Herfinanciering lening simulatie
4.5/5
De rente voor lening herfinanciering verandert voortdurend. Kredietrentes zijn een manier voor banken om steeds meer nieuwe klanten aan te trekken. Het kan soms echter moeilijk zijn om uw weg te vinden als u een lening wilt herfinancieren tegen de beste tarieven.
Wat zijn de beste tarieven voor het herfinancieren van leningen in 2023? Wat zijn de beste tarieven voor het herfinancieren van een hypothecaire lening? Wat zijn de beste rentevoeten om een consumentenkrediet te herfinancieren? Hoe kunt u een simulatie uitvoeren om de beste rente voor het herfinancieren van een lening te vinden? Wat moet ik doen als mijn aanvraag voor herfinancieren wordt geweigerd?
In dit artikel presenteren we de beste lening herfinanciering tarieven voor elke sector en leggen we uit welke stappen u moet ondernemen.
Top 6 beste instellingen voor lening herfinanciering
- Beobank: de bank die altijd naar u luistert
- Cetelem: de beste klantenservice
- Europabank: de beste oplossing voor complexe leningen
- Keytrade Bank: de beste online hypothecaire herfinanciering dienst
- BNP Paribas Fortis: lening herfinancieren bij een internationale bank
- KBC: de beste tips voor het herfinancieren van lening
| Banken | Krediettarieven | Kenmerken |
|---|---|---|
| Beobank | Vanaf 11 % |
|
| Cetelem | Vanaf 8,99 % |
|
| Europabank | NC |
|
| Keytrade Bank | Vanaf 3,33 % |
|
| BNP Paribas Fortis | Vanaf 6,06 % |
|
| KBC | Vanaf 4,19 % |
|
Wat is de herfinanciering van een lening?
De herfinanciering van een lening, ook bekend als krediet hergroepering of schuldconsolidatie, is een financiële operatie waarmee u verschillende leningen kunt samenvoegen tot één lening. Hierbij sluit u een nieuwe lening af om alle uitstaande leningen terug te betalen.
Het is mogelijk om één lening bij een andere bank af te sluiten om de rente te verlagen of de looptijd van de lening te wijzigen.
Het belangrijkste doel van het herfinancieren van een lening is om het schuldbeheer te vereenvoudigen door het aantal schuldeisers en de maandelijkse aflossingen te verminderen. Het kan ook leiden tot betere aflossingsvoorwaarden, zoals een lagere rente, een langere aflossingsperiode of lagere maandelijkse betalingen.
Krediet herfinanciering kan betrekking hebben op verschillende soorten leningen, zoals consumentenkrediet, hypothecaire lening, persoonlijke lening of doorlopend krediet. Het kan worden afgesloten bij een bank, een gespecialiseerde financiële instelling of een bankbemiddelaar.
Je kunt de looptijd van de lening, de rentevoet of de voorwaarden van het krediet aanpassen, tot een gemiddelde schuldratio van 33 %. Uw schuldratio zijn uw (leen)kosten in verhouding tot uw inkomen.
Deskundig advies
Wanneer u een lening afsluit, is het een goed idee om te onderhandelen over de kosten voor vervroegde aflossing, omdat deze aanzienlijk kunnen zijn wanneer u een nieuwe lening afsluit. De meeste banken bieden kredietpakketten aan zonder kosten voor vervroegde aflossing.
Wat zijn de beste instellingen voor lening herfinanciering in België?
Beobank: de bank die altijd naar u luistert
Beobank is een Belgische bank die veel financiële diensten aanbiedt, waaronder bankrekeningen, kredietkaarten, persoonlijke leningen, hypotheken en verzekeringen. U kunt bij Beobank ook een lening afsluiten.
Vanaf uw eerste contact met Beobank word u begeleid door een toegewijde specialist die uw dossier zal beoordelen en u op basis van uw profiel de beste rentevoet voor uw herfinanciering van de lening zal voorstellen.
Dit zijn enkele van de voordelen die Beobank kan bieden:
- Breed assortiment producten: Beobank biedt een verscheidenheid aan financiële producten en diensten om aan de uiteenlopende behoeften van zijn klanten te voldoen.
- Persoonlijke benadering: Beobank biedt een persoonlijke benadering om aan de specifieke behoeften van elke klant te voldoen.
- Eenvoud: Beobank onderscheidt zich door vereenvoudigde processen, vooral als het gaat om het afsluiten van leningen.
- Innovatie: Beobank maakt gebruik van geavanceerde technologie om haar klanten een moderne digitale bankervaring te bieden.
- Klantenservice: Beobank biedt klantenservice van hoge kwaliteit, met adviseurs die beschikbaar zijn om vragen te beantwoorden en klanten te helpen weloverwogen financiële beslissingen te nemen.
Cetelem: de beste klantenservice
Cetelem is een financiële instelling gespecialiseerd in consumentenkredieten in België. Het maakt deel uit van de internationale groep BNP Paribas Personal Finance, een van de grootste aanbieders van consumentenkrediet in Europa.
Cetelem biedt financieringsoplossingen op maat van de behoeften van zijn klanten. Het biedt veel producten aan, waaronder persoonlijke leningen, krediet herfinanciering, creditcards en verzekeringen. Er zijn kredietaanbiedingen voor zowel particulieren als bedrijven.
De leningen die Cetelem aanbiedt hebben geen aanvraagkosten en geen aanbetaling. Rentetarieven worden vastgesteld op basis van het profiel van elke klant en kunnen variëren afhankelijk van de looptijd en het bedrag van de lening.
Dit zijn enkele van de voordelen die Cetelem kan bieden:
- Snelheid: Cetelem biedt consumentenleningen die snel kunnen worden goedgekeurd, vaak in slechts enkele minuten.
- Flexibiliteit: Cetelem biedt consumentenleningen met flexibele terugbetalingstermijnen tot 84 maanden.
- Eenvoud: Cetelem biedt vereenvoudigde processen voor leningaanvragen en terugbetalingen.
- Transparantie: Cetelem is transparant over de kosten en voorwaarden van haar leningen, zodat klanten weloverwogen beslissingen kunnen nemen.
- Klantenservice: Cetelem biedt een klantenservice van hoge kwaliteit, met toegewijde specialisten.
Europabank: de beste oplossing voor complexe leningen
Europabank biedt een volledig assortiment bankdiensten, waaronder spaarrekeningen, betaalrekeningen, persoonlijke leningen, hypotheken en verzekeringen. U kunt ook profiteren van scherpe tarieven voor kredietconsolidatie en hypotheken.
Bij Europabank kunt u leningen afsluiten voor zowel particulieren als bedrijven.
Hier zijn enkele van de voordelen die Europabank kan bieden:
- Persoonlijke benadering: Europabank biedt een persoonlijke benadering om aan de specifieke behoeften van elke klant te voldoen.
- Transparantie: Europabank is transparant over de kosten en voorwaarden van haar producten en diensten, zodat klanten weloverwogen beslissingen kunnen nemen.
- Eenvoud: Europabank biedt vereenvoudigde processen voor kredietaanvragen en terugbetalingen.
- Innovatie: Europabank gebruikt moderne technologie om haar klanten een handige en intuïtieve online bankervaring te bieden.
- Klantenservice: Europabank biedt een klantenservice van hoge kwaliteit, met adviseurs die beschikbaar zijn om vragen te beantwoorden en klanten te helpen hun geld efficiënt te beheren.
Keytrade Bank: de beste online herfinanciering van uw hypotheek
Keytrade Bank biedt veel van dezelfde diensten als elke andere bank, maar onderscheidt zich door zijn 100 % online aanbod. U kunt gebruik maken van "sleutelpakketten", waarmee u toegang krijgt tot bankrekeningen, debetkaarten en gratis krediet. Alle kredieten die Keytrade Bank aanbiedt zijn hypothecaire kredieten.
Door gebruik te maken van de diensten van Keytrade Bank hoeft u de deur niet uit, van de simulatie tot het verkrijgen van de lening, alles gebeurt online.
Dit zijn enkele van de voordelen die Keytrade Bank kan bieden:
- Digitale gebruikerservaring: Keytrade Bank is een online bank met een intuïtieve en gebruiksvriendelijke gebruikerservaring voor klanten.
- Voordelige tarieven: Keytrade Bank biedt voordelige tarieven voor bankverrichtingen en beleggingen.
- Toegang tot internationale markten: Keytrade Bank biedt klanten de mogelijkheid om te beleggen op internationale markten en te handelen in vreemde valuta.
- Innoverende beleggingsproducten: Keytrade Bank biedt veel innovatieve beleggingsproducten aan, zoals trackers, beleggingsfondsen, obligaties en certificaten.
- Kwaliteitsvolle klantendienst: Ook biedt Keytrade Bank een kwaliteitsvolle klantendienst met adviseurs die ter beschikking staan van de klanten om bank- en financiële problemen op te lossen.
