Investeren in goud: de beste brokers van 2025

Hoe beleggen in goud?

Investeren in fysiek goud

Wie fysiek goud koopt – bijvoorbeeld als baar of munt – verwerft echte eigendom van het edelmetaal. De aankoop kan bij erkende handelaren of via gespecialiseerde platforms. De opslag gebeurt thuis (met verzekering), bij banken of in gespecialiseerde kluizen. Let op: opslag- en verzekeringskosten verminderen het rendement. Bij verkoop kan de liquiditeit beperkt zijn, afhankelijk van de vorm (baar of munt) en het gewicht.

Voorbeeld

Een belegger koopt 100 gram goud als baar aan €70 per gram (€7.000 totaal). De jaarlijkse opslag in een professionele kluis bedraagt €70 (1%). Na 3 jaar stijgt de goudprijs naar €82 per gram: de waarde van het goud wordt €8.200. Nettoresultaat: €8.200 - aankoop & opslag (€7.000 + €210) = €990 winst vóór eventuele belastingen.

Investeren via ETF's en sectorbedrijven

Goud-ETF’s zijn beursgenoteerde fondsen die de goudprijs of goudvoorraden volgen. Ze bieden liquiditeit, eenvoudige instap, en geen praktische zorgen rond opslag. Sommige ETF’s zijn fysiek gedekt, andere via derivaten. Kiezen voor goudmijnbedrijven verhoogt de potentiële winst en het risico – hun aandelen reageren sterker op schommelingen in de goudprijs en kunnen ook dividend uitkeren. Pro’s: Geen opslag zorgen, lage instapkost, snelle verhandelbaarheid. Con’s: Jaarlijkse beheerskosten (meestal 0,2-0,4%), geen fysieke goudlevering.

Voorbeeld: Investeren in een goud-ETF

Een investeerder koopt €5.000 aan een goud-ETF met een jaarlijkse vergoeding van 0,25%. Stel dat de ETF in drie jaar 25% stijgt: waarde is dan €6.250. Totale kosten over 3 jaar zijn ongeveer €37,50 – het rendement wordt dus iets gedrukt, maar instap en uitstap blijven makkelijk.

Investeren in goud met derivaten

Met derivaten – zoals futures, opties of CFD’s – speculeer je op de goudprijs zonder het metaal zelf in bezit te hebben. Hefboomwerking maakt grotere winsten (maar ook verliezen) mogelijk bij kleine prijsbewegingen. Via long-posities profiteer je van stijgende koersen, via short van dalende. Deze methode vereist kennis, discipline én actief opvolgen, want een ongunstige koersbeweging kan het volledige ingelegde kapitaal kosten.

Voorbeeld: Hefboomwerking bij CFD's

Een trader opent een goud-CFD positie van €10.000 met een hefboom van 1:20 (dus €500 margin). Stijgt de goudprijs 4%, dan is de winst €400 – daalt goud met 4%, dan is het verlies ook €400. Gaat goud 5% omlaag, kan je zelfs bijstorten of wordt de positie automatisch gesloten.

Hoe kies je de beste broker om te investeren in goud?

De keuze voor een broker is cruciaal wanneer je wilt investeren in goud. Niet alle brokers zijn namelijk gespecialiseerd in alle vormen van goudbelegging — fysiek, via beursgenoteerde producten, of via afgeleide contracten als futures en CFD's. Afhankelijk van je doelen, risicotolerantie en het type investering waar je de voorkeur aan geeft, variëren de vereiste criteria en aandachtspunten voor een goede intermediair. Hier vind je de belangrijkste punten om jouw optimale broker te kiezen.

Beste broker voor fysieke aankoop

Voor het aankopen van fysiek goud (in de vorm van munten of baren) heb je een specialistische goudhandelaar of een financieel tussenpersoon nodig die direct in fysieke levering voorziet. Dit vraagt om maximale betrouwbaarheid en transparantie, aangezien je effectief eigenaar wordt van tastbare waarde met veel financiële en emotionele impact.

