Onze mening over de XTB makelaar (4.2/5)

Waarom zou je vertrouwen op Hellosafe?

HelloSafe is een expert in financiële producten en adviseert maandelijks meer dan een miljoen gebruikers. Onze specialisten hebben de diensten van tientallen brokers over de hele wereld getest door rekeningen te openen en echte transacties uit te voeren. Lees onze volledige analyse van dit platform.

De XTB makelaar in een notendop

Onze mening over XTB

Wij hebben XTB uitgebreid getest en waren onder de indruk van de veelzijdigheid van het platform. Wij hebben vooral gewaardeerd dat XTB een breed scala aan activa aanbiedt, waaronder forex, CFD’s, aandelen, ETF’s en cryptovaluta, wat het ideaal maakt voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren. Wij hebben ook genoten van de gebruiksvriendelijkheid van het xStation 5-platform en de mobiele app, die een snelle en efficiënte handelsomgeving bieden, zelfs voor beginners.

Daarnaast vielen de educatieve tools, zoals webinars en tutorials, positief op. Ze helpen traders van alle niveaus om hun kennis te verbeteren. Wij zouden graag gezien hebben dat er meer cryptovaluta beschikbaar waren en dat er opties waren voor staking, wat momenteel ontbreekt. Voor traders die voornamelijk in crypto willen handelen, zijn er daarom alternatieven met meer specifieke mogelijkheden.

Voor welk beleggersprofiel is XTB geschikt?

XTB is vooral geschikt voor actieve beleggers en traders die waarde hechten aan een gebruiksvriendelijke interface, sterke educatieve ondersteuning en competitieve kostenstructuren voor aandelen en ETF’s.

Ontdekken we nu in meer detail de resultaten van onze test:

Veiligheid en betrouwbaarheid 4.5/5

XTB is een gerenommeerde broker die sinds 2002 actief is op de markt. Met meer dan 20 jaar ervaring heeft het een solide reputatie opgebouwd en bedient het momenteel meer dan 500.000 gebruikers wereldwijd. Het bedrijf heeft in de loop der jaren meerdere prijzen gewonnen voor zijn innovatieve handelsplatformen en uitstekende klantenservice, wat bijdraagt aan zijn geloofwaardigheid in de sector.

Voor Belgische traders is XTB een betrouwbare keuze, mede dankzij de sterke regulering door autoriteiten zoals de FCA (Verenigd Koninkrijk), CySEC (Cyprus) en KNF (Polen). Hoewel XTB niet specifiek gereguleerd wordt door de Belgische FSMA, voldoen deze internationale licenties aan strenge Europese normen, wat een extra laag veiligheid biedt voor Belgische gebruikers.

Het platform biedt meerdere functies om risico's te beheersen, zoals negatief-saldo-bescherming, uitgebreide risicomanagementtools en een demo-account waarmee traders zonder financieel risico kunnen oefenen. Bovendien zorgt de transparantie in kosten en spreads voor een duidelijk beeld van de handelskosten.

Activa en markten 4/5

XTB positioneert zich als een veelzijdige broker die een brede waaier aan activa en markten aanbiedt. Dankzij een aanbod dat zich uitstrekt over forex, aandelen, ETF’s, grondstoffen, indexen en cryptovaluta, biedt XTB beleggers de mogelijkheid om te diversifiëren binnen verschillende markten. Het platform combineert directe toegang tot aandelen en ETF's met CFD-handel, wat het geschikt maakt voor zowel lange termijn beleggingen als actieve traders.

Hieronder een overzicht van de beschikbare activa en hoe deze zich verhouden tot het marktaanbod:

Goed om weten

Met een uitgebreid assortiment dat de marktstandaard op de meeste gebieden overtreft, scoort XTB zeer goed op het vlak van diversiteit in markten en activa. De enige noemenswaardige beperking is het relatief kleinere aanbod van cryptovaluta, wat voor gespecialiseerde cryptohandelaren een nadeel kan zijn.

Platforms en hulpmiddelen 4.5/5

XTB biedt twee krachtige handelsplatformen aan: xStation 5 en de mobiele app van xStation. Beide platformen staan bekend om hun gebruiksvriendelijkheid, snelheid en uitgebreide functies, wat ze geschikt maakt voor zowel beginners als ervaren traders.

• De xStation 5 is beschikbaar op desktop en web, en biedt een intuïtieve interface gecombineerd met geavanceerde analysetools. Traders hebben toegang tot real-time koersinformatie, meer dan 20 technische indicatoren en de mogelijkheid om meerdere grafieken tegelijkertijd te bekijken. Daarnaast bevat het platform een geïntegreerde economische kalender en marktanalysetools, waardoor beleggers beter geïnformeerde beslissingen kunnen nemen.
• De mobiele app biedt vrijwel dezelfde functionaliteiten als de desktopversie, met een eenvoudige navigatie en de mogelijkheid om onderweg posities te openen of te sluiten. De app is vooral handig voor actieve traders die hun portfolio in real-time willen volgen.

