Onze mening over de ABN AMRO makelaar (1.6/5)

Waarom zou je vertrouwen op Hellosafe?

HelloSafe is een expert in financiële producten en adviseert maandelijks meer dan een miljoen gebruikers. Onze specialisten hebben de diensten van tientallen brokers over de hele wereld getest door rekeningen te openen en echte transacties uit te voeren. Lees onze volledige analyse van dit platform.

De ABN AMRO makelaar in een notendop

Onze mening over ABN AMRO

Wij hebben ABN AMRO Beleggen getest en ons oordeel is gemengd. Wij hebben gewaardeerd dat de broker een betrouwbare bankachtergrond heeft en eenvoudig te koppelen is aan een ABN AMRO-rekening, wat handig is voor klanten die hun bankzaken en beleggingen op één plek willen beheren. Het aanbod van aandelen, ETF’s en obligaties is degelijk voor langetermijnbeleggers die op zoek zijn naar eenvoudige investeringsmogelijkheden zonder al te veel poespas.

Wij hadden graag gezien dat de broker concurrerender zou zijn op het gebied van kosten, aangezien de transactiekosten fors hoger liggen dan bij andere brokers. Ook het gebrek aan een demo-account, geavanceerde handelsplatformen en real-time analysetools maakt ABN AMRO Beleggen minder aantrekkelijk voor actieve handelaren. De trage orderuitvoering en beperkte klantenservice versterken dit nadeel.

Voor welk beleggersprofiel is ABN AMRO geschikt?

Deze broker is vooral geschikt voor passieve beleggers die al klant zijn bij ABN AMRO en op zoek zijn naar een eenvoudige, bankgebaseerde beleggingsoplossing. Voor actieve traders en kostenbewuste beleggers zijn er echter betere alternatieven op de markt.

Laten we nu in meer detail naar de resultaten van onze test kijken.

Veiligheid en betrouwbaarheid 2/5

ABN AMRO Beleggen is de beleggingsdienst van ABN AMRO, een van de grootste en oudste banken in Nederland. De bank werd opgericht in 1824 en heeft sindsdien een solide reputatie opgebouwd in de financiële sector. De beleggingsdienst van ABN AMRO wordt door tienduizenden klanten gebruikt, vooral door particuliere beleggers die op zoek zijn naar een eenvoudige en bankgebaseerde investeringsoplossing.

Hoewel ABN AMRO een gevestigde naam is in de bankensector, heeft de broker geen grote internationale prijzen of onderscheidingen ontvangen voor zijn beleggingsdienst. Dit wijst erop dat het platform niet uitblinkt in innovatie of klanttevredenheid in vergelijking met gespecialiseerde brokers.

Op het gebied van betrouwbaarheid en regulering staat ABN AMRO onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB). Dit biedt een zekere mate van bescherming voor beleggers, aangezien deze instanties strikte regels hanteren. Echter, de broker heeft geen FSMA-registratie, wat betekent dat hij niet specifiek wordt gereguleerd door de Belgische financiële autoriteiten. Dit kan voor Belgische beleggers een nadeel zijn, vooral op het gebied van juridische bescherming bij conflicten.

Om risico’s te beheersen, biedt ABN AMRO enkele basisfunctionaliteiten zoals limietorders en stop-loss-orders, maar mist geavanceerdere risicobeheeropties zoals negatieve balansbescherming of een ingebouwde risicocalculator. Dit maakt het platform minder geschikt voor actieve handelaren die behoefte hebben aan uitgebreide risicobeheertools.

Activa en markten 2/5

ABN AMRO Beleggen biedt een beperkt aanbod aan beleggingsproducten in vergelijking met gespecialiseerde brokers. Het platform richt zich voornamelijk op langetermijnbeleggers die willen investeren in aandelen, ETF’s, obligaties en beleggingsfondsen, zonder de complexiteit van derivaten of geavanceerde handelsinstrumenten. In tegenstelling tot veel andere brokers biedt ABN AMRO geen toegang tot CFD’s, forex, cryptovaluta of grondstoffen, wat het platform minder geschikt maakt voor actieve en gediversifieerde beleggers.

