Onze mening over makelaar Trading 212 (3.5/5)

Waarom zou je vertrouwen op Hellosafe?

HelloSafe is een expert in financiële producten en adviseert maandelijks meer dan een miljoen gebruikers. Onze specialisten hebben de diensten van tientallen brokers over de hele wereld getest door rekeningen te openen en echte transacties uit te voeren. Lees onze volledige analyse van dit platform.

De Trading 212 makelaar in een notendop

Onze mening over Trading 212

Tijdens onze test van Trading 212 hebben we gemerkt dat het platform vooral toegankelijk en gebruiksvriendelijk is, wat ideaal is voor beginnende beleggers die op zoek zijn naar een eenvoudige start. Wij hebben de commissievrije handel op aandelen en ETF’s gewaardeerd, wat een duidelijk kostenvoordeel biedt voor wie kleine of middelgrote bedragen wil investeren. Daarnaast vonden we de mogelijkheid om met een demo-account te oefenen een sterk punt, vooral voor traders die hun vaardigheden willen verbeteren zonder risico.

Toch waren er ook enkele aspecten die minder positief opvielen. Zo zouden we graag gezien hebben dat er meer geavanceerde tools beschikbaar waren voor ervaren beleggers, evenals een betere ondersteuning voor de Belgische markt, zoals specifieke fiscale hulpmiddelen. Bovendien misten we een uitgebreider aanbod aan educatief materiaal, wat een gemis is voor beginners die hun kennis willen uitbreiden.

Voor welk beleggersprofiel is Trading 212 geschikt?

Trading 212 lijkt het meest geschikt voor nieuwe beleggers en casual traders die eenvoudige toegang tot de markten willen zonder grote investeringen te doen. Voor ervaren beleggers of actieve traders die uitgebreide functionaliteiten verwachten, zal het aanbod waarschijnlijk te beperkt aanvoelen.

Ontdek nu meer in detail de resultaten van onze test.

Veiligheid en betrouwbaarheid 3.5/5

Trading 212 is opgericht in 2004 en heeft zich sindsdien ontwikkeld tot een van de meest toegankelijke brokers in Europa. Het platform telt meer dan 2 miljoen gebruikers wereldwijd, wat getuigt van zijn populariteit, vooral onder beginnende beleggers. Hoewel het platform geen grote internationale prijzen heeft gewonnen, heeft het een sterke reputatie opgebouwd door zijn commissievrije model en gebruiksvriendelijke interface.

Wat betreft betrouwbaarheid en veiligheid biedt Trading 212 een redelijk stabiel fundament. De broker is gereguleerd door de FCA (Financial Conduct Authority) in het Verenigd Koninkrijk en de CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). Voor Belgische gebruikers biedt het echter geen directe registratie bij de FSMA, wat betekent dat er geen specifieke aansluiting is bij de Belgische toezichthouder. Dit kan een zorgpunt zijn voor beleggers die de voorkeur geven aan een lokaal gereguleerd platform.

Het platform beschikt over enkele functies om risico’s te beheersen, zoals stop-loss orders, limietorders en een negatieve-saldobescherming, wat ervoor zorgt dat gebruikers niet meer kunnen verliezen dan hun saldo. Deze tools zijn nuttig voor zowel beginnende als ervaren traders.

Activa en markten 3/5

Trading 212 positioneert zich op de markt als een broker die eenvoudige toegang biedt tot een breed scala aan activa, zowel via directe investeringen als via CFD's (Contracts for Difference). Hoewel het aanbod gericht is op beginnende en casual beleggers, blijft de diversiteit van de activa enigszins beperkt in vergelijking met grotere internationale spelers. De focus ligt vooral op populaire activa zoals aandelen, ETF’s en forex, met minder nadruk op gespecialiseerde of nichemarkten.

Hoewel Trading 212 voldoende keuze biedt voor beginnende beleggers, is het aantal beschikbare activa vaak lager dan wat grotere en meer gespecialiseerde brokers aanbieden. Hierdoor kan het minder geschikt zijn voor traders die op zoek zijn naar een uitgebreid aanbod aan markten en activa.

Platforms en hulpmiddelen 3/5

Trading 212 biedt twee hoofdplatforms aan: een webgebaseerd handelsplatform en een mobiele app. Beide platforms zijn ontworpen met eenvoud en toegankelijkheid in gedachten, wat ze ideaal maakt voor beginnende beleggers. De interface is overzichtelijk, met duidelijke navigatie en snelle toegang tot essentiële functies zoals portefeuillebeheer en het plaatsen van orders.

