Mon avis sur la plateforme Swissquote (août 2025)
Mon avis sur Swissquote
Swissquote s’impose comme un acteur premium et polyvalent du trading et de l’investissement en Belgique, sous régulation européenne (CSSF), avec une offre exceptionnelle de plus de 70 000 instruments, couvrant actions, ETF, CFD, Forex et plus de 40 cryptomonnaies, disponibles via des plateformes avancées comme MT4, MT5 et son application propriétaire.Ses spreads restent compétitifs sur les principaux marchés (ex : EUR/USD dès 1,1 pip), mais les frais de commission sont plus élevés pour l’achat réel d’actions ou de petits portefeuilles (dès 9€ par ordre), ce qui en fait une solution plus adaptée aux investisseurs actifs ou multi-actifs.Swissquote, fondée en 1996 et comptant des centaines de milliers de clients à travers le monde, est reconnue pour sa solidité, sa sécurité et son service client réactif, même si quelques lenteurs de retrait sont rapportées. Sa note Trustpilot actuelle s’établit à 3,5/5 sur 3 310 avis, reflétant des retours globalement positifs mais nuancés.En comparaison à ses principaux concurrents en Belgique, Swissquote justifie ses frais par une richesse d’actifs et d’outils professionnels, couplée à une régulation robuste, se plaçant ainsi comme un choix de référence pour les investisseurs exigeants à la recherche de diversité d’actifs et de supports technologiques avancés.Selon mon expérience, Swissquote s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :
➡️ Les investisseurs actifs et expérimentés, qui souhaitent accéder à une large gamme de produits financiers mondiaux (actions, ETF, CFD, cryptos) avec des outils sophistiqués (MT4, MT5, Advanced Trader) et qui privilégient la sécurité réglementaire européenne.
➡️ Les traders intermédiaires curieux de diversifier leurs stratégies sur différents marchés, appréciant la possibilité d’utiliser des comptes démo illimités, de personnaliser leur plateforme et d’effectuer des analyses avancées sans restriction sur la durée ni sur le capital fictif.
➡️ Les investisseurs à long terme et multi-actifs, recherchant la simplicité d’une gestion centralisée de leurs portefeuilles actions, ETF, obligations et crypto, ainsi que la robustesse de l’infrastructure bancaire proposée par Swissquote.
- ✅Immense choix d’actifs: plus de 70 000 instruments (actions, ETF, CFD, Forex, indices, matières premières, cryptos, obligations)
- ✅Régulation européenne forte (CSSF, Luxembourg) et sécurité reconnue
- ✅Plateformes professionnelles (Advanced Trader, MetaTrader 4 & 5, application mobile performante)
- ✅Spreads compétitifs sur les principaux marchés forex et indices
- ✅Accès direct à plus de 40 cryptomonnaies (achat/vente et trading CFD) avec portefeuille intégré
- ✅Effet de levier adapté (jusqu’à 1:30 sur Forex, 1:5 sur actions CFD…)
- ✅Compte démo gratuit et illimité pour tester toutes les plateformes et stratégies
- ✅Pas de frais d’inactivité pour les comptes belges
- ✅Service client multilingue (français) réactif, disponible en Belgique
- ✅Outils graphiques avancés, trading algorithmique et automatisé, alertes, analyses en temps réel
- ❌Dépôt minimum élevé pour le trading Forex/CFD (1 000 €)
- ❌Frais de commission relativement importants sur actions et ETF au comptant (dès 9 € par ordre), peu compétitif pour les petits portefeuilles
- ❌Commissions sur conversion de devise (0,95%) à prendre en compte sur comptes multi-devises
- ❌Pas de compte islamique (swap-free) explicitement disponible pour les clients belges
- ❌Pas de fonctionnalités natives de copy trading ou de social trading (uniquement signaux via MT4/5)
- ❌Nombre d’actifs crypto limité à 40+ et absence de fonctionnalités staking ou lending
- ❌Aucune carte crypto ni wallet externe, uniquement gestion via le portefeuille Swissquote
- ❌Accès principalement via virement bancaire (cartes acceptées uniquement pour certains dépôts)
- ❌Retraits bancaires parfois jugés lents selon certains avis clients
- ❌Note Trustpilot moyenne (3,5/5), avec avis mitigés sur les frais et délais
Score- ✅Immense choix d’actifs: plus de 70 000 instruments (actions, ETF, CFD, Forex, indices, matières premières, cryptos, obligations)
- ✅Régulation européenne forte (CSSF, Luxembourg) et sécurité reconnue
- ✅Plateformes professionnelles (Advanced Trader, MetaTrader 4 & 5, application mobile performante)
- ✅Spreads compétitifs sur les principaux marchés forex et indices
- ✅Accès direct à plus de 40 cryptomonnaies (achat/vente et trading CFD) avec portefeuille intégré
- ✅Effet de levier adapté (jusqu’à 1:30 sur Forex, 1:5 sur actions CFD…)
- ✅Compte démo gratuit et illimité pour tester toutes les plateformes et stratégies
- ✅Pas de frais d’inactivité pour les comptes belges
- ✅Service client multilingue (français) réactif, disponible en Belgique
- ✅Outils graphiques avancés, trading algorithmique et automatisé, alertes, analyses en temps réel
Mon avis sur Swissquote
- ✅Immense choix d’actifs: plus de 70 000 instruments (actions, ETF, CFD, Forex, indices, matières premières, cryptos, obligations)
- ✅Régulation européenne forte (CSSF, Luxembourg) et sécurité reconnue
- ✅Plateformes professionnelles (Advanced Trader, MetaTrader 4 & 5, application mobile performante)
- ✅Spreads compétitifs sur les principaux marchés forex et indices
- ✅Accès direct à plus de 40 cryptomonnaies (achat/vente et trading CFD) avec portefeuille intégré
