Islamitisch traden in België in 2024

Tegenwoordig willen steeds meer moslimbeleggers online beleggen. Om de principes van hun religie te respecteren, moeten ze echter een islamitische trading account gebruiken.

Maar wat is een islamitische effectenrekening, hoe valt online beleggen onder de shariawetgeving, welke brokers zijn islamitisch conform en welke financiële instrumenten zijn toegestaan volgens de koran?

Als u op zoek bent naar antwoorden op deze vragen, dan is onze uitgebreide gids voor islamitisch financieren en handelen er om u te helpen. We geven u alle details, inclusief een selectie van de beste islamitische brokers.

Ranking van de beste islamitische trading brokers in 2024

Islamitisch traden met Pepperstone

Pepperstone biedt moslim traders ook de mogelijkheid om een islamitische rekening te openen. In tegenstelling tot andere brokers hanteert deze rekening vaste kosten in plaats van een swap, wat niet in overeenstemming zou zijn met de islamitische principes. De kosten van Pepperstone zijn uitsluitend afhankelijk van de richting van de open positie.

Het grote voordeel van Pepperstone is dat traders direct een islamitische rekening kunnen openen, zonder een bestaande rekening te hoeven converteren. De islamitische rekening, genaamd de Edge swap account, biedt spreads vanaf 1 pip, zonder commissies, management fees of bredere spreads.

De Vantage FX Islamitische rekening

Bij Vantage FX kunnen moslim traders een Shariah-conforme islamitische rekening openen, inclusief een swapvrije rekening en vaste kosten.

Dit aanbod voldoet aan de eisen van islamitische traders en is in overeenstemming met de islamitische wetgeving, die rente verbiedt. De kosten die in rekening worden gebracht zijn uitsluitend afhankelijk van de richting van de order en worden niet beschouwd als rente.

Om een Islamitische rekening bij Vantage FX te verkrijgen, kunt u eerst een standaard STP of ECN trading rekening openen en vervolgens een aanvraag indienen voor omzetting naar een Islamitische rekening.

XTB Islamitische rekening

XTB biedt ook Sharia-conforme islamitische rekeningen voor moslim traders.

Deze rekeningen zijn echter alleen beschikbaar voor klanten die in bepaalde landen wonen, zoals de Verenigde Arabische Emiraten, Saoedi-Arabië, Koeweit, Oman, Jordanië, Qatar, Bahrein, Libanon, Egypte, Marokko, Tunesië en Maleisië. Inwoners van de Europese Unie en het Verenigd Koninkrijk komen niet in aanmerking voor deze islamitische rekeningen bij XTB.

Als u in aanmerking komt voor een islamitische rekening, kunt u deze openen door de optie 'gratis swap' te selecteren op de startpagina van de site.

Wat is islamitisch traden?

Islamitisch traden is een financiële praktijk in overeenstemming met de principes van de islamitische wetgeving, de Sharia. In tegenstelling tot traditionele trading, verbiedt Islamitische trading rente en omzetkosten, die als haram (verboden) worden beschouwd onder de Sharia-wetgeving.

Islamitische trading omvat transacties op basis van echte activa in plaats van financiële derivaten. Beleggers kunnen beleggen in aandelen van bedrijven die de Sharia naleven, zoals bedrijven die actief zijn in sectoren als voeding, gezondheidszorg, hernieuwbare energie of infrastructuur.

Futures, opties en swaps zijn niet toegestaan in de islamitische trading. Beleggers kunnen ook niet beleggen in bedrijven die betrokken zijn bij activiteiten die als haram worden beschouwd, zoals de productie of verkoop van alcohol, tabak, gokken of wapens.

Belangrijkste principes van islamitisch financieren

Islamitisch financieren is gebaseerd op de fundamentele principes van de Islam, die gericht zijn op het bevorderen van ethiek, transparantie en sociale verantwoordelijkheid in financiële transacties. De belangrijkste principes van islamitisch financieren zijn:

• Het verbod op rente (Riba)
• Het delen van winsten en verliezen (Mudaraba)
• Investeren in halal projecten
• Transparantie en sociale verantwoordelijkheid
• Verbod op speculatieve activiteiten (Maysir)
• Investeren in de reële economie.

Islamitisch financieren moedigt investeringen in ethische en verantwoordelijke bedrijven aan en is tegen onrechtvaardige of onwettige financiële transacties, speculatieve activiteiten en gokken. Er moet worden geïnvesteerd in projecten die de ethische principes van de islam respecteren en een positieve sociale en milieu-impact hebben. Islamitisch financieren is gericht op het bevorderen van een eerlijke en duurzame economie, door investeringen in de reële economie aan te moedigen en de nadruk te leggen op het delen van risico's en beloningen.

