Onze mening over de Bolero makelaar (2.3/5)

Waarom zou je vertrouwen op Hellosafe?

HelloSafe is een expert in financiële producten en adviseert maandelijks meer dan een miljoen gebruikers. Onze specialisten hebben de diensten van tientallen brokers over de hele wereld getest door rekeningen te openen en echte transacties uit te voeren. Lees onze volledige analyse van dit platform.

De Bolero makelaar in een notendop

Onze mening over Bolero

Wij hebben gewaardeerd dat het een betrouwbare en gereguleerde broker is, met een sterke connectie met KBC en een Nederlandstalige klantenservice. De toegang tot de belangrijkste Europese en Amerikaanse beurzen is eveneens een positief punt voor beleggers die zich willen focussen op traditionele effecten zoals aandelen en ETF’s.

Wij hadden graag gezien dat de kostenstructuur concurrerender was. De transactiekosten liggen beduidend hoger dan bij brokers zoals DEGIRO, wat beleggen op lange termijn minder aantrekkelijk maakt. Daarnaast mist het platform moderne tools en een intuïtieve interface, waardoor actieve traders minder flexibiliteit hebben in hun handelservaring.

Wij vonden het jammer dat Bolero geen toegang biedt tot forex, grondstoffen of cryptocurrencies, activa die steeds vaker worden opgenomen in de portefeuilles van hedendaagse beleggers. Bovendien is er geen demo-account en zijn de geavanceerde analysetools eerder beperkt, wat het platform minder geschikt maakt voor traders die technische analyse willen gebruiken.

Voor welk beleggersprofiel is Bolero geschikt?

Bolero lijkt vooral geschikt voor beginnende en traditionele beleggers die op zoek zijn naar een gereguleerde, Belgische broker met een focus op aandelen en fondsen. Actieve traders en beleggers die een breder gamma aan activa willen, zullen waarschijnlijk betere alternatieven vinden bij internationale brokers.

Laten we nu dieper ingaan op de resultaten van onze test.

Veiligheid en betrouwbaarheid 3/5

Bolero is de online brokerdienst van KBC, een van de grootste banken in België. Het platform werd gelanceerd in 1999 en heeft sindsdien een solide reputatie opgebouwd onder Belgische beleggers. Bolero bedient enkele tienduizenden actieve gebruikers, voornamelijk particulieren die willen beleggen in aandelen en fondsen op Euronext en internationale beurzen.

Hoewel Bolero niet bekendstaat om grote internationale prijzen of erkenningen, wordt het beschouwd als een betrouwbare speler binnen de Belgische financiële markt dankzij de sterke band met KBC en de regulering door de FSMA (Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten). Dit betekent dat het platform voldoet aan strikte Belgische en Europese regelgeving voor beleggersbescherming.

Om risico’s te beheersen, biedt Bolero enkele basisfuncties zoals limietorders, stop-lossorders en waarschuwingen bij koerswijzigingen. Er is echter geen geavanceerde risicobeheersoftware of bescherming tegen negatief saldo, wat bij sommige internationale brokers wel het geval is. Bovendien biedt Bolero geen hefboomwerking voor aandelen en ETF’s, waardoor beleggers minder blootgesteld worden aan risico’s, maar ook minder flexibiliteit hebben.

Activa en markten 2/5

Bolero richt zich voornamelijk op Belgische en Europese beleggers die willen investeren in aandelen, ETF’s, obligaties en beleggingsfondsen. In tegenstelling tot internationale brokers zoals DEGIRO of Interactive Brokers, biedt Bolero geen toegang tot forex, cryptocurrencies of grondstoffen via CFD’s. Dit beperkt de mogelijkheden voor traders die op zoek zijn naar een breder scala aan beleggingsproducten.

Het platform biedt wel directe toegang tot de belangrijkste Europese en Amerikaanse beurzen, maar het totale aanbod blijft beperkter dan bij grotere internationale spelers. Hierdoor is Bolero voornamelijk geschikt voor beleggers die zich willen focussen op langetermijninvesteringen in traditionele effecten, eerder dan actieve handel met derivaten of hefboomproducten.

Platforms en hulpmiddelen 3/5

Bolero biedt toegang tot zijn handelsdiensten via een webplatform en een mobiele app, maar mist een desktopversie met geavanceerde functionaliteiten zoals bij sommige internationale brokers. Tijdens onze test hebben we gemerkt dat het platform eenvoudig en overzichtelijk is, maar ook verouderd aanvoelt in vergelijking met modernere brokers.

• Webplatform: Het webplatform van Bolero is ontworpen voor klassieke beleggers en biedt basisfunctionaliteiten zoals real-time koersen, nieuwsfeeds en orderbeheer. Wij hadden graag gezien dat er meer geavanceerde analysemogelijkheden waren, aangezien de grafieken en technische indicatoren eerder beperkt zijn.
• Mobiele app: De mobiele applicatie is gebruiksvriendelijk, maar mist functionaliteiten zoals real-time prijswaarschuwingen zonder extra kosten. Voor actieve beleggers die onderweg posities willen beheren, kan dit als een nadeel worden ervaren.