- ✅Effet de levier adapté (jusqu’à 1:30 sur Forex, 1:5 sur actions CFD…)
- ✅Compte démo gratuit et illimité pour tester toutes les plateformes et stratégies
- ✅Pas de frais d’inactivité pour les comptes belges
- ✅Service client multilingue (français) réactif, disponible en Belgique
- ✅Outils graphiques avancés, trading algorithmique et automatisé, alertes, analyses en temps réel
- ❌Dépôt minimum élevé pour le trading Forex/CFD (1 000 €)
- ❌Frais de commission relativement importants sur actions et ETF au comptant (dès 9 € par ordre), peu compétitif pour les petits portefeuilles
- ❌Commissions sur conversion de devise (0,95%) à prendre en compte sur comptes multi-devises
- ❌Pas de compte islamique (swap-free) explicitement disponible pour les clients belges
- ❌Pas de fonctionnalités natives de copy trading ou de social trading (uniquement signaux via MT4/5)
- ❌Nombre d’actifs crypto limité à 40+ et absence de fonctionnalités staking ou lending
- ❌Aucune carte crypto ni wallet externe, uniquement gestion via le portefeuille Swissquote
- ❌Accès principalement via virement bancaire (cartes acceptées uniquement pour certains dépôts)
- ❌Retraits bancaires parfois jugés lents selon certains avis clients
- ❌Note Trustpilot moyenne (3,5/5), avec avis mitigés sur les frais et délais
Score- ✅Immense choix d’actifs: plus de 70 000 instruments (actions, ETF, CFD, Forex, indices, matières premières, cryptos, obligations)
- ✅Régulation européenne forte (CSSF, Luxembourg) et sécurité reconnue
- ✅Plateformes professionnelles (Advanced Trader, MetaTrader 4 & 5, application mobile performante)
- ✅Spreads compétitifs sur les principaux marchés forex et indices
- ✅Accès direct à plus de 40 cryptomonnaies (achat/vente et trading CFD) avec portefeuille intégré
- ✅Effet de levier adapté (jusqu’à 1:30 sur Forex, 1:5 sur actions CFD…)
- ✅Compte démo gratuit et illimité pour tester toutes les plateformes et stratégies
- ✅Pas de frais d’inactivité pour les comptes belges
- ✅Service client multilingue (français) réactif, disponible en Belgique
- ✅Outils graphiques avancés, trading algorithmique et automatisé, alertes, analyses en temps réel
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai pris le temps de tester Swissquote de façon très concrète, en ouvrant un compte, en utilisant leurs différentes plateformes (Advanced Trader, MT4/5, application mobile), et en réalisant des opérations variées, aussi bien sur actions que sur les CFD, le Forex ou encore les cryptomonnaies. J’ai analysé minutieusement les frais, le dépôt minimum, l’ergonomie et la richesse des outils proposés, ainsi que la réactivité du service client accessible aux résidents belges.
Mon objectif était de répondre honnêtement aux questions qui comptent vraiment : Swissquote est-il fiable pour un investisseur belge ? Quels sont ses vrais atouts ? Quels sont ses points faibles à connaître avant de se lancer ? J’ai pris soin de comparer en pratique Swissquote à d’autres courtiers régulés, aussi bien sur la diversité de l’offre que sur les conditions tarifaires et la sécurité des fonds.
Les avis et informations que je partage ici sont fondés sur une expérience concrète, et non sur un simple survol ou un discours commercial.
Je veux offrir une vision transparente, issue de mes propres tests, pour permettre à chacun d’évaluer si Swissquote est adapté à ses besoins, qu’il soit débutant ou trader expérimenté, et comment il se positionne face aux alternatives belges et européennes.
Swissquote en un coup d'œil :
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 1 000 € (pour trading Forex/CFD), aucun dépôt min. pour compte bancaire/investissement de base |
| 🛡️ Régulation | CSSF (Luxembourg), FINMA (Suisse), licences selon juridiction |
| 🪙 Licence crypto | Oui (achat/vente/investissement direct sur 40+ cryptos, portefeuille intégré) |
| 🏦 Enregistrement FSMA | Non (régulé au Luxembourg pour clients belges) |
| 🌍 Actifs disponibles | 70 000+ : actions (60 000+), CFD (3 000+), ETF (7 000+), indices, Forex (80+), matières premières, cryptos |
| 📊 Plateformes de trading | Advanced Trader, MetaTrader 4/5, plateforme web multi-actifs, app mobile Swissquote |
| 🛠️ Outils de trading | Analyse graphique avancée, trading automatisé, alertes, actualités, carnet d’ordres temps réel |
| 📝 Compte démo | Oui, gratuit, illimité |
| 🕌 Compte islamique | Non (pas proposé pour la Belgique) |
| 📑 Ordres clés | Ordre au marché, limite, stop loss, take profit, conditionnel |
| ⚖️ Effet de levier | Jusqu’à 1:30 (Forex), 1:20 (indices), 1:10 (matières premières), 1:5 (actions CFD), 1:2 (crypto CFD) |
| 💸 Frais | Dès 9 €/ordre (actions), CFD dès 0,1 % (min. 5 €), spread EUR/USD : dès 1,1 pip, conversion : 0,95 % |
| 📞 Support client | Téléphone, email, formulaire, lun-ven 9h–18h, service francophone |
| ⭐ Avis Trustpilot | 3,5/5 (3 300+ avis) |
Sécurité et Réglementation
Swissquote bénéficie d’une régulation européenne forte assurée par la CSSF au Luxembourg, ce qui constitue un gage de sérieux pour les investisseurs belges souhaitant bénéficier d’un cadre bancaire sécurisé et efficace. Le courtier affiche une solide expérience institutionnelle grâce à plus de 20 ans d’activité, des infrastructures suisses robustes et un modèle de ségrégation des fonds clients conforme aux meilleures pratiques du secteur.
