Hoe kunt u in grondstoffen beleggen in 2024?

Beleggen in grondstoffen is een uitstekend alternatief voor conventionele beleggingen en een aantrekkelijke diversificatiestrategie vanwege de liquiditeit en hoge volatiliteit van deze activa.

Maar wat zijn grondstoffen op de beurs? Hoe is het mogelijk om te beleggen in goud, olie, gas of landbouwgrondstoffen?

Het antwoord op al deze vragen vindt u in onze uitgebreide gids over het beleggen in grondstoffen ook kunt u een overzicht vinden van de beste platforms om dit te doen.

Wat betekent de term grondstoffen?

De term "grondstoffen" verwijst naar de ruwe staat van een product vóór verwerking. Het is dus een materiaal in zijn natuurlijke staat op het moment dat het uit de grond wordt gehaald of geoogst.

Het belangrijkste doel van grondstoffen is de bevoorrading van fabrikanten van energie- of voedingsmiddelen-eindproducten, maar ze hebben ook de bijzonderheid dat ze net als andere activa in real time op de beurs worden genoteerd.

Het is dus mogelijk om in grondstoffen en hun prijsbewegingen te beleggen via online trading platforms of via meer traditionele producten, zoals aandelen of ETF's.

Er zijn echter verschillende soorten grondstoffen, met hernieuwbare grondstoffen zoals landbouwproducten en niet-hernieuwbare grondstoffen zoals metalen, mineralen of energie.

In welke grondstoffen kunt u beleggen?

Via de beurs en online trading platforms kunt u beleggen in een breed assortiment aan grondstoffen. Hier presenteren wij de belangrijkste grondstoffen waarin u uw geld kunt beleggen.

Beleggen in goud

Goud is een grondstof die vaak wordt beschouwd als een stabiele en veilige haven op de aandelenmarkt. Beleggers die in deze grondstof geïnteresseerd zijn, willen profiteren van schommelingen in de prijs van dit edelmetaal om hun kapitaal te laten groeien.

Terwijl het in het verleden nodig was fysiek goud te kopen en op te slaan om van deze prijsschommelingen te profiteren, is het nu ook mogelijk rechtstreeks via online trading platforms op de goudprijs te speculeren.

Er wordt dus een onderscheid gemaakt tussen beleggen in fysiek goud en beleggen in papieren goud.

• Beleggen in fysiek goud betekent het kopen van gouden munten of staven om ze op te slaan in de hoop ze later tegen een hogere prijs te kunnen verkopen.
• Beleggen in papieren goud betekent gebruik maken van derivaten of beleggingsfondsen of zelfs aandelen in goudbedrijven om winst te maken.

Beleggen in zilver

Minder populair dan goud, is zilver ook een edelmetaal waarin kan worden belegd via een aantal beursproducten. Een van de voordelen van zilver ten opzichte van goud is dat het meer gebruikt wordt door de industrie en dat de vraag daarom groter is.

De volatiliteit van de zilverprijs is ook groter dan die van goud. Het is dus een meer speculatieve grondstof dan goud en zal aantrekkelijk zijn voor kortetermijnbeleggers.

Net als bij goud is het mogelijk om fysiek zilver te kopen of derivaten en andere financiële instrumenten te gebruiken om te speculeren op de prijs ervan, zonder dat u het hoeft aan te houden of op te slaan.

Beleggen in aardgas

Aardgas is momenteel een van de meest gewilde energiegrondstoffen op de beurs. De prijs ervan wordt sterk beïnvloed door verschillende economische, politieke en regelgevende factoren.

De beleggers in aardgas zullen vooral kijken naar de vraag naar schone brandstof en een indekking tegen inflatie en een zwakke Amerikaanse dollar.

Hier is het natuurlijk niet mogelijk om aardgas fysiek te kopen en op te slaan. Er zijn echter verschillende producten waarmee u op een heel eenvoudige manier in aardgas op de beurs kunt beleggen:

• Aardgas futures;
• ETF's voor aardgas;
• Aandelen van aardgasbedrijven;
• CFD's op aardgas.

