Onze mening over de Interactive Brokers makelaar (3.9/5)

Waarom zou je vertrouwen op Hellosafe?

HelloSafe is een expert in financiële producten en adviseert maandelijks meer dan een miljoen gebruikers. Onze specialisten hebben de diensten van tientallen brokers over de hele wereld getest door rekeningen te openen en echte transacties uit te voeren. Lees onze volledige analyse van dit platform.

De Interactive Brokers makelaar in een notendop

Onze mening over Interactive Brokers

Wij hebben gewaardeerd dat het platform toegang biedt tot een enorm aantal markten en financiële instrumenten, wat vooral interessant is voor ervaren beleggers die wereldwijd willen handelen. De lage handelskosten voor Amerikaanse aandelen en ETF’s zijn een groot pluspunt, net als de geavanceerde analysetools binnen het Trader Workstation-platform.

Wij hadden echter graag een gebruiksvriendelijkere interface gezien, aangezien de complexiteit van het platform een uitdaging kan vormen voor minder ervaren beleggers. Ook het registratieproces verloopt omslachtig en kan voor sommige gebruikers ontmoedigend zijn. De klantenservice laat te wensen over, met lange wachttijden en beperkte ondersteuning in sommige talen. Daarnaast ontbreekt copy trading, wat een gemis is voor traders die strategieën van anderen willen volgen.

Voor welk beleggersprofiel is Interactive Markets geschikt?

Interactive Brokers is vooral geschikt voor ervaren en professionele traders die behoefte hebben aan een breed scala aan geavanceerde handelsmogelijkheden en lage kosten. Voor beginnende beleggers of minder actieve traders zijn er toegankelijkere en klantvriendelijkere alternatieven.

Laten we nu in meer detail de resultaten van onze test bekijken.

Veiligheid en betrouwbaarheid 4/5

Interactive Brokers is een van de oudste en meest gevestigde online brokers ter wereld. Het bedrijf werd opgericht in 1978 en heeft sindsdien een sterke reputatie opgebouwd in de sector. Met meer dan 2 miljoen actieve klanten wereldwijd en een dagelijks handelsvolume van miljarden dollars, behoort het tot de grootste brokers op de markt.

Door de jaren heen heeft Interactive Brokers meerdere onderscheidingen ontvangen voor zijn handelsplatform en lage kosten. Het wordt regelmatig erkend als een van de beste brokers voor professionele traders en institutionele beleggers, voornamelijk dankzij de geavanceerde tools en brede markttoegang.

Wat betreft betrouwbaarheid, Interactive Brokers staat onder toezicht van gerenommeerde financiële autoriteiten, waaronder de SEC (VS), FCA (VK), ASIC (Australië), FINRA en andere internationale instanties. Het bedrijf is echter niet gereguleerd door de Belgische FSMA, wat betekent dat Belgische traders geen lokale bescherming genieten onder deze toezichthouder. Desondanks biedt de broker wel een beleggerscompensatieregeling via bepaalde toezichthouders, afhankelijk van de vestiging waar het account wordt geopend.

Activa en markten 5/5

Interactive Brokers onderscheidt zich op de markt door een uitzonderlijk brede selectie van handelsinstrumenten en markten aan te bieden. De broker geeft toegang tot meer dan 150 beurzen in meer dan 30 landen, wat aanzienlijk meer is dan de meeste concurrenten. Zowel aandelen, ETF’s, opties, futures, obligaties als forex en CFD’s zijn beschikbaar, waardoor het platform aantrekkelijk is voor ervaren beleggers die wereldwijd willen handelen.

Hoewel het aanbod indrukwekkend is, kan de complexiteit van het platform een obstakel vormen voor minder ervaren traders. Daarnaast zijn sommige activa, zoals cryptovaluta en copy trading, niet direct beschikbaar, wat een nadeel kan zijn voor bepaalde beleggersprofielen.

Platforms en hulpmiddelen 4/5

Interactive Brokers biedt verschillende handelsplatformen die vooral gericht zijn op ervaren en professionele traders. De broker staat bekend om zijn geavanceerde analysetools en uitgebreide ordermogelijkheden, maar dit gaat ten koste van gebruiksvriendelijkheid. Voor beginners kan het platform complex en overweldigend zijn.