La sécurité opérationnelle est renforcée par des outils avancés : ordres de protection (stop loss, take profit), authentification à deux facteurs, contrôle poussé des accès à l’espace client, et protection contre le solde négatif pour les comptes de trading à effet de levier. Sur le segment crypto, Swissquote propose un portefeuille intégré ; le stockage s’appuie sur des protocoles internes éprouvés, sans preuve de réserves indépendante, mais la solidité de la banque-mère rassure quant à la conservation des actifs numériques.
En matière de réputation, Swissquote reste une valeur premium : large couverture médiatique, service client adapté aux besoins européens, et des avis clients globalement positifs malgré des critiques sur le niveau des frais et les délais de retrait. Ce broker s’impose comme l’un des plus fiables du marché accessible aux clients belges, particulièrement pour ceux qui privilégient un environnement bancaire haut de gamme.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Regulatory compliance | Régulation CSSF (Luxembourg), licence bancaire suisse (FINMA), cadre européen, respect des normes KYC/AML | 5/5 |
| Fund security | Ségrégation stricte des fonds clients, sécurité bancaire, gestion interne du wallet crypto | 5/5 |
| Risk management tools | Ordres stop, take profit, protection contre le solde négatif, 2FA sur toutes les plateformes et mouvements importants | 4.5/5 |
| Notoriety and coverage | 20 ans d’expérience, haute notoriété, Trustpilot 3,5/5 (3 000+ avis), couverture médiatique européenne | 4.5/5 |
Frais, Spreads et Commissions
Swissquote s’adresse aux investisseurs et traders à la recherche d’un accès très large aux marchés, mais cela se répercute sur une grille tarifaire positionnée dans la tranche supérieure. Les commissions sur actions (à partir de 9 $ par ordre sur la plupart des bourses européennes et américaines) s’avèrent conséquentes pour les petits volumes, même si elles deviennent plus compétitives sur de gros ordres. Sur ETF, la structure est similaire. Pour les utilisateurs récurrents ou disposant d'un capital important, ces frais peuvent être acceptables grâce à la profondeur des marchés disponibles, au choix du multi-devises et aux outils professionnels inclus.
Côté spreads sur le Forex et les CFD, Swissquote affiche des spreads variables : l’EUR/USD débute à 1,1 pip, soit un niveau tout à fait correct au regard des brokers bien régulés, même si certains concurrents offrent des spreads encore plus serrés sur des comptes « bruts ». L’absence de frais d’inactivité est notable, tout comme le fait que l’ouverture, le maintien et la fermeture du compte de trading sont gratuits, ce qui supprime un grand nombre de coûts cachés. En revanche, le coût de conversion de devises (près de 0,95 %) pour toute opération hors devise de base reste élevé par rapport à la plupart des nouveaux acteurs digitaux, ce qui pèse sur la rentabilité du trading multi-actifs ou international.
Sur les cryptomonnaies, Swissquote combine la sécurité d’un acteur bancaire régulé en Europe avec une tarification à la commission et au spread. Les frais d’achat/vente s’étalent typiquement entre 0,5 % et 1,0 % par transaction selon la taille et la liquidité. Le spread est intégré et d’amplitude variable, surtout sur les cryptos secondaires. Aucun frais de garde ou de retrait interne n’est prélevé sur le compte crypto, mais les retraits vers un wallet externe sont facturés et comprennent aussi les frais de réseau blockchain.
Concernant les CFD, Swissquote se situe dans la moyenne haute du marché, avec un spread minimum de 1,1 pip sur EUR/USD, des frais overnight compétitifs et une commission typique de 0,1 % sur actions CFD, minimum 5 $. Cette structure est taillée pour le swing trading ou l’investissement court-moyen terme, moins pour le scalping haute fréquence où la micro-optimisation des coûts prime.
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez Swissquote | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 10–50 $ |
| Frais de tenue de compte | 0 $ | 0–60 $/an |
| Frais de retrait | 0 $ (hors frais bancaires éventuels) | 1–5 $ |
| Frais d’inactivité | 0 $ | 5–20 $/mois |
| Frais de conversion devise | 0,95 % du montant converti | 0,2–1,5 % |
Astuce de trader : Trip
Centralisez vos dépôts et favorisez l'utilisation de votre devise de base pour éviter les coûts de conversion répétés. Pour limiter l’impact des commissions, préférez regrouper vos ordres (surtout sur actions/ETF) ou optez pour les marchés les plus liquides, où Swissquote applique ses barèmes les plus serrés.