Beleggen in olie

Olie is een andere energiegrondstof die populair is bij beleggers vanwege zijn hoge volatiliteit en het gemak waarmee de toekomstige bewegingen ervan via fundamentele analyse kunnen worden voorspeld.

Er zijn twee soorten olie op de beurs waarin kan worden belegd met:

• Brent olie, de benchmark voor olie in Europa.
• WTI olie, de benchmark voor olie in de VS.

Nogmaals, het is onmogelijk om thuis vaten olie te kopen en op te slaan, maar het is mogelijk om te speculeren op zwart goud met:

• Beursaandelen van oliemaatschappijen;
• Olie ETF's;
• CFD's op olie;
• Termijncontracten op olie.

Moet u in 2024 in grondstoffen beleggen?

Grondstoffen zijn bijzonder interessant voor beleggers die van speculatie houden. Grondstoffen vertonen bijzonder grote kortetermijnschommelingen en kunnen met de juiste strategie aantrekkelijke winsten opleveren.

Natuurlijk zijn er ook risico's verbonden aan commodity trading en moet u over goede kennis beschikken om niet te veel geld te verliezen.

Het is met name zinvol om beleggingen in grondstoffen te gebruiken als diversificatie van uw traditionele beleggingsportefeuille.

Hoewel het niet mogelijk is de toekomstige grondstoffenprijzen nauwkeurig te voorspellen, is het interessant te weten dat grondstoffen zeer aantrekkelijke kansen kunnen bieden, afhankelijk van actuele gebeurtenissen en aandelen.

Waarom zou u in grondstoffen beleggen?

Er zijn verschillende redenen waarom beleggers in grondstoffen beleggen. Dit zijn de belangrijkste:

• Een bescherming tegen inflatie: Vanwege hun relatieve prijsstabiliteit in tijden van economische crisis worden sommige grondstoffen door beleggers gebruikt als bescherming tegen inflatie. Dit geldt met name voor goud en andere edele metalen, die in waarde stijgen als de wereldwijde beursindexen dalen.
• Onmisbare activa: aangezien beursgenoteerde grondstoffen onmisbaar zijn in ons dagelijks leven, beïnvloedt dit sterk de vraag naar deze activaklasse.
• Hoge volatiliteit: sommige grondstoffen, zoals olie, zijn bijzonder volatiel, waardoor de meest ervaren beleggers snelle en grote winsten kunnen maken, vooral via instrumenten met een hefboomwerking zoals CFD's.
• Interessante diversificatie: tot slot kunt u met beleggingen in grondstoffen uw gebruikelijke beleggingsportefeuille diversifiëren.

Hoe kunt u beleggen op de grondstoffenmarkt?

Er zijn momenteel veel manieren om op de beurs in grondstoffen te beleggen. Afhankelijk van uw beleggersprofiel en uw risicoaversie kunt u kiezen voor de volgende oplossingen:

Rechtstreeks beleggen in fysieke grondstoffen

Sommige grondstoffen kunnen fysiek worden gekocht. Dit geldt bijvoorbeeld voor goud en andere edele metalen, die in de vorm van staven of munten kunnen worden gekocht.

Natuurlijk moet u hier een extra budget voor uittrekken om uw vermogen veilig in een kluis of bank op te slaan. Er zijn ook spelers zoals Hard Assets Alliance die u toestaan te beleggen in fysiek goud, maar het laten bewaren in bedrijfskluizen.

Beleggen in grondstoffen met ETF's

ETF's zijn bijzonder populaire beursproducten voor beleggers in grondstoffen. Deze exchange-traded funds volgen een benchmark index, die een groep activa zoals grondstoffen kan zijn.

Beleggen in grondstoffen met ETF's is een indirecte belegging waarvoor geen directe eigendom van de betreffende activa vereist is.

Wilt u online beleggen in de beste grondstoffen ETF's? Gebruik onze speciale vergelijkingstool.

Beleggen in grondstoffen met ICBE's

Het is ook mogelijk om in grondstoffen te beleggen via instellingen voor collectieve belegging in effecten of ICBE's.

