Notre avis sur le broker AvaTrade 4.2/5

Le broker AvaTrade en bref

Notre avis sur le broker AvaTrade

Nous avons particulièrement apprécié la diversité d’actifs disponibles chez AvaTrade, notamment les CFD sur actions, indices, et matières premières, qui permettent aux traders de diversifier facilement leurs portefeuilles. Les fonctionnalités avancées de copy trading via ZuluTrade et DupliTrade sont également un atout notable pour les investisseurs débutants cherchant à s’appuyer sur des stratégies éprouvées.

Nous aurions aimé des spreads plus compétitifs sur certaines paires forex majeures et une plus grande transparence sur les frais liés aux retraits internationaux. De plus, l’absence d’un compte démo illimité pourrait limiter l’apprentissage des débutants souhaitant s’entraîner à leur rythme.

A quel profil de trader s'adresse AvaTrade ?

AvaTrade est particulièrement bien adapté aux traders intermédiaires et avancés, ainsi qu’aux débutants ayant un intérêt pour le copy trading. Ses outils performants et son accompagnement pédagogique en font une option fiable pour ceux cherchant une expérience de trading complète.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4.5/5

AvaTrade, fondé en 2006, est l’un des brokers les plus établis du marché. Avec plus de 300 000 utilisateurs actifs répartis dans le monde entier et des millions de transactions effectuées chaque mois, il a su construire une solide réputation. AvaTrade a également remporté plusieurs distinctions, notamment pour ses outils éducatifs et ses plateformes de trading intuitives, ce qui confirme sa notoriété dans l’industrie.

Régulations et agréments

AvaTrade est régulé par plusieurs organismes de premier plan, garantissant un cadre sécurisé pour les investisseurs :

• ASIC (Australie) : régulation stricte pour les fonds des clients et les pratiques commerciales.
• CySEC (Chypre) : garantit la conformité avec les normes européennes, notamment la directive MiFID II.
• Banque centrale d’Irlande : offre une protection renforcée pour les investisseurs européens.
• FSCA (Afrique du Sud) : régulation importante pour les clients africains.

Cependant, AvaTrade n’est pas directement enregistré auprès de la FSMA en Belgique. Il opère toutefois légalement en Europe grâce à ses licences délivrées dans d’autres juridictions reconnues.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

Pour aider les investisseurs à minimiser les pertes et gérer leur portefeuille, AvaTrade propose plusieurs outils :

• Protection contre le solde négatif : Les clients particuliers ne peuvent pas perdre plus que leur dépôt initial, conformément aux régulations de l’ESMA.
• Effet de levier ajustable : Le levier maximal est limité à 1:30 pour les particuliers européens, conformément aux normes de l’ESMA, et peut atteindre 1:400 pour les professionnels.
• Types d’ordres avancés : Ordres stop-loss, take-profit et trailing stop pour limiter les risques.

Fiabilité pour les traders belges

Malgré l’absence d’un enregistrement auprès de la FSMA, AvaTrade reste un broker fiable pour les investisseurs belges grâce à ses nombreuses régulations internationales. La protection des fonds via des comptes séparés et les garanties offertes par les régulateurs européens assurent un environnement sécurisé pour les transactions.

Actifs et marchés 4.5/5

AvaTrade se positionne comme un broker polyvalent, offrant une large gamme d’actifs financiers pour répondre aux besoins des traders de tous niveaux. Avec plus de 1 200 instruments financiers, il permet de diversifier les portefeuilles à travers différents marchés, y compris le forex, les CFD sur actions, les indices, et les crypto-monnaies.

Cette diversité place AvaTrade au-dessus de la moyenne du marché en termes d’actifs disponibles, bien que certains segments, comme les crypto-monnaies, pourraient être renforcés pour rivaliser avec les brokers spécialisés.