Quels sont les frais sur actions et ETF ?
Swissquote facture une commission fixe à partir de 9 $ par ordre sur la majorité des bourses européennes et US : c’est au-dessus des brokers low-cost, mais justifié par la sécurité, l’accès multidevises et l’infrastructure professionnelle. Aucun frais de garde n’est appliqué ni de frais overnight hors CFD, ce qui simplifie la gestion long terme. Les coûts annexes se limitent à la taxe UK en cas d’achat d’actions britanniques.
| Type de frais | Conditions chez Swissquote | Moyenne marché |
|---|---|---|
| Commission | Dès 9 $ par ordre | 1–10 $ (ou ≈0,1–0,25 %) |
| Frais de spread | Directement sur prix bourse | 0,02–0,10 % |
| Frais overnight | 0 $ (hors CFD) | 0–2 %/position |
| Frais de garde | 0 $ | 5–20 $/an |
| UK stamp duty tax | 0,5 % sur actions UK | 0,5 % standard |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
La tarification crypto chez Swissquote combine un spread de marché et une commission comprise entre 0,5 % et 1,0 % selon le volume et l’actif : elle reste très compétitive au sein des établissements bancaires réputés, mais généralement plus élevée que chez les plateformes crypto natives. Aucune charge de garde ou d’inactivité, mais des frais de transfert blockchain sur retraits externes.
| Type de frais | Conditions chez Swissquote | Moyenne marché (crypto) |
|---|---|---|
| Frais achat/vente | 0,5–1,0 % par transaction | 0,1–1,5 % par transaction |
| Frais de spread | Variable, intégré au prix | 0,1–0,5 % |
| Frais overnight | 0 $ (pas de CFD, hors positions effet de levier) | 0–0,2 %/jour |
| Frais de garde | 0 $ | 0–1 %/an |
| Frais de transfert | Frais de réseau blockchain + forfait Swissquote | 1–10 $+ |
Quels sont les frais sur les CFD ?
Swissquote applique des spreads à partir de 1,1 pip (EUR/USD) et une commission de 0,1 % (min. 5 $) sur actions CFD. Les indices, matières premières et cryptos CFD ont des tarifs compétitifs pour un courtier bancaire, mais les coûts restent supérieurs à ceux des brokers purement orientés CFD/forex offshore. L’équilibre prix/sécurité est un choix clé pour le trader belge.
| Sous-jacent | Effet levier max. | Spread chez Swissquote | Frais overnight | Moyenne marché CFD |
|---|---|---|---|---|
| CFD Actions | 1:5 | dès 0,1 % (min. 5 $) | Selon le titre, typ. 0,01–0,05 %/jour | 0,01–0,1 % |
| Gold (XAU/USD) | 1:10 | dès 0,18 $ | typ. 0,02 %/jour | 0,10–0,30 $ |
| Silver (XAG/USD) | 1:10 | dès 0,015 $ | typ. 0,02 %/jour | 0,01–0,06 $ |
| Oil (WTI) | 1:10 | dès 0,03 point | typ. 0,02 %/jour | 0,02–0,05 point |
| EUR/USD | 1:30 | dès 1,1 pip | typ. 0,00007 $/lot/jour | 0,8–1,2 pip |
| EUR/GBP | 1:30 | dès 1,3 pip | typ. 0,00008 $/lot/jour | 1,0–1,5 pip |
| USD/JPY | 1:30 | dès 1,2 pip | typ. 0,00006 $/lot/jour | 0,9–1,2 pip |
| GBP/USD | 1:30 | dès 1,3 pip | typ. 0,00008 $/lot/jour | 1,0–1,5 pip |
| BEL 20 (BEL20) | 1:20 | dès 1,0 point | typ. 0,01–0,02 %/jour | 1,0–2,0 points |
| BTC/USD (CFD crypto) | 1:2 | dès 0,5 % | typ. 0,05–0,15 %/jour | 0,2–1,0 % |
Actifs et Marchés
Swissquote se démarque avant tout par l’étendue de son univers d’investissement. La quantité d’actifs accessibles sur la plateforme – plus de 60 000 actions mondiales, 7 000 ETF, et plus de 3 000 CFD sur actions – répond à tous les besoins, que ce soit pour l’investisseur diversifié ou le trader actif. J’apprécie tout particulièrement la capacité d’exécuter indifféremment des ordres sur spot ou sur CFD, en profitant d’un effet de levier maîtrisable, ainsi qu’une couverture globale sur l’ensemble des places majeures.
La présence de plus de 80 paires Forex, d’une gamme complète de matières premières (or, argent, pétrole, produits agricoles), et une bonne diversité d’indices mondiaux (plus de 25), permet de bâtir des stratégies avancées pour le day trading ou la couverture de portefeuille. Le niveau des spreads reste compétitif, même s’il existe des structures plus agressives chez certains brokers pure players, mais la transparence et l’absence de frais cachés compensent ce léger écart.
Le volet crypto, fort de plus de 40 devises, permet non seulement l’achat/vente en spot mais aussi le trading CFD, même si le choix peut paraître restreint face aux exchanges spécialisés. Les frais sur cryptos en CFD sont dans la norme, et la conservation via le wallet Swissquote offre une sécurité institutionnelle appréciable, surtout pour l’investisseur prudent ou institutionnel belge.