Met deze beursproducten kunt u het beheer van uw beleggingen delegeren aan een beheerder die belegt in bedrijven in de grondstoffensector.

Net als bij ETF's is dit een indirecte manier van beleggen in grondstoffen op de beurs.

Beleggen in grondstoffen met derivaten

Een van de manieren waarop beleggers tegenwoordig snel winst willen maken op grondstoffen is via derivaten. Meestal zijn dit CFD's of contracts for difference.

Met deze contracten kunt u de opwaartse of neerwaartse trend van een grondstof volgen. U kunt dus wedden op zowel de stijging als de daling van de prijs van uw activa door gebruik te maken van een hefboom.

Vergelijk de beste gereguleerde online makelaars in België

Vergelijk

Beleggen in grondstoffen met aandelen op de beurs

Tot slot kunt u natuurlijk indirect in grondstoffen beleggen door aandelen van grondstoffenbedrijven op de beurs te kopen.

Als u bijvoorbeeld in olie wilt beleggen, kunt u aandelen kopen in een oliemaatschappij als TotalEnergie.

Om te investeren in aardgas zal het aandeel van het Russische bedrijf Gazprom een keuze zijn om te overwegen.

Dit type belegging in grondstoffen is meer geschikt voor conservatieve beleggers die hun kapitaal op lange termijn willen beleggen, aangezien aandelen minder volatiel zijn dan grondstoffen op zich.

Wat zijn de beste websites om in grondstoffen te beleggen?

• Hard Asset Alliance: Via dit platform kunt u fysieke metalen kopen met veilige opslagoplossingen. U kunt goud, zilver en platina kopen met kosten vanaf 5%. Het platform biedt ook automatische beleggingsoplossingen aan.
• Bitpanda Commodities: bij deze broker kunt u ook beleggen in grondstoffen met CFD's maar ook via ETF's of ETC's. Er zijn meer dan 30 aandelen beschikbaar met de mogelijkheid om fysiek goud op te slaan.
• Degiro: de online broker Degiro biedt een aantal grondstoffencontracten inclusief ETF's en ETC's met meer dan 5 verschillende producten. Het rekent bijzonder aantrekkelijke tarieven vanaf en is gereguleerd door verschillende financiële autoriteiten.
• Trade Republic: Deze broker geeft u toegang tot meer dan 95 grondstoffenderivaten en staat onder toezicht van gerenommeerde financiële instanties. De transactiekosten zijn ook laag en beginnen bij slechts 1€.
• CMC Market: Met de broker CMC Market kunt u traden in meer dan 120 verschillende grondstoffen met CFD's en deze broker biedt concurrerende tarieven en commissies vanaf slechts 0,30%. De broker wordt vooral gewaardeerd om zijn analyse tools.
• Vantage FX: Op dit platform kunt u handelen in goud, zilver en olie met CFD's en profiteren van gunstige spreads. De broker biedt ook een innovatief MT4-platform en een module voor copy trading en social trading.
• eToro: de leider in social trading eToro biedt u ook de mogelijkheid om te handelen in goud, zilver en olie met CFD's en met aantrekkelijke tarieven vanaf 0,45%. Zijn platform is bijzonder geschikt voor beginners.
• Libertex: De broker Libertex geeft u toegang tot sommige grondstoffen via CFD's met tarieven vanaf 1%. De interface is bijzonder aangenaam en de spreads zijn ook concurrerend.
• Pepperstone: investeer in olie, goud en zilver bij Pepperstone met relatief lage spreads en zonder inactiviteitskosten. Dit platform wordt gereguleerd door meer dan 7 financiële instellingen en is zeer betrouwbaar.
• Capital.com: De broker Capital.com biedt natuurlijk ook CFD's op grondstoffen aan met veel educatieve middelen die geschikt zijn voor beginners en waardevolle tools voor risicobeheer.
• XTB: Nog steeds met CFD's kunt u in grondstoffen handelen met de broker XTB, die veel beslissingsondersteunende functies en uitgebreide trading-educatie biedt. De kosten voor grondstoffen beginnen bij 0,30%.
• Admiral Markets: De broker Admiral Markets biedt u toegang tot de drie populairste grondstoffen tegen concurrerende tarieven. Hij biedt bescherming tegen negatief saldo en vele nuttige tools.

