Notre avis sur le broker IG Markets 4.2/5

Le broker IG Markets en bref

Notre avis sur le broker IG Markets

Nous avons particulièrement apprécié la diversité exceptionnelle des actifs disponibles chez IG Markets, avec plus de 17 000 marchés accessibles, allant des actions au forex, en passant par les indices et les matières premières. La plateforme propriétaire est fluide et conviviale, tandis que les outils tiers comme MetaTrader 4 et ProRealTime offrent des options supplémentaires pour les traders techniques et expérimentés.

Nous aurions aimé trouver une option de copy trading, qui manque actuellement et pourrait séduire davantage les débutants cherchant à s'inspirer de stratégies éprouvées. De plus, l’absence de compte islamique limite l’accessibilité pour certains investisseurs.

A quel profil de trader s'adresse IG Markets ?

IG Markets s'adresse idéalement aux traders actifs et expérimentés, qui profiteront de ses outils performants, de ses spreads compétitifs, et de sa régulation solide.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4.5/5

IG Markets est l’un des brokers les plus anciens et les plus respectés du secteur financier. Fondé en 1974, il dispose de près de 50 ans d’expérience dans les services de courtage, ce qui témoigne de sa stabilité et de sa notoriété. Avec plus de 239 000 clients actifs dans le monde, IG Markets bénéficie d’une solide base d’utilisateurs, attirés par sa transparence et ses outils professionnels.

Régulations et agréments

IG Markets est régulé par plusieurs organismes financiers de premier plan, notamment :

• FCA (Royaume-Uni) : autorité reconnue pour ses normes strictes en matière de protection des investisseurs.
• ASIC (Australie) : garantit un cadre sécurisé pour les clients basés en Australie.
• CFTC et NFA (États-Unis) : pour les produits dérivés et le trading forex.

Cependant, IG Markets n’est pas enregistré auprès de la FSMA en Belgique, bien qu’il soit conforme aux normes de l’ESMA, ce qui assure une protection accrue pour les clients européens.

Fonctionnalités de maîtrise des risques

IG Markets offre des outils performants pour aider les traders à gérer les risques :

• Protection contre le solde négatif : les traders ne peuvent pas perdre plus que leur dépôt initial, conformément à la régulation de l’ESMA.
• Ordres stop-loss garantis : disponibles moyennant des frais supplémentaires, ces ordres permettent de limiter les pertes en cas de forte volatilité.
• Comptes distincts : les fonds des clients sont conservés dans des comptes séparés des fonds propres d’IG, réduisant ainsi les risques en cas de faillite.

Actifs et marchés 5/5

IG Markets se positionne parmi les leaders en termes de diversité d’actifs disponibles, offrant un accès à plus de 17 000 marchés.

Cette vaste sélection inclut des instruments financiers tels que les actions, le forex, les indices, les matières premières, les crypto-monnaies, et les options. Cette richesse d’options dépasse largement la moyenne du marché, permettant aux traders de diversifier leur portefeuille et de profiter d’opportunités variées sur les marchés mondiaux.

Diversité des actifs IG Markets

Avec plus de 10 000 actions disponibles, IG Markets se démarque de nombreux brokers concurrents qui offrent une gamme plus restreinte. Les indices et matières premières complètent cette diversité, répondant aux besoins des traders intéressés par les principaux marchés mondiaux. Cependant, l’offre de crypto-monnaies, bien qu’adéquate, pourrait être élargie pour mieux rivaliser avec les brokers spécialisés dans ce domaine.

Plateformes et outils 4.5/5

IG Markets propose une gamme complète de plateformes de trading, conçues pour répondre aux besoins des traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Ces outils s’accompagnent de fonctionnalités avancées, idéales pour l’analyse technique, la gestion des risques, et l’automatisation des stratégies.

Plateformes disponibles

• Plateforme propriétaire IG :
• Accessible via le web ou une application mobile, cette plateforme est intuitive et offre une navigation fluide.
• Les outils incluent des graphiques interactifs, des indicateurs techniques, et une personnalisation avancée.
• MetaTrader 4 (MT4) : une référence dans le secteur, idéale pour les traders utilisant des stratégies automatisées ou souhaitant profiter de la vaste bibliothèque d'indicateurs tiers.
• ProRealTime :
• Destinée aux traders techniques, cette plateforme offre des graphiques avancés et des outils de backtesting.
• Elle est particulièrement appréciée pour son niveau de détail et sa puissance analytique.
• L2 Dealer : conçue pour les traders actifs et institutionnels, cette plateforme donne accès à un marché direct avec des fonctionnalités avancées pour la gestion des ordres.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Trading Central et AutoChartist : fournissent des analyses techniques automatisées et des recommandations de trading basées sur des modèles graphiques.
• Alertes de marché : notifications personnalisées pour suivre les mouvements de prix ou les indicateurs clés en temps réel.
• Calendrier économique intégré : permet de surveiller les événements macroéconomiques impactant les marchés.