Definitie van een islamitische handelsrekening

Islamitische handelsrekeningen werken in overeenstemming met de principes van islamitische financiën, die rente (riba) en onzekerheid (gharar) verbieden. In tegenstelling tot traditionele handelsrekeningen brengen islamitische handelsrekeningen geen rente in rekening op overnight posities en staan ze de trading in derivaten zoals opties en futures niet toe.

In plaats daarvan werken islamitische handelsrekeningen op basis van winst- en verliesdeling. Traders betalen een vaste spread of commissie op transacties en eventuele winsten worden gedeeld tussen de trader en de broker volgens een vooraf overeengekomen verhouding. Verliezen worden ook gedeeld volgens dezelfde verhouding.

Tot slot moeten islamitische handelsrekeningen beheerd worden in overeenstemming met de Shariah principes, die ook handelsactiviteiten met een buitensporige hefboomwerking en speculatie verbieden.

Wat zijn de specifieke kenmerken van een islamitische handelsrekening?

Kosten van islamitische handelsrekeningen

Zoals hierboven vermeld, is het belangrijkste kenmerk van een islamitische effectenrekening de afwezigheid van swaps, commissies en rente, die niet in overeenstemming worden geacht met de principes van islamitische financieren. Brokers brengen echter nog steeds vaste administratiekosten in rekening voor dit type rekening, in overeenstemming met het bedrijfsmodel van sharia-conforme banken.

Voor online trading hanteren brokers een vaste spread op elke transactie, die wordt beschouwd als een kost die in rekening wordt gebracht in ruil voor de geleverde dienst, en niet als rente. Dit vergoedingsmodel voldoet aan de principes van islamitisch financieren en wordt daarom als halal beschouwd.

Islamitische trading en hefboomwerking

Verantwoord, Sharia-conform gebruik van hefboomwerking is noodzakelijk om te voldoen aan de principes van islamitisch financieren. Hoewel leverage vaak wordt geassocieerd met rente, kan het als halal worden beschouwd als de broker aan bepaalde regels voldoet.

De broker mag bijvoorbeeld geen rente berekenen over het gebruik van hefboomwerking en mag geen swaps berekenen over posities die langer dan één dag worden aangehouden.

Daarnaast mag hefboomwerking niet speculatief, buitensporig of voor het verhandelen van Haram-activa zoals futures, CFD's, obligaties of aandelen van bedrijven die betrokken zijn bij Haram-activiteiten worden gebruikt.

Door deze principes te volgen, kan het gebruik van leverage als halal worden beschouwd in islamitische handel.

Welke wetgeving is van toepassing op islamitisch financieren in België?

In België is islamitisch financieren nog niet volledig ontwikkeld en er is geen specifieke wetgeving over dit onderwerp. Sommige financiële instellingen bieden echter financiële producten en diensten aan die voldoen aan de principes van islamitisch financieren, waaronder spaar- en depositorekeningen, rentevrije leningen en participatieve financieringscontracten.

De Belgische regering heeft belangstelling getoond voor de ontwikkeling van islamitisch financieren in het land, maar er is nog geen specifiek wetsvoorstel aangenomen. In 2017 publiceerde de Nationale Bank van België een rapport over islamitisch financieren in België, waarin ze wees op het potentieel van deze vorm van financieren in het land en de noodzaak om een regelgevend kader te creëren voor de ontwikkeling ervan.

Daarnaast houdt de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) toezicht op de financiële activiteiten in België en kan zij een rol spelen bij de regulering van islamitisch financieren als dit zich verder ontwikkelt in het land.

Welke activa kan ik traden met een islamitische handelsrekening?

Is islamitisch forex trading halal?

Islamic forex trading kan worden beschouwd als halal wanneer het wordt uitgevoerd in overeenstemming met de principes van Islamitische financieren. Dit betekent dat Forex trading moet worden uitgevoerd zonder het gebruik van rente (riba) en zonder buitensporige onzekerheid (gharar). Bovendien moeten transacties transparant en ethisch worden uitgevoerd en moeten investeringen worden gedaan in halal projecten, d.w.z. in overeenstemming met islamitische principes.

In de islamitische forex trading bieden brokers Sharia-conforme handelsrekeningen aan, ook wel islamitische handelsrekeningen genoemd. Deze rekeningen werken volgens het principe van winst- en verliesdeling en brengen geen rente in rekening op posities die 's nachts worden aangehouden. Brokers brengen over het algemeen vaste kosten in rekening, zoals commissies, voor transacties die door de handelaar worden gedaan.

Is aandelenhandel halal?

Aandelenhandel kan als halal of haram worden beschouwd, afhankelijk van de interpretatie van islamitische jurisprudentie (fiqh).

Het belangrijkste punt van controverse betreft het gebruik van rente (riba) bij aandelentransacties. Volgens de islamitische jurisprudentie is rente verboden omdat het wordt beschouwd als een vorm van woeker. Daarom kunnen beurstransacties waarbij rente wordt gebruikt als haram worden beschouwd.

