Payoneer : services, frais de transferts et avis
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Découvrir la méthodologiePayoneer n'est pas un service de transfert de fonds à l'international entre particuliers. C'est un prestataire de paiements en ligne dédié aux professionnels permettant de réaliser des paiements en ligne ou de facturer des clients à l'international.
Vous souhaitez savoir si le service Payoneer est sécurisé ? Si les frais de transfert sont compétitifs ?
Le guide exclusif ci-dessous vous dira tout ce que vous devez savoir sur Payoneer : avis utilisateurs, taux de change utilisés et frais de transferts, pays couverts, sécurité, contacts, moyens de paiement et bien plus encore.
Avis sur Payoneer
| Services Payoneer | Notre avis sur Payoneer |
|---|---|
| Frais de transfert et change | Payoneer pratique une majoration de 0,5% sur les conversions de devises. |
| Transparence | Transparence totale sur les frais appliqués pour les transactions et services de facturation. |
| Services couverts | Payoneer propose des services de paiements et de facturations dans le monde entier pour les entreprises, des cartes pré-payées, et des comptes multi-devises. |
| Sécurité des transferts | Payoneer est autorisée et régulée par les institutions financières aux USA, dans l'UE, à Hong Kong, en Inde et au Japon. |
| Expérience utilisateur | Les applications de Payoneer sont sur Android et iOS, mais proposent des fonctionnalités relativement limitées. |
| Service client | Payoneer propose une assistance 24/24 et 7j/7 dans plus de 35 langues. |
| Avis utilisateurs TrustPilot sur Payoneer | Payoneer bénéficie d'une note moyenne de 4,4/5 sur 26 419 avis utilisateurs et Top 50 des fintech du classement Forbes. |
Payoneer n'est pas un portefeuille virtuel ni une banque en ligne vous permettant d'avoir accès à un compte bancaire mais plutôt un service de paiements transfrontaliers qui permet aux vendeurs en ligne, indépendants et professionnels, de facturer et réaliser des paiements à l'échelle locale comme internationale en plusieurs devises (USD, EUR, GBP, CNH, JPY, AUD, CAD et MXN).
Vous ne pourrez jamais retirer de l'argent à un distributeur avec votre compte Payoneer, ni effectuer un virement à un proche situé à l'autre bout du monde.
Payoneer compte donc des services de paiements directs, d'échange de devises, de systèmes de paie internationaux pour faciliter le quotidien des professionnels du monde entier. Avec Payoneer, vous permettez à vos clients d'effectuer des paiements dans de multiples devises sans avoir à payer de frais de change. Quant à vous, vous diminuez drastiquement les frais de change sur les virements internationaux.
Concrètement, vous êtes freelance en Belgique et vous travaillez pour une entreprise canadienne, Payoneer sera utile pour vous aider à facturer. Vous pourrez encaisser vos factures beaucoup plus rapidement à un moindre coût qu'en passant par une banque classique (notez bien qu'un virement via une banque traditionnelle peut prendre 10 jours et cela peut facilement coûter 8 à 10% du montant).
La plateforme Payoneer fonctionne plutôt comme Stripe, à savoir, vous ne pouvez alimenter votre compte Payoneer qu'à réception du paiement de vos prestations. Ces paiements doivent provenir d'autres entreprises dont vous n'êtes pas mandataire (ou bien le paiement ne sera pas validé). Vous ne pouvez pas non plus encaisser de fonds depuis le compte d'un particulier sur votre compte Payoneer.
Il n'y a pas d'utilité à s'inscrire sur Payoneer si vous utilisez déjà Paypal ou bien Stripe.
Payoneer travaille donc avec les places de marché du monde entier et notamment, parmi les sites les plus connues, la plateforme Upwork, Amazon, Airbnb, Fiverr, getty images, cdiscount etc. et opère donc dans un vaste champs de secteurs de l'hébergement jusqu'à la photothèque en passant par le travail en freelance, la vente en ligne etc.
La plateforme Payoneer compte maintenant près de 4 millions d'utilisateurs à travers le monde entier. Elle est disponible dans plus de 200 pays, et permet d'échanger dans plus de 150 devises différentes.
Ayez bien en tête que Payoneer ne permet qu'un usage d'entreprise à entreprise et ne vous autorise pas à utiliser votre compte Payoneer ou les services de facturation Payoneer pour recharger votre carte, vous verser de l'argent, effectuer un virement à un particulier etc.