Wat betreft tools biedt Trading 212 enkele basisopties voor analyse en risicobeheer:

• Grafiekanalysetools: Inclusief eenvoudige technische indicatoren zoals moving averages, RSI en Bollinger Bands. Geschikt voor basisanalyse, maar beperkt in vergelijking met gespecialiseerde platforms.
• Soorten orders: Ondersteunt marktorders, limietorders en stop-loss orders, waardoor gebruikers risico's beter kunnen beheren.
• Educatieve sectie: Bevat video's en tutorials, maar het leermateriaal is eerder oppervlakkig en biedt weinig diepgang voor gevorderde gebruikers.
• Geen integraties met externe platforms: Er is geen ondersteuning voor geavanceerde analysetools zoals MetaTrader of TradingView, wat een nadeel is voor ervaren traders.

Vergoedingen, spreads en commissies 3.5/5

Trading 212 promoot zichzelf als een broker met commissievrije handel op aandelen en ETF's, wat aantrekkelijk is voor beleggers die kosten willen minimaliseren. Echter, de spreads op CFD's en andere activa kunnen minder competitief zijn in vergelijking met grotere brokers. Bovendien zijn er enkele bijkomende kosten die gebruikers moeten overwegen, afhankelijk van hun handelsgedrag.

Hieronder een overzicht van de spreads en commissies voor enkele van de meest verhandelde activa, vergeleken met de marktgemiddeldes:

Overige kosten:

• Stortings- en opnamekosten: Geen kosten voor stortingen of opnames via standaardmethoden, maar valutaconversiekosten kunnen van toepassing zijn.
• Overnight kosten: Trading 212 rekent swaps aan op CFD-posities die 's nachts worden aangehouden, wat standaard is in de industrie.
• Inactiviteitskosten: Geen inactiviteitskosten, wat een voordeel is ten opzichte van veel concurrenten.

Beoordelingen van klanten 4.6/5

Trading 212 heeft een Trustpilot-score van 4.6/5, gebaseerd op 43.551 beoordelingen, wat wijst op overwegend positieve ervaringen van gebruikers wereldwijd.

Beoordelingen van klanten:

• Kevin D. – 14 maart 2024: "Ik begon met Trading 212 vanwege de commissievrije handel. Het openen van een account ging soepel, maar ik vond de spreads op forex toch wat hoog in vergelijking met andere brokers. Bovendien duurde het even voordat ik een reactie kreeg van de klantenservice toen ik een vraag had over mijn storting. Voor beginnende beleggers is het platform zeker gebruiksvriendelijk, maar ervaren traders zullen meer tools missen."
• Sophie V. – 5 juli 2024: "Het platform ziet er netjes uit en is makkelijk te gebruiken, maar ik had een probleem met een limietorder die niet correct werd uitgevoerd tijdens drukke markturen. De klantenservice reageerde pas na twee dagen, wat erg frustrerend was. Dit maakt het lastig om het platform volledig te vertrouwen voor actieve handel. De demo-account was echter wel erg handig om het systeem eerst uit te proberen."
• Thomas L. – 22 januari 2025: "Trading 212 werkt prima voor basisinvesteringen, zoals ETF's. Ik waardeer de lage instapdrempel met een minimale storting van €1. Toch vind ik het jammer dat er geen Belgische belastingrapportage beschikbaar is. Voor een Belgische belegger betekent dit dat je veel handmatig moet regelen. Voor beginners die geen ingewikkelde tools nodig hebben, is het een goede keuze, maar wie meer verwacht, zal teleurgesteld zijn."

Hoe is Trading 212 gepositioneerd ten opzichte van zijn concurrenten?

Goed om weten

Trading 212 onderscheidt zich door zijn lage instapdrempel en gebruiksvriendelijke platforms, wat het aantrekkelijk maakt voor beginnende beleggers. Het commissievrije model op aandelen en ETF’s is een groot voordeel, maar de hogere spreads op CFD’s en het ontbreken van geavanceerde tools beperken de aantrekkingskracht voor ervaren traders.

In vergelijking met de concurrentie heeft Trading 212 een toegankelijker platform en een lagere minimale storting, maar mist het de gespecialiseerde tools en bredere activa die sommige andere brokers bieden. Het ontbreken van copy trading en specifieke ondersteuning voor Belgische beleggers maakt het minder veelzijdig.

Vooraleer een account te openen, vergelijk de beste brokers en makelaars in België:

Welke soorten rekeningen zijn beschikbaar bij Trading 212 in België?

Trading 212 Invest

Het Trading 212 Invest-account is ontworpen voor beleggers die willen handelen in aandelen en ETF's zonder commissies. Dit account is ideaal voor gebruikers die een langetermijnbeleggingsstrategie volgen zonder zich zorgen te maken over extra kosten. Het biedt toegang tot een breed scala aan activa, zonder hefboomwerking, wat het risico beperkt.