Sommige moslimgeleerden zijn echter van mening dat het traden in aandelen halal kan zijn als de aandelen worden gekocht en verkocht in overeenstemming met de principes van de islamitische jurisprudentie. Aandelen kunnen bijvoorbeeld voor een langere periode worden gekocht en gehouden zonder gebruik te maken van hefboomwerking of speculatie.

Crypto trading: halal of haram?

Het belangrijkste punt van controverse betreft het gebruik van rente (riba) in de handel in cryptocurrency. Volgens de islamitische jurisprudentie is rente verboden omdat het wordt beschouwd als een vorm van woeker. Daarom kunnen cryptocurrency-transacties waarbij rente wordt gebruikt als haram worden beschouwd.

Daarnaast is er ook een kwestie van speculatie bij de handel in cryptocurrency. De handel in cryptocurrency kan worden beschouwd als speculatie als deze is gebaseerd op voorspellingen van toekomstige prijzen en trends in plaats van economische fundamenten. Volgens sommige moslimgeleerden is speculatie verboden in de islam omdat het buitensporige risico's met zich meebrengt.

Andere moslimgeleerden zijn echter van mening dat het traden in cryptocurrency halal kan zijn als het wordt uitgevoerd in overeenstemming met de principes van de islamitische jurisprudentie. Handel kan bijvoorbeeld plaatsvinden zonder gebruik te maken van hefboomwerking of speculatie en handel kan worden gebaseerd op economische fundamenten in plaats van prijsvoorspellingen.

Zijn grondstoffen halal of haram?

Volgens de principes van islamitisch financieren is de handel in grondstoffen, zoals termijncontracten, in strijd met het verbod op speculatie en onzekerheid. Moslimbeleggers mogen daarom geen financiële instrumenten zoals CFD's gebruiken om grondstoffen te verhandelen.

Het is echter wel mogelijk om indirect te beleggen in grondstoffen door aandelen te kopen in bedrijven die actief zijn in deze sector. Het is belangrijk om zorgvuldig bedrijven te selecteren die voldoen aan de Sharia-principes en bedrijven te vermijden die betrokken zijn bij verboden activiteiten zoals alcohol, tabak of gokken.

Zijn CFD's toegestaan in islamitische trading?

Contracts for Difference (CFD's) worden in de islamitische financiële wereld als controversieel beschouwd en hun halal- of haram-status hangt af van de interpretatie van de islamitische jurisprudentie (fiqh).

Sommige islamitische geleerden beschouwen CFD's als haram vanwege hun speculatieve aard en hun associatie met rente (riba), die verboden is in de islam. CFD's stellen beleggers in staat om te speculeren op de prijsbewegingen van een onderliggend actief zonder het actief daadwerkelijk te bezitten, wat kan worden beschouwd als speculatie.

Andere islamitische geleerden geloven dat CFD's halal kunnen zijn als ze worden gebruikt in echte transacties, zonder het gebruik van hefboomwerking, en als ze zijn gebaseerd op economische fundamenten in plaats van prijsvoorspellingen.

Mogen obligaties worden gekocht met Islamitische trading?

In overeenstemming met de principes van islamitische financiën wordt de handel in obligaties als verboden beschouwd. Dit komt omdat obligaties gepaard gaan met de betaling van rente, wat in strijd is met de Sharia-wetgeving.

Hoe kiest u uw broker voor islamitisch traden?

Het is cruciaal voor traders die de principes van islamitisch trading willen respecteren om hun broker zorgvuldig te kiezen. De gekozen broker moet een islamitische rekening of halalrekening aanbieden zodat traders de regels van de islam kunnen naleven. Naast dit criterium moet er rekening worden gehouden met andere factoren bij het kiezen van een islamitische trading broker:

• De broker mag geen rente aanrekenen voor of tegen de traders, om te voldoen aan de islamitische handelsregels. Spreads daarentegen worden als halal beschouwd omdat ze de bemiddelingsdienst van de broker belonen.
• De broker mag geen rente in rekening brengen over de aangeboden hefboomwerking.
• De broker mag geen swapkosten in rekening brengen voor posities die langer dan 24 uur openstaan om aan de rentevrije eis te voldoen. Islamitische rekeningen worden daarom vaak swapvrije rekeningen genoemd.
• Transacties moeten onmiddellijk worden uitgevoerd, hoewel online trading een uitzondering toestaat op de regel die face-to-face en hand-to-hand trading vereist.
• Bij islamitische trading zijn bepaalde financiële instrumenten verboden. De producten die gekozen worden om in te beleggen moeten voldoen aan de voorschriften van de Koran en de principes van islamitisch financieren.

Een effectieve manier om de beste islamitische effecten broker te vinden is door online aanbiedingen te vergelijken:

Comparez les meilleurs brokers en ligne régulés en Belgique

Comparer