Onze mening over de Trade Republic makelaar (4/5)

Waarom zou je vertrouwen op Hellosafe?

HelloSafe is een expert in financiële producten en adviseert maandelijks meer dan een miljoen gebruikers. Onze specialisten hebben de diensten van tientallen brokers over de hele wereld getest door rekeningen te openen en echte transacties uit te voeren. Lees onze volledige analyse van dit platform.

De Trade Republic makelaar in een notendop

Onze mening over Trade Republic

Wij hebben Trade Republic uitgebreid getest en waren over het algemeen positief over de ervaring.

Wij hebben vooral de gebruiksvriendelijke interface en de eenvoud van het platform gewaardeerd. De mobiele app is intuïtief en snel, waardoor zowel beginnende als ervaren beleggers moeiteloos kunnen handelen. Wij hebben ook het lage kostenniveau als een groot voordeel ervaren: geen commissies op aandelen, ETF’s en crypto, enkel een vaste orderkost van €1 per transactie. Dit maakt het platform bijzonder aantrekkelijk voor lange termijn beleggers en kostenbewuste traders.

Wij hebben eveneens de mogelijkheid om fractionele aandelen te kopen als een groot pluspunt gezien, wat beleggers met een klein budget de kans geeft om in dure aandelen te investeren. De automatische spaarplannen zijn een andere troef, ideaal voor wie een gespreide portefeuille wil opbouwen zonder zich bezig te houden met handmatige transacties.

Wij zouden echter graag een uitgebreider handelsaanbod hebben gezien. Hoewel de selectie van aandelen en ETF’s ruim is, ontbreekt toegang tot exotische markten en bepaalde activaklassen zoals obligaties. Ook de webversie van het platform had uitgebreider mogen zijn, want actieve traders geven vaak de voorkeur aan een desktopomgeving met geavanceerde grafiektools.

Voor welk beleggersprofiel is Trade Republic geschikt?

Trade Republic is vooral geschikt voor lange termijn beleggers die op een eenvoudige en kostenefficiënte manier willen investeren in aandelen, ETF’s en crypto. Actieve traders die geavanceerde tools en hefboomproducten nodig hebben, zullen echter elders betere opties vinden.

Laten we nu in detail kijken naar de resultaten van onze test.

Veiligheid en betrouwbaarheid 4/5

Trade Republic is een Duitse neobroker die in 2015 werd opgericht en sindsdien een sterke groei heeft doorgemaakt. Met meer dan 4 miljoen gebruikers in Europa is het een van de snelst groeiende beleggingsplatformen in de EU. Dankzij de focus op lage kosten en eenvoud heeft Trade Republic zich snel weten te positioneren als een aantrekkelijk alternatief voor traditionele brokers.

Het platform heeft verschillende onderscheidingen ontvangen, waaronder prijzen voor innovatie en gebruiksvriendelijkheid. Het heeft zich bewezen als een betrouwbare speler in de sector, mede dankzij de sterke regulering door de BaFin (Duitse financiële waakhond) en de Bundesbank. Trade Republic beschikt echter niet over een FSMA-licentie in België, maar Belgische gebruikers kunnen er wel zonder beperkingen handelen via de Europese vergunning.

Op het gebied van veiligheid biedt Trade Republic bankvergunning bescherming: klantentegoeden worden bewaard bij een aparte partnerbank en vallen onder het Duitse depositogarantiestelsel tot €100.000. Daarnaast heeft het platform verschillende risicobeheertools, zoals limiet- en stop-loss-orders, waarmee beleggers hun verliezen kunnen beperken en hun posities beter kunnen beheren.

Dankzij de sterke regulering en de transparante kostenstructuur beschouwen wij Trade Republic als een betrouwbare broker voor Belgische beleggers. Hoewel de afwezigheid van een FSMA-registratie een nadeel kan zijn voor wie een lokale vergunning wenst, biedt de Duitse regulering een hoog niveau van bescherming.

Activa en markten 3/5

Trade Republic positioneert zich als een kostenefficiënte en eenvoudig te gebruiken broker, met een sterke focus op aandelen, ETF’s en cryptovaluta. In vergelijking met traditionele brokers is het aanbod aan activa beperkter, aangezien obligaties, grondstoffen en forex niet beschikbaar zijn. Daarentegen biedt Trade Republic een breed scala aan aandelen en ETF’s, evenals een selectie van de meest populaire cryptovaluta.

Hoewel het platform geen CFD-handel aanbiedt en geen hefboomwerking op aandelen en ETF’s, compenseert het dit door fractionele aandelen en automatische spaarplannen, wat aantrekkelijk is voor lange termijn beleggers.

Trade Republic is vooral geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar een eenvoudig platform om te investeren in aandelen, ETF’s en crypto zonder extra kosten voor transacties. Voor actieve traders die toegang willen tot forex, obligaties of CFD’s, zijn er betere alternatieven.