Hoe kiest u het juiste platform om in grondstoffen te beleggen?

Voordat u begint met online beleggen in grondstoffen, moet u zorgvuldig het platform kiezen waarop u zult handelen. Hier volgen enkele tips en criteria die u moet evalueren:

• De mogelijkheid om een demorekening te gebruiken: als u een beginner bent in de wereld van trading en grondstoffen of de voorkeur geeft aan een broker die aanbiedt om uw ervaring te beginnen met een gratis demorekening. Zo kunt u in reële tijd en onder reële omstandigheden handelen in grondstoffen met een fictief kapitaal om verschillende strategieën te leren en te testen voordat u uw eigen geld inzet.
• Concurrerende kosten: natuurlijk zullen de kosten die de broker die u kiest hanteert van invloed zijn op uw winstgevendheid. Vergelijk dus zorgvuldig de verschillen in spreads en kosten, of zelfs de commissies die de verschillende brokers op de markt hanteren voor beleggingen in grondstoffen.
• Verborgen kosten: hoewel commissies en spreads op transacties natuurlijk de belangrijkste te vergelijken kosten zijn, moet u ook letten op andere kosten die op uw tradingrekening kunnen worden toegepast. Deze omvatten stortings- en opnamekosten, inactiviteitskosten en holdingkosten.
• Veiligheid en regelgeving: Het is belangrijk dat u uw kapitaal niet zomaar bij iedere aanbieder deponeert. Om ervoor te zorgen dat uw geld veilig is en dat uw transacties en uw persoonlijke gegevens beveiligd zijn, raden wij u aan een officieel gereguleerde broker te gebruiken. Dit kan een goedkeuring zijn van de AMF, of de Franse autoriteit voor de financiële markten, of het kan een goedkeuring zijn van een andere internationale regelgevende instantie.
• Het aantal beschikbare grondstoffen: tenzij u slechts in één enkele grondstof wilt beleggen, zult u de voorkeur geven aan brokers die u in staat stellen uw beleggingen te diversifiëren dankzij een breed aanbod van grondstoffen.
• Platform en functies: de kwaliteit van het platform, de ergonomie en het gebruiksgemak ervan zijn ook belangrijke elementen bij de keuze van uw broker. Controleer of de broker interessante functies en tools voor beleggingen in grondstoffen biedt, zoals analysetools en verschillende soorten orders.
• Online training: Ook voor beleggers die nieuw zijn in de wereld van de grondstoffen kan het de moeite waard zijn een online broker te kiezen die training aanbiedt. Er kunnen leermodules worden aangeboden om u te helpen beter te begrijpen hoe de markt en het beleggen werken.
• De kwaliteit van de klantenservice: als u problemen of moeilijkheden ondervindt bij het gebruik van het handelsplatform voor grondstoffen, kan het nuttig zijn om snel contact te kunnen opnemen met een adviseur. Controleer dus de middelen die de broker ter beschikking stelt om contact met hem op te nemen en de snelheid van de gegeven antwoorden.

Beleggen in grondstoffen met ETF's: hoe werkt het?

ETF's zijn exchange-traded funds waarmee u indirect kunt beleggen in grondstoffen. Deze financiële instrumenten zijn bijzonder geschikt voor beginners omdat ze eenvoudig te bedienen zijn.

Vergeet niet dat een ETF eigenlijk een beleggingsfonds is dat de prestaties van een beursindex nabootst. Meestal worden ETF's gebruikt om te speculeren op de koers van een index zoals de CAC 40 of de Dax 30, maar er zijn ook ETF's waarmee u kunt beleggen in de ontwikkeling van de grondstoffenprijzen.