Beschikbare handelsplatformen

• Trader Workstation (TWS): Het meest uitgebreide platform van IBKR, ontworpen voor professionele traders. Het biedt real-time data, geavanceerde grafieken, technische indicatoren en toegang tot meerdere ordertypes. Dit platform is beschikbaar op desktop en vereist enige technische kennis om optimaal te benutten.
• IBKR Mobile: Een mobiele app beschikbaar voor iOS en Android. Hoewel deze minder functies biedt dan TWS, heeft de app basisanalyses, orderbeheer en een intuïtieve interface. Geschikt voor traders die onderweg willen handelen.
• Client Portal: Een web-based platform, toegankelijk vanuit elke browser. Dit platform is eenvoudiger dan TWS en richt zich vooral op basisorders en portfolio-overzicht. Geschikt voor beleggers die minder complexe tools nodig hebben.
• IBKR GlobalTrader: Een recentere mobiele app die specifiek gericht is op internationale aandelenhandel. Dit platform biedt een meer gebruiksvriendelijke ervaring dan de traditionele IBKR Mobile.

Analyse- en beslissingshulpmiddelen

• Marktgegevens en scanners: Interactive Brokers biedt real-time marktgegevens, maar sommige functies zijn alleen beschikbaar via betaalde abonnementen.
• Technische en fundamentele analyse: Meer dan 120 indicatoren zijn beschikbaar in TWS, samen met fundamentele gegevens zoals bedrijfscijfers en financiële rapporten.
• PortfolioAnalyst: Een krachtige tool om de prestaties van een portefeuille te analyseren en te vergelijken met benchmarkindexen.
• Geautomatiseerde trading en API’s: Gevorderde traders kunnen eigen tradingalgoritmes en strategieën implementeren via API-integraties.

Ordertypes en risicobeheer

Interactive Brokers ondersteunt een breed scala aan ordertypes, waaronder:

• Stop-loss en trailing stop-orders om verliezen te beperken
• Bracket orders voor betere risicobeheersing
• VWAP- en TWAP-orders voor het optimaliseren van de uitvoering

Vergoedingen, spreads en commissies 4/5

Interactive Brokers staat bekend om zijn lage handelskosten, vooral voor Amerikaanse aandelen en ETF’s. De broker biedt een transparant commissiemodel waarbij de kosten afhangen van het gekozen prijssysteem: vaste tarieven of op volume gebaseerde tarieven. Dit maakt IBKR aantrekkelijk voor actieve en professionele traders.

Echter, de kostenstructuur kan complex zijn, en sommige kosten, zoals valutaconversies en marktdata-abonnementen, kunnen oplopen. Daarnaast is IBKR minder voordelig voor Europese beleggers door hogere commissies op Europese beurzen en kosten voor inactiviteit.

Andere kosten bij Interactive Brokers:

• Stortingskosten: Gratis
• Opnamekosten: 1 gratis opname per maand, daarna $10 per opname
• Overnight-kosten: Variabel afhankelijk van het activum en de hefboomwerking
• Inactiviteitskosten: Geen voor particuliere accounts, maar professionele accounts kunnen kosten hebben bij lage activiteit
• Valutaconversiekosten: 0,002% van het bedrag (min. $2 per transactie)

Beoordelingen van klanten 2.9/5

Interactive Brokers heeft een Trustpilot-score van 2,9/5 op basis van 3.077 beoordelingen. Dit wijst op gemengde ervaringen: terwijl sommige klanten tevreden zijn over de lage kosten en brede marktoegang, klagen anderen over de complexe interface, trage klantenservice en verborgen kosten.

Beoordelingen van klanten:

• 11 januari 2025 – Tom uit Antwerpen: "Ik ben nu zes maanden klant bij Interactive Brokers en hoewel de handelskosten laag zijn, is de klantenservice echt een ramp. Toen ik een probleem had met een valutaconversie die niet correct werd uitgevoerd, duurde het bijna twee weken om een oplossing te krijgen. De live chat is vaak onbereikbaar en per e-mail krijg je standaardantwoorden zonder echte hulp. Voor ervaren traders is het platform top, maar als je hulp nodig hebt, sta je er alleen voor."
• 27 februari 2024 – Sophie uit Gent: "Ik wilde beginnen met beleggen en koos voor Interactive Brokers vanwege hun aanbod en lage kosten. Maar wat een moeilijke start! De registratie duurde bijna twee weken omdat mijn documenten telkens opnieuw moesten worden geüpload. Het platform is ook niet intuïtief en zonder ervaring is het lastig om zelfs een simpele order te plaatsen. Uiteindelijk heb ik mijn account gesloten en ben ik overgestapt naar een eenvoudigere broker."
• 5 mei 2024 – David uit Luik: "Het aanbod van Interactive Brokers is fantastisch als je wereldwijd wilt handelen, maar de verborgen kosten kunnen flink oplopen. Ik had niet verwacht dat marktdata-abonnementen nodig waren voor basisinformatie over aandelen. Bovendien zijn de valutaconversiekosten hoger dan bij sommige concurrenten. Als je actief handelt en de kosten goed beheert, is IBKR een goede keuze, maar voor een passieve belegger zoals ik is het niet ideaal."