Platforms en hulpmiddelen 3.5/5

Trade Republic richt zich op eenvoud en toegankelijkheid, wat duidelijk terug te zien is in de beschikbare handelsplatformen. De broker biedt een mobiele app en een webversie, zonder extra software voor desktopgebruik. De mobiele app is het kernstuk van het platform, met een strak design en een gebruiksvriendelijke interface die zowel beginners als ervaren beleggers aanspreekt.

Beschikbare handelsplatformen

• 📱 Mobiele app: Beschikbaar voor iOS en Android, intuïtief en snel.
• 💻 Webplatform: Vereenvoudigde versie van de app, geschikt voor basisbeheer van de portefeuille.

Analyse- en tradingtools

Trade Republic biedt een beperkt aantal analysetools, vooral gericht op lange termijn beleggers. Geavanceerde grafiekanalyse ontbreekt, maar er zijn enkele handige functies zoals:

• 📊 Basisgrafieken: Eenvoudige koersgrafieken zonder geavanceerde indicatoren.
• 📌 Prijsalerts: Notificaties instellen voor koersdoelen.
• 🔄 Automatische spaarplannen: Periodiek beleggen in ETF’s en aandelen.

Beschikbare ordertypes

De broker biedt standaard ordertypes waarmee beleggers risico’s beter kunnen beheren:

• ✅ Marktorder: Directe uitvoering tegen de beste beschikbare prijs.
• ⏳ Limietorder: Koop- of verkooporder met een vooraf ingestelde limietprijs.
• 🛑 Stop-loss order: Order om automatisch te verkopen bij een bepaalde koersdaling.
• 🔄 Periodieke orders: Automatische investeringen via spaarplannen.

Vergoedingen, spreads en commissies 5/5

Trade Republic staat bekend om zijn zeer lage kosten, wat het platform aantrekkelijk maakt voor lange termijn beleggers. De broker rekent geen commissies aan op transacties in aandelen, ETF’s en cryptovaluta, behalve een vaste orderkost van €1 per transactie. In vergelijking met andere brokers die spreads of commissies aanrekenen, biedt Trade Republic een transparant en voordelig kostenmodel.

Het platform biedt echter geen CFD-handel, waardoor er geen variabele spreads zijn zoals bij andere brokers.

Trade Republic rekent geen stortingskosten aan, maar er zijn enkele andere kosten om rekening mee te houden:

• 💳 Opnamekosten: Gratis voor SEPA-bankoverschrijvingen.
• ⏳ Overnight-kosten: Niet van toepassing, aangezien er geen hefboomproducten zijn.
• 🚫 Inactiviteitskosten: Geen kosten voor inactieve accounts.

Beoordelingen van klanten 4.2/5

Trade Republic geniet van een Trustpilot-score van 4.2/5 op basis van 26.154 beoordelingen, wat wijst op een overwegend positieve gebruikerservaring. Hieronder enkele recente ervaringen van Belgische klanten.

Beoordelingen van klanten:

• Tom uit Antwerpen, 12 januari 2025: "Ik gebruik Trade Republic nu al enkele maanden en ben super tevreden! De app is erg intuïtief en ik kan zonder gedoe beleggen in aandelen en ETF’s. De kostenstructuur is duidelijk en €1 per order is spotgoedkoop vergeleken met andere brokers. Mijn periodieke spaarplan werkt perfect en stortingen worden snel verwerkt. Aanrader!"
• Sophie uit Gent, 5 december 2024: "Over het algemeen ben ik tevreden met Trade Republic. Het platform is makkelijk te gebruiken en de lage kosten maken het ideaal voor lange termijn beleggen. Ik mis echter een uitgebreide webversie en extra analysetools. Voor iemand zoals ik, die af en toe technische analyses wil doen, voelt het soms wat beperkt. Maar als je gewoon simpel wil investeren, is dit een topbroker!"
• Laurent uit Brussel, 28 februari 2024: "Ik heb Trade Republic gekozen omdat het goedkoop en eenvoudig is, en dat klopt ook. Maar toen ik mijn winst wilde opnemen, duurde het drie dagen voordat het geld op mijn rekening stond. Niet ideaal als je snel toegang tot je fondsen nodig hebt. Klantenservice reageerde wel binnen 24 uur via e-mail, maar telefonische ondersteuning had handiger geweest."

Hoe is Trade Republic gepositioneerd ten opzichte van zijn concurrenten?

Goed om weten

Trade Republic positioneert zich als een betaalbare en eenvoudige broker voor beleggers die willen investeren in aandelen, ETF’s en crypto zonder hoge kosten. De vaste orderkost van €1 per transactie maakt het platform bijzonder aantrekkelijk voor lange termijn beleggers.