Les plus de Payoneer
Nombreux services de paiements et facturation pour pro
Réception et envoi de devises dans le monde entier sans frais
Couverture de 200 pays
Facturation internationale et paiement direct via la plateforme Payoneer
Majoration sur taux de change modérée
Transferts entre comptes Payoneer sans frais
Plateforme entièrement sécurisée et fiable
Service client joignable 24/24 en 35 langues.
Les moins de Payoneer
Aucun service pour les particuliers
Conversion de devises que sur une prestation reçue sur un compte Payoneer
Nombreux frais annexes.
Avant de transférer votre argent avec Payoneer, comparez les alternatives qui s'offrent à vous ainsi que les différents taux de change et frais de transfert appliqués par chaque plateforme de transfert de fonds.
Les transferts d’argent avec Payoneer en Belgique en bref
Voici les services offerts par Payoneer en bref :
| Détails des transferts | Payoneer |
|---|---|
| Services pour | Professionnels |
| Avis utilisateurs TrustPilot sur Payoneer | 4,4/5 sur 26 360 avis |
| Limite de montant par transfert | Aucune |
| Taux de change | Majoration de 0,5% sur les conversions de devises |
| Frais de transfert | Dépend du type de transfert, consultez notre rubrique frais Payoneer |
| Ouverture de compte | Gratuite en 10 minutes |
| Carte bancaire | Oui émission de cartes prépayées (29,95$ /an) |
| Pays inclus | 200 pays |
| Devises disponibles | 150 devises |
| Plateforme disponible en | 35 langues |
| Services annexes | Paiements et facturation entre entreprises à l'international |
| Apps | iOs et Android, mais services limités (pas possible d'effectuer des paiements) |
Payoneer : frais de transfert et taux de change
Les plateformes de transferts de fonds se rémunèrent en prélevant des commissions au moment du transfert de devises. Lorsque vous comparez des services de transferts d'argent, observez à la fois les frais de transfert qu’ils facturent pour chaque montant et devises mais également les taux de change utilisés (réels, moyens, majorés).
Découvrez ci-dessous les frais de transfert décomptés par Payoneer.
Les frais de transfert Payoneer
Les frais de Payoneer se décomposent en plusieurs sections tels que décrits ci-dessous.
Inscription
L'inscription est toujours gratuite et prend 10 minutes.
Frais de réception
- Recevoir des paiements d'un autre client Payoneer : gratuit dans toutes les devises
- Recevoir des paiements via d'autres comptes destinataires avec le Service de Paiement Global : gratuit en EUR, GBP, JPY, AUD, CAD, MXN ou bien 0 à 1% en USD
- Réception directement depuis votre compte, vous facturez vos clients et êtes payé dans la foulée : 3% par carte bancaire dans toutes les devises, ou 1% par débit bancaire en USD
- Réception des paiements via un eCheck USD : frais de 1%
- Réception des paiements venant des places de marché : dépend des frais fixés par chaque place de marché.
Change de monnaie
La conversion de monnaie est soumise à une majoration du taux de change de 0,5% au dessus du taux de change interbancaire, donc celui que vous pouvez voir sur Google ou Reuters.
L'intégralité des frais de change sera mentionné pour chaque transaction sur votre compte Payoneer.
Retrait d'argent avec Payoneer
- Retrait depuis votre compte Payoneer vers votre compte bancaire dans la monnaie locale : 1,50 €, 1,50 $ USD ou £.
- Retrait vers votre compte bancaire dans une autre devise : jusqu'à 2% de majoration de change par rapport au taux de change du marché
Carte Mastercard Prépayée Payoneer
Le taux de change utilisé lors d'une transaction effectuée directement avec la carte Mastercard Prépayée Payoneer est le taux de conversion de Mastercard. Puis Payoneer ajoute une majoration allant de 0,5 à 3,5% en fonction de la devise utilisée.
Frais de tenue de compte Payoneer
Payoneer facture des frais de tenue de compte de 29,95 $ si vous n'avez effectué aucune transaction que ce soit via votre compte ou via votre Mastercard Prépayée.
Payoneer : les taux de change
Les services de conversion de monnaie DE payoneer sont soumis à une majoration du taux de change de 0,5% au dessus du taux de change interbancaire.
