BitPanda vous permet d'investir sur 46 actions et 7 ETF avec une absence de commission. Son offre simple s'adressera principalement aux débutants
- XTB : l’offre de ce courtier sur les actions et ETF est excellente avec une absence de commission jusqu’à 100 000€. Aucun frais de conversion ne vous sera non plus facturé.
| Caractéristiques | BitPanda | XTB |
|---|---|---|
| Actifs à trader |
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| Frais |
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Quel est le meilleur broker crypto ?
En dehors des plateformes traditionnelles d’échange de crypto-monnaies, il existe des courtiers ou brokers qui se sont diversifiés récemment dans ces nouveaux actifs numériques très en vogue. Voici les meilleurs brokers pour investir dans les cryptos actuellement :
- Bitpanda : ce courtier est l’un des plus intéressants pour investir en crypto-monnaies avec des spreads compétitifs. Son offre de crypto-actifs est importante avec les cryptos principales et un e-wallet intégré.
| Caractéristiques | Bitpanda |
|---|---|
| Crypto-monnaies disponibles |
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| Types d'investissement |
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Quels sont les brokers en ligne belges ?
Il n'existe pas actuellement de broker en ligne 100% belge. Cependant, vous pouvez vous assurer que le broker choisi sera en accord avec la législation en vigueur en Belgique, notamment en vérifiant qu'il est enregistré auprès de la FSMA.
En effet et grâce à un passeport européen, les brokers qui ont leur siège en Union Européennes ont l'autorisation d'opérer dans les autres pays membres avec leur agrément d'origine.
Bien entendu, les courtiers en ligne internationaux peuvent aussi être régulés par d'autres organismes leur permettant de respecter des règles strictes de sécurité et les rendant donc parfaitement adaptés à la législation belge.
Avec quels comptes investir en Bourse ?
- Compte-titres : en Belgique, l'investissement en Bourse peut se faire à partir d'un compte-titres traditionnel. Les brokers ou courtiers en ligne proposant de l'investissement au comptant sur les actions belges et internationales ainsi que sur les ETF ou autres fonds en Bourse proposent un accès à ces marchés via un compte-titres pour les investisseurs belges.
- Assurance vie branche 3a : l est également possible de réaliser des placements en Bourse avec une assurance vie de la branche 3A mais ce type de compte n'est pas accessible chez les brokers en ligne.
Avec quel compte investir avec un courtier en ligne ?
| Caractéristiques | Compte-titres | Compte de trading |
|---|---|---|
| Actifs |
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|
| Plafond | Aucun | Aucun |
| Fiscalité des plus-values et bénéfices |
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| Frais |
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- Le compte-titres : le compte titre est un autre produit d'investissement boursier classique en Belgique. Il offre cependant davantage de possibilités en termes de marchés accessibles, car il permet d'investir sur des valeurs belges, européennes et internationales. Il offre également un accès aux produits dérivés et aux obligations mais sa fiscalité est moins avantageuse.
- Le compte de trading : il correspond à un compte que vous allez ouvrir directement sur la plateforme de votre courtier en ligne ou broker. Il servira principalement à effectuer des investissements par le biais de produits dérivés comme les CFD. Il ne présente aucun plafond de versement et vous pouvez y retirer et y déposer des fonds quand vous le souhaitez.
Sur quels actifs investir en Bourse ?
Selon le type de courtier en ligne avec lequel vous allez effectuer vos transactions, vous aurez accès à différents actifs dont :
- Les actions : que ce soit par le biais d'un achat au comptant ou en utilisant les CFD, vous aurez accès au marché des actions avec les principaux titres des grandes places boursières mondiales.
- Les indices : les produits dérivés comme les CFD vous permettent également de prendre position sur les grands indices boursiers comme le BEL20, le CAC 40, le Dax 30 ou le SP 500.
- Les ETF : vous pouvez également investir en ligne sur des fonds appelés ETF afin de diversifier vos investissements en un seul et même ordre.
- Les commodités ou matières premières : grâce aux contrats sur la différence ou CFD, vous pouvez également prendre position à la hausse ou à la baisse sur les principales matières premières, dont l'or, le pétrole ou encore le café.
- Le Forex : également appelé marché des changes, ce marché est accessible par le biais des brokers en ligne et vous permet d'investir à la hausse ou à la baisse sur le taux de change des devises entre elles.
- Les obligations : les obligations sont des titres d'emprunt émis par les États ou par les entreprises, contre un taux d'intérêt. Ils sont accessibles via le compte titre ou en les tradant par les CFD.
- Les crypto monnaies : enfin, la plupart des courtiers en ligne actuels vous proposent des CFD sur les crypto monnaies. Certains brokers vous permettent même d'échanger et d'acheter et vendre des crypto-monnaies par le biais d'un crypto Wallet.
Quels sont les différents types de trading accessibles via un broker en bourse ?