Op het gebied van ordertypes biedt XTB een breed scala, waaronder limietorders, stop-loss en take-profit. Bovendien zijn er risicobeheerfuncties zoals negatief-saldo-bescherming, wat extra zekerheid biedt tijdens het handelen.

Vergoedingen, spreads en commissies 4.4/5

XTB onderscheidt zich in de markt door zijn transparante en concurrerende kostenstructuur. Vooral voor aandelen en ETF’s biedt de broker een groot voordeel, omdat er geen commissies worden gerekend.

Voor CFD-handel op forex, indices en grondstoffen zijn de spreads scherp, maar op cryptovaluta zijn de spreads hoger dan gemiddeld. Dit maakt XTB aantrekkelijk voor traders die voornamelijk traditionele activa verhandelen, maar minder voordelig voor intensieve cryptohandelaren.

Hieronder een vergelijking van de spreads en commissies voor enkele populaire activa:

Overige kosten bij XTB:

• Stortingskosten: Geen kosten voor standaardmethoden zoals bankoverschrijving. Bij betalingen via creditcard kunnen kleine kosten van toepassing zijn.
• Opnamekosten: Gratis voor opnames boven een bepaald minimumbedrag, afhankelijk van de valuta (€100 voor EUR).
• Overnightkosten: Toegepast op posities die na sluitingstijd worden aangehouden. De exacte kosten zijn afhankelijk van het activum en de hefboom.
• Inactiviteitskosten: €10 per maand na 12 maanden zonder enige handelsactiviteit.

Beoordelingen van klanten 3.7/5

XTB heeft op Trustpilot een score van 3.7/5 gebaseerd op 1442 beoordelingen, wat wijst op een overwegend positieve, maar gemengde gebruikerservaring.

Beoordelingen van klanten:

• Tom uit Antwerpen – 12 januari 2025: "Ik ben een paar maanden geleden begonnen met handelen via XTB en heb vooral genoten van het xStation 5-platform. Het is intuïtief en biedt veel tools voor technische analyse. Toch had ik bij mijn eerste storting wat problemen met de verwerkingstijd, maar de klantenservice heeft dit snel opgelost. Voor forex en aandelen is het platform top, maar ik vind de spreads op crypto iets te hoog."
• Sofie uit Gent – 5 november 2024: "De educatieve materialen van XTB zijn fantastisch! De webinars en tutorials hebben me echt geholpen om beter te begrijpen hoe ik risico's kan beheren. Echter, na een periode van inactiviteit kreeg ik onverwacht een inactiviteitsvergoeding aangerekend. Gelukkig werd dit snel rechtgezet na contact met de support. Over het algemeen ben ik tevreden, vooral vanwege de eenvoud van de mobiele app."
• Johan uit Brugge – 22 augustus 2024: "Ik ben tevreden met de snelheid van het openen van een account bij XTB, het hele proces duurde minder dan een dag. Wat ik vooral handig vond, is dat ze een demo-account aanbieden om te oefenen. Toch liep ik tegen een probleem aan met een opname die langer duurde dan verwacht, maar na overleg met de klantenservice was het binnen twee dagen opgelost. Een aanrader voor wie wil handelen in aandelen en forex."

Hoe is XTB gepositioneerd ten opzichte van zijn concurrenten?

Goed om weten

XTB biedt een aantrekkelijk pakket voor traders die op zoek zijn naar diversiteit in activa, een gebruiksvriendelijk platform en competitieve kosten, vooral voor aandelen en ETF’s. De xStation 5 en de mobiele app zijn krachtige tools die het platform onderscheiden door snelheid en gebruiksgemak. Ondanks het ontbreken van copy trading en een beperkter aanbod cryptovaluta, scoort XTB sterk op transparantie en risicobeheer.

Voor Belgische beleggers die waarde hechten aan lage kosten, een breed scala aan activa en betrouwbare regulering, is XTB een solide keuze. Het platform is vooral geschikt voor actieve traders die hun portefeuille willen diversifiëren en beginners die gebruik willen maken van educatieve tools en een demo-account.

Voordat u een account opent, vergelijk de beste brokers en makelaars in België:

Welke soorten rekeningen zijn beschikbaar bij XTB in België?

Standaard account

Het standaard account van XTB is geschikt voor de meeste traders, vooral beginners en degenen die willen handelen zonder commissies. Het account biedt toegang tot een breed scala aan activa, waaronder forex, aandelen, ETF’s en CFD’s, met lage spreads vanaf 0.1 pips. Met geen minimale stortingsvereiste is het toegankelijk voor iedereen die wil beginnen met handelen.

