Action KBC : cours, dividende, rendement

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L'action KBC est une action belge qui a offert un rendement très intéressant à ses actionnaires en 2022. Mais quelle est la rentabilité de l’action KBC et comment l’acheter ? Dans cet article, nous vous invitons à découvrir des informations précises sur l'action KBC avec son cours en direct, son dividende, son rendement, le consensus des analystes ainsi que notre avis à propos de cet investissement.

Attention

Cette fiche est informative et ne constitue pas un conseil d'investissement. Lorsque vous investissez, votre capital est assujetti à un risque.

Actions KBC : ce qu'il faut retenir

"- Place de cotation : Euronext Bruxelles

  • Indice Boursier : BEL20
  • Dividende 2021 : 3.44 €
  • Prévision dividende 2022 : 7.60 €
  • Performance sur 1 an : -15.81%"

Faut-il acheter des actions KBC en bourse ?

Si vous êtes à la recherche d'une valeur de rendement, l'action KBC est sans doute une action intéressante sur laquelle investir.

En effet, le groupe vient d'annoncer un dividende extraordinaire pour 2022 avec un rendement de plus de 14%, ce qui est particulièrement élevé pour ce secteur.

De plus, l'action a pris plus de 393% de sa valeur sur les dix dernières années et les différentes analyses nous indiquent qu'une nouvelle hausse est possible à l'avenir.

Si vous êtes investisseur et souhaitez passer des ordres en quelques secondes 100% en ligne, les plateformes de courtage sont faites pour vous. Magasinez sans frais les meilleures actions sur XTB.

Comment acheter des actions de la société KBC ?  

Pour acheter des actions KBC en bourse, vous pouvez :

  1. Trouvez un courtier en ligne proposant des investissement sur actions.
  2. Ouvrez votre compte de Bourse en remplissant un simple formulaire.
  3. Alimentez votre compte en effectuant un dépôt de capital.
  4. Recherchez l'action KBC.
  5. Placez un ordre d'achat sur cette valeur pour l'ajouter à votre portefeuille de titres.

Pour investir en Bourse sur l’action KBC, vous pouvez passer par une société de placement traditionnelle, par une maison de courtage en ligne ou par un gestionnaire de portefeuille.

Les éléments en faveur d’une hausse de l’action KBC

Dans l'analyse macro et micro-économique de la société KBC, plusieurs éléments sont actuellement en faveur d'une hausse de cette action en Bourse dont :

  • Une forte présence sur certains secteurs : le groupe KBC bénéficie actuellement d'une présence forte dans plusieurs secteurs géographiques dont la Belgique mais aussi l'Europe Centrale, l'Europe de l'Est et la Russie.
  • Un leader en Belgique : la société est notamment le deuxième plus important bancassureur de belgique avec plus de 55 000 employés et 13 millions de clients.
  • Un réseau de distribution multicanal : la mise en place d'un réseau de distribution multicanal permet actuellement à KBC de proposer ses produits et services à une clientèle très large.
  • Une clientèle mondiale : avec plus de 11 millions de clients à travers le monde, KBC continue de mener une stratégie d'expansion à l'international et peut encore gagner des parts de marché.
  • Des opportynités d'acquisitions : la société peutr également bénéficier de nouvelles opportunités d'acquisitions en Europe occidentales afin de booster sa croissance et son expansion.
  • Une diversification de portefeuille : enfin, KBC tend actuellement à diversifier encore davantage des produits et services en se positionnant sur la gestion de fortune et la gestion d'actifs.

Les éléments en faveur d’une baisse de l’action KBC

Bien entendu, d'autres éléments penchent cette fois pour une baisse du cours de l'action KBC dont voici les principaux :

  • Une performance pénalisée : à cause de la hausse des prêts non performants et des créances douteuses, la performance de la banque a été affectée ces dernières années.
  • Une baisse du BPA: avec un bénéfice par action qui a baissé au cours des derniers exercices, l'action de la banque attire moins d'investisseurs.
  • Un risque systémique important: le risque systémique est supérieur aux scores de l'industrie et du secteur ce qui indique un risque important et une forte volatilité.
  • Un ralentissement des investissements européens : le ralentisssement des investissements en Europe pénalise également le secteur bancaire dans son ensemble.
  • Des changements réglementaires : enfin, les changements réglementaires en Union Européenne peuvent aussi affecter les activités de RBC dans l'avenir.

Peut-on acheter des actions KBC en ligne ?