Platforms en hulpmiddelen 2/5

ABN AMRO Beleggen biedt beleggers toegang tot twee handelsplatformen: de ABN AMRO WebTrader en de mobiele app. Beide platformen zijn ontworpen met eenvoud in gedachten en richten zich voornamelijk op langetermijnbeleggers die basisorders willen plaatsen zonder complexe analyse- of tradingtools.

• De WebTrader is een browsergebaseerd platform waarmee gebruikers hun portefeuille kunnen beheren, transacties kunnen uitvoeren en basisinformatie over hun beleggingen kunnen inzien. De interface is overzichtelijk, maar mist geavanceerde functionaliteiten zoals technische analyse, realtime koersgrafieken en geavanceerde ordertypes.
• De mobiele app biedt een eenvoudige manier om beleggingen te volgen en orders te plaatsen, maar is zeer beperkt in functionaliteit. Het ontbreken van diepgaande marktanalyse en realtime koersinformatie maakt de app minder geschikt voor actieve beleggers die hun posities nauwkeurig willen beheren.

Beschikbare tools en ordertypes:

• Ordertypes: Marktorders, limietorders en stop-loss-orders. Er zijn geen trailing stops of geavanceerde orderopties zoals OCO (One Cancels the Other).
• Analyse-instrumenten: Basisgrafieken met historische koersgegevens, maar geen geavanceerde technische analyse of indicatoren.
• Marktinformatie: Beperkte nieuwsvoorziening en geen geïntegreerde analyses of trading signalen.
• Educatieve ondersteuning: Nauwelijks aanwezig, geen webinars of tutorials voor beginnende beleggers.

Vergoedingen, spreads en commissies 1/5

ABN AMRO Beleggen staat bekend om hoge transactiekosten in vergelijking met veel online brokers. Waar sommige concurrenten werken met lage commissies of enkel een spread rekenen, hanteert ABN AMRO vaste tarieven per transactie, die vooral nadelig zijn voor beleggers met kleine orders. De broker rekent geen spreads zoals bij CFD-handel, maar de transactiekosten maken het beleggen hier duurder dan bij gespecialiseerde online brokers.

Naast de standaard transactiekosten rekent ABN AMRO ook enkele extra kosten die beleggers moeten overwegen:

• Stortings- en opnamekosten: Geen kosten voor stortingen of opnames binnen de EU.
• Overnight-kosten: Niet van toepassing, aangezien er geen CFD-handel is.
• Inactiviteitskosten: Geen expliciete inactiviteitskosten, maar hoge transactiekosten ontmoedigen passief beleggen.

Beoordelingen van klanten 1.4/5

ABN AMRO Beleggen heeft een zeer lage Trustpilot-score van 1.4/5 op basis van 1780 beoordelingen. Veel klanten klagen over hoge kosten, een verouderd platform en een slechte klantenservice.

Beoordelingen van klanten:

• Tom V. – 8 januari 2025: "Ik beleg nu al enkele maanden bij ABN AMRO en ben zwaar teleurgesteld. De transactiekosten zijn veel te hoog en maken het bijna onmogelijk om regelmatig te handelen zonder een groot deel van je winst kwijt te raken. Daarnaast duurt het soms uren voordat een order wordt uitgevoerd, waardoor ik al meerdere keren betere instapmomenten heb gemist. Dit platform is absoluut niet geschikt voor actieve beleggers."
• Sophie D. – 22 november 2024: "De klantenservice is echt een ramp. Ik had een probleem met een foutieve transactie en moest bijna twee weken wachten voordat ik een duidelijk antwoord kreeg. Ondertussen was mijn geld ‘bevroren’ en kon ik niets doen. Telefonisch is de wachttijd eindeloos en via e-mail krijg je standaardantwoorden waar je niks mee opschiet. Voor een grote bank zoals ABN AMRO had ik toch een veel betere service verwacht."
• Jean-Pierre M. – 15 februari 2024: "De mobiele app is veel te beperkt. Je kunt nauwelijks iets analyseren en de interface voelt verouderd aan. Ik wilde een limietorder plaatsen, maar het systeem liep vast en mijn order werd uiteindelijk niet verwerkt. Toen ik contact opnam met de klantenservice, werd er gezegd dat ik ‘gewoon pech had’. Echt teleurstellend voor een broker die beweert professioneel te zijn."