Er zijn twee soorten ETF's waarmee u kunt speculeren op grondstoffenprijzen met:

• Sectorale aandelen ETF's: Dit fonds geeft u de mogelijkheid te beleggen in de aandelen van bedrijven die actief zijn in de grondstoffensector, ofwel in de productie of marketing van grondstoffen. Deze ETF's kunnen bijvoorbeeld bestaan uit goudbedrijven, olie- en gasbedrijven of zelfs landbouwbedrijven.

• ETF's op grondstoffen: Deze fondsen worden nauwkeuriger ETC's genoemd voor "Exchange Traded Commodities". Dit zijn ETF's die de prijs van een grondstof nabootsen. Het fonds belegt in derivaten in plaats van in aandelen van een beursgenoteerde onderneming. Er zijn ETF's op koper, goud, zilver en vele andere grondstoffen.

Beleggen in een ETF of ETC kan via een effectenrekening of een PE-rekening.

Vergelijk de beste gereguleerde online makelaars in België

Vergelijk

Wat zijn de beste grondstoffen ETF's?

Als u geïnteresseerd bent in beleggen in grondstoffen via ETF's of ETC's, zijn hier de beste fondsen op de markt:

Wat de ETF's voor de grondstoffensector betreft, is dit onze selectie:

• Lyxor STOXX Europe 600 Oil & Gas: zoals de naam het al aangeeft, belegt dit fonds in aandelen van Europese bedrijven die genoteerd staan in de olie- en gassector.
• iShare Agribusiness: dit is een fonds waarmee u kunt beleggen in 's werelds grootste landbouwbedrijven.
• iShare Gold Producer: zoals de naam het al aangeeft, is dit een ander ETF waarmee u kunt beleggen in 's werelds toonaangevende goudmijnbedrijven.

Voor een meer directe belegging in de grondstoffen markt kunt u ook kiezen voor een van de volgende ETC's:

• Xtrackers Physical Silver ETC: dit is een ETC dat de prijs van zilver repliceert.
• Xtrackers Brent Crude Oil Optimum Yield ETC: dit is een ander ETC dat de prijs van Brent olie repliceert.
• Wisdom Tree Corn: zoals de naam het al aangeeft, repliceert dit ETC de prijs van maïs.
• Wisdom Tree Industrial Metals: tot slot zal dit ETC de prijs van een korf edele metalen repliceren.

Beleggen in grondstoffen: wat is de belastingregeling in België?

In België worden winsten uit trading in grondstoffen onderworpen aan de belasting op roerende inkomsten, die verschilt van de belasting op beroepsinkomsten.

Inkomsten uit roerende goederen, waaronder inkomsten uit trading in grondstoffen, zijn onderworpen aan een bronheffing, een belasting die aan de bron wordt geheven op inkomsten uit Belgische bron. Het huidige tarief van de roerende voorheffing bedraagt 30% voor Belgische ingezetenen.

Het is belangrijk op te merken dat Belgische ingezetenen verplicht zijn alle inkomsten, inclusief winsten uit trading in grondstoffen, aan te geven in hun jaarlijkse belastingaangifte. Hierdoor kan de Belgische belastingdienst het totale bedrag van de verschuldigde belasting op alle inkomsten berekenen.

Als u verliezen hebt geleden met commodity trading, kunt u deze aftrekken van uw winsten om uw belastingschuld te verminderen. Als de verliezen echter groter zijn dan de winsten, kan het verschil niet worden overgedragen naar volgende belastingjaren.

Real time grondstoffen koers

Om doeltreffend in grondstoffen op de beurs te beleggen, is het uiteraard noodzakelijk dat u de prijzen ervan rechtstreeks kunt volgen. U moet ook de geschiedenis en de prijsontwikkeling kennen van landbouwgrondstoffen zoals sojabonen, hout of voedselgrondstoffen, maar ook van kunststoffen en metaalgrondstoffen en hun prijsschommelingen van jaar tot jaar.

Door de stijging, daling en zelfs de daling van de grondstoffen koers te observeren, kunt u trends vaststellen waarmee u kunt anticiperen op toekomstige bewegingen.

Hier is een applicatie waarmee u de wereld koersen van de belangrijkste landbouw- en andere grondstoffen in real time kunt volgen: