Avis XTB : faut-il trader avec ce broker ?
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Découvrir la méthodologieSi vous êtes à la recherche d'un broker fiable ayant des bureaux en Belgique, le broker XTB est sans doute fait pour vous. Celui-ci a en effet installé une succursale à Paris en 2010, ce qui lui permet de proposer un service client à la fois efficace, réactif et 100% belge. Mais quelles sont les autres caractéristiques et avantages d'XTB ? Ce courtier est-il véritablement fiable et sécurisé en Belgique? Quels sont les frais qu'il pratique et les instruments qu'il propose ?
C'est ce que nous vous proposons de découvrir dans notre revue complète du broker XTB, avec notre avis sur ses différentes fonctionnalités et ses plateformes.
Notre avis sur le broker en ligne XTB
Notre avis général à propos du broker XTB est très positif, notamment grâce à un excellent service client, des contenus éducatifs complets, des frais compétitifs et une plateforme de trading qualitative. Il fait partie des 10 meilleures plateformes de courtage en ligne selon nous.
Ce broker vous permettra ainsi de trader sur différents types de marchés avec plus de 5400 actifs à trader (actions, devises ou CFD sur d'autres instruments) et ce, quel que soit votre niveau d’expérience.
A notre avis, XTB trading met en effet tout en œuvre pour accompagner les traders les moins expérimentés et les aider à devenir des investisseurs aguerris. Plus de 200 leçons sont disponible sur la Trading Academy XTB. Les clients de la plateforme XTB bénéficient également de tarifs particulièrement attractifs pour la Belgique et le courtier propose une plateforme de trading innovante et aux nombreux outils.
Si vous êtes nouveau client, la création de compte, le dépôt et les retraits sont faciles et gratuits. XTB est l'un des seuls brokers en ligne à proposer aux clients de commencer à trader sans dépôt minimum.
- Aucune commission sur les actions et les ETF.
- De nombreuses fonctionnalités.
- Une large gamme de CFD.
- Des Spreads compétitifs.
- Des frais de conversion importants.
- Des frais d'inactivité appliqués.
Comparez l'offre de XTB à celle des autres brokers sur le marché :
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XTB trade est-il un courtier sécurisé en Belgique ?
XTB est un courtier coté en bourse qui offre un degré de transparence élevé en matière d'opérations, d'exécution des ordres et d'informations financières.
Si le broker ne dispose pas d'une régulation par la FSMA, XTB est principalement réglementé par la KNF, le gendarme de la bourse polonais, même si elle a également une présence physique en France.
Les clients peuvent également bénéficier d'une protection importante sur leurs dépôts et leurs titres grâce à la garantie des dépôts et titres fournie par la KDPW.
Bon à savoir
En cas de faillite de XTB, les espèces et liquidités sont garanties jusqu'à 20 000€ et les titres jusqu'à 22 000€. XTB a également mis en place une ségrégation des fonds clients et des fonds propres du courtier pour limiter les risques de fraude et de détournement. Les contrôles et les processus de gestion des fonds clients sont audités chaque année et transmis à l'ESMA, l'AMF et l'ACPR.
Quels produits financiers sont disponibles sur XTB trading ?
Le broker XTB vous propose une des offres les plus larges d'actifs à trader sur différents marchés. Vous pourrez ainsi y investir au comptant sur les actions, mais également par le biais des CFD sur les ETF, les indices, les matières premières, les devises ou encore les utiliser XTB crypto-monnaies. Voici le détail des différents marchés accessibles via le broker XTB :
- Les actions européennes des marchés Euronext Paris, Euronext Amsterdam, Euronext Bruxelles, Euronext Lisbonne, London Stock Exchange, Xetra, Borsa des Madrid et bien d’autres
- Les actions américaines du New-York Stock Exchange et du Nasdaq
- 220 ETF
- Le Forex avec 49 paires de devises
- 42 CFD sur les indices
- 1 800 CFD sur actions
- 114 CFD sur les ETF
- 22 CFD sur les matières premières
- 25 CFD sur les crypto-monnaies.
XTB ou Degiro : quel courtier choisir ?
| Caractéristique | XTB | Degiro |
|---|---|---|
| Siège social | Varsovie | Amsterdam |
| Dépôt minimum | 100€ | 0.01€ |
| Régulations | FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC | BaFin |
| Actifs disponibles |
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| Outils de trading | XStation, MT4 (Meta Trader 4) |
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| Compte démo | Oui | Non |
| Copy Trading | non | Non |
| Effet de levier XTB | 1:2 à 1:30 | 1:5 |
| Frais XTB |
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| Support client |
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| Avis vérifiés TrustPilot | 4/5 | 4.1/5 |
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XTB ou eToro : quel broker en ligne choisir ?
| Caractéristique | XTB | eToro |
|---|---|---|
| Siège social | Varsovie | Tel Aviv |
| Dépôt minimum | 100€ | 250€ |
| Régulations | FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC | CySEC, FCA, ASIC, AMF |
| Actifs disponibles |
|
|
| Outils de trading | XStation |
|
| Compte démo | Oui | Oui |
| Copy Trading | non | Oui |
| Effet de levier | 1:2 à 1:30 | 1:2 à 1:30 |
| Frais |
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|
| Support client |
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| Avis vérifiés TrustPilot | 4/5 | 4.3/5 |
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Quels types de compte sont disponibles sur XTB ?
Le broker XTB vous propose d'accéder à 3 types de comptes selon votre profil d'investisseur et votre expérience :
- Le compte à risque limité : il s'agit du compte à privilégier si vous êtes débutant en matière de trading ou que vous avez peu d'expérience. Il ne vous donnera accès qu'aux actifs les moins risqués et les moins spéculatifs, avec une volatilité faible. Ce compte vous permettra également de connaître à l'avance la perte maximale que chaque transaction peut engendrer sur votre compte.
- Le compte standard : il vous donnera accès à davantage d'actifs et d'instruments financiers. Il présente cependant également une protection contre le solde négatif.
- Le compte pro : enfin, ce compte est le compte premium proposé par XTB et sera à privilégier pour les profils les plus aguerris. Avec ce compte, vous aurez accès à l'intégralité des instruments financiers, y compris les plus risqués et les plus volatiles.
- Le compte-titres : XTB vous permet également d'acheter des actions au comptant ou encore d'investir sur les ETF par le biais d'un compte-titres. Malheureusement, il n'existe pas de PEA XTB actuellement.
- Le compte islamique : XTB propose un compte islamique pour les clients de certains pays dont les Emirats Arabes Unis, l'Arabie Saoudite, le Koweït, Oman, le Qatar, la Jordanie, Bahreïn, l'Egypte, l'Algérie, le Maroc, la Tunisie et la Malaisie. Ce compte n'est cependant pas accessible depuis l'UE.
Quels frais sont appliqués sur XTB ?
Les tarifs proposés par XTB sont parmi les plus attractifs et compétitifs du marché. On retiendra notamment que le broker ne facture aucune commission sur les actions dans la limite de 100 000€.
Les spreads sont également particulièrement intéressants sur le marché Forex.
En résumé, les principaux frais qui sont facturés par XTB sont les suivants :
- Les frais sur les achats d'actions : XTP ne facture aucun frais sur les achats d'actions à hauteur de 100 000€ d'actions maximum. Au-delà de ce montant, il applique une commission de 0,20% par ordre.
- Des spreads compétitifs : XTB propose notamment les spreads sur les devises les plus attractifs du marché notamment avec le compte Pro.
- Des commissions sur les CFD : le courtier XTB applique une commission ainsi qu'un spread variable. Pour les instruments libellés dans une autre devise il faudra également compter des commissions de change
- Des frais de connexion aux places financières : sur certains marchés comme le NYSE ou encore le marché italien et espagnol, des frais sont prélevés également par XTB sur chaque titre.
- Les frais d'inactivité : XTB est également un des rares brokers à prélever encore des frais d'inactivité. Ainsi, et à partir de 12 mois sans activité sur votre compte, le broker prélève 10€ par mois. Il est cependant possible d'éviter cette taxe en se connectant régulièrement à son compte, même sans passer d'ordre.
- Les swaps : XTB applique également des frais de swap si vous conservez vos positions ouvertes d'une séance à une autre. Ces frais varient selon que votre position soit acheteuse ou vendeuse et selon l'actif.
| Type de frais | Frais en détail |
|---|---|
| Actions et ETF en direct | 0% jusqu’à 100 000€ puis 0.2% par ordre |
| CFD actions et ETF | 0.08% |
| Forex |
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| CFD Indices |
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| CFD Matières premières |
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| Autres frais |
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Comparez les frais pratiqués par XTB avec ceux des autres courtiers en ligne :
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Quel effet levier sur XTB ?
Le broker XTB vous propose un choix entre un compte standard vous permettant d'acheter des actions ou des ETF afin d'envisager une stratégie à long terme et un compte de trading qui utilise les CFD ou contrats sur la différence, qui sont des produits dérivés pour trader à plus court terme avec un effet de levier.
Le niveau de ce levier va dépendre du type d'actif sur lequel vous souhaitez investir. Il est cependant très important de comprendre que le levier va augmenter votre position et donc votre niveau de risque sur le marché. Voici le détail des leviers proposés par XTB selon les marchés :
- CFD actions : 5:1
- CFD Forex : 30:1
- CFD Indices : 20:1
- CFD Matières premières : 10:1
- CFD crypto-monnaies : 2:1
Avant de trader en ligne avec les CFD proposés par XTB vous devez tenir compte du risque élevé de perte en capital que cela représente. En effet, entre 70 et 80% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils utilisent les CFD avec XTB, et donc avec un effet de levier.
Quels outils de trading puis-je utiliser sur XTB ?
Sur XTB, vous aurez le choix entre plusieurs plateformes de trading aux outils et fonctionnalités différentes, dont :
- xStation 5 : il s'agit de la plateforme native de xtb qui intègre différents outils dont des outils d'analyse de marché, de formation, un historique de vos positions, des ebooks pour apprendre à investir ou encore un calendrier avec les événements qui peuvent impacter le marché.