Hoe is ABN AMRO gepositioneerd ten opzichte van zijn concurrenten?

Goed om weten

ABN AMRO Beleggen is vooral geschikt voor beleggers die al klant zijn bij de bank en op zoek zijn naar een eenvoudige manier om te beleggen zonder zich in complexe platformen te verdiepen. Echter, voor actieve handelaren of beleggers die willen besparen op kosten, biedt de broker weinig voordelen ten opzichte van gespecialiseerde brokers.

De hoge transactiekosten, het beperkte productaanbod en het gebrek aan geavanceerde handelsplatformen maken ABN AMRO minder aantrekkelijk voor beleggers die hun portefeuille actief willen beheren. Daarnaast is het ontbreken van een demo-account en copy trading een gemiste kans voor zowel beginnende als gevorderde beleggers.

Voor wie lage kosten, meer handelsmogelijkheden en geavanceerdere tools zoekt, zijn er betere alternatieven op de markt.

Voor u een account opent, vergelijkt u best de beste brokers en makelaars in België:

Welke soorten rekeningen zijn beschikbaar bij ABN AMRO in België?

Zelf Beleggen Basis

Zelf Beleggen Basis is bedoeld voor beginnende beleggers die zonder veel risico aandelen, ETF’s, obligaties en beleggingsfondsen willen kopen. Dit account biedt eenvoudige handelsopties, maar mist geavanceerde ordertypes zoals stop-loss of trailing stops. De kosten per transactie zijn hoog, wat het minder geschikt maakt voor frequente handelaren.

Zelf Beleggen Plus

Zelf Beleggen Plus is bedoeld voor meer ervaren beleggers die een bredere keuze aan ordertypes willen gebruiken, waaronder stop-lossorders. Dit account biedt geen extra markten of instrumenten, maar geeft beleggers iets meer controle over hun transacties. De kostenstructuur blijft hetzelfde als bij Basis, wat het minder competitief maakt vergeleken met andere brokers.

Beheerd Beleggen

Beheerd Beleggen is ontworpen voor beleggers die geen actieve rol willen spelen in hun investeringen. Hier wordt je geld automatisch belegd in diverse fondsen, afhankelijk van je risicoprofiel. In plaats van transactiekosten betaal je een vaste jaarlijkse beheersvergoeding van 0,50%, ongeacht de prestaties van je portefeuille. Dit account is niet flexibel, omdat je zelf geen individuele aandelen of ETF’s kunt selecteren.

Geen demo-account of islamitische rekening

ABN AMRO biedt geen demo-account aan, wat betekent dat beginnende beleggers geen mogelijkheid hebben om het platform risicoloos te testen. Daarnaast is er geen islamitische rekening, waardoor het platform minder toegankelijk is voor beleggers die volgens sharia-principes willen investeren.

Stortingen en opnames bij ABN AMRO: hoe werkt het?

ABN AMRO Beleggen scoort slecht op het gebied van flexibiliteit in stortingen en opnames. In tegenstelling tot veel andere brokers, die verschillende betaalmethoden ondersteunen, kunnen beleggers hier uitsluitend via een ABN AMRO-bankrekening geld storten of opnemen. Dit maakt het platform minder toegankelijk voor nieuwe klanten die geen ABN AMRO-rekening hebben en zorgt ervoor dat geldtransacties langzamer verlopen dan bij brokers die e-wallets of instant payment-opties ondersteunen.

Daarnaast rekent de broker geen directe kosten voor stortingen en opnames, maar externe banken kunnen extra kosten in rekening brengen bij overschrijvingen. Dit gebrek aan betaalopties en de verplichte koppeling aan een ABN AMRO-rekening maakt het platform minder aantrekkelijk voor beleggers die op zoek zijn naar snelheid en flexibiliteit in hun financiële transacties.