Hoe is Interactive Brokers gepositioneerd ten opzichte van zijn concurrenten?

Goed om weten

Interactive Brokers biedt een ongeëvenaarde diversiteit aan activa en markten, wat het een aantrekkelijke keuze maakt voor ervaren beleggers die wereldwijd willen handelen. De handelskosten zijn competitief, vooral op Amerikaanse markten, en de geavanceerde platformen geven toegang tot een breed scala aan tools en ordertypes.

Toch heeft de broker duidelijke nadelen. De interface is complex en minder geschikt voor beginners, en de klantenservice laat te wensen over. Daarnaast mist IBKR populaire functies zoals copy trading en is de broker niet gereguleerd door de FSMA, wat voor Belgische traders een nadeel kan zijn.

Voordat u een account opent, vergelijkt u de beste brokers en makelaars in België:

Welke soorten rekeningen zijn beschikbaar bij Interactive Brokers in België?

Individuele rekening

Dit is het meest gebruikte accounttype bij Interactive Brokers en richt zich op particuliere beleggers. Traders krijgen toegang tot een breed scala aan markten en activa en kunnen kiezen tussen standaard of professionele voorwaarden, afhankelijk van hun ervaring en handelsvolume. De hefboomwerking is beperkt tot 1:30 voor retailtraders en kan oplopen tot 1:100 voor professionele klanten.

Zakelijke rekening

Deze accountoptie is bedoeld voor bedrijven, hedgefondsen en professionele handelsfirma’s. Het biedt hogere hefboomwerking, flexibele tariefstructuren en geavanceerde API-integratie voor algoritmisch handelen. Dit accounttype vereist echter vaak meer documentatie bij registratie en heeft een complexere set-up.

Gezamenlijke rekening

Een gezamenlijke rekening maakt het mogelijk om met meerdere personen toegang te krijgen tot een gedeeld handelsaccount. De kenmerken zijn vergelijkbaar met een individueel account, maar de verantwoordelijkheid en fondsenbeheer zijn verdeeld over de rekeninghouders. Dit is een optie voor partners of familieleden die samen willen beleggen.

Studentenrekening

Interactive Brokers biedt een speciaal accounttype voor studenten en jongvolwassenen die willen beginnen met handelen. Dit account heeft lagere kosten en beperkte hefboomwerking (max. 1:20). Daarnaast krijgen studenten toegang tot educatieve bronnen om hen te helpen bij hun eerste stappen op de financiële markten.

Demo-account

Voor traders die het platform willen testen, is er een gratis demo-account beschikbaar. Dit account biedt een fictief kapitaal van $1.000.000 en een onbeperkte looptijd, zodat gebruikers het platform en de tools van Interactive Brokers zonder risico kunnen verkennen.

Islamitische rekening

Interactive Brokers biedt geen islamitische rekening aan. Dit betekent dat traders die sharia-compliant willen handelen, geen swap-vrije opties hebben op dit platform. Traders die islamitisch willen beleggen, moeten dus op zoek naar alternatieve brokers die dit wel aanbieden.

Stortingen en opnames bij Interactive Brokers: hoe werkt het?

Interactive Brokers biedt een beperkt aantal stortings- en opnamemethoden, waarbij creditcards en e-wallets zoals PayPal of Skrill ontbreken. Dit maakt het proces minder flexibel dan bij andere brokers die meerdere snelle betalingsopties bieden.

Een positief punt is dat SEPA-betalingen beschikbaar zijn voor Europese klanten, wat een goedkope manier is om geld over te maken. Ook wordt één gratis opname per maand aangeboden, terwijl extra opnames $10 kosten, wat hoger ligt dan bij sommige concurrenten die gratis opnames aanbieden.

Daarnaast kunnen valutaconversies extra kosten met zich meebrengen, aangezien IBKR valutawisseltransacties uitvoert tegen interbancaire tarieven, maar een minimale commissie van $2 per conversie rekent. Dit maakt het minder aantrekkelijk voor traders die regelmatig in verschillende valuta handelen.

Over het algemeen biedt Interactive Brokers een veilig en betrouwbaar stortings- en opnamesysteem, maar met minder flexibiliteit en hogere kosten dan sommige concurrenten. Dit kan een nadeel zijn voor beleggers die op zoek zijn naar snelle en goedkope transactiemogelijkheden.

Biedt Interactive Brokers copy trading aan?