Pour l’investissement à long terme, la profondeur sur les obligations, fonds, et produits structurés constitue aussi un point fort. Cela dit, l’absence de fonctions de staking ou de lending en crypto, et l’offre quasi nulle sur les NFT et stablecoins, limite certaines stratégies innovantes ou purement DeFi. Enfin, la diversité des produits dérivés traditionnels (options, futures) vient compléter un éventail quasi exhaustif pour l’utilisateur avancé, malgré des frais unitaires parfois élevés sur les petits ordres.
| Classe d’actif | Type | Nombre chez Swissquote | Moyenne du marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Spot & CFD | 60 000+ (spot), 3 000+ (CFD) | 5 000–10 000 | Apple, KBC, LVMH, AB InBev |
| ETF | Spot & CFD | 7 000+ (spot), 1 000+ (CFD) | 1 000–4 000 | Amundi MSCI World, Lyxor PEA S&P 500, QQQ |
| Obligations | Spot | Plusieurs centaines | 100–500 | Bund allemand, OAT France, US Treasury |
| Fonds | Fonds/UCITS | Plusieurs milliers | 500–5 000 | Carmignac Patrimoine, BlackRock Global Funds |
| Cryptomonnaies | Spot & CFD | 40+ | 30–100 | BTC, ETH, ADA, SOL, XRP, DOT, DOGE |
| Devises (Forex) | Spot & CFD | 80+ | 40–100 | EUR/USD, GBP/USD, CHF/JPY, USD/JPY |
| Matières premières | Spot & CFD | 20+ | 10–30 | Gold, Silver, Oil, Coffee, Palladium |
| Indices | CFD | 26+ | 10–30 | S&P 500, DAX, NASDAQ 100, BEL 20, CAC 40 |
| Stablecoins | Non proposé | 0 | 3–10 | — |
| NFT | Non proposé | 0 | 1–10 | — |
| Autres dérivés | Options, Futures | 1 000+ | 200–2 000 | Options CAC 40, Bund Future, E-mini S&P 500 |
Outils de trading et applications
L’environnement de trading chez Swissquote impressionne par la cohérence de son écosystème : plateforme web, application mobile Swissquote, Advanced Trader, mais aussi la possibilité de trader directement sur MetaTrader 4/5. Cette polyvalence est très appréciable quand on veut alterner entre simplicité pour la gestion d’un portefeuille long terme et outils professionnels pour le trading actif (Forex, CFD ou crypto). L’ergonomie générale est soignée — la navigation est intuitive, les menus sont clairs même face à une abondance d’actifs disponibles.
L’intégration des plateformes MetaTrader donne accès à l’automatisation avancée : Expert Advisors, scripts maison, robots de trading, backtests, signaux externes. C’est un vrai avantage pour les traders expérimentés et ceux souhaitant déployer des stratégies quantitatives ou semi-automatiques. Côté graphique, Swissquote offre des indicateurs et un charting performant, que ce soit sur Advanced Trader ou via MT4/5, mais il n’y a pas d’intégration directe de TradingView, ce qui limite les fonctionnalités “sociales” et le chartisme ultra-avancé.
La gamme d’ordres est complète : marché, limite, stop-loss, take-profit, ordres OCO et trailing stop, ce qui permet une gestion fine du risque et des stratégies sophistiquées quel que soit l’actif sous-jacent (actions, indices, ETF, forex, matières premières, cryptos). La recherche d’actifs est fluide : filtres multiparamètres, listes personnalisées et accès rapide aux marchés mondiaux.
Pour la gestion crypto, j’apprécie la facilité d’accès depuis l’espace client, la consultation du portefeuille et la rapidité d’exécution. L’univers crypto est l’un des plus complets du marché bancaire traditionnel, même s’il n’y a pas (encore) de staking ou d’API pour intégrer des bots externes. La sécurité et la régulation européenne rassurent, mais les frais doivent être bien anticipés, surtout pour les petits portefeuilles. L’absence de copy trading natif est compensée en partie par la richesse des supports analytiques et des signaux disponibles sur MT4/5.
| Fonctionnalité | Informations vérifiées |
|---|---|
| Application mobile (MT4/5, TradingView, crypto app, mobile wallet) | App Swissquote iOS/Android, MetaTrader 4/5 mobile, mobile web, pas TradingView natif ni wallet crypto externe |
| Ergonomie | Interfaces fluides et professionnelles, navigation intuitive même pour grands portefeuilles |
| Logiciels compatibles | Advanced Trader (Web/Desktop/Mobile), MetaTrader 4/5 (Web/Mobile/Desktop), pas d’API crypto ouverte ni TradingView |
| Types d’ordres disponibles | Marché, limite, stop-loss, take-profit, trailing stop, OCO (One Cancels the Other) |
| Analyse/graphique technique | Indicateurs avancés, charting performant (MT4/5 ou Advanced Trader), pas d’outils TradingView natifs |
| Auto-trading / stratégies automatiques | Expert Advisors (MT4/5), scripting, signaux partenaires, pas de copy trading natif ni de bots via API externe |
| Trading algorithmique | Oui via scripts/MQL4/MQL5 sur MetaTrader, backtests, création de stratégies AI |
| Protection solde négatif | Oui, sur CFD/Forex |
| Signaux de trading | Signaux sur MT4/MT5, alertes personnalisées, flux d’actualité intégré |
| Recherche/filtres actifs | Recherche puissante, filtres avancés, listes personalisées sur tous types d’actifs |
| Achat spot d’actions | Oui (achat direct actions, ETF, obligations, cryptos, etc.) |
| Staking ou earn (crypto) | Non, pas de staking ni d’earn sur cryptos |
Conseil de trader — Astuce
Pour tirer le meilleur parti de Swissquote, exploitez le mode démo illimité sur Advanced Trader et MetaTrader afin d’optimiser vos réglages : testez vos stratégies, affinez vos stop-loss et comparez la fluidité de l’app mobile vs. desktop. Pour la sécurité, activez systématiquement la double authentification sur votre espace client.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
L’ouverture d’un compte chez Swissquote se fait 100 % en ligne, en quelques étapes structurées. Il faut d’abord compléter le formulaire d’inscription, en choisissant le type de compte souhaité (investissement, Forex/CFD, crypto). Vous serez ensuite invité à fournir vos documents KYC : une pièce d’identité valide et un justificatif de domicile récent. Un questionnaire réglementaire, imposé par la législation européenne, permet d’évaluer votre expérience et vos objectifs de trading. L’ensemble du dossier est vérifié sous 1 à 2 jours ouvrés en règle générale. Dès validation, un e-mail de confirmation vous donne accès à la plateforme, avec possibilité de créditer votre compte et de commencer à investir.