Comme nous avons pu le voir plus haut, un courtier ou broker en ligne permet différents types de trading dont voici les principaux :
- L'investissement en Bourse traditionnel : il s'agit d'investir sur des produits boursiers classiques comme les actions ou les ETF par le biais d'un compte-titres en passant les ordres via la plateforme du courtier.
- Le trading avec effet de levier : il est également possible de trader à plus court terme en utilisant les CFD qui sont des produits à effet de levier.
Sur quelles places de marché puis-je investir depuis la Belgique ?
Selon le type de compte que vous allez utiliser pour vos investissements boursiers en ligne, vous aurez accès à différentes places de marché. Ainsi, si vous choisissez un courtier proposant un PEA, vos investissements seront limités aux places de marché françaises et européennes, dont :
- Le marché Euronext : cette bourse paneuropéenne réunit les bourses de Paris, d'Amsterdam, de Dublin, de Bruxelles et de Lisbonne.
- La Bourse de Francfort : il s'agit de la principale bourse en Allemagne, dont l'indice de référence est le DAX 30.
Si vous choisissez d'investir en bourse par le biais d'un compte-titres, vous aurez accès à davantage de places de marché international dont :
- Le London Stock Exchange : la Bourse de Londres est l'un des plus anciens marchés financiers au monde et regroupe plus de 1 000 entreprises britanniques et internationales.
- Le New York Stock Exchange : également connu sous le nom de NYA. Cette Bourse de Wall Street est la plus grande place boursière au monde.
- Le Nasdaq : il s'agit du second plus grand marché boursier américain qui regroupe notamment la plupart des entreprises technologiques mondialement connues.
- La Bourse de Toronto : le Toronto Stock Exchange est la plus importante bourse au Canada et compte environ 1 500 sociétés cotées.
- La Bourse de Tokyo : il s'agit de la principale place financière du Japon et d’un des plus importants marchés financiers en Asie.
- La Bourse de Shanghai : cette bourse est relativement récente et vous pourrez y spéculer sur deux types d'actions avec les actions de la catégorie A côtées en renminbi et les actions de la catégorie B cotées en dollars.
- La Bourse de Hong Kong : enfin, cette bourse est la troisième place boursière la plus importante en Asie est l'indice phare de cette dernière est le Hang Seng Index. Les titres que vous y trouverez son côté en dollars de Hong Kong.
Investir en Bourse avec un broker en ligne : est-ce fiable ?
Comme tout investissement, l'investissement avec un broker en ligne reste une activité risquée. Ainsi, le capital que vous investissez sur les marchés financiers est soumis à des pertes en cas de mauvaise stratégie.
Il ne faut cependant pas confondre risque et sécurité. En effet, la plupart des brokers en ligne sont aujourd'hui régulés par des organismes chargés de surveiller la fiabilité des opérations qui ont lieu et la conservation des données et des fonds en lieu sûr. En choisissant l'un des courtiers en ligne que nous vous recommandons dans ce comparatif, vous aurez la garantie de trader avec un intermédiaire sérieux et fiable.
Il est également important de faire attention lorsque vous pratiquez le trading par le biais de produits dérivés comme les CFD. En effet, ces contrats utilisant un effet de levier ou le trading sur marge, ils représentent un risque supplémentaire de perte de capital. Si vous faites partie des investisseurs les plus prudents, nous vous recommandons de vous concentrer sur le marché classique des actions et ETF par le biais d'un compte titre.
Qu’est-ce que l’effet levier ?
L'effet de levier est proposé par certains brokers en ligne, notamment dans le cadre de l'investissement par les CFD.
Il s'agit d'un outil financier consistant en une sorte de prêt octroyé par le broker au trader et qui va permettre à ce dernier d'investir des sommes d'argent plus importantes que son capital réel.
Grâce à l'effet de levier, il est donc possible de négocier des volumes plus importants que sans, que ce soit à la vente ou à l'achat. La position prise sur le marché est plus importante que le dépôt réel. Si l'effet de levier permet bien entendu de réaliser des gains plus importants en un temps moins long, il représente un risque accru de perte pour votre capital.
En prenant position avec un effet de levier, vous allez vous exposer plus fortement aux fluctuations du marché financier. L'utilisation d'un effet de levier doit donc être faite avec parcimonie et réservée aux traders les plus expérimentés.
Investissement en Bourse en Belgique : impôts et taxes
En Belgique, les revenus issus de l'achat ou la vente d'actifs boursiers avec les ETF sont taxés à hauteur de 30%. Mais une autre taxe s'applique également aux revenus issus du trading. Il s'agit de la taxe sur la spéculation qui vise les plus-values réalisées par les personnes physiques en dehors de leur activité professionnelle sur les actions et les produits dérivés dont les CFD.
Le taux d'imposition de cette taxe est de 33% et est entrée en vigueur en 2016. Elle s'applique aux titres revendus dans les 6 mois suivant leur acquisition et pas les actions conservées sur le plus long terme.
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