Trading 212 CFD

Het Trading 212 CFD-account is gericht op actieve traders die toegang willen tot hefboomwerking (maximaal 1:30) en een breed scala aan markten zoals forex, grondstoffen en crypto. De kosten bestaan uit spreads en overnight fees. Dit account is minder geschikt voor beginnende beleggers vanwege de complexiteit en de hogere risico's die gepaard gaan met CFD-handel.

Demo-account

Het demo-account van Trading 212 is beschikbaar voor alle gebruikers en biedt een uitstekende kans om het platform te testen zonder financieel risico. Gebruikers krijgen toegang tot €50.000 aan virtueel kapitaal en kunnen hiermee alle functies van het platform uitproberen. De gebruiksperiode is beperkt tot 90 dagen, wat voldoende is om de basis van handelen onder de knie te krijgen.

Islamitisch account

Trading 212 biedt op dit moment geen islamitisch account aan. Dit kan een nadeel zijn voor gebruikers die handelen volgens de sharia-wetgeving.

Stortingen en opnames bij Trading 212: hoe werkt het?

Trading 212 biedt een breed scala aan stortings- en opnamemethoden die geschikt zijn voor zowel Europese als internationale gebruikers. Het feit dat er geen kosten verbonden zijn aan stortingen of opnames is een duidelijk voordeel, vooral in vergelijking met brokers die transactiekosten aanrekenen. De verwerkingstijden zijn concurrerend, met onmiddellijke stortingen via kaarten en e-wallets, terwijl bankoverschrijvingen wat trager zijn, zoals gebruikelijk in de sector.

Dit maakt Trading 212 aantrekkelijk voor beleggers die flexibiliteit en kostenefficiëntie zoeken bij het beheren van hun account. Echter, het gebrek aan ondersteuning voor niche-betaalmethoden of andere valuta’s kan sommige gebruikers beperken.

Biedt Trading 212 copy trading aan?

Trading 212 biedt momenteel geen copy trading of sociale handelsfunctionaliteiten aan. Dit betekent dat gebruikers niet de mogelijkheid hebben om de strategieën van andere traders te volgen of automatisch transacties te kopiëren. Dit kan een nadeel zijn voor beleggers die weinig ervaring hebben of die graag willen profiteren van de expertise van succesvolle traders.

Door het ontbreken van copy trading mist Trading 212 een populaire functie die door sommige concurrenten wordt aangeboden. Vooral beginnende beleggers en degenen die hun tijd willen besparen bij het ontwikkelen van strategieën, zouden baat hebben gehad bij een dergelijke optie. Daarnaast zijn er geen aanvullende platforms of software geïntegreerd die sociale handel ondersteunen, en er zijn ook geen extra functies zoals prestatiestatistieken van traders beschikbaar.

Goed om weten

Voor gebruikers die specifiek op zoek zijn naar copy trading, zal dit platform waarschijnlijk minder geschikt zijn. Trading 212 richt zich meer op zelfstandige handel via eenvoudige en gebruiksvriendelijke tools.

Hoe wordt het inkomen gegenereerd door Trading 212 belast?

In België zijn de inkomsten uit trading via een broker zoals Trading 212 afhankelijk van het type activiteit en de aard van de inkomsten. Voor particuliere beleggers worden de inkomsten doorgaans beschouwd als een divers inkomen of als een roerend inkomen, afhankelijk van de specifieke situatie.

• Aandelen en ETF’s: De meerwaarde op aandelen en ETF's wordt meestal niet belast indien het gaat om normaal beheer van privévermogen. Echter, als de transacties speculatief zijn of als er sprake is van beroepsmatige activiteit, kan de meerwaarde belast worden tegen progressieve tarieven of via een speculatietaks. Dividenden van aandelen zijn onderworpen aan een roerende voorheffing van 30%.
• CFD’s en Forex: Winsten uit CFD’s en Forex-handel worden als speculatief beschouwd en kunnen belast worden onder de categorie divers inkomen aan een tarief van 33% (exclusief gemeentelijke opcentiemen). Dit geldt vooral wanneer het gaat om frequent of risicovol handelen.
• Valutawisselwinsten: Als u winsten genereert door valutatransacties, kunnen deze onderhevig zijn aan dezelfde regels als CFD's of speculatieve handel.

Je inkomen correct aangeven:

• Roerende inkomsten (bijvoorbeeld dividenden): Deze worden meestal automatisch ingehouden door de broker indien hij in België gevestigd is. Aangezien Trading 212 niet in België gevestigd is, moet u deze zelf aangeven in uw jaarlijkse belastingaangifte onder de rubriek “roerende inkomsten”.
• Divers inkomen: Winsten uit speculatieve activiteiten of CFD’s moeten handmatig worden opgenomen onder de rubriek "divers inkomen". Zorg ervoor dat u alle relevante documenten bijhoudt, zoals transactiebewijzen en winst-verliesoverzichten.

Contact: hoe kan ik contact opnemen met de Trading 212 klantenservice?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.