Bon à savoir
Le choix de la devise de base lors de l’ouverture du compte a un impact direct sur les frais de change : si vous déposez ou retirez régulièrement en euros, privilégiez cette devise pour limiter les conversions.
| Élément | Détail |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | Formulaire en ligne, choix du compte, questionnaire, upload des documents, validation KYC |
| Délai de validation | 1 à 2 jours ouvrés |
| Modes de dépôt acceptés | Virement bancaire, carte bancaire (selon produit), pas de stablecoins/crypto en direct |
| Dépôt minimum requis | 1 000 € (trading Forex/CFD), aucun pour compte investisseur standard |
| Documents requis | Pièce d’identité, justificatif de domicile, parfois justificatif de revenus |
| Astuce pratique | Préparez votre dossier à l’avance et numérisez tous vos justificatifs pour accélérer la validation |
Dépôts et retraits sur Swissquote
Les dépôts sur Swissquote s’effectuent principalement par virement bancaire SEPA ou international, avec crédit rapide sous 1 à 2 jours ouvrés. Les cartes bancaires sont parfois acceptées selon le type de compte ou le service utilisé (par exemple, comptes crypto ou bancaires traditionnels). Swissquote supporte de nombreuses devises : EUR, USD, CHF, GBP, etc. Aucun dépôt ou retrait direct en stablecoins ou cryptos, mais le portefeuille crypto intégré permet d’acheter, vendre ou transférer des actifs numériques après conversion depuis un compte fiduciaire. Tous les dépôts sont gratuits côté Swissquote (hors frais de la banque émettrice). Les retraits sont également gratuits, mais attention aux frais éventuels appliqués par votre banque lors d’un virement international ou en devise étrangère. Le montant minimum de dépôt est de 1 000 € pour l’accès au trading Forex/CFD ; aucun montant minimum officiel pour les autres comptes.
Bon à savoir
Avant chaque retrait, confirmez le nom du titulaire du compte bénéficiaire : Swissquote n’envoie les fonds qu’à un compte à votre nom. Les délais peuvent varier selon la devise ou la banque de destination.
| Méthode de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délais de traitement | Frais possibles |
|---|---|---|---|---|
| Carte bancaire | EUR, USD, CHF, GBP, autres | 1 000 € (Forex/CFD) | Instantané à 1 jour ouvré | Gratuit, frais bancaires éventuels |
| Virement bancaire | EUR, USD, CHF, GBP, autres | 1 000 € (Forex/CFD) | 1 à 2 jours ouvrés (dépôt/retrait) | Gratuit Swissquote, frais bancaires possibles |
| E-wallets | Non disponible | — | — | — |
| Stablecoins / cryptos | Non (achat crypto via portefeuille interne uniquement) | — | — | — |
| Autres options locales | Non disponible | — | — | — |
Types de compte
Swissquote est un acteur hybride incontournable, à la fois banque en ligne d’investissement, courtier multi-actifs et plateforme crypto. Sa gamme de comptes permet de répondre à la plupart des besoins : investissement classique, trading Forex/CFD sophistiqué ou exposition simple à la blockchain. Swissquote convient aussi bien aux débutants qui veulent investir progressivement qu’aux profils professionnels désirant accéder à une palette complète de marchés mondiaux. Son offre est encadrée par une forte régulation européenne, et la diversité des plateformes disponibles (y compris MetaTrader et Advanced Trader) le distingue sur le segment belge.