Biedt ABN AMRO copy trading aan?

ABN AMRO Beleggen biedt geen copy trading of social trading aan. Beleggers kunnen geen andere traders volgen of hun posities automatisch kopiëren, zoals bij sommige concurrerende platforms wel mogelijk is. Dit betekent dat gebruikers zelfstandig hun beleggingsbeslissingen moeten nemen, zonder de mogelijkheid om strategieën van ervaren handelaren te repliceren.

Omdat copy trading volledig ontbreekt, zijn er geen gespecialiseerde platforms of software beschikbaar binnen ABN AMRO Beleggen. Er zijn ook geen sociale functies zoals communityforums of gedeelde marktinzichten, wat betekent dat beleggers volledig afhankelijk zijn van hun eigen kennis en externe bronnen voor handelsinformatie.

Daarnaast zijn er geen extra kosten of commissies voor copy trading, simpelweg omdat de functie niet bestaat. Beleggers die op zoek zijn naar geautomatiseerde strategieën of het kopiëren van succesvolle handelaren, zullen bij ABN AMRO Beleggen geen geschikte mogelijkheden vinden en moeten een broker kiezen die specifiek op social trading gericht is.

Dit maakt het platform minder aantrekkelijk voor beginners die graag leren van ervaren traders of voor beleggers die passief willen profiteren van andermans marktinzichten. ABN AMRO Beleggen is uitsluitend geschikt voor beleggers die hun eigen strategie willen bepalen en beheren zonder externe begeleiding.

Hoe wordt het inkomen gegenereerd door ABN AMRO belast?

De Belgische fiscus beschouwt beleggingsinkomsten als dividend-, meerwaarde- of roerende inkomsten, afhankelijk van het type investering en de aard van de transactie:

• Roerende voorheffing op dividenden: Belgische beleggers betalen 30% roerende voorheffing op ontvangen dividenden van Belgische en buitenlandse aandelen. Voor buitenlandse dividenden kan er tevens een bronbelasting gelden in het land van herkomst, die via een dubbelbelastingverdrag (DBV) deels kan worden teruggevorderd.
• Taks op beursverrichtingen (TOB): Bij elke aan- of verkoop van aandelen, ETF’s of obligaties geldt een beurstaks (TOB) tussen 0,12% en 1,32%, afhankelijk van het product en de markt waarop wordt gehandeld. Deze taks is automatisch verschuldigd en wordt door de broker ingehouden.
• Belasting op meerwaarden: Voor particuliere beleggers geldt in België doorgaans geen belasting op gerealiseerde meerwaarden bij de verkoop van aandelen of ETF’s, zolang de transacties niet als speculatief worden beschouwd. Indien de fiscus oordeelt dat iemand professioneel handelt (bijvoorbeeld door frequente en risicovolle speculatie), kan de winst als beroepsinkomen worden belast tegen progressieve tarieven tot 50%.
• Reynders-taks (belasting op fondsen en ETF’s): Op bepaalde beleggingsfondsen en ETF’s met een obligatiecomponent wordt een Reynders-taks van 30% geheven bij verkoop met winst. Dit geldt voornamelijk voor kapitalisatiefondsen waarin meer dan 10% obligaties zitten.

Beleggers in België moeten zelf hun inkomsten correct aangeven bij de belastingaangifte:

• Dividenden die nog niet onderworpen zijn aan Belgische roerende voorheffing, moeten worden vermeld in vak VII van de belastingaangifte.
• Beurstaks (TOB) wordt automatisch door ABN AMRO Beleggen ingehouden, waardoor beleggers dit niet apart moeten aangeven.
• Meerwaarden op aandelen en ETF’s hoeven niet te worden aangegeven als ze niet onder speculatie vallen.
• Buitenlandse dividenden kunnen via een aanvraag bij de belastingdienst mogelijk deels worden teruggevorderd.

Contact: hoe kan ik contact opnemen met de ABN AMRO klantenservice?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.