Pro account

Het Pro account is ontworpen voor ervaren traders die grotere volumes verhandelen en toegang willen tot strakkere spreads, gecombineerd met een commissie. Dit account biedt dezelfde activa als het standaard account, maar met meer flexibiliteit in kostenstructuur en handelsmogelijkheden.

Demo account

Het demo account biedt gebruikers de kans om het platform te verkennen en te oefenen met €100.000 aan virtueel kapitaal. Het is beschikbaar voor een periode van 30 dagen, waardoor beginnende traders risicoloos kunnen oefenen en ervaren gebruikers nieuwe strategieën kunnen testen. Alle functies van de standaard en pro accounts zijn beschikbaar in deze omgeving.

Islamitisch account

Voor traders die Sharia-conform willen handelen, biedt XTB een islamitisch account. Dit account elimineert rente (swap-free) en past aangepaste spreads toe om aan de religieuze vereisten te voldoen. Het islamitisch account biedt dezelfde activa en handelsplatformen als de andere accounts, met onbeperkte gebruiksduur.

Stortingen en opnames bij XTB: hoe werkt het?

XTB biedt een flexibel en gebruiksvriendelijk systeem voor stortingen en opnames, met ondersteuning voor meerdere valuta en snelle verwerkingstijden. Het ontbreken van kosten voor bankoverschrijvingen en opnames boven een bepaald minimumbedrag maakt het aantrekkelijk voor traders die op zoek zijn naar lage bijkomende kosten.

Vergeleken met sommige concurrenten zijn de kosten voor creditcard- en e-wallettransacties echter iets hoger.

Biedt XTB copy trading aan?

XTB biedt op dit moment geen functionaliteit voor copy trading of social trading aan. Dit betekent dat gebruikers niet direct de strategieën of posities van andere traders kunnen kopiëren via het platform. In plaats daarvan richt XTB zich op het aanbieden van geavanceerde analysetools, educatieve bronnen en een gebruiksvriendelijke handelsomgeving om traders te helpen hun eigen strategieën te ontwikkelen en uit te voeren.

Hoewel sommige concurrenten copy trading-functionaliteiten aanbieden, compenseert XTB dit gebrek door uitgebreide risicobeheeropties en een solide infrastructuur voor zelfhandel. Dit maakt het platform meer geschikt voor traders die onafhankelijk willen handelen en hun eigen beslissingen willen nemen op basis van persoonlijke analyses en marktonderzoek.

Hoe wordt het inkomen gegenereerd door XTB belast?

In België hangt de fiscaliteit van inkomsten uit trading af van het type activiteit en de aard van de inkomsten. Voor particuliere beleggers worden de winsten meestal geclassificeerd onder drie categorieën:

• Occasionele winsten: Als u handelt als een hobby of op een occasionele basis, worden de inkomsten beschouwd als diverse inkomsten en belast tegen een tarief van 33%, te verhogen met gemeentelijke opcentiemen.
• Beroepsinkomsten: Als u actief handelt en het wordt beschouwd als een professionele activiteit, worden de inkomsten belast als beroepsinkomen volgens het progressieve belastingtarief (tot 50%, exclusief gemeentelijke opcentiemen).
• Vrijgesteld: Voor beleggers die langetermijninvesteringen doen en geen speculatieve transacties uitvoeren, kunnen de winsten belastingvrij zijn. Dit geldt meestal voor aandelen en ETF’s, maar niet voor CFD’s of forex, aangezien deze vaak speculatief worden beschouwd.

De inkomsten uit trading moeten correct worden aangegeven in uw jaarlijkse belastingaangifte:

• Occasionele winsten: Vermeld deze in vak XV als diverse inkomsten.
• Beroepsinkomsten: Geef deze op in vak IV als beroepsinkomsten.
• Roerende voorheffing: In sommige gevallen, zoals dividenden of rente, wordt automatisch een roerende voorheffing van 30% toegepast, die kan worden verrekend in uw belastingaangifte.

Contact: hoe kan ik contact opnemen met de XTB klantenservice?

FAQ

P. Laurore

Financieel expert

Medeoprichter van HelloSafe en in het bezit van een masterdiploma in financiën. Pauline heeft een erkende expertise in persoonlijke financiën, die ze gebruikt om gebruikers te helpen hun financiële keuzes beter te begrijpen en te optimaliseren. Bij HelloSafe speelt Pauline een belangrijke rol bij het ontwerpen van duidelijke, educatieve content over sparen, beleggen en persoonlijke financiën. Pauline is gepassioneerd door financiële educatie en streeft ernaar om bij elk stuk content waar ze toezicht op houdt betrouwbare, transparante en onbevooroordeelde informatie te bieden voor onafhankelijk en geïnformeerd financieel beheer. Hiertoe heeft ze meer dan 100 handelsplatforms getest om internetgebruikers te helpen de juiste keuzes te maken.