Notre avis sur le broker Swissquote 4/5

Le broker Swissquote en bref

Notre avis sur le broker Swissquote

Nous avons particulièrement apprécié la sécurité offerte par Swissquote, une banque suisse réglementée par des organismes de premier plan comme la FINMA et la FCA. La diversité des actifs disponibles, incluant plus de 100 000 actions et 40 cryptomonnaies, est un atout indéniable pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille. Cependant, nous aurions aimé des frais plus compétitifs, notamment sur les transactions et la conversion de devises, qui restent au-dessus de la moyenne du marché.

A quel profil de trader s'adresse Swissquote ?

Swissquote semble mieux adapté aux investisseurs expérimentés disposant d’un capital conséquent, qui privilégient la sécurité et une offre d’actifs exhaustive, mais il pourrait ne pas convenir aux débutants ou aux traders actifs en raison de sa structure tarifaire élevée et de la complexité de ses plateformes.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4/5

Swissquote, fondé en 1996, est un acteur majeur dans le domaine des services financiers. En tant que banque suisse cotée en bourse, il bénéficie d’une solide réputation et d’une base de plus de 400 000 clients dans le monde. Sa longévité sur le marché et son statut de banque réglementée lui confèrent une légitimité indéniable.

Le broker est supervisé par des régulateurs de premier plan, notamment la FINMA (Suisse), la FCA (Royaume-Uni), la MFSA (Malte) et la DFSA (Dubaï). Cependant, Swissquote n’est pas enregistré auprès de la FSMA, ce qui peut être un frein pour les traders belges cherchant une supervision locale. Malgré cette absence, la régulation suisse et britannique offre une protection robuste, incluant la ségrégation des fonds des clients et un système de garantie des dépôts.

Fonctionnalités de maîtrise des risques

Swissquote propose plusieurs outils pour aider les traders à gérer leurs risques, notamment :

• Protection contre les soldes négatifs, essentielle pour limiter les pertes au montant investi.
• Effet de levier plafonné à 1:30 pour les traders européens, en conformité avec les régulations ESMA.
• Plateformes avancées permettant un contrôle précis des ordres, incluant des stop-loss et take-profit personnalisables.

Actifs et marchés 4/5

Swissquote se positionne comme un broker offrant une des gammes les plus diversifiées d’actifs disponibles sur le marché. En tant que banque suisse, il propose des instruments allant des actions aux obligations, en passant par les cryptomonnaies et les produits dérivés. Cette richesse d'options attire particulièrement les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille sur plusieurs marchés. Cependant, en termes de volume pour certains actifs comme les CFD, Swissquote peut sembler limité par rapport à certains concurrents spécialisés.

Diversité des actifs Swissquote

Swissquote se distingue par une offre exceptionnelle sur les actions, ETF et obligations, surpassant largement la moyenne du marché. Cependant, les traders spécialisés en CFD ou cherchant des options innovantes pourraient trouver l’offre moins compétitive. Cette note reflète la diversité remarquable de Swissquote, mais avec des lacunes dans certaines catégories d’actifs modernes.

Plateformes et outils 3.5/5

Swissquote propose une gamme de plateformes adaptées à différents niveaux de traders, allant des débutants aux professionnels. Ces plateformes incluent des outils d’analyse avancés, mais peuvent sembler complexes pour les nouveaux utilisateurs, en raison de la richesse des fonctionnalités.

Plateformes disponibles :

• Advanced Trader : une plateforme propriétaire de Swissquote, conçue pour les traders expérimentés. Elle offre des graphiques interactifs, des alertes personnalisées et une gestion d'ordres avancée, mais son interface peut paraître intimidante pour les débutants.
• MetaTrader 4 et 5 : des standards reconnus dans l'industrie, avec des fonctionnalités comme le trading automatisé via Expert Advisors, des indicateurs techniques personnalisables et des outils d’analyse approfondis.
• eTrading : plateforme intuitive dédiée aux actions, obligations et ETF, idéale pour les investisseurs long terme.

Outils et fonctionnalités spécifiques :

• Analyse technique avancée : disponible sur toutes les plateformes, avec des indicateurs intégrés et des outils de dessin pour les graphiques.
• Calendrier économique : intégré dans Advanced Trader et MetaTrader pour suivre les événements influençant les marchés.
• Ordres avancés : stop-loss garantis, ordres en attente multiples, et options de gestion des risques intégrées.
• Absence d’outils sociaux ou de copy trading : Swissquote ne propose pas d’interfaces collaboratives ou d’outils de trading social, ce qui peut être un inconvénient pour les traders modernes.