Oui ! Il est bien entendu possible d’acheter des actions KBC en ligne et cette méthode présente par ailleurs certains avantages :

  • Les commissions sont moins élevées
  • Vous réalisez vous-même vos placements
  • Vous bénéficiez d’outils d’analyse et d’aide à la décision
  • Vous pouvez investir sur les actions au comptant ou par le biais d’ETF, FNB ou de produits dérivés.

Comment vendre des actions de KBC ? 

Vous ne pouvez vendre des actions KBC que si vous les détenez réellement dans votre portefeuille boursier.

Si ce n'est pas le cas, deux solutions s'offrent à vous dont :

  • L'utilisation d'un compte sur marge qui permet de pratiquer la vente à découvert.
  • L'utilisation de produits dérivés comme les CFD ou les options pour spéculer sur la baisse de ce cours.

Sur quels véhicules d’épargne placer ses actions KBC en Belgique ? 

Vous pouvez acheter des actions KBC au comptant en passant un ordre d'achat sur le nombre de titres que vous souhaitez ajouter à votre portefeuille de valeurs.

Mais certains investisseurs préfèrent effectuer un placement plus diversifié en investissant sur un FCP ou fonds commun de placement ou sur un ETF incluant cette action et d'autres valeurs du même secteur ou du même indice.

Historique des performances de l’action KBC – Evolution des cours sur 10 ans

PériodeEvolutionCours le plus bas (€)Cours le plus haut (€)
1 semaine6.41%57.6652.16
1 mois-10.28%67.4252.16
3 mois-23.34%76.5449.75
6 mois-26.25%85.0649.75
1 an-15.81%86.5049.75
3 ans-6.05%86.5033.44
5 ans-12.03%86.5033.44
10 ans393.30%86.5011.15
Evolution du cours de l'action KBC

Dividendes actions KBC : montant et dates de versement

En 2021, le groupe KBC a versé un dividende de 3.44€ par titre à ses actionnaires.

Le groupe KBC rémunère ainsi ses actionnaires depuis de nombreuses années et sans interruption depuis 2015.

Le versement de ce dividende se fait deux fois par an, le plus souvent en mai et en novembre.

Actuellement, le rendement du dividende de KBC est de 2.94%.

Le groupe a d'ores et déjà annoncé un dividende de 7.60€ par titre en 2022 et pour l'exercice 2021.

Dividende : versement 2021Versement 1Versement 2Versement 3Versement 4
Date de détachement17/05/202115/11/2021NCNC
Date de versement19/05/202117/11/2021NCNC
Dividendes 20210.30 € / action2.10 € / actionNCNC
Dividende KBC 2021 : date et montant
Dividendes : versement 2022Versement 1Versement 2Versement 3Versement 4
Date de détachement10/05/2022En attenteNCNC
Date de versement12/05/2022En attenteNCNC
Dividende par action6.70€ / actionEn attenteNCNC
Dividende KBC 2022 : date et montant

Quel est le rendement du dividende KBC sur les 10 dernières années ?

AnnéeMontant du dividendeVariationRendement
20120.10-98.56%1.06
201319900%3.80
20140-100%0
20152100%4.76
20161-50%4.22
20172.80180%6.18
201837.14%1.49
20193.507.76%0.77
20202.50-28.57%5.30
20213.4437.6%2.94
Historique des dividendes KBC

Le rendement des actions KBC est obtenu un divisant le dividende de l’exercice annuel par le cours moyen annuel de l’action KBC.

Le rendement d’une action donne des informations clés sur la politique de versement de dividendes d’une société, et son évolution au fil des années et des performances de la société. La formule est donc :

Bon à savoir

Rendement de l’action brut annuel = Dividende total de l’exercice annuel / Cours moyen de l’action la même année

Bon à savoir

Rendement moyen sur 10 ans = Somme des rendements annuels / 10

Quel avenir pour l’action KBC : ce qu’en disent les analystes

L’analyse fondamentale de l’action KBC

L'analyse fondamentale de l'action KBC renvoie des signaux attractifs à long terme dont :

  • Des marges élevées: les marges dégagées par la société KBC comptent actuellement parmi les plus élevées de la cote avec une forte rentabilité de l'activité.
  • Des multiples de résultats attractifs : avec un PER de 9.06 pour 2022 et 9.01 pour 2023, la société fait partie des valeurs les moins chères du marché.
  • Un rendement du dividende important : la société fait partie des valeurs de rendement avec un dividende attendu très élevé en 2022.
  • Un objectif de cours élevé : l'objectif de cours moyen des analystes est relativement éloigné du cours actuel, ce qui laisse supposer une performance importante.
  • Des avis très proches : signe d'une bonne visibilité de l'activité, les avis des différents analystes qui couvrent le dossier sont très proches les uns des autres.
  • Un BNA de croissance faible : cependant, la croissance anticipée du bénéfice net par action de la société pour les exercices à venir est un point faible.