Types d’ordres spécifiques

• Stop-loss et take-profit : permettent de sécuriser les gains ou limiter les pertes automatiquement.
• Ordres OCO (One Cancels Other) : idéal pour gérer des positions complexes en configurant des ordres interdépendants.
• Stop-loss garantis : offerts moyennant un coût supplémentaire, ces ordres garantissent une exécution au prix demandé, même en cas de forte volatilité.

Frais, spreads et commissions 4.5/5

IG Markets se distingue par des spreads compétitifs et une politique tarifaire transparente. Les coûts associés aux transactions sont globalement alignés sur les standards du marché, avec des conditions particulièrement attractives sur les principales paires forex et indices. Cependant, quelques frais supplémentaires, comme ceux liés à l'inactivité, doivent être pris en compte.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais n’est appliqué sur les dépôts ou retraits standards. Toutefois, des frais peuvent survenir pour des transferts spécifiques (par exemple, virements internationaux).
• Frais overnight (swap) : appliqués pour les positions maintenues pendant la nuit, ils varient selon l’actif et l’effet de levier utilisé.
• Frais d’inactivité : un coût mensuel de 12 € est facturé si le compte reste inactif pendant plus de 24 mois, ce qui est légèrement supérieur à la moyenne du marché.

Avis clients 3.8/5

IG Markets obtient une note de 3,8/5 sur Trustpilot, basée sur 7 283 avis, reflétant une satisfaction générale pour ses outils avancés et son offre d’actifs, mais soulignant des points d’amélioration sur le service client et certains frais.

1. Benoît D. – 15 février 2024

“J’utilise IG Markets depuis quelques mois pour trader sur le forex. J’apprécie particulièrement les spreads serrés sur les principales paires comme l’EUR/USD, qui sont bien plus compétitifs que ceux de mon ancien broker. Cependant, le paramétrage des alertes sur la plateforme ProRealTime est un peu compliqué à maîtriser au départ. Après un peu de pratique, tout fonctionne bien.”

2. Sophie L. – 2 mars 2024

“Je suis impressionnée par la diversité des actifs disponibles chez IG Markets. J’ai récemment découvert les indices asiatiques, qui sont faciles à trader grâce aux graphiques interactifs. Par contre, j’ai eu du mal à joindre le support client lors de ma première tentative de retrait, mais le problème a finalement été résolu en 48 heures.”

3. Laurent V. – 20 avril 2024

“IG Markets m’a été recommandé par un ami trader, et je ne regrette pas ce choix. Les outils d’analyse technique sont extrêmement détaillés, et la plateforme mobile est pratique pour suivre les marchés en déplacement. Le seul bémol : les frais d’inactivité, qui pourraient être un peu plus souples pour les traders occasionnels comme moi.”

Comment se positionne IG Markets face à ses concurrents

Résumé de notre avis sur IG Markets

IG Markets se positionne comme un broker polyvalent, offrant une diversité d’actifs inégalée avec plus de 17 000 marchés, bien au-dessus de la moyenne du secteur. Ses plateformes, incluant ProRealTime et MetaTrader 4, permettent une personnalisation avancée, ce qui en fait un choix idéal pour les traders techniques et expérimentés.

Cependant, l’absence de copy trading le met en retrait face à certains concurrents qui intègrent des fonctionnalités sociales pour les investisseurs débutants ou passifs. Les frais sont compétitifs, notamment sur le forex et les indices, et le dépôt minimum de 0 € le rend accessible à un large éventail d’investisseurs.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez IG Markets en Belgique ?

IG Markets propose plusieurs types de comptes adaptés aux profils variés de traders, qu’ils soient débutants, expérimentés ou professionnels. L’offre inclut des comptes standards, un compte professionnel, et un compte démo. Contrairement à certains concurrents, IG Markets ne propose pas de compte islamique.

Compte Standard

Le compte standard est conçu pour les traders particuliers et offre un accès complet aux 17 000+ marchés disponibles sur IG Markets, y compris les actions, le forex, les indices, et les matières premières.