Frais, spreads et commissions 2.5/5

Swissquote se positionne comme un broker premium, ce qui se reflète dans ses frais souvent plus élevés que la moyenne du marché. Bien que ces frais soient justifiés par la sécurité et la gamme d'actifs offerts, ils peuvent dissuader les traders soucieux de limiter leurs coûts. Les spreads sont généralement plus larges que ceux de nombreux concurrents, et des frais de garde s’appliquent pour certains actifs.

Autres frais :

• Frais de garde : facturés trimestriellement, à partir de 15 CHF pour les portefeuilles contenant des actions, obligations ou ETF.
• Frais de dépôt/retrait : les dépôts par carte ou virement bancaire sont gratuits, mais des frais s’appliquent aux retraits, surtout pour les transferts internationaux.
• Frais overnight (swap) : appliqués pour les positions maintenues ouvertes la nuit, avec des taux plus élevés pour certains actifs comme les cryptomonnaies.
• Frais d’inactivité : Swissquote ne facture pas de frais d’inactivité, ce qui est un avantage par rapport à d’autres brokers.

Positionnement tarifaire Swissquote

Swissquote affiche des frais et des spreads significativement supérieurs à la moyenne du marché, notamment pour les actions, les cryptomonnaies et le Forex. Ces coûts, combinés aux frais de garde, peuvent peser lourdement sur la rentabilité, en particulier pour les traders actifs ou ceux opérant avec des montants modestes.

Avis clients 3.7/5

Swissquote obtient une note de 3,7/5 sur 2 906 avis sur Trustpilot, reflétant une expérience utilisateur mitigée. Si certains apprécient la sécurité et la diversité des actifs, d’autres expriment des frustrations sur les frais ou la complexité des plateformes.

• Anne-Marie V. (Liège) - 15 février 2024 "Je suis cliente chez Swissquote depuis un an. La diversité des actifs est impressionnante, mais j’ai trouvé les frais de garde assez élevés, surtout pour les petites positions. Le service client m’a aidée rapidement à comprendre leur structure de frais, mais cela reste un inconvénient à mes yeux."
• Paul T. (Bruxelles) - 3 mars 2024 "J’ai choisi Swissquote pour la sécurité qu’offre une banque suisse, et jusqu’à présent, mes fonds sont bien protégés. Cependant, la plateforme Advanced Trader est compliquée à maîtriser pour un débutant comme moi. J’ai dû passer beaucoup de temps à regarder des tutoriels avant de m’y retrouver."
• Olivier D. (Namur) - 21 avril 2024 "J’apprécie l’accès à une gamme aussi large de cryptomonnaies, mais les frais de transaction sont bien plus élevés que ce que j’ai connu chez d’autres brokers. J’ai aussi trouvé que les délais de retrait étaient un peu longs, même si le support client m’a tenu informé à chaque étape."

Comment se positionne Swissquote face à ses concurrents

Voici un tableau comparatif entre Swissquote, AvaTrade, Bitpanda et Eightcap, mettant en avant leurs caractéristiques clés.

Conclusion de notre avis sur Swissquote

Swissquote se distingue par sa gamme étendue d’actifs, notamment les actions, obligations et ETF, surpassant les offres de nombreux concurrents. Cependant, ses frais élevés, l’absence de copy trading et un dépôt minimum important le rendent moins attractif pour les traders débutants ou les investisseurs cherchant une approche plus abordable. Les plateformes proposées sont adaptées aux professionnels, mais leur complexité peut décourager les novices.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Swissquote en Belgique ?

Swissquote propose plusieurs types de comptes adaptés à différents profils d’investisseurs, allant des traders débutants aux investisseurs institutionnels. Chaque compte a ses spécificités, notamment en termes de frais, d’accès aux plateformes et de services disponibles. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques.

Compte Standard

Le compte Standard est l’option d’entrée chez Swissquote, avec un dépôt minimum de 1 000 USD. Ce compte offre un accès à toutes les plateformes, dont MetaTrader 4, MetaTrader 5 et Advanced Trader, et propose des spreads à partir de 1,7 pips.

Il est adapté aux traders débutants ou occasionnels cherchant à explorer les marchés avec une solution sécurisée et réglementée.

Compte Premium

Avec un dépôt minimum de 10 000 USD, le compte Premium est conçu pour les traders actifs ou ceux cherchant à réduire légèrement leurs coûts de transaction.

Les spreads commencent à 1,4 pips, et les clients bénéficient d’un service client prioritaire ainsi que de fonctionnalités avancées sur les plateformes disponibles. Ce compte est idéal pour les investisseurs intermédiaires.