Le taux interbancaire est le taux de change médian entre le prix de vente et d'achat des deux devises. Il est aussi connu sous le nom de taux de change du marché moyen ou taux de change standard.
L'intégralité des frais de change sera mentionné pour chaque transaction sur votre compte Payoneer.
Payoneer : comment ça marche ?
Pour réaliser des transactions avec Payoneer, vous avez plusieurs moyens :
Pour les services de transferts de fonds, si vous avez déjà un compte Payoneer avec des fonds dessus
- Votre bénéficiaire doit ouvrir un compte Payoneer
- Vous ou bien le destinataire du virement peut convertir la devises dans un compte Payoneer, au taux de change standard avec une majoration de 0,5% le plus souvent
- Les fonds sont ensuite transférés sur le compte Payoneer du bénéficiaire puis il peut ensuite être viré vers son compte bancaire local (aux frais appliqués par les banques en plus des frais de retrait de Payoneer)
Si vous souhaitez utiliser le service de facturation Payoneer ou que votre bénéficiaire veut vous envoyer une demande de paiement
- Vous pouvez vous acquitter de la prestation en payant la facture directement par compte bancaire, ou carte de crédit / débit (avec des frais selon le type de paiement)
- Le bénéficiaire peut ensuite convertir la devise directement sur compte Payoneer, au taux de change standard, avec la majoration de change de Payoneer en plus puis il peut retirer les fonds vers son compte bancaire local, toujours moyennant des frais de retraits Payoneer comme décrits plus haut.
Combien de temps dure un transfert d’argent avec Payoneer ?
L'envoi et la réception de fonds entre compte Payoneer sont quasiment instantanées. Les transferts de Payoneer vers votre compte bancaire prennent 2 à 5 jours ouvrés, une fois la confirmation de virement reçue via Payoneer. Cela peut dépendre des routes de transfert. Par exemple, les virements entre un état des Etats-Unis et un autre peuvent mettre seulement 2 à 3 jours ouvrés.
Mon compte Payoneer : inscription et login
Pour ouvrir un compte Payoneer, rendez-vous tout d'abord sur payoneer.com puis :
- renseignez votre statut professionnel
- ce pour quoi vous voulez vous inscrire sur payoneer.com (recevoir des paiements, facturer etc.)
- indiquez le volume de ventes que vous pensez réaliser.
Vous allez être redirigé vers la meilleure option d'ouverture de compte pour vous. Vous devrez renseigner votre identité, celle de votre entreprise, vos informations de contact et de sécurité.
En vous inscrivant sur Payoneer, il vous sera demandé si vous êtes un particulier (c'est à dire une entreprise non enregistrée) ou bien un professionnel (SARL par exemple).
Où puis-je envoyer et recevoir de l’argent avec Payoneer ?
Payoneer permet d'effectuer des transactions et facturations professionnelles dans plus de 200 pays, 150 devises et 35 langues.
Payoneer : les autres services proposés
Payoneer propose de nombreux services pour les entreprises dont les principaux sont listés ci-dessous :
Le service de paiement global Payoneer
Sur la plateforme Payoneer, le service de Paiement Global vous permet d'avoir un compte Payoneer pour recevoir des paiements de transactions dans plus de 150 monnaies différentes, comme si vous aviez un compte bancaire local dans le pays en question. Vous recevez le paiement sur votre compte Payoneer et vous pouvez vous aussi payer des prestataires vers d'autres comptes Payoneer gratuitement dans le monde entier.
Attention, le service de Paiement Global Payoneer est uniquement accessible pour les professionnels (indépendants, market places, entreprises).
Le service de facturation Payoneer
Un peu comme le Service de Paiement Global Payoneer, vous poyvez effectuer facilement des facturation depuis votre compte Payoneer avec votre login et mot de passe. Il vous suffit de vous connecter et en quelques clics, vous verrez qu'il est extrêmement facile de facturer un client en lui envoyant une demande de paiement. Votre client peut payer via son compte Payoneer, mais s'il n'en a pas, également directement depuis son comtpe bancaire, ou bien par carte de débit ou de crédit moyennant des frais annexes cependant. Dans ce cas, cela marche exactement comme lorsque vous payez des clients, seulement c'est vous qui recevez des fonds sur votre compte destinataire Payoneer. Vous pouvez alors les convertir puis les transférer vers votre compte bancaire, ou bien payer vos clients avec ces fonds.