- xStation Mobile : il s'agit de la version mobile et simplifiée de la xStation 5. Elle est proposée gratuitement sur Android et iOS.
- MetaTrader 4 : enfin, les profils d'investisseurs les plus expérimentés pourront utiliser la plateforme MT4 qui regroupe différents outils d'analyse et de trading automatique.
Puis-je faire du Copy Trading sur XTB ?
Malheureusement, le broker XTB ne propose pas de fonction de copy trading actuellement.
La plateforme xStation ne permet pas, en effet, de copier les positions des meilleurs traders. Si vous êtes à la recherche d’un broker permettant la pratique du copy trading, nous vous recommandons de vous orienter vers eToro qui est le spécialiste du trading social.
Comment débuter sur XTB ?
Avant de commencer à réaliser des opérations de trading sur XTB, vous devez bien entendu vous créer un compte et y déposer de l'argent. Vous pouvez également utiliser le compte de démonstration gratuit de XTB. Voici les différentes procédures à suivre.
Comment s'inscrire et ouvrir un compte sur XTB ?
Pour ouvrir un compte et vous inscrire sur XTB, il vous suffit de suivre ces quelques étapes simples :
- Rendez-vous sur la page d'accueil du site XTB et cliquez sur le bouton “compte réel” situé en haut à droite
- Remplissez le formulaire en saisissant vos données personnelles
- Et de compte que vous souhaitez ouvrir
- Fournissez les documents et justificatifs demandés pour l'activation de votre compte.
Comment effectuer un premier dépôt sur XTB ?
Pour alimenter votre compte et disposer des fonds nécessaires à vos investissements, veuillez suivre ces quelques étapes :
- Connectez-vous à votre espace client en ligne depuis le site XTB ou sur la xStation
- Cliquez dans la rubrique “Dépôts”
- Choisissez le compte que vous souhaitez alimenter et sélectionnez le mode de paiement.
- Enfin, suivez simplement les instructions à l'écran.
Comment ouvrir un compte démo pour débuter sur XTB ?
Si vous êtes novice en matière de trading en ligne, peut-être avez-vous envie d'ouvrir un compte démo pour débuter sur XTB et tester sa plateforme. Dans ce cas, veuillez suivre la procédure suivante :
- Rendez-vous sur la page d'accueil du site XTB
- Cliquez sur le bouton vert et blanc intitulé “Démo”
- Remplissez le formulaire en renseignant notamment votre adresse email et vos données personnelles
- Retourner sur le site XTB après validation de votre inscription et cliquez sur le bouton connexion
- Sélectionner la plateforme xStation
- Cliquez sur le bouton vert “connexion” et renseignez vos identifiants et mot de passe.
Login XTB : comment se connecter à son compte ?
Une fois inscrit sur XTB, vous pourrez vous connecter à votre interface et donc à votre compte client directement depuis le site de ce broker. Voici comment procéder :
- Rendez-vous sur la page d'accueil du site XTB
- Cliquez sur “connexion” en haut à droite du menu
- Sélectionner “espace client” dans le menu déroulant
- Indiquez votre mail et votre mot de passe puis validez.
Depuis cet onglet, vous pouvez également vous connecter directement à la xStation.
Comment contacter l'espace client XTB ?
Il est possible de joindre le service client et le support client de XTB par le biais de différents moyens :
- Par courrier ou dans les bureaux au 32, rue de la bienfaisance, 75 008 Paris
- Par téléphone au 01 53 89 20 10 pour l'accueil, au 01 53 89 60 30 pour le service commercial et au 01 53 89 63 30 pour le support technique
- Par email à [email protected]
- Via le chat en direct.
Notre avis sur le support client XTB en Belgique
Sans aucun doute, le support client proposé par XTB fait partie des meilleurs du marché en Belgique. En effet, le broker dispose de bureaux à Paris avec un pool de conseillers qui vous répond par téléphone, par chat, en direct ou par Email.
Les questions posées sur les réseaux sociaux obtiennent également des réponses rapides.
On apprécie également l'excellente réactivité du service client par téléphone qui se montre à la fois professionnel, réactif, disponible et avenant. Ce sont en effet des avantages que mettent en avant les clients dans leurs avis vérifiés sur le site TrustPilot.
Le temps de réponse moyen pour une demande envoyée par email n'est que de quelques heures. Notons cependant que les conseillers ne sont joignables que de 9h à 22h.
Conclusion : faut-il investir avec XTB ?
En conclusion, notre avis général à propos du broker XTB est largement positif. En effet et au regard des différentes informations que l'on nous avons dévoilées dans cet article on peut souligner l'absence de commissions sur les actions et les ETF ainsi que la qualité indéniable de sa plateforme.
Le rapport qualité prix des services proposés par XTB est également excellent.
Nous recommandons donc cette plateforme à la fois aux investisseurs qui souhaitent se constituer un portefeuille sur le moyen ou long terme avec des actions et des ETF, et aux investisseurs qui souhaitent aider sur du plus court terme grâce à la vente à découvert, l'effet de levier et les matières premières proposées par les CFD.