| Type de compte | Disponible ? | Principales caractéristiques |
|---|---|---|
| Compte démo | ✅ | Sans engagement, durée illimitée, simulation sur toutes les plateformes et produits |
| Compte standard | ✅ | Investissement en actions, ETF, fonds, crypto, multi-devises, accès global |
| Compte Raw ECN | ❌ | Non proposé (pas d'accès direct ECN pour particuliers en BE) |
| Compte islamique | ❌ | Non disponible pour la Belgique |
| Compte professionnel | ✅ | Statut pro : accès à des effets de levier renforcés, marges réduites, critères stricts |
| Compte CFD | ✅ | Trading sur indices, matières premières, Forex, actions, ETF, cryptos (effet de levier) |
| Compte-titres classique | ✅ | Investissement long terme sans levier, sur plus de 70 000 instruments |
| Compte staking/earn | ❌ | Non disponible (pas de produits d’épargne crypto ou staking direct) |
| Compte cold storage | ❌ | Solution de stockage crypto via Swissquote, mais pas de cold wallet blockchain personnel |
| Compte fiscal privilégié | ❌ | Non applicable pour la Belgique |
| Devises acceptées | EUR, USD, CHF, GBP, SEK et plusieurs autres | Possibilité d’ouvrir des sous-comptes dans de nombreuses devises |
Conseil de trader – Astuce
Avant d’ouvrir un compte chez Swissquote, évaluez votre profil et comparez les frais : le compte standard est idéal pour investir ou diversifier, tandis que le compte CFD ou Pro s’adresse à ceux qui souhaitent trader activement avec effet de levier. Pour la gestion au quotidien, profitez de la multi-devise pour optimiser vos conversions et limiter les coûts de change lors de vos opérations internationales.
Comment Swissquote se compare à ses concurrents ?
| Critère | Swissquote | Trade Republic | EasyBourse | Degiro |
|---|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 1 000 € (trading) | 1 € | Aucun (min. 50 €/ordre sur Euronext) | 0 € (selon devise choisie) |
| Nombre d’instruments | 70 000+ | 10 000+ (actions, ETF, crypto, obligations) | 10 000+ (actions, ETF, OPCVM, etc.) | 30 000+ (actions, ETF, fonds, obligations, options) |
| Spreads / exemples de frais | EUR/USD : dès 1,1 pip Or : dès 0,18 $ Actions : dès 9 € | Non applicable (pas de spreads) Actions/ETF : 1 €/transaction Crypto : 1 €/transaction | Non applicable (pas de spreads) Actions FRA : dès 1,95 € ETF : dès 1,95 € | Non applicable (pas de spreads) Actions FRA : dès 3,90 € ETF : dès 2 € |
| Plateformes de trading | Advanced Trader, MT4, MT5, App mobile | App mobile, Web | Plateforme web propriétaire, App mobile | Interface web, App mobile |
| Régulation | CSSF (Luxembourg) | BaFin (Allemagne, passeport européen) | ACPR / AMF (France) | AFM (Pays-Bas), AMF France (passeport européen) |
| Compte démo | ✅ | ❌ | ✅ | ❌ |
| Copy trading | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Lire l’avis | Lire l’avis Trade Republic | Lire l’avis EasyBourse | Lire l’avis Degiro |
Or : dès 0,18 $
Actions : dès 9 €
Actions/ETF : 1 €/transaction
Crypto : 1 €/transaction
Actions FRA : dès 1,95 €
ETF : dès 1,95 €
Actions FRA : dès 3,90 €
ETF : dès 2 €
Avis clients
Swissquote affiche une note globale de 3,5/5 sur Trustpilot, basée sur 3 310 avis. Les utilisateurs mettent en avant plusieurs aspects positifs de la plateforme, notamment :
- La très large gamme d’instruments financiers disponibles, y compris actions, ETF, CFD, Forex et cryptos
- La qualité des outils de trading avancés comme MT4/MT5 et l’application Swissquote
- La réactivité et la compétence du service client
- L’accès à une régulation européenne reconnue (CSSF Luxembourg)
- L’ergonomie générale et la simplicité d’ouverture de compte
En revanche, plusieurs points négatifs sont régulièrement évoqués dans les avis :
- Le dépôt minimum élevé, notamment pour l’ouverture d’un compte de trading CFD/Forex
- Des frais de transaction jugés élevés, en particulier pour les petits portefeuilles ou les investisseurs occasionnels
- Des délais de retrait parfois longs selon les retours clients
- L’absence de certains produits comme le copy trading natif, le staking ou des services crypto avancés
- Une interface jugée complexe pour certains débutants
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
- i.L. – 14/05/2024 : “Plateforme très complète avec un choix impressionnant d’actifs, mais attention aux frais qui peuvent vite grimper si on passe de nombreux ordres.”
- j.E. – 27/03/2024 : “Le service client a toujours répondu rapidement à mes demandes et m’a bien accompagné pour l’ouverture du compte, en revanche le processus de retrait a été un peu plus long que prévu.”
- a.S. – 05/03/2024 : “J’apprécie la sécurité et la qualité des outils de Swissquote, mais la navigation entre les différentes plateformes pourrait être plus intuitive pour les nouveaux utilisateurs.”
FAQ
Swissquote est-il régulé en Belgique ?
Swissquote Bank Europe, destinée aux clients belges, est régulée par la CSSF au Luxembourg, une autorité européenne reconnue. Cela garantit la conformité aux normes strictes de l’UE en matière de sécurité des fonds et de supervision, même si Swissquote n’est pas directement régulé par la FSMA belge.
Quel est le dépôt minimum sur Swissquote ?
Pour ouvrir un compte de trading Forex ou CFD chez Swissquote, le dépôt minimum est de 1 000 €. Pour les comptes d’investissement classiques ou bancaires, il n’y a pas de dépôt minimum à l’ouverture, mais certaines opérations ou produits peuvent exiger des montants spécifiques.