Vergeleken met andere brokers mist Trade Republic geavanceerde handelsopties zoals forex, CFD’s en hefboomproducten. Ook de afwezigheid van een demo-account en copy trading kan een nadeel zijn voor wie graag strategieën test of posities kopieert van ervaren traders. Daartegenover staat dat het platform uiterst eenvoudig te gebruiken is en een gebruiksvriendelijke mobiele app biedt, ideaal voor wie zonder complexiteit wil investeren.

Voor wie een transparante en goedkope broker zoekt voor aandelen, ETF’s en crypto, is Trade Republic een uitstekende keuze.

Voordat u een account opent, vergelijkt u best de beste brokers en makelaars in België:

Welke soorten rekeningen zijn beschikbaar bij Trade Republic in België?

Standaard beleggingsaccount

Trade Republic biedt een eenvoudige standaardrekening zonder verschillende accountniveaus. Deze rekening is geschikt voor particuliere beleggers die willen investeren in aandelen, ETF’s en cryptovaluta zonder zich zorgen te maken over verborgen kosten.

De accountregistratie verloopt volledig digitaal en vereist geen minimale storting, waardoor het platform toegankelijk is voor zowel beginners als ervaren beleggers. Met deze rekening hebben gebruikers toegang tot fractioneel beleggen, automatische spaarplannen en een eenvoudige interface via de mobiele app en webversie.

Demo-account

Trade Republic biedt geen demo-account, wat betekent dat nieuwe gebruikers geen risicoloze testomgeving hebben om het platform uit te proberen. Dit kan een nadeel zijn voor beginners die de interface eerst willen ontdekken voordat ze echt geld investeren.

Islamitisch account

Trade Republic biedt geen islamitische beleggingsrekening (Sharia-compliant account). Dit betekent dat het platform minder geschikt is voor beleggers die handelen volgens islamitische financiële principes en rentestructuren willen vermijden.

Stortingen en opnames bij Trade Republic: hoe werkt het?

Trade Republic biedt beperkte maar transparante stortings- en opnameopties. Omdat het platform uitsluitend SEPA-bankoverschrijvingen ondersteunt, kunnen gebruikers geen stortingen doen via creditcard, PayPal of andere e-wallets, wat bij andere brokers vaak wel mogelijk is.

Het grootste voordeel is dat er geen kosten worden aangerekend voor stortingen en opnames, wat voordelig is voor beleggers die regelmatig geld willen in- en uitboeken. De verwerkingstijden zijn echter niet de snelste, vooral bij opnames die tot drie werkdagen in beslag kunnen nemen.

Biedt Trade Republic copy trading aan?

Trade Republic biedt geen copy trading of social trading functionaliteiten aan. Het platform richt zich op zelfstandig beleggen in aandelen, ETF's en cryptovaluta via een gebruiksvriendelijke mobiele app en webinterface. Beleggers die geïnteresseerd zijn in het automatisch kopiëren van de transacties van ervaren traders of het deelnemen aan een sociale handelsgemeenschap, zullen elders moeten zoeken naar brokers die dergelijke diensten aanbieden.

Hoe wordt het inkomen gegenereerd door Trade Republic belast?

Als Belgische belegger die handelt via Trade Republic, een Duitse broker, zijn er specifieke fiscale verplichtingen waarmee u rekening moet houden:

• Belasting op meerwaarden: In België zijn meerwaarden op aandelen en ETF's vrijgesteld van belasting, op voorwaarde dat de transacties kaderen binnen het normaal beheer van uw privévermogen. Dit betekent dat winsten uit dergelijke beleggingen doorgaans niet belastbaar zijn.
• Roerende voorheffing: Dividenden en intresten zijn onderworpen aan een roerende voorheffing van 30%. Aangezien Trade Republic een buitenlandse broker is, wordt deze voorheffing mogelijk niet automatisch ingehouden. U dient deze inkomsten daarom zelf aan te geven in uw jaarlijkse belastingaangifte onder de codes 1444/2444.
• Taks op beursverrichtingen (TOB): Bij transacties via een buitenlandse tussenpersoon zoals Trade Republic bent u verplicht de TOB zelf aan te geven en te betalen. Deze taks varieert afhankelijk van het type effect en bedraagt bijvoorbeeld 0,35% voor aandelen. U moet de TOB uiterlijk op de laatste werkdag van de tweede maand volgend op de transactie betalen.
• Aangifte van buitenlandse rekeningen: U bent verplicht uw buitenlandse effectenrekening bij Trade Republic aan te geven bij het Centraal Aanspreekpunt (CAP) van de Nationale Bank van België. Daarnaast moet u deze rekening jaarlijks vermelden in uw belastingaangifte.

Contact: hoe kan ik contact opnemen met de Trade Republic klantenservice?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.