Notre avis sur le broker BlackBull Markets 3/5

Le broker BlackBull Markets en bref

Notre avis sur le broker BlackBull Markets

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des plateformes disponibles chez BlackBull Markets, telles que MetaTrader 4 et 5, qui offrent une expérience complète pour les traders expérimentés. Le compte de démonstration est également un bon outil pour tester les fonctionnalités avant de s’engager avec de l’argent réel.

Cependant, nous aurions aimé une offre plus large d’actifs financiers, notamment dans les actions et les ETF, ainsi que des frais plus compétitifs pour les comptes ECN. L’absence de régulation locale en Belgique ou au sein de l’Union européenne soulève également des questions concernant la protection des investisseurs.

A quel profil de trader s'adresse BlackBull Markets ?

Ce broker semble mieux adapté aux traders expérimentés qui recherchent des plateformes robustes et un effet de levier élevé pour leurs stratégies actives.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

BlackBull Markets, fondé en 2014 en Nouvelle-Zélande, s’est positionné comme un broker orienté vers les traders expérimentés grâce à ses plateformes avancées et ses services de trading ECN. Avec plusieurs milliers d’utilisateurs actifs dans le monde, le broker jouit d’une certaine notoriété dans l’industrie. Bien qu'il n'ait pas reçu de prix majeurs, il est apprécié pour la stabilité de ses plateformes et la rapidité d’exécution des ordres.

En termes de régulation, BlackBull Markets est autorisé par la Financial Markets Authority (FMA) en Nouvelle-Zélande et la Financial Services Commission (FSC) des Seychelles. Cependant, il n’est pas enregistré auprès de la FSMA en Belgique, ce qui peut poser des interrogations pour les traders belges quant à la sécurité et à la transparence offertes par le broker.

Pour aider les traders à maîtriser les risques, BlackBull Markets propose des fonctionnalités telles que les ordres stop-loss, des protections contre le solde négatif (selon le type de compte), et un levier ajustable pour limiter l’exposition. Ces outils sont utiles, mais le niveau global de protection semble inférieur à celui de certains brokers régulés au sein de l’Union européenne.

Actifs et marchés 3/5

BlackBull Markets se positionne comme un broker spécialisé dans le trading de devises et de CFD, mais son offre d’actifs reste limitée par rapport à de nombreux concurrents. Si le broker satisfait les besoins des traders actifs dans le Forex ou les CFD sur indices, matières premières et actions, il ne propose pas de diversification vers des produits comme les ETF ou les obligations. Ce positionnement rend BlackBull Markets moins attractif pour les investisseurs à la recherche d’un éventail d’actifs plus complet.

Diversité des actifs BlackBull Markets

Bien que BlackBull Markets propose les principaux actifs recherchés par les traders Forex et CFD, son offre est trop limitée pour rivaliser avec des brokers offrant une gamme plus étendue de produits financiers. Cette restriction peut freiner les investisseurs souhaitant une diversification plus poussée.

Plateformes et outils 3.5/5

BlackBull Markets propose des plateformes de trading populaires adaptées aux traders expérimentés et professionnels, mais n’offre pas d’outils propriétaires ou innovants.

• MetaTrader 4 (MT4) : plateforme largement utilisée dans le secteur, MT4 offre des fonctionnalités de base solides pour le trading Forex et CFD, incluant des graphiques interactifs, des indicateurs techniques et des capacités d’automatisation via les Expert Advisors (EA).
• MetaTrader 5 (MT5) : version améliorée de MT4, MT5 propose une gamme plus étendue d’indicateurs et d’outils analytiques. Elle est idéale pour les traders recherchant une plateforme plus moderne et complète.
• WebTrader : accessible via un navigateur, WebTrader permet de trader sans installation de logiciel, mais reste limité en termes de personnalisation par rapport aux versions de bureau.
• Application mobile : BlackBull Markets propose une application mobile compatible avec Android et iOS, offrant des fonctionnalités de base pour surveiller les marchés et passer des ordres.

Les outils proposés par BlackBull Markets se limitent à ceux intégrés dans MT4 et MT5 :

• Indicateurs techniques : une bibliothèque complète d'indicateurs standards pour l'analyse technique.
• Ordres avancés : Stop-loss, take-profit, trailing stops, et ordres à seuil de déclenchement.
• Absence d'outils éducatifs intégrés : contrairement à certains concurrents, le broker n'offre pas d’analyse de marché détaillée ou d’outils éducatifs propres.