Swissquote propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Swissquote ne propose pas de bonus de bienvenue ni d’offres promotionnelles de ce type pour les clients résidant en Belgique. Cette politique est conforme à la réglementation européenne qui limite ce type d’incitations sur les dérivés et produits financiers à effet de levier.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Swissquote ?
L’effet de levier varie selon l’actif : il est limité à 1:30 sur le Forex, 1:20 sur les indices, 1:10 sur les matières premières, 1:5 sur les CFD actions, et 1:2 sur les CFD crypto. Ces limites répondent à la réglementation européenne visant à protéger les investisseurs particuliers contre les risques élevés.
Comment Swissquote se rémunère-t-il ?
Swissquote se rémunère par les spreads sur le Forex et les CFD, des commissions fixes sur les actions et ETF, ainsi que par des frais de conversion de devise et d’autres services spécifiques. Les frais varient selon l’instrument, mais sont toujours affichés de manière transparente avant chaque opération.
Qui est derrière Swissquote ?
Swissquote est une banque en ligne suisse cotée en bourse, fondée et détenue par Swissquote Group Holding SA. Le siège est à Gland, en Suisse, et la société détient des filiales régulées en Europe et dans d’autres régions afin de répondre aux attentes des investisseurs internationaux.
Quand Swissquote a-t-il été lancé ?
Swissquote existe depuis 1996 en Suisse. L’entité Swissquote Bank Europe, adaptée aux investisseurs belges et européens, dispose de son agrément au Luxembourg depuis le début des années 2010.
Swissquote propose-t-il du copy trading ou du social trading ?
Swissquote ne propose pas de copy trading ni de social trading en direct. Néanmoins, via les plateformes MetaTrader (MT4/5), il est possible d’accéder à des signaux de trading externes, mais sans solution intégrée officielle sur Swissquote.
Comment contacter le service client de Swissquote ?
Vous pouvez contacter le support Swissquote depuis la Belgique par téléphone, email ou via le formulaire en ligne. Un service en français est disponible en semaine de 9h à 18h, avec des conseillers spécialisés pour répondre aux questions techniques et administratives.
Swissquote propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Actuellement, Swissquote ne dispose pas de programme de parrainage ni d’offres promotionnelles pérennes pour les clients belges. Il est conseillé de consulter le site officiel pour vérifier l’existence d’éventuelles campagnes temporaires ou d’avantages spécifiques.
Swissquote est-il régulé en Belgique ?
Swissquote Bank Europe, destinée aux clients belges, est régulée par la CSSF au Luxembourg, une autorité européenne reconnue. Cela garantit la conformité aux normes strictes de l’UE en matière de sécurité des fonds et de supervision, même si Swissquote n’est pas directement régulé par la FSMA belge.
Quel est le dépôt minimum sur Swissquote ?
Pour ouvrir un compte de trading Forex ou CFD chez Swissquote, le dépôt minimum est de 1 000 €. Pour les comptes d’investissement classiques ou bancaires, il n’y a pas de dépôt minimum à l’ouverture, mais certaines opérations ou produits peuvent exiger des montants spécifiques.
Swissquote propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Swissquote ne propose pas de bonus de bienvenue ni d’offres promotionnelles de ce type pour les clients résidant en Belgique. Cette politique est conforme à la réglementation européenne qui limite ce type d’incitations sur les dérivés et produits financiers à effet de levier.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Swissquote ?
L’effet de levier varie selon l’actif : il est limité à 1:30 sur le Forex, 1:20 sur les indices, 1:10 sur les matières premières, 1:5 sur les CFD actions, et 1:2 sur les CFD crypto. Ces limites répondent à la réglementation européenne visant à protéger les investisseurs particuliers contre les risques élevés.
Comment Swissquote se rémunère-t-il ?
Swissquote se rémunère par les spreads sur le Forex et les CFD, des commissions fixes sur les actions et ETF, ainsi que par des frais de conversion de devise et d’autres services spécifiques. Les frais varient selon l’instrument, mais sont toujours affichés de manière transparente avant chaque opération.
Qui est derrière Swissquote ?
Swissquote est une banque en ligne suisse cotée en bourse, fondée et détenue par Swissquote Group Holding SA. Le siège est à Gland, en Suisse, et la société détient des filiales régulées en Europe et dans d’autres régions afin de répondre aux attentes des investisseurs internationaux.
Quand Swissquote a-t-il été lancé ?
Swissquote existe depuis 1996 en Suisse. L’entité Swissquote Bank Europe, adaptée aux investisseurs belges et européens, dispose de son agrément au Luxembourg depuis le début des années 2010.
Swissquote propose-t-il du copy trading ou du social trading ?
Swissquote ne propose pas de copy trading ni de social trading en direct. Néanmoins, via les plateformes MetaTrader (MT4/5), il est possible d’accéder à des signaux de trading externes, mais sans solution intégrée officielle sur Swissquote.
Comment contacter le service client de Swissquote ?
Vous pouvez contacter le support Swissquote depuis la Belgique par téléphone, email ou via le formulaire en ligne. Un service en français est disponible en semaine de 9h à 18h, avec des conseillers spécialisés pour répondre aux questions techniques et administratives.
Swissquote propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Actuellement, Swissquote ne dispose pas de programme de parrainage ni d’offres promotionnelles pérennes pour les clients belges. Il est conseillé de consulter le site officiel pour vérifier l’existence d’éventuelles campagnes temporaires ou d’avantages spécifiques.
Sur le même sujet