Interactive Brokers biedt geen copy trading of social trading aan. Dit betekent dat traders geen strategieën van andere beleggers kunnen kopiëren of deelnemen aan een sociaal handelsnetwerk binnen het platform.

In tegenstelling tot sommige concurrenten die platforms zoals MetaTrader's Copy Trading, ZuluTrade of eToro’s social trading aanbieden, richt IBKR zich volledig op zelfstandig handelen met een breed scala aan analysetools en geavanceerde ordertypes.Hoewel er geen directe copy trading-functie is, kunnen professionele traders hun strategieën delen via IBKR Asset Management, waar beleggers toegang hebben tot beheerde portefeuilles en fondsen. Dit is echter niet hetzelfde als klassiek copy trading, waarbij individuele transacties automatisch worden gerepliceerd.Voor traders die specifiek op zoek zijn naar een broker met copy trading of sociale handelsmogelijkheden, is Interactive Brokers geen geschikte keuze. De broker richt zich eerder op actieve en ervaren beleggers die zelfstandig willen handelen met behulp van technische en fundamentele analyse.

Hoe wordt het inkomen gegenereerd door Interactive Brokers belast?

In België worden de inkomsten uit trading belast afhankelijk van het type belegger en de aard van de transacties. Bij het handelen via Interactive Brokers gelden dezelfde fiscale regels als bij andere buitenlandse brokers, maar de broker rapporteert niet automatisch aan de Belgische fiscus, waardoor de belegger zelf verantwoordelijk is voor de aangifte van zijn winsten.

• Occasionele beleggers (particuliere investeerders): Voor particuliere beleggers die niet actief handelen en hun investeringen beheren als een vorm van vermogensopbouw, worden meerwaarden op aandelen, ETF’s en obligaties niet belast. Dividenden van buitenlandse aandelen zijn echter onderworpen aan de Belgische roerende voorheffing van 30%.

Daarnaast kan er een beurstaks (TOB - taxe sur les opérations boursières) van toepassing zijn op Belgische inwoners bij de aankoop en verkoop van bepaalde financiële instrumenten, zoals aandelen en obligaties. Dit tarief varieert tussen 0,12% en 1,32%, afhankelijk van het type effect.

• Actieve traders (professionele beleggers): Als de fiscus oordeelt dat iemand handelt als een professionele belegger (bijvoorbeeld door zeer frequent te traden of trading als hoofdinkomen te gebruiken), dan kunnen de winsten worden belast als beroepsinkomen. Dit betekent dat deze winsten onderworpen zijn aan progressieve inkomstenbelasting (tot 50%) en sociale bijdragen.
• Cryptohandel via Interactive Brokers: Momenteel ondersteunt Interactive Brokers geen directe handel in cryptovaluta, maar cryptogerelateerde producten zoals ETF’s en futures zijn beschikbaar. Voor cryptohandel gelden specifieke belastingregels, waarbij occasionele winsten worden belast aan 33% (belasting op diverse inkomsten) en professionele handel kan vallen onder het gewone belastingtarief.

Hoe aangifte doen van tradinginkomsten in België?

• Dividenden ontvangen uit buitenlandse aandelen via IBKR moeten worden gedeclareerd in de jaarlijkse belastingaangifte. De Belgische fiscus zal vervolgens de roerende voorheffing (30%) innen, tenzij er een dubbelbelastingverdrag van toepassing is.
• Beurstaks (TOB) moet de belegger zelf berekenen en aangeven via de FOD Financiën als de broker dit niet automatisch inhoudt (zoals bij Interactive Brokers het geval is).
• Beroepsinkomen uit trading moet worden aangegeven in de sectie “Beroepsinkomsten” van de belastingaangifte.

Contact: hoe kan ik contact opnemen met de Interactive Brokers klantenservice?

FAQ

P. Laurore

Financieel expert

Medeoprichter van HelloSafe en in het bezit van een masterdiploma in financiën. Pauline heeft een erkende expertise in persoonlijke financiën, die ze gebruikt om gebruikers te helpen hun financiële keuzes beter te begrijpen en te optimaliseren. Bij HelloSafe speelt Pauline een belangrijke rol bij het ontwerpen van duidelijke, educatieve content over sparen, beleggen en persoonlijke financiën. Pauline is gepassioneerd door financiële educatie en streeft ernaar om bij elk stuk content waar ze toezicht op houdt betrouwbare, transparante en onbevooroordeelde informatie te bieden voor onafhankelijk en geïnformeerd financieel beheer. Hiertoe heeft ze meer dan 100 handelsplatforms getest om internetgebruikers te helpen de juiste keuzes te maken.