Frais, spreads et commissions 3.5/5

BlackBull Markets se positionne comme un broker ECN, mettant en avant des spreads serrés pour les traders actifs. Toutefois, les frais annexes et les commissions sur certains comptes rendent son offre moins compétitive par rapport à d'autres brokers proposant des frais globaux plus attractifs.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : gratuit pour les dépôts, mais des frais fixes de 5 à 20 $ sont appliqués selon la méthode de retrait utilisée (SWIFT, virement).
• Frais overnight : calculés selon les positions ouvertes et les taux interbancaires, légèrement supérieurs à la moyenne.
• Frais d'inactivité : aucun frais d’inactivité n’est mentionné par le broker, mais il est conseillé de vérifier les conditions générales en cas d’absence prolongée d’activité.

Positionnement tarifaire BlackBull Markets

Bien que BlackBull Markets affiche des spreads compétitifs sur les comptes ECN, les commissions élevées et les frais annexes limitent son attractivité globale. Les traders à la recherche d’une structure de frais plus simple et plus compétitive peuvent trouver des alternatives plus adaptées.

Avis clients 4.7/5

BlackBull Markets affiche une note élevée de 4.7/5 sur Trustpilot, basée sur 888 avis, mais cette note contraste parfois avec les retours des utilisateurs concernant certains aspects spécifiques du service.

Voici quelques témoignages récents de clients belges :

Avis de Laurent P., Bruxelles – 15 février 2024

"J’ai ouvert un compte ECN Prime chez BlackBull Markets en pensant profiter de spreads compétitifs pour mes trades sur le Forex. Si la plateforme MetaTrader fonctionne bien, j’ai été surpris par les commissions plus élevées que prévues. De plus, les délais de retrait sont longs : il m’a fallu cinq jours pour recevoir mes fonds. Pour un broker ECN, je m’attendais à une meilleure fluidité."

Avis de Sophie L., Liège – 9 mars 2024

"En tant que débutante, j’ai utilisé le compte démo de BlackBull Markets pour me former. Si l’expérience a été correcte, j’ai trouvé qu’il manquait des ressources éducatives pour apprendre à utiliser les outils comme MT5. Le support client était réactif pour mes questions, mais un accompagnement plus structuré aurait été utile pour les nouveaux traders."

Avis de Damien V., Namur – 25 mars 2024

"BlackBull Markets propose une exécution rapide, ce qui est essentiel pour mes trades sur le DAX. Cependant, j’ai rencontré un problème avec un ordre mal exécuté, et il a fallu plusieurs jours pour obtenir une réponse claire du service client. Le spread sur les indices est correct, mais pas aussi compétitif qu’annoncé pour les comptes standards."

Comment se positionne BlackBull Markets face à ses concurrents

Résumé de notre avis sur BlackBull Markets

BlackBull Markets offre une gamme d'actifs et de plateformes comparable à celle de ses concurrents, avec un dépôt minimum de 200 $, ce qui est légèrement supérieur à certains brokers. Cependant, l'absence de fonctionnalités de copy trading et une régulation moins reconnue sur le plan international peuvent être des inconvénients pour certains traders. Les frais de trading sont compétitifs, mais d'autres brokers proposent des conditions similaires ou plus avantageuses.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez BlackBull Markets en Belgique ?

BlackBull Markets propose trois principaux types de comptes pour répondre aux besoins des traders de différents niveaux : le compte Standard, le compte Prime et le compte Institutionnel. Chaque type de compte présente des caractéristiques spécifiques adaptées aux exigences des utilisateurs, en plus d’un compte démo pour s’entraîner.

Compte Standard

Le compte Standard est destiné aux traders débutants ou occasionnels. Avec un dépôt minimum de 200 $, il propose des spreads compétitifs à partir de 0,8 pips sans frais de commission sur les transactions.

Ce compte permet d’accéder aux plateformes MetaTrader 4 et 5, ainsi qu’aux outils intégrés pour l’analyse technique. Il inclut également l’option d’un compte islamique pour ceux qui respectent les principes de la finance islamique.