Diversité de l'offre AvaTrade

AvaTrade surpasse la moyenne du marché dans des segments comme les actions CFD, les indices, et les ETF, offrant une excellente variété pour les traders cherchant des opportunités sur des marchés mondiaux. Cependant, l’offre en crypto-monnaies reste plus limitée par rapport à des concurrents spécialisés dans ce domaine.

Plateformes et outils 4.2/5

AvaTrade propose une gamme variée de plateformes de trading, adaptées aux traders de tous niveaux. Qu'il s'agisse de plateformes éprouvées comme MetaTrader ou de solutions propriétaires comme AvaTradeGO, le broker met à disposition des outils performants et intuitifs pour une expérience optimisée.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5) :
• Ces plateformes sont idéales pour les traders cherchant des outils d’analyse technique avancés et une personnalisation poussée. Elles offrent des fonctionnalités telles que les graphiques interactifs, les indicateurs techniques et la prise en charge des robots de trading (EA).
• MT5 inclut également des options élargies, comme l’accès à des actifs supplémentaires et un calendrier économique intégré.
• AvaTradeGO : AvaTradeGO est une application propriétaire primée, conçue pour les traders en déplacement. Elle propose une interface claire, des fonctionnalités comme les alertes de marché, et un accès simplifié aux principaux actifs. Elle est particulièrement adaptée aux débutants grâce à son design intuitif.
• WebTrader : Accessible directement depuis un navigateur, WebTrader offre une solution sans téléchargement avec des outils de base pour suivre les marchés et passer des ordres.
• Copy Trading avec ZuluTrade et DupliTrade : AvaTrade permet aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d’autres traders via des plateformes tierces comme ZuluTrade et DupliTrade. Ces fonctionnalités sont idéales pour les débutants ou ceux cherchant à diversifier leur approche sans effort.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Indicateurs techniques avancés : disponibles sur MT4 et MT5, ces indicateurs aident à identifier les tendances et opportunités sur les marchés.
• Calendrier économique : intégré sur MT5 et AvaTradeGO, il aide les traders à rester informés des événements susceptibles d’impacter les marchés.
• AutoChartist : disponible gratuitement pour les utilisateurs, cet outil identifie automatiquement des modèles graphiques et des opportunités de trading.
• Alertes de marché : notifications en temps réel pour informer des mouvements importants ou atteindre des seuils prédéfinis.

Types d’ordres spécifiques

AvaTrade propose une gamme complète de types d’ordres pour s’adapter aux différentes stratégies de trading :

• Ordres au marché : pour exécuter immédiatement.
• Ordres limites : pour acheter ou vendre à un prix prédéfini.
• Ordres stop-loss et take-profit : pour automatiser la gestion des risques et sécuriser les gains.
• Trailing stops : pour ajuster dynamiquement le stop selon l’évolution du marché.

Frais, spreads et commissions 4/5

AvaTrade se positionne comme un broker compétitif en termes de frais, notamment pour les débutants et les traders à long terme grâce à l’absence de commissions sur la plupart des transactions, en particulier sur le forex. Cependant, ses spreads sont légèrement supérieurs à ceux de certains brokers spécialisés dans le trading actif.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais pour les dépôts et retraits via les modes standard (virement bancaire, carte bancaire). Toutefois, des frais peuvent s’appliquer pour certains transferts internationaux.
• Frais overnight (swap) : appliqués aux positions maintenues pendant la nuit, les frais varient en fonction de l’actif et de l’effet de levier utilisé.
• Frais d’inactivité : frais de 50 $ par trimestre est facturé après trois mois sans activité sur le compte, ce qui peut être un inconvénient pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire AvaTrade

AvaTrade propose une structure tarifaire claire et transparente, particulièrement attractive pour les investisseurs cherchant une gestion simplifiée des frais. Cependant, les spreads, bien que compétitifs, restent légèrement supérieurs à ceux de certains brokers spécialisés, ce qui peut freiner les traders actifs ou à court terme.

Avis clients 4.5/5

Sur Trustpilot, AvaTrade obtient une note de 4,5/5 basée sur 8 889 avis, soulignant une satisfaction générale pour ses plateformes performantes et son support client, bien que certains utilisateurs mentionnent des améliorations possibles sur les spreads et les délais de retrait.

