AXA hypothecaire lening | tarieven, simulaties en advies
geverifieerde informatie
Informatie geverifieerd door Alexandre Desoutter
Onze artikelen zijn geschreven door experts in hun vakgebied (financiën, handel, verzekeringen enz.) wiens handtekeningen u aan het begin en aan het einde van elk artikel zult zien. Ze worden ook vóór elke publicatie systematisch herzien en gecorrigeerd, en regelmatig bijgewerkt.
Ontdek de methodiekAXA Hypothecair Krediet
- Type rente: vast of variabel
- Bedrag: 25 000 € tot onbeperkt (afhankelijk van inkomen)
- Aanvraagkosten: 500 €
- Looptijd: 6 tot 30 jaar
- Minimum rentevoet: 4,78 %
- Offerte: in kantoor of online
Onze mening over het AXA hypothecaire lening
AXA biedt zowel vaste als variabele rentevoeten aan, waardoor kredietnemers de flexibiliteit hebben om te kiezen volgens hun behoeften en voorkeuren, een kenmerk dat veel banken in België gemeen hebben.
De minimumrente die AXA biedt is 4,78%, wat concurrerend is maar iets hoger dan sommige andere banken, zoals ING, die een rente van 4,41% biedt. Leners die op zoek zijn naar de laagste rente kunnen daarom de voorkeur geven aan andere opties. Door een brandverzekering, een schuldsaldoverzekering en domiciliëring van uw inkomen bij AXA af te sluiten, kunt u echter profiteren van een korting van 0,60 % op dit tarief.
In tegenstelling tot wat ik eerder zei, brengt AXA 500 € aanvraagkosten in rekening, wat in lijn is met wat veel andere banken zoals ING en Belfius in rekening brengen. Deze vergoeding vertegenwoordigt een aanzienlijke initiële kost voor kredietnemers.
Met een minimumbedrag van 25 000 € zit AXA in een hogere schijf dan andere banken zoals ING, waar het minimum 9 000 € is. Dit kan een nadeel zijn voor mensen die kleinere bedragen willen lenen.
De terugbetalingstermijn bij AXA varieert van 6 tot 30 jaar, wat een goede flexibiliteit biedt. Dit bereik is vrij standaard onder Belgische banken.
Ten slotte kunnen bestaande AXA-klanten een polis afsluiten in een kantoor of online, wat een zeker gemak biedt, vooral voor wie al een rekening heeft bij de bank.
- Vaste of variabele rentevoet: de kredietnemers kunnen kiezen tussen een vaste rentevoet, die stabiliteit biedt, of een variabele rentevoet, die mogelijk voordeliger is.
- Concurrerende rentevoet: hoewel iets hoger dan sommige concurrenten, blijft de rentevoet van 4,78 % concurrerend op de markt.
- Renteverlaging: mogelijkheid om de rente onder bepaalde voorwaarden met 0,60% te verlagen.
- Flexibele terugbetalingstermijn: een ruime keuze aan terugbetalingstermijnen, van 6 tot 30 jaar, om te voldoen aan verschillende financiële behoeften.
- Underwritingopties: de optie om in het kantoor of online te underwriten voor bestaande klanten, wat gemak en toegankelijkheid biedt.
- Aanvraagkosten: de aanvraagkosten bedragen 500 €, een aanzienlijke initiële kost voor kredietnemers.
- Hoog minimum leenbedrag: met een drempel van 25 000 € kan dit de toegang tot krediet beperken voor mensen die op zoek zijn naar bescheidener bedragen.
- Beperkte online toepassing: online toepassing is alleen beschikbaar voor bestaande klanten, wat minder handig kan zijn voor nieuwe klanten.
- Rentevoet niet de laagste: ondanks de concurrentie is de rentevoet van AXA niet de laagste in vergelijking met sommige andere Belgische banken.
Vergelijk de voor- en nadelen van de AXA-hypotheek met de andere meest concurrerende aanbiedingen op de markt en maak de beste keuze voor uw vastgoedproject.
Wat is het tarief voor de hypothecaire lening van AXA in 2025?
Hypotheek met vaste rente
| Looptijd | Rentevoet |
|---|---|
| Minder dan 10 jaar | 4,81 % |
| 10 tot 13 jaar | 4,84 % |
| 13 tot 15 jaar | 4,78 % |
| 15 tot 18 jaar | 4,81 % |
| 18 tot 20 jaar | 4,78 % |
| 20 tot 25 jaar | 4,83 % |
| 25 tot 30 jaar | 4,90 % |
Hypothecaire lening met variabele rente
De BNP Paribas Fortis hypotheek is ook beschikbaar met een variabele rente. Deze rente kan van tijd tot tijd worden herzien, met een maximale stijging afhankelijk van de formule (1/1, 5/5, 10/5 of 15/5). Dit zijn de details van deze rentevoeten:
| Formule | Looptijd | Rentevoet |
|---|---|---|
| 1 / 1 3/-3 | 6 tot 25 jaar | 5,87 % |
| 5 / 5 3/-3 | 6 tot 10 jaar | 4,84 % |
| 5 / 5 3/-3 | 10 tot 15 jaar | 4,84 % |
| 5 / 5 3/-3 | 15 tot 20 jaar | 4,85 % |
| 5 / 5 3/-3 | 20 tot 25 jaar | 4,87 % |
| 10 / 5 3/-3 | 10 tot 25 jaar | 4,77 % |
| 20 / 5 3/-3 | 20 tot 25 jaar | 4,83 % |
| 20 / 5 3/-3 | 25 tot 30 jaar | 5,18 % |
Welke tariefverminderingen zijn beschikbaar voor de AXA hypotheek?