Compte Prime

Le compte Prime s’adresse aux traders expérimentés recherchant des spreads plus serrés et prêts à payer une commission par lot. Avec un dépôt minimum de 2 000 $, ce compte offre des spreads à partir de 0,1 pips et une commission fixe de 6 $ par lot standard.

Il est particulièrement adapté aux traders actifs ou utilisant des stratégies de scalping, grâce à une exécution rapide et des conditions de trading optimisées.

Compte Institutionnel

Le compte Institutionnel est conçu pour les traders professionnels ou institutionnels gérant des volumes élevés. Requérant un dépôt minimum de 20 000 $, ce compte offre des conditions personnalisées, notamment des frais et spreads négociables en fonction des volumes de trading.

Ce compte propose également une assistance dédiée pour répondre aux besoins spécifiques des investisseurs institutionnels.

Compte Démonstration

Le compte démo permet aux utilisateurs de tester les fonctionnalités de BlackBull Markets sans risque financier. Il propose un capital fictif jusqu’à 100 000 $ et donne accès aux plateformes MetaTrader 4 et 5.

Ce compte est disponible pour une durée illimitée, offrant aux traders tout le temps nécessaire pour s’entraîner et affiner leurs stratégies.

Compte Islamique

Tous les types de comptes peuvent être convertis en compte islamique, sans frais d’intérêt sur les positions prolongées. Cela permet aux utilisateurs respectant les principes de la finance islamique de trader en toute conformité avec leurs convictions.

Dépôts et retraits chez BlackBull Markets : comment ça marche ?

BlackBull Markets propose une variété de moyens de dépôt et retrait, couvrant à la fois les virements bancaires classiques et les solutions modernes comme les portefeuilles électroniques et les crypto-monnaies. Les dépôts sont généralement gratuits et traités rapidement, ce qui constitue un avantage. Cependant, les frais appliqués sur certains retraits, notamment par virement bancaire ou portefeuilles électroniques, peuvent décourager certains utilisateurs.

Comparé à ses concurrents, l’absence de retrait par carte bancaire et les délais plus longs pour les virements bancaires positionnent BlackBull Markets légèrement en retrait sur ce point. D’autres brokers offrent des options plus flexibles et parfois entièrement gratuites pour les retraits, rendant leur gestion des fonds plus avantageuse.

BlackBull Markets propose-t-il le copy trading ?

BlackBull Markets ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social intégrées à ses plateformes. Contrairement à certains concurrents qui permettent de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés via des logiciels dédiés comme ZuluTrade ou eToro, ce broker se concentre uniquement sur le trading manuel via MetaTrader 4 et 5.

L’absence de cette fonctionnalité peut être un inconvénient pour les débutants ou les investisseurs souhaitant bénéficier des connaissances et de l’expérience de traders professionnels. Les utilisateurs qui privilégient cette approche devront se tourner vers d’autres brokers offrant des outils de copy trading ou de trading social bien développés.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec BlackBull Markets ?

En Belgique, les revenus générés via le trading sur BlackBull Markets sont soumis à des règles fiscales spécifiques, qui dépendent de la nature des gains réalisés et de l’activité du trader. Voici les principales considérations :

Fiscalité des revenus de trading

• Revenus de spéculation : si les activités de trading sont considérées comme spéculatives (fréquence élevée des transactions ou stratégie court terme), les gains peuvent être classés en tant que revenus divers et taxés à un taux de 33 %.
• Plus-values sur actions : les plus-values réalisées sur des actions ne sont généralement pas taxées si elles proviennent d’une gestion patrimoniale et non d’une activité spéculative.
• Revenus de dividendes : les dividendes issus des actions sont soumis à un précompte mobilier de 30 %. Cependant, les investisseurs peuvent bénéficier d’une exonération partielle pour les premiers 800 € de dividendes perçus.

Déclaration des revenus

Les revenus de trading doivent être déclarés annuellement à l’administration fiscale belge :

• Les dividendes doivent être reportés dans la section des revenus mobiliers.
• Les revenus divers (gains spéculatifs) doivent être déclarés dans une section spécifique de la déclaration fiscale.
• BlackBull Markets ne fournissant pas de documents adaptés à la fiscalité belge, les investisseurs doivent extraire eux-mêmes les relevés nécessaires via la plateforme MetaTrader ou demander des rapports détaillés au service client.

Contact : comment joindre le service client BlackBull Markets ?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.