Le service de change de monnaie Payoneer
En vous connectant à votre compte Payoneer, vous pouvez réaliser une conversion d'une monnaie à une autre très facilement. Payoneer dispose de comptes dans toutes les monnaies locales. La plateforme vous permet d'effectuer des conversions au taux interbancaire + majoration de 0,5% du montant total que vous souhaitez convertir.
Les frais de change peuvent atteindre 2% si vous décidez de retirez des fonds depuis votre compte Payoneer dans une autre banque et dans une autre devise.
Payoneer n'est pas un service de transfert d'argent à l'international entre particuliers. C'est un service dédié aux indépendants et professionnels souhaitant effectuer des transactions dans le monde entier à proprement parler. Mais le service ne convient pas à un particulier A souhaitant envoyer des dollars canadiens à son ami B présent en France en convertissant en euros.
Vous ne pouvez pas alimenter votre compte Payoneer avec votre compte bancaire ou votre carte de crédit, la conversion de monnaie ne s'applique que pour des frais déjà présents sur votre compte multi-devises Payonner.
Le service de paiement en masse Payoneer
Payoneer peut être choisie comme plateforme exclusive pour recevoir tous vos paiements. Par exemple, vous louez vos appartements via AirBnB, ou bien vous vendez des biens sur Amazon, vous pouvez choisir de recevoir le paiement de toutes ses transactions via Payoneer.
Le service de Cartes de Crédit Prépayées Mastercard Payoneer
Vous pouvez utiliser des cartes de crédit prépayées de Mastercard avec votre compte Payoneer. Cependant, il vous faut une carte par carte si vous souhaitez payer dans une devise. Vous devrez payer 29,95$ pour avoir une carte ce qui peut paraître élevé.
Le services de paiement de TVA Payoneer
Les professionnels et entreprises peuvent s'acquitter de la TVA au Royaume-Uni et en Union Européenne, en utilisant les livres sterling et euros de leurs comptes Payoneer.
La plateforme de paiements intégrée
Payoneer met à disposition des professionnels une API complète pour disposer de tous les services de paiement que propose la plateforme, afin de faciliter la réalisation des transactions et facturations dans le monde entier sans quitter la plateforme web de l'entreprise. Via cette API, vous pouvez également ajouter des ERP pour votre comptabilité etc.
Payoneer : contact et service client
Vous pouvez contacter Payoneer via la rubrique contact Payoneer du site
- par chat directement depuis le chatbot en ligne sur la plateforme
- par courrier électronique : [email protected]
- au téléphone au 00 1 646-658-3695.
Le service de transfert d’argent Payoneer est-il sécurisé ?
Avec plus de 4 millions d'utilisateurs, Payoneer est une plateforme fiable qui jouit d'une bonne réputation. Comme ses rivaux Paypal et Stripe, Payoneer est soumise à toute sorte de régulation et est donc autorisée et régulée dans les pays où la plateforme opère et notamment aux USA, dans l'UE, à Hong Kong, en Inde et au Japon.
En gage de fiabilité, la société a notamment été financée par les investisseurs de Facebook, Expedia ou encore Dropbox.
Les transactions sur Payoneer sont cryptées, mais Payoneer ne donne pas de détails sur les procédés de sécurité utilisés pour sécuriser les transactions.
Payoneer : la petite histoire
La plateforme Payoneer a été créée en 2005 avec pour ambition de révolutionner les transactions pour les professionnels du monde entier. En permettant de payer, recevoir des paiements et facturant dans plus de 150 devises et 200 pays, la plateforme Payoneer permet désormais aux indépendants, places de marché, vendeurs en ligne etc. de réduire drastiquement leurs frais de change et de conversion de devises.
Le siège social est à New-York.
Payoneer : coupons et codes promos
Payoneer n'offre pas de codes promos. En revanche la plateforme a mis en place un système de parrainage vous permettant de gagner 25 $ pour vous et pour la personne que vous référez si elle s'inscrit sur Payoneer.
Pour obtenir des codes coupons, rendez-vous sur notre comparateur de services de transferts d'argent en ligne pour être avisé des derniers codes promotionnels de Payoneer avec Safe.