1. Laurent D. – 12 avril 2024

“J’utilise AvaTrade depuis près d’un an et je suis globalement satisfait. La plateforme AvaTradeGO est intuitive, et j’ai pu facilement gérer mes investissements en déplacement. Une fois, j’ai eu une question sur les frais overnight, et le service client par chat a été très réactif. Je recommande aux débutants, même si les spreads pourraient être un peu plus compétitifs.”

2. Sophie V. – 5 mai 2024

“AvaTrade m’a été recommandé par un ami, et jusqu’à présent, l’expérience est positive. J’ai particulièrement apprécié les webinaires proposés, qui m’ont beaucoup aidée à mieux comprendre le forex. Mon seul bémol : un retrait par virement bancaire a pris cinq jours ouvrés au lieu de trois, mais cela reste acceptable. Les outils comme MetaTrader 5 sont un vrai plus pour les analyses.”

3. Thomas B. – 15 mai 2024

“Ce broker est idéal pour les investisseurs débutants comme moi. Les guides éducatifs m’ont permis de me lancer en toute confiance, et la fonctionnalité de copy trading via ZuluTrade est très pratique. J’ai cependant trouvé les frais d’inactivité un peu élevés après une période sans trading. À part cela, c’est une bonne expérience jusqu’à présent.”

Comment se positionne AvaTrade face à ses concurrents

Résumé de notre avis sur AvaTrade

AvaTrade se positionne comme un broker polyvalent, adapté à une clientèle diversifiée allant des débutants aux traders expérimentés. Ses outils de copy trading, via ZuluTrade et DupliTrade, sont un avantage distinctif, notamment pour les utilisateurs recherchant des stratégies éprouvées. La variété de plateformes, dont AvaTradeGO et MetaTrader 5, offre une flexibilité appréciable.

Cependant, les spreads légèrement plus élevés sur certains actifs et les frais d’inactivité peuvent être un frein pour les traders très actifs ou occasionnels. Par rapport à certains concurrents, AvaTrade propose une offre équilibrée, mais pourrait renforcer sa compétitivité avec des frais plus agressifs et une plus grande diversité d’actifs comme les cryptos.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez AvaTrade en Belgique ?

AvaTrade propose plusieurs types de comptes pour répondre aux besoins des traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Voici un tableau comparatif des options disponibles :

Compte Standard

Le Compte Standard est conçu pour les traders individuels cherchant à accéder à l’ensemble des actifs proposés par AvaTrade. Avec un dépôt minimum de 100 €, il permet de trader sans commissions sur le forex et d’accéder aux plateformes avancées comme MetaTrader 5 et AvaTradeGO.

Les spreads commencent à 0,9 pip, offrant une solution compétitive pour les investisseurs cherchant une gestion simplifiée des coûts.

Compte Démo

Le Compte Démo est une solution idéale pour les débutants ou ceux qui souhaitent tester la plateforme sans risquer de fonds réels. Il inclut un capital fictif de 10 000 $, permettant de simuler des transactions sur tous les actifs disponibles.

Ce compte est limité dans le temps (21 jours), mais il offre un accès complet aux plateformes et outils.

Compte Islamique

Le Compte Islamique est adapté aux investisseurs respectant les principes de la finance islamique. Il ne facture aucun frais swap sur les positions maintenues la nuit, conformément à la charia. Les autres conditions, comme les spreads et l’accès aux plateformes, restent identiques au Compte Standard.

Dépôts et retraits chez AvaTrade : comment ça marche ?

AvaTrade propose une offre diversifiée et moderne en termes de moyens de paiement, incluant des solutions classiques comme la carte bancaire et le virement bancaire, ainsi que des options numériques comme les portefeuilles électroniques et les cryptomonnaies. Cette diversité place le broker parmi les plateformes modernes et adaptées aux besoins des traders internationaux.