BNP Paribas Fortis: krediet kopen bij een internationale bank
BNP Paribas Fortis is een van de toonaangevende banken in België en biedt veel financiële producten en diensten aan, zoals zichtrekeningen, spaarrekeningen, creditcards, hypotheken en verzekeringen. De stappen voor het verkrijgen van een herfinanciering bij BNP Paribas Fortis zijn eenvoudig en doeltreffend. Dankzij een groot aantal trouwe klanten is BNP Paribas Fortis een van de marktleiders als het gaat om herfinanciering van leningen.
Dit zijn enkele van de voordelen die BNP Paribas Fortis kan bieden:
- Uitgebreid kantorennetwerk: BNP Paribas Fortis heeft een uitgebreid kantorennetwerk over het hele land, waardoor klanten gemakkelijk toegang hebben tot bankdiensten.
- Expertise: BNP Paribas Fortis is een bank met erkende expertise in vermogensbeheer, beleggingen en verzekeringen.
- Geavanceerde technologie: BNP Paribas Fortis gebruikt geavanceerde technologie om zijn klanten gebruiksvriendelijke en innovatieve online bankdiensten aan te bieden.
- Uitgebreid assortiment financiële producten: BNP Paribas Fortis biedt een uitgebreid assortiment financiële producten en diensten om aan de uiteenlopende behoeften van zijn klanten te voldoen.
- Klantenservice van hoge kwaliteit: BNP Paribas Fortis biedt een klantenservice van hoge kwaliteit met adviseurs die altijd beschikbaar zijn.
KBC: de beste kredietherfinancieringstips
KBC biedt een uitgebreid productassortiment met diensten zoals betalen, sparen, beleggen, verzekeren en lenen. U kunt er een autolening of hypotheek afsluiten. Dankzij zijn uitstekende reputatie biedt KBC enkele van de meest competitieve krediettarieven op de markt. Het is ook mogelijk om krediet terug te kopen of schulden te consolideren.
- Toegankelijkheid: KBC heeft een uitgebreid netwerk van kantoren en online agentschappen, waardoor klanten gemakkelijk toegang hebben tot bankdiensten.
- Expertise: KBC is een bank met erkende expertise in vermogensbeheer, beleggingen en verzekeringen.
- Geavanceerde technologie: KBC gebruikt geavanceerde technologie om zijn klanten gebruiksvriendelijke en innovatieve online bankdiensten aan te bieden.
- Ruime keuze aan producten: KBC biedt een uitgebreid gamma aan financiële producten, waaronder spaar- en beleggingsrekeningen, hypotheken, verzekeringen, kredietkaarten en mobiele betaaldiensten.
- Klantenservice van hoge kwaliteit: KBC biedt een klantenservice van hoge kwaliteit met adviseurs die beschikbaar zijn om klanten te helpen met bank- en financiële problemen, en een online helpdesk om vragen van klanten te beantwoorden.
Welke banken bieden de beste no-claim kredietaankoop in België?
Het is belangrijk om te weten dat de meeste banken in België bewijsstukken vereisen voor het verkrijgen van een kredietaankoop. Bewijsstukken zijn bijvoorbeeld een bewijs van inkomen, een bewijs van adres, enz. Sommige banken bieden echter kredietaankopen aan zonder bewijs, maar deze aanbiedingen gaan meestal gepaard met hogere rentetarieven.
Hier zijn enkele van de banken die herfinanciering van leningen zonder regres in België aanbieden:
| Bank | Aanbod herfinanciering lening | Rentevoet | Vereiste bewijsstukken |
|---|---|---|---|
| Cetelem | Kan hoog zijn | ||
| Cofidis | Concurrerend | ||
| Beobank | Concurrerend | Kan vereist zijn |
Consumentenkrediet herfinanciering
Hier is een vergelijkende tabel van de consumentenkrediet herfinanciering aanbiedingen van een aantal banken in België:
| Bank | Rentevoet | Terugbetalingstermijn | Bedrag |
|---|---|---|---|
| Beobank | Vanaf 3,99 % | Tot 120 maanden | 2 500 € tot 150 000 € |
| Bank | Vanaf 6,45 % | Tot 144 maanden | 5 001 € tot 50 000 € |
| KBC | Vanaf 4,25 % | Tot 120 maanden | 2 500 € tot 100 000 € |
| Cetelem | Vanaf 4,99 % | Tot 120 maanden | 1 200 € tot 75 000 € |
Hypothecaire lening herfinanciering
Hier is een vergelijkende tabel van de beste aanbiedingen voor de herfinanciering van hypothecaire leningen van enkele banken in België:
| Bank | Rentevoet | Terugbetalingstermijn | Maximaal bedrag |
|---|---|---|---|
| BNP Paribas Fortis | Vanaf 3,25 % rente | Tot 30 jaar | Geen bedraglimiet |
| KBC | Vanaf 4,19 % | Tot 30 jaar | Geen beperking |
| Keytrade Bank | Vanaf 3,33 % | Tot 25 jaar | Geen bedraglimiet |
Autolening herfinanciering
Hier is een vergelijkingstabel van de beste aanbiedingen voor de herfinanciering van autoleningen van enkele banken in België:
| Bank | Rentevoet | Terugbetalingstermijn | Maximaal bedrag |
|---|---|---|---|
| Beobank | Vanaf 3,99 % | Tot 60 maanden | 50 000 € |
| KBC | Vanaf 4,19 % | Tot 72 maanden | 50 000 € |
| Cetelem | Vanaf 6,49 % | Tot 84 maanden | 200 000€ |
Herfinanciering lening simulatie
Om de beste kredietterugkoop in België te krijgen, raden we u aan een simulatie uit te voeren. Hier zijn de stappen die u moet volgen om een simulatie uit te voeren:
- Maak een lijst van al uw uitstaande leningen, inclusief persoonlijke leningen, creditcards, hypotheken, enz. Noteer voor elke lening het uitstaande bedrag, de rentevoet, de resterende looptijd, eventuele kosten voor vervroegde afsluiting, enz.