Compte Professionnel

Le compte Professionnel s’adresse aux investisseurs expérimentés et institutionnels. Avec un dépôt minimum de 50 000 USD, il offre des spreads compétitifs à partir de 1,2 pips et des conditions de trading personnalisées.

Les utilisateurs de ce compte ont accès à un gestionnaire de compte dédié, ainsi qu’à des analyses de marché approfondies.

Compte démo

Swissquote propose un compte de démonstration gratuit, avec un capital fictif configurable jusqu’à 100 000 USD.

Il n’a pas de limite de durée, ce qui permet aux traders de tester leurs stratégies sur les plateformes Advanced Trader, MT4 et MT5 dans des conditions de marché réelles.

Compte islamique

Swissquote offre également un compte islamique, conçu pour les traders musulmans respectant les principes de la finance islamique.

Ce compte est disponible pour les options Standard et Premium, et n’applique aucun frais de swap sur les positions conservées durant la nuit. Les autres conditions de trading restent identiques à celles des comptes correspondants.

Dépôts et retraits chez Swissquote : comment ça marche ?

Swissquote propose une gamme limitée de méthodes de paiement, privilégiant les dépôts et retraits par carte bancaire et virement. Les frais sont généralement faibles pour les dépôts, mais des frais peuvent s’appliquer lors des retraits, en fonction des banques utilisées. Les délais de traitement sont dans la norme pour les virements bancaires, mais les retraits par carte bancaire peuvent prendre jusqu’à 5 jours ouvrables, ce qui est plus long que certains concurrents.

Par rapport à d’autres brokers, Swissquote se distingue par la fiabilité et la sécurité associées à sa structure bancaire, mais souffre d’un manque d’options modernes comme les portefeuilles électroniques ou les paiements en cryptomonnaies, qui sont désormais proposés par certains brokers innovants. Les délais de retrait et la présence de frais pour certaines transactions peuvent également être perçus comme un inconvénient, en particulier pour les traders habitués à des plateformes offrant des solutions plus rapides et flexibles.

Swissquote propose-t-il le copy trading ?

Swissquote ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains concurrents intégrant des plateformes comme ZuluTrade ou Myfxbook, Swissquote ne permet pas à ses utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d’autres traders ou d’interagir avec une communauté de trading social.

Cette absence peut être un inconvénient pour les débutants souhaitant s’appuyer sur l’expertise d’investisseurs expérimentés, ou pour ceux cherchant une approche passive pour gérer leurs portefeuilles. Swissquote mise davantage sur des outils d’analyse avancés et une large gamme d’actifs pour attirer une clientèle orientée sur le trading manuel ou l’investissement long terme.

Les traders souhaitant utiliser le copy trading devront se tourner vers des brokers spécialisés offrant ces fonctionnalités. Swissquote reste avant tout une plateforme axée sur la sécurité et la diversité des marchés, sans intégrer d’éléments collaboratifs ou sociaux dans son offre.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Swissquote ?

En Belgique, les revenus générés par le trading via Swissquote sont soumis à une fiscalité qui varie en fonction de la nature des gains et du profil de l’investisseur. Il est essentiel de comprendre ces règles pour éviter tout problème avec l’administration fiscale belge.

Fiscalité applicable

• Revenus issus d’activités professionnelles : si le trading est votre activité principale ou est considéré comme professionnel, les gains sont taxés comme des revenus professionnels. Ces revenus sont soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu, pouvant atteindre 50 % selon votre tranche d’imposition.
• Revenus occasionnels ou spéculatifs :
• Si le trading est exercé à titre privé et que les gains sont considérés comme normaux (non spéculatifs), ils ne sont pas imposables.
• Toutefois, si l’administration fiscale considère que vos gains proviennent d’opérations spéculatives, ils peuvent être soumis à une taxation forfaitaire de 33 %.
• Dividendes et intérêts : les dividendes générés par les actions sont soumis au précompte mobilier de 30 %.
• Plus-values sur actions et autres actifs : les plus-values sur actions et obligations ne sont généralement pas imposées pour les investisseurs privés, sauf si elles sont jugées spéculatives ou liées à une activité professionnelle.

Déclaration des revenus

Les revenus doivent être déclarés dans votre déclaration fiscale annuelle. Voici les étapes à suivre :

• Identifiez la catégorie de vos revenus (professionnels, occasionnels, spéculatifs).
• Conservez des preuves de vos transactions, comme les relevés de compte Swissquote et les historiques d’opérations.
• Déclarez les montants dans les sections appropriées de votre déclaration fiscale (revenus mobiliers, revenus professionnels ou plus-values).

Contact : comment joindre le service client Swissquote ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.