L’analyse technique de l’action KBC

En ce qui concerne l'analyse technique de l'action KBC, les signaux sont plus pessimistes avec les indicateurs suivants :

  • Le RSI est situé à 43.375 et renvoie donc un signal de vente.
  • Les stochastiques à court et moyen terme renvoient un signal neutre alors que le stochastique à long terme renvoie un signal de survente.
  • Le MACD est positif à 1.30 et est le seul indicateur à renvoyer un signal d'achat.
  • Les moyennes mobiles simples et exponentielles renvoient un signal de vente sur toutes les périodes à l'exception des moyennes mobiles simples et exponentielles MA200.
  • Les prochains supports techniques de ce titre sont situés à 61.76 et 58.49 et les prochaines résistances se trouvent à 67.86 et 70.69.

Qu’est-ce que la société KBC ?

Le groupe KBC NV est un groupe belge spécialisé dans le secteur de la bancassurance et l'un des leaders en Belgique.

L'activité de KBC s'organise en trois pôles principaux avec :

  • La banque : avec les activités de banque de détail, de banque privée, de banque de financement et de marché. Le groupe KBC dispose d'un réseau de 1 159 agences bancaires dont 439 en Belgique et gère près de 226.1 milliards d'euros d'encours de dépôts et 159.7 milliards d'euros d'encours de crédits.
  • L'assurance : avec les assurances non-vie pour 61.2% des primes acquises brutes et l'assurance-vie pour 38.8% des primes.
  • La gestion d'actifs.

Sur le plan géographique, la répartition du chiffre d'affaires de KBC est la suivante :

  • La Belgique pour 56.4%
  • La République Tchèque pour 20%
  • La Slovaquie pour 7.6%
  • L'Irlande pour 4.5%
  • La Hongrie pour 4.4%
  • La Bulgarie pour 3.4%
  • Le reste du monde pour 3.7%

Qui sont les concurrents de KBC ?

Le groupe KBC fait bien entendu face à plusieurs grands concurrents dans le même secteur d'activité et dont voici les principaux :

  • Belfius : cette société, autrefois connue sous le nom de Dexia Banque, est une société de service de banque et d'assurance issue du démantèlement du groupe Dexia.
  • ING : cette institution financière internationale de bancassurance d'origine néerlandaise est issue de la fusion entre la Nationale Nederlanden et la Banque à réseau NMB Postbank.
  • AXA: ce groupe international français est également spécialisé dans l'assurance depuis sa création et dans la gestion d'actifs depuis 1994 et est présent un peu partout en Europe.
  • Argenta : cette banque établie en Belgique est également présente sur les marchés des Pays-Bas et du Luxembourg mais son siège social est basé à Anvers.
  • BNP Paribas Fortis : ce groupe, filiale belge de la BNP Paribas, est principalement actif sur le marché des particuliers et des entreprises en Belgique et un concurrent direct de KBC.

Qui sont les partenaires de KBC ?

Par le passé récent, KBC a mis en place différents partenariats avec d'autres entreprises et voici ses principaux alliés actuels :

  • GIMV : les deux entreprises ont signé un accord de coopération pour des investissements private equity sur le marché russe et qui vise les entreprises de moyenne taille dans les secteurs économiques en croissance.
  • DZ Bank : KBC a également signé un accord avec le cinquième groupe bancaire allemand dans le but de créer un service transfrontalier de traitement des paiements.
  • SAS Risk Management for Banking and Insurance : la KBC a choisi ce partenaire pour disposer d'une solution de production centralisée de rapports sur les risques pour l'ensemble du groupe.
  • Fifthplay : ce partenariat a permis à KBC de devenir le premier assureur belge de se lancer sur le marché des maisons intelligentes avec l'offre Kit KBC SmartHome.
  • Personetics : KBC s'est associé à ce fournisseur leader mondial de solutions de personnalisation et d'engagement client orientées données financières et à destination des services financiers.

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