- Zoek een krediet aflosvergelijker in België. Er zijn veel websites die online kredietvergelijkingen aanbieden. U kunt deze sites gemakkelijk vinden door op Google te zoeken.
- Vul alle informatie over uw leningen in op het simulatieformulier. De simulator zal u vragen om informatie zoals het totale bedrag aan uitstaande leningen, de resterende looptijd, rentepercentages, etc.
- Analyseer de resultaten van de simulatie. De simulator zal u een lijst geven van de beschikbare kredietaanbiedingen. U ziet de aangeboden rentepercentages, de maandelijkse aflossingen, de administratiekosten, enz. Vergelijk de verschillende aanbiedingen en kies de aanbieding die het beste bij u past.
Aanvraag herfinanciering lening afgewezen
Als uw aanvraag om herfinanciering ergens in België wordt afgewezen, is het belangrijk om de redenen voor de afwijzing te begrijpen en andere opties voor het beheren van uw schulden te onderzoeken. Hier zijn enkele stappen die u kunt ondernemen:
- Begrijp de redenen voor de weigering : als uw aanvraag om herfinanciering van uw krediet wordt geweigerd, neem dan contact op met de bank of financiële instelling om de redenen voor de weigering te begrijpen. U kunt ook om een kopie van uw kredietrapport vragen om eventuele fouten of onnauwkeurigheden op te sporen die van invloed kunnen zijn op uw aanvraag.
- Raadpleeg een kredietadviseur of bemiddelaar : als u er niet in slaagt om de problemen met uw bank of financiële instelling in der minne op te lossen, kunt u contact opnemen met een kredietadviseur of bemiddelaar om u te helpen een oplossing te vinden. Kredietadviseurs zijn professionals die u kunnen helpen bij het vinden van een oplossing voor schuldenbeheer op maat van uw situatie.
- Verken andere opties voor schuldbeheer: als het herfinancieren van uw krediet geen optie is, kunt u andere opties voor schuldbeheer verkennen, zoals schuldconsolidatie, onderhandelen met schuldeisers om flexibelere aflossingsvoorwaarden te krijgen of budgetteringsadvies inwinnen om uw uitgaven te beperken.
- Vermijd gewetenloze kredietverstrekkers : als u in financiële nood verkeert, is het belangrijk om gewetenloze kredietverstrekkers te vermijden die misbruik kunnen maken van uw situatie door u krediet aan te bieden met zeer hoge rentetarieven en onduidelijke aflossingsvoorwaarden.
Welke vergelijker moet ik gebruiken om de beste kredietaflossing te vinden?
Er zijn verschillende online kredietvergelijkers die u kunnen helpen om de beste herfinanciering in België te vinden. Hier zijn enkele van de bekendste vergelijkingstools:
- TopCompare.be: op deze site kunt u krediet herfinanciering aanbiedingen van verschillende banken en financiële instellingen in België vergelijken. Vul simpelweg een online formulier in om een lijst met gepersonaliseerde aanbiedingen te krijgen.
- spaargids.be: deze site biedt ook een vergelijkingstool voor herfinanciering in België. Vul een online formulier in om een lijst met gepersonaliseerde aanbiedingen te krijgen.
- Hypotheek.be: met deze online vergelijker kunt u kredietaankoopaanbiedingen van verschillende banken in België simuleren. Vul een online formulier in om een lijst met gepersonaliseerde aanbiedingen te krijgen.