Beschikbare analysetools en ordertypes:

• Fundamentele analyse: Bolero biedt marktanalyses en bedrijfsrapporten, maar minder diepgaand dan concurrenten zoals Interactive Brokers.
• Technische analyse: Beperkte keuze aan indicatoren en grafieken, zonder geavanceerde opties zoals backtesting of complexe trendanalyses.
• Ordertypes: Standaardlimiet- en marktorders zijn beschikbaar, evenals stop-lossorders om verliezen te beperken. Er zijn echter geen complexe ordertypes zoals trailing stops.
• Hulp bij beslissingen: Er zijn marktnieuws en analyses beschikbaar, maar geen geautomatiseerde tradingtools of AI-gebaseerde inzichten.

Vergoedingen, spreads en commissies 2/5

Bolero positioneert zich als een duur broker in vergelijking met veel internationale alternatieven. De transactiekosten liggen aanzienlijk hoger dan bij brokers zoals DEGIRO en Trade Republic, vooral voor beleggers die regelmatig handelen. Er zijn geen commissievrije ETF’s, wat een nadeel is voor langetermijnbeleggers die kosten willen minimaliseren. Daarnaast zijn de spreads bij Bolero niet de meest concurrerende op de markt.

Overige kosten bij Bolero:

• Stortingskosten: Geen kosten.
• Opnamekosten: €2,50 per opname naar een niet-KBC-rekening.
• Inactiviteitskosten: Geen expliciete inactiviteitskosten, maar hoge transactiekosten kunnen indirect nadelig zijn voor weinig actieve beleggers.
• Overnight-kosten: Niet van toepassing omdat er geen CFD-handel is.

Beoordelingen van klanten 1.7/5

Bolero heeft een Trustpilot-score van 1.7/5 op basis van 55 beoordelingen, wat wijst op een laag niveau van klanttevredenheid. Veel gebruikers klagen over hoge kosten, beperkte functionaliteiten en een trage klantenservice.

Beoordelingen van klanten:

• Lars D. – 5 januari 2025: "Ik beleg al jaren, maar Bolero is echt verouderd. De interface voelt alsof die uit 2010 komt, en de tools voor technische analyse zijn erg beperkt. Ik wilde een stop-loss order plaatsen, maar de site liep vast. Tegen de tijd dat het werkte, had ik al een verlies genomen. Bij DEGIRO of Interactive Brokers heb ik dit probleem nooit gehad."
• Sophie V. – 22 november 2024: "Ik heb me aangemeld bij Bolero omdat ik dacht dat een Belgische broker beter zou zijn voor mij. Helaas zijn de kosten absurd hoog. €15 per order voor Amerikaanse aandelen is niet meer van deze tijd. Toen ik de klantenservice belde, werd ik doorgestuurd naar verschillende afdelingen zonder echt geholpen te worden. Ik ben overgestapt naar een goedkopere broker."
• Marc B. – 8 maart 2024: "De mobiele app werkt, maar mist essentiële functies. Ik kreeg geen real-time meldingen en moest constant inloggen om koersen te controleren. Ook duurde het soms uren voordat een order werd uitgevoerd, zelfs bij normale marktomstandigheden. Voor een broker die deel uitmaakt van KBC verwachtte ik veel beter."

Hoe is Bolero gepositioneerd ten opzichte van zijn concurrenten?

Bolero biedt een betrouwbare en gereguleerde omgeving voor Belgische beleggers, maar komt op meerdere vlakken tekort in vergelijking met andere brokers. Wij hebben gewaardeerd dat Bolero directe toegang biedt tot Europese en Amerikaanse markten en Nederlandstalige klantenondersteuning heeft.

Wij hadden graag gezien dat de kostenstructuur concurrerender was. Bolero is een van de duurste brokers op de markt, met hoge transactiekosten en geen commissievrije ETF’s, wat een groot nadeel is voor beleggers op lange termijn. Ook het ontbreken van een demo-account en copy trading maakt het platform minder aantrekkelijk voor actieve traders.

Wij vonden het jammer dat de beschikbare platformen verouderd aanvoelen en minder geavanceerde tools bieden dan veel internationale brokers. Bovendien zijn de beleggingsmogelijkheden beperkt tot klassieke activa, zonder forex of crypto, wat de diversiteit aan beleggingen sterk vermindert.

Goed om weten

Voor wie vooral Belgische en Europese aandelen wil kopen en een lokaal gereguleerde broker zoekt, kan Bolero een optie zijn, maar er zijn goedkopere en veelzijdigere alternatieven op de markt.

Vergelijk de beste brokers in België voordat je een rekening opent:

Welke soorten rekeningen zijn beschikbaar bij Bolero in België?