Avec un dépôt minimum de 0 €, ce compte est facilement accessible à tous. L’effet de levier est limité à 1:30 pour les clients européens, conformément à la réglementation de l’ESMA.

Compte Professionnel

Le compte professionnel est destiné aux traders expérimentés remplissant les critères d’éligibilité définis par IG Markets (volumes d’échange élevés, expérience préalable, connaissance approfondie des produits financiers).

Ce compte offre des spreads réduits et un effet de levier pouvant atteindre 1:222 sur certains instruments, mais il ne bénéficie pas de la protection contre le solde négatif.

Compte Démo

Le compte démo permet de tester les plateformes et les outils d’IG Markets sans risque financier. Ce compte offre un capital fictif de 10 000 €, accessible sur les mêmes actifs que le compte standard. Il est idéal pour se familiariser avec l’interface et expérimenter différentes stratégies.

La durée d’utilisation n’est pas limitée, ce qui constitue un atout pour les traders débutants ou curieux.

Dépôts et retraits chez IG Markets : comment ça marche ?

IG Markets offre des méthodes de dépôt et de retrait simples et efficaces, adaptées aux besoins des traders européens et internationaux. Les dépôts sont généralement gratuits et traités instantanément via des moyens électroniques comme la carte bancaire ou PayPal. Les retraits, bien qu’exempts de frais, nécessitent un délai de traitement pouvant atteindre 3 jours ouvrés, un point commun avec la majorité des brokers sur le marché.

En comparaison avec ses concurrents, IG Markets se démarque par l’absence de frais cachés sur les opérations standards. Cependant, certains concurrents proposent un éventail plus large de devises acceptées et des délais de retrait réduits, ce qui pourrait limiter son attractivité pour les traders internationaux opérant en dehors des devises principales (EUR, USD, GBP).

IG Markets propose-t-il le copy trading ?

IG Markets ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains brokers qui mettent en avant des plateformes permettant de copier les stratégies de traders expérimentés, IG Markets se concentre sur des outils d’analyse technique avancés, des plateformes performantes et une vaste gamme d’actifs.

L’absence de copy trading peut être perçue comme un inconvénient pour les traders débutants ou ceux préférant une approche passive en s’appuyant sur l’expertise d’autres investisseurs. Ce type de fonctionnalité, couramment disponible sur d’autres plateformes, offre une alternative intéressante pour les investisseurs moins techniques ou novices.

Cependant, IG Markets compense cette lacune avec des outils avancés tels que ProRealTime, qui permettent aux traders expérimentés de créer et d’automatiser leurs propres stratégies. Les solutions comme Trading Central et AutoChartist offrent également des recommandations et des analyses techniques précises pour guider les décisions de trading.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec IG Markets ?

En Belgique, la fiscalité applicable aux revenus générés par le trading via IG Markets dépend de la nature des gains, du profil de l’investisseur, et de l’actif tradé. Les revenus peuvent être classés dans trois catégories principales : revenus divers, revenus professionnels, ou gains en capital non imposables, selon les circonstances spécifiques.

Fiscalité applicable

• Revenus divers :
• Les gains issus d’une activité de trading occasionnelle ou non professionnelle sont considérés comme des revenus divers.
• Ils sont soumis à un taux forfaitaire de 33 %, après déduction des pertes et frais admissibles.
• Revenus professionnels :
• Si le trading est exercé comme une activité régulière ou principale, les gains sont requalifiés en revenus professionnels.
• Dans ce cas, les revenus sont soumis à l’impôt sur le revenu progressif, avec un taux pouvant atteindre 50 %, en fonction des tranches fiscales belges.
• Gains en capital : les plus-values réalisées sur certains produits financiers, comme les actions détenues à long terme, peuvent être exonérées d’impôt pour les particuliers. Toutefois, les gains sur des produits comme les CFD ou le forex sont généralement imposables.

Déclaration des revenus

• Documentation fiscale : IG Markets fournit des relevés d’activité que les traders peuvent utiliser pour calculer leurs gains nets. Ces documents doivent être conservés pour justifier les montants déclarés auprès des autorités fiscales belges.
• Déclaration des revenus divers : ces revenus doivent être déclarés dans la section spécifique de la déclaration fiscale annuelle. Les pertes peuvent être déduites des gains imposables.
• Crédit d’impôt : si des prélèvements ont été effectués dans une autre juridiction (comme le Royaume-Uni), un crédit d’impôt peut être demandé en vertu des conventions fiscales internationales pour éviter la double imposition.

Contact : comment joindre le service client IG Markets ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.