• Vergunning en erkenning als edelmetaalhandelaar in België of de EU
• Duidelijke communicatie van de zuiverheidsgarantie (minimaal 999/1000) en herkomst
• Transparante aankoop- en verkoopmarges, opslag- en verzekeringsmogelijkheden
• Keuze uit verschillende goudgewichten en internationaal erkende merken (bijv. LBMA-gecertificeerd)
• Optie voor veilige opslag bij een externe partij of thuislevering met verzekering
• Uitgebreide klantenservice en goede online reputatie

Advies van de expert

Let er altijd op dat de broker correct gereguleerd is en verzekerde opslag aanbiedt. Controleer regelmatig de kostenstructuur en wees alert op extra verborgen kosten of aanbetalingen die pas zichtbaar worden bij levering.

Beste broker om te beleggen in ETF’s en sectorbedrijven

Wil je blootstelling aan goud via ETF’s of aandelen uit de goudsector, dan heb je een broker nodig die toegang biedt tot brede markten zoals Euronext of de belangrijkste Amerikaanse beurzen. Gebruiksgemak, tarieven en bereikbaarheid zijn hier doorslaggevend, zeker als je op regelmatige basis wilt kopen of verkopen.

• Aanbod van een breed scala aan goud-ETF's, ETC's en mijnbouwaandelen
• Lage transactiekosten en duidelijke informatie over beheerskosten
• Gebruiksvriendelijke website of mobiele app voor aankoop, verkoop en portefeuille-inzicht
• Betrouwbare orderuitvoering en goede liquiditeit van fondsen
• Transparantie rond fiscale aspecten van ETF’s en aandelen
• Beschikbaarheid van informatie, fundamentele data en klantensupport

Advies van de expert

Controleer altijd of de broker Europees gereguleerd is (bijv. FSMA in België), en vergelijk transactiekosten, jaarlijkse beheerkosten en eventuele valutatoeslagen zodat je rendement niet onnodig wordt aangetast.

Beste broker om goud te traden met derivaten

Wie actief in goud wil handelen met derivaten zoals CFD's, futures of opties moet extra letten op risicobeheer, realtime marktoegang en transparantie. De juiste broker onderscheidt zich hier door een sterke handelsinfrastructuur en duidelijke communicatie van alle condities en marges.

• Belgische/EU-regulering en bescherming van klantentegoeden
• Breed aanbod van goudgerelateerde CFD's, opties, futures en andere derivaten
• Transparante en concurrerende marges, spreads en overnightkosten
• Snel en betrouwbaar handelsplatform met realtime koersen en technische analysetools
• Uitgebreide risicomanagementopties (stop loss, take profit)
• Bereikbare en deskundige klantenservice met kennis van derivateninstrumenten

Advies van de expert: Een broker kiezen

Kies alleen voor een broker die streng gereguleerd is en een bewezen track record heeft met actieve hands-on begeleiding. Vooral bij derivaten kunnen onvoorziene marktschommelingen snel voor forse verliezen zorgen: risicokennis en ondersteunende tools zijn onmisbaar.

Waarom beleggen in goud?

Goud spreekt tot de verbeelding van beleggers wereldwijd en vervult al eeuwenlang een centrale rol in het beschermen en versterken van vermogen. Of er nu economische onzekerheid, inflatie of valutavolatiliteit heerst: goud blijft een waardevaste en liquide keuze die een portefeuille aanvult en beschermt tegen onverwachte schokken op de financiële markten.

• Goud is een veilige haven in tijden van economische en geopolitieke onzekerheid
• Beschermt tegen inflatie en waardevermindering van valuta
• Draagt bij aan diversificatie omdat de goudprijs vaak onafhankelijk beweegt van aandelen en obligaties
• Hoge internationale liquiditeit: eenvoudig te kopen of te verkopen overal ter wereld
• Geen tegenpartijrisico bij fysiek bezit
• Historisch bewezen waardevast: generaties lang betrouwbaar als opslag van koopkracht

Goud biedt beleggers een solide instrument om kapitaal te behouden én te laten groeien over de lange termijn.

Welke kosten komen er kijken bij het beleggen in goud?

Wie wil investeren in goud, krijgt te maken met verschillende soorten kosten die een directe impact kunnen hebben op het uiteindelijke rendement. Het is essentieel om deze kosten vooraf te doorgronden, zodat u weloverwogen keuzes maakt tussen fysiek goud, ETF’s of derivaten. Alleen door de kostenstructuur helder in kaart te brengen, kunt u een eerlijke vergelijking maken tussen de vele investeringsvormen van goud.

Aankoop-/ verkoopcommissies

Bij de aanschaf of verkoop van fysiek goud betaalt u doorgaans een vaste commissie per transactie – dit komt bijvoorbeeld voor bij de aankoop van goudbaren of munten via een erkende handelaar. Bij ETF’s of sectorgerelateerde aandelen rekent men meestal een lagere commissie per order, terwijl u bij derivaten (zoals futures of CFD’s) vaak een vaste fee per contract betaalt.

Voorbeeld

U koopt een gouden munt bij een Belgische handelaar voor $2.000 en betaalt daarvoor $50 commissie. Bij aankoop van $10.000 aan goud-ETF’s via uw online broker is de commissie $10. Voor een CFD op goud betaalt u een instapfee van $12 per contract.

Brokerkosten

Brokerkosten zijn de service- of transactiekosten die bemiddelaars aanrekenen voor elke beleggingstransactie. Voor fysieke goudtransacties zijn deze meestal inbegrepen in de commissie, maar bij online aan- of verkoop van ETF’s of derivaten komt hier per transactie een duidelijk zichtbaar bedrag bij. Bij derivatenplatformen komen vaak extra aansluitings- of doorrolkosten.

Voorbeeld

U koopt voor $5.000 aan goud-ETF’s en uw broker rekent $2 kosten per transactie. Bij derivaten betaalt u voor elke toekomst op goud een aanvullende brokerfee van $6 bovenop commissies.

Spreads

De spread is het verschil tussen de aankoop- en verkoopprijs. Bij fysiek goud kan deze spread relatief groot zijn (enkele procenten van de waarde), vanwege de verwerkings- en margeverschillen bij handelaars. ETF’s hebben doorgaans een zeer kleine spread, omdat ze dagelijks liquide worden verhandeld. Bij derivaten zoals CFD’s wordt de spread vaak weergegeven in pips (1 pip bij goud meestal $0,10) – hoe lager de spread, hoe voordeliger voor de belegger.

Voorbeeld:

U koopt fysiek goud voor $5.000 met een spread van 3%: het verschil tussen aankoop- en verkoopwaarde is $150. Voor een ETF op goud bedraagt de spread 0,10%, ofwel $5 op $5.000. Bij een CFD op goud bedraagt de spread 25 pips, oftewel $2,50 per transactie.

Overige kosten

Andere belangrijke kosten zijn onder meer opslag (voor fysiek goud), beheer (bij ETF’s) en financiering of rollover (bij derivaten). Voor fysieke trackers betaalt u jaarlijks voor een veilige kluis of verzekering. ETF’s brengen doorgaans een jaarlijkse beheervergoeding in rekening op basis van uw belegging. Derivaten zoals CFD’s/futures rekenen soms financieringsrentes (overnachtingstarieven) voor openstaande posities.

Voorbeeld

U bewaart $10.000 aan goud in een professionele kluis: de opslag kost $25/jaar en verzekering $10/jaar extra. Voor $15.000 aan goud-ETF’s betaalt u jaarlijks 0,25% ($37,50) aan beheerskosten. Bij een openstaande CFD-positie op goud betaalt u dagelijks $3 financieringskosten zolang de positie open blijft.