Standaardrekening

De standaardrekening bij Bolero is geschikt voor klassieke beleggers die willen handelen in aandelen, ETF’s, obligaties en beleggingsfondsen. Er is geen minimale storting vereist om een account te openen, wat toegankelijk is voor beginnende beleggers. De transactiekosten zijn echter relatief hoog, vooral in vergelijking met internationale brokers.

Hefboomwerking is niet beschikbaar voor aandelen en ETF’s, waardoor Bolero minder aantrekkelijk is voor traders die gebruik willen maken van leverage. Ordertypes zoals marktorders, limietorders en stop-lossorders zijn wel beschikbaar, maar complexere orders zoals trailing stops ontbreken.

Demo-account

Bolero biedt geen demo-account, wat een gemis is voor nieuwe beleggers die het platform willen testen zonder risico. Dit betekent dat gebruikers een echt account moeten openen en direct kapitaal moeten investeren om de interface en functionaliteiten te leren kennen.

Islamitische rekening

Bolero biedt geen islamitische rekening aan. Dit betekent dat beleggers die volgens de Sharia-wetten willen handelen, geen swap-vrije opties hebben binnen dit platform. Voor islamitisch beleggen zouden andere brokers met specifieke halal-investeringsmogelijkheden beter geschikt zijn.

Stortingen en opnames bij Bolero: hoe werkt het?

Bolero beperkt zich tot bankoverschrijvingen, wat betekent dat gebruikers geen snelle betaalmethoden zoals creditcards of e-wallets kunnen gebruiken. Wij hadden graag gezien dat er meer moderne betaalopties beschikbaar waren, vooral voor beleggers die hun account snel willen financieren.

De verwerkingstijd is redelijk, vooral voor stortingen vanaf een KBC-rekening, maar opnames kunnen traag verlopen en extra kosten met zich meebrengen als ze naar een externe bankrekening worden gestuurd. Internationale brokers bieden vaak snellere en goedkopere alternatieven, zoals gratis SEPA-overboekingen en onmiddellijke stortingen via kaarten of digitale betaalmethoden.

Biedt Bolero copy trading aan?

Bolero biedt geen copy trading of social trading aan. Beleggers die willen profiteren van de strategieën van ervaren traders of automatisch posities willen kopiëren, moeten dus een ander platform zoeken.

Er zijn geen externe platforms zoals MetaTrader of eToro geïntegreerd, en gebruikers hebben geen toegang tot een netwerk van traders om strategieën te delen of kopiëren. Daarnaast zijn er geen extra tools voor geautomatiseerde handel of geavanceerde portfolio-analyse op basis van andere beleggers.

Dit maakt Bolero minder geschikt voor beginners die willen leren van ervaren traders, aangezien ze volledig op hun eigen analyse en beslissingen moeten vertrouwen.

Hoe wordt het inkomen gegenereerd door Bolero belast?

Beleggers die via Bolero handelen, moeten rekening houden met de Belgische fiscaliteit op beleggingen:

• Roerende voorheffing (30%): Belgische beleggers betalen 30% roerende voorheffing op dividenden van Belgische en buitenlandse aandelen. Bij buitenlandse dividenden kan er ook een bronheffing in het land van oorsprong worden ingehouden, afhankelijk van het belastingverdrag tussen België en dat land.
• Beurstaks (TOB - Taks op Beursverrichtingen): Elke aankoop en verkoop van effecten via Bolero is onderworpen aan de TOB, die varieert per type effect.
• Aandelen: 0,35% (met een maximum van €1.600 per transactie).
• Obligaties: 0,12% (max. €1.300).
• Beleggingsfondsen: 0,12% tot 1,32%, afhankelijk van de structuur van het fonds.
• Reële meerwaardebelasting: In België wordt geen belasting geheven op meerwaarden op aandelen en ETF’s voor particuliere beleggers, zolang zij niet handelen als een professionele trader. Indien de fiscus de beleggingen als professioneel beschouwt (bijvoorbeeld door zeer frequent handelen met hoge volumes), kunnen de winsten worden belast als beroepsinkomen tegen progressieve tarieven tot 50%.
• Rekening-courant belasting: Voor beleggers met een effectenrekening boven €1.000.000 geldt een jaarlijkse taks van 0,15% op de totale waarde van de rekening.

Bolero geeft geen automatisch ingevulde belastingaangifte door aan de Belgische fiscus. Beleggers moeten zelf:

• Dividenden aangeven in vak 7 van de belastingaangifte indien ze buitenlandse dividenden ontvangen en de buitenlandse voorheffing willen verrekenen.
• TOB wordt automatisch ingehouden door Bolero, waardoor beleggers dit niet apart hoeven te melden.
• Meerwaarden hoeven niet aangegeven te worden, tenzij men als professioneel handelaar wordt beschouwd.

Contact: hoe kan ik contact opnemen met de Bolero klantenservice?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.