Le dépôt est généralement gratuit pour tous les modes de paiement, ce qui est un avantage par rapport à certains concurrents facturant des frais pour les portefeuilles électroniques ou les virements. Cependant, les frais de retrait, bien que souvent liés aux intermédiaires financiers, pourraient être clarifiés pour offrir une meilleure transparence.

Les délais sont compétitifs pour les dépôts, notamment via des options instantanées comme la carte bancaire ou les portefeuilles électroniques. Cependant, les retraits par virement bancaire, avec des délais de 3 à 5 jours ouvrés, pourraient freiner certains utilisateurs en quête de rapidité.

AvaTrade propose-t-il le copy trading ?

Oui, AvaTrade propose une fonctionnalité de copy trading via deux plateformes tierces : ZuluTrade et DupliTrade. Ces solutions permettent aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d’autres traders expérimentés, offrant ainsi une opportunité pour les débutants ou les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille sans gérer activement leurs transactions.

• ZuluTrade :
• AvaTrade s’associe avec ZuluTrade, une des plateformes de trading social les plus reconnues.
• Les utilisateurs peuvent accéder à une base mondiale de traders, analyser leurs performances et copier automatiquement leurs stratégies.
• Une classification des traders selon leur historique, leur rentabilité, et leur profil de risque aide les investisseurs à faire un choix éclairé.
• Aucun frais supplémentaires n’est facturé pour l’accès à ZuluTrade, mais les spreads standards d’AvaTrade s’appliquent.
• DupliTrade :
• Cette plateforme est spécialement conçue pour les utilisateurs de MetaTrader 4 (MT4).
• Les traders peuvent copier des stratégies préétablies par des professionnels.
• Les stratégies sont basées sur des algorithmes validés, ce qui garantit une approche structurée et disciplinée.
• L’accès à DupliTrade nécessite un dépôt minimum plus élevé, souvent autour de 2 000 $.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec AvaTrade ?

En Belgique, les revenus issus des activités de trading via AvaTrade sont soumis à des règles fiscales spécifiques en fonction du type de gains réalisés, du profil de l’investisseur et des actifs tradés. Il est essentiel pour les traders de bien comprendre leurs obligations fiscales afin d’éviter tout problème avec l’administration.

Fiscalité applicable

• Revenus divers : les gains issus du trading sur le forex, les CFD (actions, indices, matières premières, crypto-monnaies) sont considérés comme des revenus divers. Ces revenus sont soumis à une imposition forfaitaire de 33 % sur le montant net des gains.
• Revenus professionnels : si le trading est considéré comme une activité principale ou régulière par l’administration fiscale, les gains peuvent être reclassés en revenus professionnels. Dans ce cas, ils sont soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu, pouvant aller jusqu’à 50 %.
• Dividendes et produits financiers : les dividendes générés par les actions détenues via des CFD sont soumis au précompte mobilier de 30 %. Si AvaTrade applique une retenue dans un autre pays (par exemple, en Irlande), un crédit d’impôt peut être demandé pour éviter la double imposition.
• Crypto-monnaies : les gains réalisés sur les CFD crypto sont généralement assimilés à des revenus divers et soumis à la taxation de 33 %. Toutefois, ce domaine reste encore sujet à des clarifications législatives futures.

Comment déclarer ces revenus ?

• Revenus divers : ils doivent être déclarés dans la section correspondante de la déclaration fiscale annuelle. Il est important de conserver les relevés de transactions fournies par AvaTrade pour justifier les montants.
• Double imposition : si des taxes ont été retenues à la source dans une autre juridiction, les conventions fiscales bilatérales permettent de demander un crédit d’impôt pour éviter une double imposition.
• Documentation : AvaTrade ne fournit pas directement des documents fiscaux adaptés à la Belgique. Les investisseurs devront eux-mêmes calculer leurs gains nets et consulter un fiscaliste pour assurer une déclaration conforme.

Contact : comment joindre le service client AvaTrade ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.