Wat is de belasting op inkomsten uit de handel in goud in België?

Wie in goud investeert in België, krijgt te maken met fiscale regels die afhangen van het type belegging. De belastingplicht en rapportagevereisten verschillen tussen fysiek goud, ETF’s/ETC’s, aandelen uit de goudsector, derivaten en digitale goudrekeningen. Hieronder volgt een helder overzicht van het fiscale landschap voor Belgische residenten.

• Fysiek goud: Geen belasting op meerwaarden bij particulier en normaal vermogensbeheer; mogelijk 0,15% taks op effectenrekening bij waarde boven €1 miljoen in totaal.
• Goud-ETF/ETC: Verhandelbaarheid via beurs, podoet u Prinselijke beurstaks (0,12% of 0,35%) en mogelijk roerende voorheffing van 30% over het interestgedeelte; meerwaarden meestal niet belast.
• Aandelen goudbedrijven: Beurstaks (0,35%) op aankoop/verkoop; dividend onderworpen aan 30% roerende voorheffing. Meerwaarde fiscaal vrijgesteld voor particulieren.
• Derivaten: Meerwaarden niet belast bij normaal beheer. Worden ze als speculatief of professioneel ingeschat, dan worden ze als diverse inkomsten belast aan afzonderlijk tarief (33% of hoger).
• Digitale goudrekeningen: Vaak fiscale behandeling zoals fysiek goud, dus meestal geen meerwaardebelasting bij normaal beheer. Structuur/bank kan bepalend zijn.

Afhankelijk van de belegging moet u bepaalde inkomsten, dividenden en buitenlandse rekeningen jaarlijks aangeven in de personenbelasting en/of bij de Nationale Bank van België (voor buitenlandse rekeningen of structuren). Bij vermoeden van professioneel of speculatief beheer bestaat het risico dat meerwaarden wél belastbaar zijn. Meerwaarden op goud blijven in privé normaal onbelast bij normaal vermogensbeheer, maar dividenden en gekapitaliseerde interest via beleggingsfondsen vallen onder de roerende voorheffing. Check altijd of effectenrekeningen samen de drempel van €1.000.000 overschrijden; in dat geval geldt de jaarlijkse taks op effectenrekeningen (0,15%). Bij twijfel over de fiscale behandeling is het raadzaam fiscaal advies in te winnen.

Onze 10 tips voor het kiezen van de juiste broker om te speculeren in goud

Wie met succes op goud wil speculeren via derivaten zoals CFD’s of futures, doet er goed aan om bewust een betrouwbare en geschikte broker te kiezen. De juiste broker maakt het verschil tussen efficiënt inspelen op kansen en onnodige risico’s lopen door slechte voorwaarden, hoge kosten of falende dienstverlening. Door vooraf kritisch op een aantal essentiële aandachtspunten te selecteren, verhoogt u aanzienlijk uw kans op een transparante ervaring en succesvolle transacties.

P. Laurore

Financieel expert

Medeoprichter van HelloSafe en in het bezit van een masterdiploma in financiën. Pauline heeft een erkende expertise in persoonlijke financiën, die ze gebruikt om gebruikers te helpen hun financiële keuzes beter te begrijpen en te optimaliseren. Bij HelloSafe speelt Pauline een belangrijke rol bij het ontwerpen van duidelijke, educatieve content over sparen, beleggen en persoonlijke financiën. Pauline is gepassioneerd door financiële educatie en streeft ernaar om bij elk stuk content waar ze toezicht op houdt betrouwbare, transparante en onbevooroordeelde informatie te bieden voor onafhankelijk en geïnformeerd financieel beheer. Hiertoe heeft ze meer dan 100 handelsplatforms getest om internetgebruikers te helpen de juiste keuzes te maken.