AXA biedt u een renteverlaging van 0,60% op haar hypothecair krediet als u aan al deze voorwaarden voldoet:
- Een AXA Belgium schuldsaldoverzekering afsluiten (tot 100 % van het geleende bedrag)
- Een AXA Belgium brandverzekering afsluiten
- Een zichtrekening hebben bij AXA Bank België: alle kredietnemers moeten (mede)houder zijn van een zichtrekening bij AXA Bank.
Goed om weten
Het is niet mogelijk om korting te krijgen door slechts aan één van deze voorwaarden te voldoen. U moet aan alle drie de voorwaarden voldoen om te kunnen profiteren van het voordelige tarief van -0,60 % op de rente van uw hypotheek.
Wat zijn de kosten voor een AXA hypotheek?
| Soort kosten | Bedrag |
|---|---|
| Aanvraagkosten | 500 € |
| Overbruggingskrediet | 300 € |
| Verzoek tot wijziging | 250 € |
| Interne herfinanciering | 250 € |
| Overschrijving hypotheek | 250 € |
AXA hypothecaire lening simulatie
Hoe werkt een AXA hypothecair krediet simulatie?
Het is natuurlijk mogelijk om een AXA hypothecair krediet simulatie uit te voeren vanaf de website van deze bank door deze eenvoudige stappen te volgen:
- Ga naar de officiële website van AXA België en klik op "Lenen" en vervolgens op "Hypotheek"
- Klik op de knop "Simuleer uw hypotheek"
- Vul het formulier in met informatie over uw leningssituatie en het bedrag van uw voorschot
- De simulator geeft u het bedrag dat u kunt lenen over verschillende termijnen met de maandelijkse betaling.
Voorbeelden van AXA simulaties van hypothecaire leningen
Hieronder vindt u enkele voorbeelden van simulaties die we op de AXA website hebben uitgevoerd. Ze zullen u helpen om de rentevoet en de maandelijkse betaling voor uw hypotheek beter te begrijpen, afhankelijk van het geleende bedrag en de looptijd.
| Bedrag | Looptijd | JKP rentevoet | Maandelijkse betaling |
|---|---|---|---|
| 150 000 € | 15 jaar | 5,51 % | 1 106,34 € |
| 200 000 € | 20 jaar | 5,14 % | 1 207,49 € |
| 300 000 € | 20 jaar | 4,90 % | 1 811,24 € |
| 400 000 € | 25 jaar | 4,80 % | 2 112,58 € |
Hoeveel kan ik lenen met een AXA Hypotheek en hoe lang?
Het maximale bedrag dat u kunt lenen met een AXA hypotheek hangt af van uw terugbetalingscapaciteit. Over het algemeen kunt u tot 85 % van de waarde van de woning die u wilt financieren lenen.
De maximale aflossingsperiode voor een AXA hypotheek is 30 jaar. U kunt echter ook kiezen voor een kortere looptijd.
Hieronder vindt u een tabel met een overzicht van de informatie over het AXA hypothecair krediet:
| Kenmerken | AXA Hypothecair Krediet |
|---|---|
| Minimum bedrag | 25 000 € |
| Maximaal bedrag | Afhankelijk van inkomen |
| Maximale looptijd | 30 jaar |
| Rentevoet | Variabel of vast |
| Renteverlagingen |
|
Als u op zoek bent naar een hypotheek met verschillende kenmerken, is het raadzaam om een volledige vergelijking te maken van de beste aanbiedingen in België.
Fiscale voordelen hypothecair krediet AXA
De fiscale voordelen verbonden aan een AXA hypotheek in het Waalse Gewest, voor leningen afgesloten sinds 2016, nemen voornamelijk de vorm aan van de "Chèque Habitat". Dit voordeel, dat van toepassing is voor een maximale looptijd van 20 jaar, is verdeeld in twee componenten:
- Een variabele component op basis van het netto belastbaar inkomen. Het maximumbedrag van dit voordeel is 1 520 €, toegekend voor inkomens tot 26 166 €. Boven deze drempel neemt het voordeel af. Boven deze drempel neemt de uitkering progressief af, berekend door een coëfficiënt van 1,275 % toe te passen op het extra inkomen.
- Een forfaitaire kinderbijslag van 125 € per kind. Dit bedrag wordt gedeeld door beide ouders en wordt slechts eenmaal betaald.
Goed om weten
Deze uitkeringen zijn volledig effectief gedurende de eerste 10 jaar, zolang de woning de enige woning blijft, daarna verminderd met 50% voor de volgende tien jaar. Het bedrag is beperkt tot de som van de jaarlijkse aflossingen (rente en kapitaal) plus de aan de lening gekoppelde levensverzekeringspremie. Er is geen belastingvoordeel voor inkomens boven 100 926 €.
Hypothecaire lening bij AXA aanvragen
Er zijn twee manieren om een AXA hypotheek aan te vragen, afhankelijk van of u al klant bent bij deze bank of niet.
Voor klanten:
- Voer een simulatie uit op de AXA website en klik vervolgens op "Simuleren in Homebanking"
- Log in en dien uw aanvraag in vanuit uw klantenzone.
Voor niet-klanten:
- Voer een simulatie uit op de AXA website en klik vervolgens op "Maak een afspraak"
- Voer uw postcode of gemeente in om het dichtstbijzijnde kantoor te vinden
- Kies het filiaal uit de lijst en maak een afspraak voor een datum en tijd.
Contact AXA
Als u contact wilt opnemen met de klantenservice van AXA over haar hypothecair krediet, kunt u dat doen via een van de volgende contactmogelijkheden:
| Contact | Gegevens |
|---|---|
| Telefoon | Nummer van uw bankkantoor |
| Via e-mail | Via het online contactformulier |
| In uw kantoor | In het kantoor van uw keuze door online een afspraak te maken |
